مراجعة متعددة للأسهم: الاستثمار العقاري التجاري

إذا كنت تبحث عن فئة أصول جديدة لإضافتها إلى محفظتك ، فإن العقارات التجارية تستحق الدراسة.

الخبر السار هو أن العقارات التجارية ليست معقدة أو حصرية كما كانت من قبل ، وأنت يمكن أن تبدأ الآن بأقل من بضعة آلاف من الدولارات من خلال منصات التمويل الجماعي العقارية يحب متعدد.

ولكن حتى مع انخفاض الحد الأدنى للاستثمار في عروض EquityMultiple ، لا يزال هناك عائق كبير أمام الدخول. في مراجعة EquityMultiple هذه ، سأعلمك بمن هو هذا النظام الأساسي للاستثمار الأنسب ، وشارك بعض الإيجابيات والسلبيات جنبًا إلى جنب مع بعض بدائل EquityMultiple.

جدول المحتويات

1. ما هو EquityMultiple؟
2. دلائل الميزات
3. خدمات المستثمرين المتعددين
1. إدارة أصول الدورة الكاملة
2. فريق متخصص لعلاقات المستثمرين
4. أنواع الاستثمارات
1. يحفظ
2. يكسب
3. ينمو
5. رسوم متعددة
6. هل الأسهم متعددة آمنة؟
7. كيفية التسجيل مع EquityMultiple
1. تمويل حسابك
2. من هو المؤهل؟
3. إقرار ضريبي
8. إيجابيات وسلبيات
1. الايجابيات:
2. سلبيات:
9. بدائل متعددة
1. Fundrise
2. CrowdStreet
3. RealtyMogul
10. أسئلة وأجوبة
11. هل يجب أن تستثمر بأسهم متعددة؟

ما هو EquityMultiple؟

متعددهو مقرها في مدينة نيويورك منصة التمويل الجماعي العقارية تقديم عقارات تجارية عالية العائد ومدارة باحتراف. تم إطلاقها في عام 2015 ، وهي تدير الآن صفقات بقيمة إجمالية للمشروع تزيد عن 4.4 مليار دولار.

تجمع EquityMultiple بين الاستثمار العقاري والتكنولوجيا. والغرض منه هو تزويد المستثمرين بفرص الاستثمار في المعاملات العقارية الخاصة المدارة باحتراف. يركزون على جعل الاستثمار العقاري التجاري بسيطًا وسهل الوصول إليه وشفافًا.

يوفر EquityMultiple اكتتابًا داخليًا لتقييم صفقات الاستثمار المحتملة. فقط حوالي 5 ٪ من هؤلاء المتاحين يقومون بالتخفيض ويتم تقديمهم للمستثمرين. يجلب موظفو الشركة عقودًا من الخبرة في مجال العقارات التجارية إلى أعمالهم.

تعرف على المزيد حول EquityMultiple

دلائل الميزات

• المستثمرون المعتمدون فقط ، التي تتطلب دخلاً مرتفعًا ، أو قيمة صافية عالية ، أو مزيجًا من الاثنين معًا.
• حسابات الاستثمار الخاضعة للضريبة الفردية والمشتركة أو الشركات ذات المسؤولية المحدودة أو الصناديق الاستئمانية أو الشراكات المحدودة. يمكنك أيضًا إعداد حساب IRA خاص يُعرف باسم IRA ذاتي التوجيه (SDIRA)، والتي يجب أن يتم التعامل معها من خلال وصي مخصص لـ SDIRA.
• محافظ العقارات التجارية المُدارة باحتراف والتي توفر دخلًا من الفوائد أو دخلًا ثابتًا أو نموًا.
• الحد الأدنى للاستثمار 5000 دولار.
• تقارير ربع سنوية
• أقل سيولة من استثمارات السوق القياسية. خطط للبقاء حتى النضج
• لا يوجد تطبيق جوال
• دعم عبر الهاتف والبريد الإلكتروني ، من الاثنين إلى الجمعة ، من الساعة 9:00 صباحًا إلى الساعة 6:00 مساءً ، بالتوقيت الشرقي. يتم الاتصال بالمستثمر من خلال فريق متخصص لعلاقات المستثمرين.

خدمات المستثمرين المتعددين

متعدد تميز نفسها عن منصات التمويل الجماعي العقارية الأخرى من حيث أنها لا تعمل كسوق مفتوح على الإنترنت. بدلاً من ذلك ، ينصب التركيز على توفير تجربة أكثر شمولاً تتمحور حول المستثمر. فيما يلي بعض الخدمات التي يمكن أن تتوقع الحصول عليها عند الاستثمار مع EquityMultiple.

إدارة أصول الدورة الكاملة

إن EquityMultiple هو أقل من مجرد منصة استثمارية تعمل بنفسك من معظم منافسيها. لديهم فريق متخصص لإدارة الأصول يعمل على كل صفقة ، من الإغلاق الأولي وحتى الخروج من الاستثمار. بالإضافة إلى عملية التدقيق الصارمة ، يعمل فريق EquityMultiple على تعظيم عوائد المستثمرين وتقليل مخاطر خسارة رأس المال.

فريق متخصص لعلاقات المستثمرين

هذه خدمة أخرى تنفرد بها EquityMultiple. كل مستثمر على المنصة لديه ممثل مخصص. ستكون قادرًا على التحدث إلى شخص حي حول فرص الاستثمار أو حتى محفظتك الشخصية.

أنواع الاستثمارات

تندرج الاستثمارات المتعددة تحت واحدة من ثلاث فئات: الاحتفاظ ، والكسب ، والنمو ، والتي تمثل فئات الأمان والدخل والنمو. دعنا نلقي نظرة فاحصة على كيفية الاستثمار في كل فئة:

يحفظ

• بدائل حساب التوفير
• معدلات فائدة قصيرة الأجل تنافسية
• العائد النموذجي أعلى من القرص المضغوط

Alpine Note هو حساب توفير بديل مع معدلات فائدة أعلى بكثير من المتوسط ​​في شهادات الإيداع (أقراص مدمجة). إنه متاح لمدة ثلاثة أشهر وستة أشهر وتسعة أشهر. يمكن تحويل عائدات Alpine Notes إلى سلسلة لاحقة من ورقة مالية أخرى أو في استثمارات EquityMultiple الأخرى.

يكسب

• الديون الكبيرة - تستهدف عوائد من 8٪ إلى 12٪
• حقوق الملكية الممتازة - عوائد مستهدفة من 10٪ إلى 14٪
• الأموال المركزة على العائد

يوفر هذا العمود استثمارات عقارية تجارية تقدم العائد الحالي وأولوية الدفع وفترات قصيرة. تشمل الاستثمارات سندات ذات عوائد مستهدفة تتراوح بين 8٪ و 12٪ ، وحقوق ملكية مفضلة بعوائد مستهدفة تتراوح بين 10٪ و 14٪ ، وسندات تركز على العائد.

ينمو

• القيمة المضافة وحقوق الملكية الانتهازية - معدل العائد الداخلي الصافي المستهدف بنسبة 18٪ +
• الصناديق التي تركز على الاتجاه الصعودي
• محافظ تركز على النمو
• الهدف عقد خمس سنوات

يوفر هذا الركيزة استثمارات عقارية تجارية ذات إمكانات صعودية كبيرة. كما يوحي الاسم ، يتم دمج النمو في هدف الاستثمار.

ينصب التركيز على القيمة المضافة وحقوق الملكية الانتهازية ، مع معدل عائد داخلي صافٍ مستهدف يبلغ 18٪ أو أكثر. كما أنه يؤكد على الصناديق التي تركز على الاتجاه الصعودي والمحافظ التي تركز على النمو.

تعرف على المزيد حول EquityMultiple

رسوم متعددة

متعدد تعتمد الرسوم على نوع الاستثمار الذي ستقوم به:

إذا كنت تستثمر في الديون أو الأسهم الممتازة ، فهناك رسوم خدمة تبلغ 1٪ من استثمارك ، ولكن يمكن أن تكون أكثر أو أقل. (عند الإشارة إلى "العائد المفضل" ، فإنه يتم خصمه من رسوم الخدمة.)

استثمارات الأسهم العادية لها رسوم مراقبة وإعداد تقارير سنوية تعادل ما بين 0.5٪ و 1.5٪ من رأس المال الاستثماري الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك ، بمجرد حصولك على العائد الكامل لأصل الاستثمار الخاص بك وهدف معدل العائد الداخلي تم تحقيقه ، ستقوم EquityMultiple أيضًا بتحصيل نسبة مئوية من الفائض من أجل الربح مشاركة.

بالنسبة للصناديق متعددة الأسهم ، تختلف الرسوم ولكنها تشمل عادةً رسوم الإنشاء ، بالإضافة إلى رسوم المصروفات الإدارية السنوية من 30 إلى 70 دولارًا لكل مستثمر.

هل الأسهم متعددة آمنة؟

نعم ، يعد EquityMultiple آمنًا للاستخدام. تتم استضافة البنية التحتية المادية وإدارتها كتطبيق Heroku داخل مراكز بيانات Amazon الآمنة. تستخدم تقنية Amazon Web Service (AWS). يتم تشفير جميع البيانات الحساسة وتخزينها داخل قواعد البيانات لتلبية متطلبات الأمان.

يتم استخدام تشفير البيانات باستخدام التشفير المتوافق مع معايير الصناعة وأفضل الممارسات لمجموعة تقنيات EquityMultiple. يتم الاحتفاظ بالأموال المودعة في انتظار الاستثمار في حساب مصرفي منفصل مؤمن عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) ، يغطي ما يصل إلى 250000 دولار لكل مودع.

كيفية التسجيل مع EquityMultiple

أنت تستطيع قم بالتسجيل في EquityMultiple مباشرة من الصفحة الرئيسية لموقعهم على الويب. يستغرق التطبيق بضع دقائق فقط حتى يكتمل ، ولا توجد تكلفة للانضمام.

سيُطلب منك تحديد ما إذا كنت مستثمر معتمد. يعتمد على عملية الاعتماد الذاتي ، ولكنك ستحتاج إلى السماح لـ EquityMultiple بمعرفة كيف تكون مؤهلاً. سيُطلب منك تأكيد حالتك في كل مرة تستثمر فيها.

تمويل حسابك

يمكنك تمويل حسابك عن طريق ربط حسابك المصرفي بـ EquityMultiple. يمكنك بعد ذلك نقل الأموال إلى حسابك الاستثماري من خلال تحويلات ACH. تشمل خيارات التمويل الأخرى شيكًا أو حوالة مصرفية. لاحظ أن جميع الأموال النقدية يتم الاحتفاظ بها في حساب منفصل في بنك وطني مؤمن عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالي (FDIC) ، مع تغطية تصل إلى 250000 دولار لكل مودع.

من هو المؤهل؟

يقبل EquityMultiple أي مستثمر معتمد لديه رقم معرف ضريبي أمريكي. يمكن أن يكون رقم الضمان الاجتماعي أو رقم تعريف صاحب العمل (EIN). يمكن أن يكون المشاركون إما مواطنين أمريكيين أو مقيمين قانونيين في الولايات المتحدة أو مواطنين أجانب يمتلكون كيانًا استثماريًا تم تأسيسه في الولايات المتحدة.

إقرار ضريبي

لأغراض ضريبة الدخل ، سيتم تقديم نتائج الاستثمار والمصروفات في نهاية العام من خلال نموذج IRS K-1.

تعرف على المزيد حول EquityMultiple

إيجابيات وسلبيات

هناك الكثير مما يعجبك في EquityMultiple ، لكنها لن تكون الأداة المناسبة لكل مستثمر. فيما يلي قائمة الأسهم الخاصة بي: الإيجابيات والسلبيات المتعددة:

الايجابيات:

• ابدأ الاستثمار بمبلغ ضئيل يصل إلى 5000 دولار.
• رسوم تنافسية
• دعم عملاء مباشر ، بما في ذلك فريق متخصص لعلاقات المستثمرين.
• لا يوجد شرط استدعاء رأس المال

سلبيات:

• يحد من المشاركة للمستثمرين المعتمدين
• لا يوجد تطبيق جوال
• يمكن لهيكل الرسوم متعدد المستويات أن يجعل حساب عوائد الاستثمار أمرًا صعبًا بعض الشيء

بدائل متعددة

إذا لم تكن EquityMultiple هي منصة الاستثمار العقاري المناسبة لك ، فقم بإلقاء نظرة فاحصة على بعض البدائل:

Fundrise

Fundrise هو بديل رائع لـ EquityMultiple لصغار المستثمرين. الحد الأدنى للاستثمار الأولي المطلوب هو 10 دولارات فقط ، مقارنة بـ 5000 دولار مع EquityMultiple. بالإضافة إلى ذلك ، حيث يتطلب EquityMultiple منك أن تكون مستثمرًا معتمدًا ، يمكن لـ Fundrise استيعاب المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين.

يتم الاحتفاظ باستثمارات Fundrise بشكل أساسي في صناديق الاستثمار الخاصة ، والمعروفة باسم eREITs و eFunds. هذه تشبه الصناديق المشتركة التي تستثمر في العديد من فرص الاستثمار العقاري. تقدم Fundrise خمس خطط استثمارية مختلفة - بناءً على حجم محفظتك - وثلاث خطط استثمارية مختلفة سيناريوهات الاستثمار ، بما في ذلك النمو طويل الأجل أو الدخل أو الاستثمار المتوازن ، وهو مزيج من اثنين. لمزيد من المعلومات ، تحقق من موقعنا مراجعة Fundrise.

تعرف على المزيد حول Fundrise

CrowdStreet

CrowdStreet هي عبارة عن منصة تمويل جماعي للعقارات أكثر تقليدية من EquityMultiple ، على الرغم من أنها تركز أيضًا على الاستثمار في العقارات التجارية. تعلن الشركة عن معدل عائد داخلي يبلغ 23.1٪ ، يعود إلى 2014 ، مقارنة بـ 17٪ لـ EquityMultiple. مثل EquityMultiple ، يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا للتعامل مع CrowdStreet.

يمتلك CrowdStreet حدًا أدنى للاستثمار الأولي يبلغ 25000 دولار ، وهو أعلى بكثير من المبلغ المطلوب الذي تبلغ قيمته 5000 دولار بواسطة EquityMultiple. وعلى الرغم من أن CrowdStreet لا توفر دعمًا مباشرًا للعملاء كما هو الحال مع EquityMultiple ، فإنها تقدم مجموعة متنوعة من الصفقات للاستثمار فيها أكثر من EquityMultiple. ويشمل ذلك القدرة على الاستثمار في العقارات الفردية بالإضافة إلى الصناديق العقارية. تعلم المزيد في موقعنا مراجعة CrowdStreet.

تعرف على المزيد حول CrowdStreet

RealtyMogul

RealtyMogul مفتوح للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين. وعلى غرار EquityMultiple ، يمكنك فتح حساب بأقل من 5000 دولار (للاستثمار في الدخل ريت). توفر المنصة أيضًا مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية ، بما في ذلك الاستثمارات في العقارات السكنية والعائلات المتعددة. ومثل CrowdStreet ، يمنحك RealtyMogul فرصة للمشاركة في صفقات الملكية الفردية.

لسوء الحظ ، فإن هيكل رسوم RealtyMogul أعلى من هيكل رسوم EquityMultiple. مع RealtyMogul ، ترتبط هياكل الرسوم بكل صفقة فردية ، وفي بعض الحالات ، تكون رسوم الواجهة الأمامية مرتفعة جدًا. قد تكون هناك أيضًا رسوم إدارية سنوية ، بالإضافة إلى رسوم إضافية بناءً على نسبة مئوية من إجمالي الدخل الناتج عن العقار. تعد صفقات RealtyMogul الفردية أكثر ملاءمة للمستثمرين الأكثر خبرة. اقرأ مراجعة RealtyMogul لمزيد من التفاصيل.

تعرف على المزيد حول RealtyMogul

أسئلة وأجوبة

تعرف على المزيد حول EquityMultiple

هل يجب أن تستثمر بأسهم متعددة؟

إذا كنت تبحث عن استثمار بديل ، متعدد يجب أن يكون في قائمتك المختصرة. مع متطلبات الاستثمار الأولية المتواضعة نسبيًا وإمكانية العائد على المدى الطويل التي يوفرها الإعلان التجاري فئة الأصول العقارية ، قد يتفوق EquityMultiple في بعض الأحيان على الاستثمارات التقليدية ، مثل الأسهم والسندات.

إنها أيضًا طريقة ممتازة للتنويع عن طريق إضافة "استثمار صعب" إلى محفظة قد تتكون في الغالب من استثمارات ورقية.