FNILX مقابل. FXAIX: أوجه التشابه والاختلاف الرئيسية

صناديق الاستثمار هي واحدة من أكثر أدوات الاستثمار شعبية للمستثمرين السلبيين. تتم إدارتها باحتراف من قبل الشركات وتتبع المؤشرات مثل S&P 500. تتيح الصناديق المشتركة للمستثمرين الاستفادة من الشركات عالية النمو من خلال تجميع مواردهم معًا.

لكن، صناديق الاستثمار عادةً ما تتقاضى رسوم نفقات صغيرة - تتراوح غالبًا بين 0.5٪ وحتى 2.5٪ - والتي تغطي تكلفة الشركة للحفاظ على الصندوق.

كلما انخفضت نسبة نفقات الصندوق ، زاد صافي العائد المحتمل للمستثمر بمرور الوقت. هذا هو السبب في أن العديد من المستثمرين يفضلون الاستثمار في منخفضة التكلفة ، وتدار بشكل سلبي صناديق المؤشرات.

الاخلاص هي واحدة من أشهر شركات الاستثمار وأكثرها شهرة في العالم. من بين عروضهم الأساسية صناديق المؤشرات بدون تكلفة ومنخفضة التكلفة. اثنان من الصناديق الأكثر شعبية هما FNILX و FXAIX ، وكلاهما يركز على أسهم الشركات الكبيرة. ستغطي هذه المقالة ما يجب أن تقدمه Fidelity وكيفية تحديد الأفضل بالنسبة لك.

ما المقصود بـ FNILX و FXAIX؟

FNILX و FXAIX هما صندوقان لمؤشر منخفض التكلفة تقدمهما Fidelity. FNILX هو صندوق Fidelity ZERO Large Cap Index الذي تم إنشاؤه في عام 2018. تفتخر بنسبة مصاريف 0.00٪.

FXAIX هو صندوق مؤشر Fidelity 500 وهو موجود منذ عام 1988. بينما لم يكن ملف صفر-صندوق الرسوم ، نسبة نفقات FXAIX هي 0.015٪ مما يجعلها خيارًا ميسور التكلفة تقريبًا.

يقدم كل من FNILX و FXAIX التعرض للشركات ذات الأداء العالي ، مما يسمح للمستثمرين بجني المكاسب في الاقتصاد دون المخاطرة أو النفقات الباهظة لشراء الأسهم الفردية. نظرًا لنسب النفقات المنخفضة ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من وفورات التكلفة هذه لتنمية محافظهم الاستثمارية بشكل أكبر.

مقدمة إلى FNILX

FNILX هو صندوق مؤشر رأس المال الكبير التابع لشركة Fidelity ، لذا فهو يتألف بالكامل تقريبًا من شركات تبلغ قيمتها السوقية أكثر من 10 مليارات دولار. وهو يتتبع إلى جانب 80٪ من الشركات المدرجة في مؤشر Fidelity U.S. Large Cap Index والعديد من الشركات التي تهدف إلى عكس أداء أسهم الشركات الكبيرة.

فهرس يتتبعه: مؤشر Fidelity US Large Cap
نسبة النفقات: 0.0%
الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار: $0.00
آخر عائد سنوي: 0.161 دولار / سهم (ديسمبر 2021)

يمكن أن تجعل القيمة السوقية المرتفعة للشركات في S&P 500 متوسط ​​سعر السهم بعيد المنال بالنسبة للمستثمرين الذين ليس لديهم الكثير من السيولة للاستثمار. يسهّل FNILX على المستثمرين الاستفادة من نمو الشركات الكبيرة.

تعلم المزيد >>> قبعة كبيرة مقابل. ميد كاب مقابل. الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة - موازنة محفظتك على المدى الطويل

المقتنيات

هناك 504 شركات في محفظة FNILX. يتم استثمار ما يقرب من 27٪ من محفظة FNILX في الشركات التالية:

• أبل (AAPL)
• مايكروسوفت (MSFT)
• أمازون (AMZN)
• تسلا (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• بيركشاير هاثاواي (BRK / B)
• المتحدة للرعاية الصحية (NH)
• جونسون آند جونسون (JNJ)
• إكسون موبيل (XOM)

القطاعات

يتركز FNILX في قطاع التكنولوجيا مع التعرض للرعاية الصحية وتقدير المستهلك والخدمات المالية. يشمل التوزيع المرجح حسب الصناعة ما يلي:

كما ذكرنا سابقًا ، FNILX هو صندوق استثمار بدون تكلفة. إنه جزء من سلسلة Fidelity للأموال الصفرية ، و إنهم يقصدون حقًا "صفر": هناك نسبة مصروفات بنسبة 0٪ ، ولا توجد رسوم خدمة أو توزيع ، ولا يوجد حد أدنى للاستثمار للبدء.

يتم تقديم هذا الصندوق المجاني للمستثمرين بنفس الطريقة محطم الباب يوم الجمعة السوداء: لتعريف المستثمرين الجدد بخدمات ومنتجات Fidelity الأخرى.

ومع ذلك ، فإنه من حطم الباب الذي حقق أرباحًا حقيقية للمستثمرين. منذ إنشاء الصندوق في عام 2018 ، حقق عائدًا متوسطًا بنسبة 8.94٪. تنشر FNILX أيضًا أرباحًا سنوية مرة واحدة في السنة ، مما يخلق فرصة دخل سلبي للمستثمرين.

FNILX هو صندوق استثمار متوسط ​​إلى عالي المخاطر. لديها تصنيف ثلاثة من أصل خمسة نجوم من Morningstar.

مقدمة إلى FXAIX

FXAIX هو صندوق مؤشر Fidelity 500. على غرار FNILX ، يتتبع FXAIX أيضًا أسهم الشركات الكبيرة. ولكن بينما تقوم FNILX بتتبع مؤشر الشركات الأمريكية ذات رأس المال الكبير لأول طرف ، فإن FXAIX تتعقب مؤشر S&P 500.

عادة ما لا يقل عن 80٪ من المقتنيات الأساسية لشركة FXAIX ستكون شركات مدرجة في مؤشر S&P 500. وهذا يعني أن معظم الشركات الأفضل أداءً في الاقتصاد الكلي مدرجة في هذا الصندوق.

فهرس يتتبعه: ستاندرد آند بورز 500
نسبة النفقات: 0.015%
الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار: $0.00
التوزيعات الفصلية الأخيرة: 0.581 دولار / سهم (أكتوبر 2022)

ذات صلة >>>أفضل صناديق المؤشرات المتداولة S&P 500 لعام 2022

المقتنيات

حاليًا ، تتطابق أفضل 10 مقتنيات من FXAIX مع FNILX. هذا أمر متوقع ، حيث أن كلا الصندوقين يتتبعان مؤشرات متشابهة للغاية مع وجود أغلبية متداخلة من الأوراق المالية. هناك أيضًا 502 شركة ممثلة في محفظة الصندوق ، مقارنة بـ 504 شركة FNILX.

القطاعات

FXAIX لها ثقل كبير في التكنولوجيا ، الرعاىة الصحيةوتقدير المستهلك و الخدمات المالية. التوزيع الكامل حسب الصناعة هو كما يلي:

في حين أن FXAIX ليس صندوقًا بدون رسوم ، إلا أنه لا يزال خيارًا منخفض التكلفة وبأسعار معقولة للمستثمرين ، مع نسبة نفقات صغيرة تبلغ 0.015٪.

مثل FNILX ، لا يتطلب FXAIX حدًا أدنى للرصيد للبدء. تنشر أرباحًا كل ثلاثة أشهر. منذ إنشاء الصندوق في عام 1988 ، حقق عائد استثمار بنسبة 10.32٪.

FXAIX هو أيضًا صندوق استثمار متوسط ​​إلى عالي المخاطر. لديها تصنيف أربعة من أصل خمسة نجوم من Morningstar.

FNILX مقابل. أداء FXAIX

يوفر كل من FNILX و FAIX عائدًا مشابهًا للغاية على الاستثمار يتتبع النمو في بعض أكبر الشركات في الاقتصاد الأمريكي.

منذ إنشائها ، سجلت FNILX عائد استثمار بنسبة 7.09٪. في السنوات الثلاث الماضية ، كان العائد السنوي 8.01٪. هذا أقل قليلاً من متوسط ​​العائد السنوي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 بحوالي 8.16٪.

منذ إنشائها ، سجلت FXAIX عائد 10.10٪ للمستثمرين. في السنوات الثلاث الماضية ، كانت العوائد 8.15٪ ، مطابقة تقريبًا لمؤشر S&P 500.

بينما سجل كلا الصندوقين خلال فترة زمنية عوائد إيجابية ، فقد سجلا في عام 2022 عوائد سلبية جنبًا إلى جنب مع سوق الأسهم بشكل عام. سجل S&P 500 عوائد لعام 2022 من.

FNILX مقابل. FXAIX: الاختلافات الرئيسية وأوجه التشابه

تشترك FNILX و FXAIX في نفس المقتنيات الأعلى ويتم ترجيحهما لصالح نفس الصناعات. التعرض للمخاطر لكليهما متشابه للغاية.

ومع ذلك ، فإن الصناديق مختلفة في الحجم. تمتلك FNILX حاليًا 5.3 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. هذا أصغر بكثير من FXAIX التي لديها أقل بقليل من 354 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.

الفرق الرئيسي الآخر بين الصندوقين هو نسبة النفقات. تمتلك FXAIX نسبة نفقات جديرة بالثناء تبلغ 0.015٪ ، ولكن من الصعب التغلب عليها فعليًا بنسبة 0٪. بالمقارنة مع FNILX ، قد لا يزال المستثمرون يرغبون في وضع تكلفة FXAIX في الاعتبار.

ومع ذلك ، قد تكون الرسوم البسيطة تستحق ذلك للحصول على عوائد أعلى. عوائد العمر لـ FXAIX أعلى بحوالي 3٪ من FNILX (10.10٪ مقابل. 7.09%). أحد أسباب ذلك هو أن FXAIX كان موجودًا منذ عدة عقود بينما يبلغ عمر FNILX أربع سنوات فقط. ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أنه حتى عندما تفكر في عام 2022 وحده ، تفوقت FXAIX على FNILX بأكثر من 1.5٪ (-15.49٪ مقابل. -17.10%).

أخيرًا ، هناك جدول توزيع الأرباح. تقوم شركة FXAIX بتوزيع أرباح كل ربع سنة بينما تدفع FNILX أرباحًا مرة واحدة سنويًا. كانت أرباح FXAIX أعلى أيضًا. كان آخر عائد لها 0.581 دولار لكل سهم مقارنة بـ 0.161 دولار لكل سهم مع FNILX. تولد توزيعات الأرباح دخلاً سلبياً ويمكن أن يؤدي إعادة استثمار هذه الأرباح إلى مضاعفة النمو بمرور الوقت.

الخلاصة: ما الذي يجعلك منطقيًا؟

عند تحديد الصندوق الذي سيتم الاستثمار فيه ، من المهم أن قيم أهدافك الشخصية لتحديد أيهما مناسب لك.

على السطح ، يبدو الصندوقان متطابقين تقريبًا. يشمل كل من FNILX و FXAIX شركات ذات رؤوس أموال كبيرة ، ولديها معدلات إنفاق منخفضة ، وتوزع أرباحًا. ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات المهمة التي يجب مراعاتها.

بينما يكلف أكثر ، لقد كان FXAIX موجودًا لفترة أطول من FNILX وقد قدم حتى الآن عوائد أعلى قليلاً. بالإضافة إلى ذلك ، قد تجعل توزيعات الأرباح الفصلية من FXAIX خيارًا أفضل إذا كنت تعتمد على صندوق المؤشر الخاص بك لتوفير دخل سلبي.

على الرغم من هذه الفوائد ، لا يزال FNILX استثمارًا جيدًا. سيتمكن المستثمرون من تنمية ثرواتهم دون خسارة أي منها بسبب الرسوم. مثل FXAIX ، لا تتطلب FNILX مبلغ استثمار أولي. تعد أسهم FNILX أيضًا أرخص بكثير من FXAIX مما يجعلها في متناول المستثمرين الجدد.

في نهاية اليوم ، يعد كلا الخيارين اختيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى خفض التكاليف مع تتبع عوائد بعض أكبر الشركات في سوق الأسهم.

المزيد من المرح مع الأموال:

• VOO مقابل. VTI: ما هو الخيار الحكيم في عام 2022؟
• أفضل 8 صناديق لمؤشر شواب للاستثمار فيها اليوم
• أفضل الوسطاء لصناديق الاستثمار المشتركة لعام 2022
• متى لا تكون صناديق المؤشرات منطقية؟