صناديق المؤشرات هي أداة استثمارية شائعة لأنها تسمح للمستثمرين بإجراء استثمارات سلبية باستخدام صناديق الاستثمار و ETFs. ما هو بالضبط ملف صندوق مؤشر? إنها صناديق مدارة تمثل سلة من الشركات تعكس مؤشرات محددة داخل الاقتصاد الأوسع.
تتبع بعض صناديق المؤشرات الشركات ذات القيمة السوقية العالية ، بينما يتتبع البعض الآخر كل منها شركة مساهمة عامة في الولايات المتحدة الأمريكية. لكل صندوق مؤشر مستوى مختلف من المخاطر والمكاسب. يتيح ذلك للمستثمرين الاستفادة من النمو في مختلف قطاعات الاقتصاد دون وضع كل بيضهم في سلة واحدة.
تأسست عام 1971 ، تشارلز شواب هي شركة خدمات مالية تقدم للمستثمرين مجموعة واسعة من صناديق المؤشرات. تتبع العديد من صناديقها جنبًا إلى جنب مع المؤشرات المختلفة التي جمعتها داو جونز (^ DJI) ومؤشر Financial Times للبورصة 100 (^ فتسي).
Schwab هي شركة ذات سمعة طيبة مع العديد من المنتجات المناسبة لأي مستثمر. في عام 2020 ، استحوذت شواب على شركة الوساطة الشهيرة TD Ameritrade. مع ال مكتبة واسعة من المواد التعليمية، يمكن أن تكون Schwab موردًا ممتازًا للمستثمرين الجدد الذين يرغبون في استخدام أموال المؤشرات لبدء الاستثمار.
هذه هي بعض من أفضل صناديق مؤشرات Schwab للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من النمو الاقتصادي ، وتوليد الدخل السلبي من أرباحوالتخفيف تضخم اقتصادي. (بيانات الأداء اعتبارًا من أكتوبر 2022.)
| صندوق مؤشر | شريط | TLDR (طويل جدًا ؛ لم أقرأ) |
|---|---|---|
| صندوق Schwab US Broad Market ETF | SCHB | يعكس الاقتصاد بأكمله ، ويتتبع 2.5000 شركة مقرها الولايات المتحدة |
| صندوق شواب الأمريكي المتداول ذو رأس المال الكبير | SCHX | يضم أكبر 750 شركة من حيث القيمة السوقية |
| صندوق Schwab 1000 Index ETF | SCHK | يتتبع أفضل 1000 شركة مقرها الولايات المتحدة من خلال القيمة السوقية |
| صندوق شواب لأسهم توزيعات الأرباح | SCHD | يتتبع الأسهم ذات العائد المرتفع في Dow Jones |
| صندوق Schwab US TIPS ETF | SCHP | مؤشر سندات الخزانة الأمريكية |
| صندوق شواب المتوازن | سوبكس | يشمل كلاً من السندات والأسهم مما يمنح المستثمرين التقدير وتوليد الدخل |
| صندوق شواب الأمريكي ريت | SCHH | مؤشر تعقب الاستثمارات العقارية |
| صندوق شواب للأسهم الدولية | SCHF | تضم 1500 شركة متعددة الجنسيات في الأسواق الناشئة خارج الولايات المتحدة |
? ETF الولايات المتحدة ذات السوق الواسع (SCHB)
- نسبة النفقات: 0.03%
- أداء عام واحد: -17.93%
- الأداء منذ التأسيس: 12.05%
- العائد الربحي: 1.67%
يتتبع صندوق Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) جنبًا إلى جنب مع مؤشر سوق الأسهم العريض Dow Jones U.S. يهدف الصندوق إلى عكس سوق الأوراق المالية على أوسع نطاق ممكن. وهي تضم أكثر من 2500 شركة مقرها الولايات المتحدة ، مما يتيح للمستثمرين التعرض لقطاعات مختلفة في سوق الأوراق المالية.
نظرًا لأن SCHB يتتبع الاقتصاد بأكمله ، فهو صندوق مؤشر أساسي جيد للمستثمرين. يصدر الصندوق أيضًا توزيعات أرباح ربع سنوية ، مما يتيح للمستثمرين الفرصة أيضًا لتوليد دخل سلبي.
اقرأ المزيد >>>أفضل الطرق لتحقيق الدخل السلبي
? مؤسسة شواب الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة (SCHX)
- نسبة النفقات: 0.03%
- أداء عام واحد: -17.34%
- الأداء منذ التأسيس: 12.15%
- العائد الربحي: 1.69%
يتتبع صندوق Schwab الأمريكي لصناديق الاستثمار المتداولة ذات رؤوس الأموال الكبيرة (SCHX) جنبًا إلى جنب مع مؤشر سوق الأسهم الإجمالية لشركة داو جونز الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة. تم إنشاء الصندوق في عام 2009 ، ويضم 750 شركة من أكبر الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها من حيث القيمة السوقية. حوالي 27 في المائة من الصندوق مخصص لتكنولوجيا المعلومات ، تليها الرعاية الصحية والمالية. أهم مقتنياتها هي Apple و Microsoft و Amazon والشركة الأم لشركة Google ، Alphabet.
تميل صناديق المؤشرات ذات رؤوس الأموال الكبيرة إلى تحمل مخاطر أكثر من صناديق المؤشرات التي تتبع مجموعة واسعة من الشركات. تميل الشركات ذات القيمة السوقية المرتفعة إلى التركيز على عدد قليل من القطاعات الاقتصادية ، مثل التكنولوجيا. على الرغم من ذلك ، تميل هذه الشركات أيضًا إلى أن تكون عالية الأداء وتقدم مكافأة محتملة يمكنها موازنة المخاطر.
? صندوق Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- نسبة النفقات: 0.05%
- أداء عام واحد: -17.58%
- الأداء منذ التأسيس: 8.54%
- العائد الربحي: 1.66%
يتتبع مؤشر Schwab 1000 Index ETF (SCHK) مؤشر Schwab 1000. وهذا يشمل أكبر 1000 شركة في الولايات المتحدة من حيث القيمة السوقية. تشمل أكبر مقتنياته Apple و Microsoft و Amazon و Tesla و Alphabet ، مع ربع إجمالي مقتنيات الصندوق في مجال تكنولوجيا المعلومات.
يتركز هذا الصندوق أيضًا بشكل كبير في التكنولوجيا. يخلق هذا التركيز بعض المخاطر التي يمكن تعويضها من خلال نمو الشركات المدرجة في الصندوق.
? صندوق شواب لأسهم توزيعات الأرباح (SCHD)
- نسبة النفقات: 0.06%
- أداء عام واحد: -7.46%
- الأداء منذ التأسيس: 12.73%
- العائد الربحي: 3.74%
يتتبع صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) مؤشر Dow Jones US Dividend 100. يتضمن هذا المؤشر الأسهم ذات العائد المرتفع من الشركات ذات الأسس القوية والمدفوعات الثابتة للأرباح. يمكن أن يكون هذا ETF مفيدًا للدمج في محفظة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى توليد تدفق نقدي من استثماراتهم.
يجب على المستثمرين ملاحظة أن صندوق المؤشر هذا يحتوي على نسبة نفقات أعلى من الصناديق الأخرى. ومع ذلك ، يتم تعويض التكلفة الإضافية من خلال عائد توزيعات أرباح مرتفع. يتم دفع توزيعات الأرباح كل ثلاثة أشهر.
? صندوق Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- نسبة النفقات: 0.04%
- أداء عام واحد: -11.76%
- الأداء منذ التأسيس: 2.41%
- العائد الربحي: 7.09%
يتتبع صندوق Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) جنبًا إلى جنب مع مؤشر السندات المرتبط بالتضخم المرتبط بالتضخم بخزانة الولايات المتحدة من Bloomberg. يتضمن هذا المؤشر سندات الخزانة الأمريكية الصادرة علنًا والتي تبقى أقل من عام واحد حتى تاريخ استحقاقها و 500 مليون دولار أو أكثر من القيمة الاسمية القائمة.
تتمتع SCHP بدفع أرباح عالية يمكن أن تساعد المستثمرين الذين يتطلعون إلى توليد تدفق نقدي من استثماراتهم. يمكن أن تكون سندات الخزانة الحكومية المدعومة من الولايات المتحدة مفيدة أيضًا للمستثمرين للتحوط ضد التضخم لأنها مدعومة بالثقة الكاملة في الحكومة الأمريكية.
المزيد عن سندات الخزينة >>>لماذا أستثمر في سندات الخزانة بدلاً من سوق الأسهم
? صندوق شواب المتوازن (سوبكس)
- نسبة النفقات: 0.50%
- أداء عام واحد: -18.44%
- الأداء منذ البداية: 6.15%
- العائد الربحي: 5.40%
صندوق شواب المتوازن (SWBOX) يحمل كلاهما مخازن والسندات التي تمنح المستثمرين أفضل ما في العالمين. تم تصميم هذا الصندوق لتزويد المستثمرين بنمو رأس المال وتوليد الدخل. نسبة المصروفات في SWBOX أعلى من الصناديق الأخرى. ومع ذلك ، يتكون ذلك من عائد توزيعات أرباح مرتفع يتم دفعه سنويًا.
? صندوق Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- نسبة النفقات: 0.07%
- أداء عام واحد: -16.33%
- الأداء منذ التأسيس: 6.12%
- العائد الربحي: 3.38%
يتتبع صندوق Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) جنبًا إلى جنب مع مؤشر Dow Jones Equity All REIT Capped. يتكون هذا المؤشر من صناديق الاستثمار العقاري - أو صناديق الاستثمار العقاري. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري طريقة رائعة للمستثمرين للاستفادة من التقدير العقاري دون الاستثمار في الممتلكات المادية.
تتمثل إحدى مزايا الاستثمار في صندوق يتتبع إلى جانب مؤشر REIT في أن صناديق الاستثمار العقاري يجب أن تدفع جزءًا من أرباحها كأرباح. يوفر هذا للمستثمرين تدفقًا ثابتًا وموثوقًا للدخل. تعد SCHH طريقة جيدة للمستثمرين لتنويع المخاطر بعيدًا عن الأسهم والسندات توليد الدخل السلبي.
اقرأ المزيد >>>كيف تستثمر في صناديق الاستثمار العقارية: هل يجب عليك إضافتها إلى محفظتك؟
? صندوق شواب للأسهم الدولية (SCHF)
- نسبة النفقات: 0.06%
- أداء عام واحد: -24.97%
- الأداء منذ التأسيس: 3.57%
- العائد الربحي: 2.96%
تتبع Schwab International Equity EFT (SCHF) جنبًا إلى جنب مع مؤشر FTSE Developed السابق للولايات المتحدة. يشمل الصندوق 1538 شركة متعددة الجنسيات من خارج الولايات المتحدة. بعض من أهم مقتنياتها تشمل Nestle و Roche و Shell و Samsung.
في حين أن الشركات الدولية قد لا تقدم عادةً أفضل عائد على الاستثمار ، إلا أنها تسمح للمستثمرين بالاستحواذ على النمو في الأسواق الناشئة. يسمح هذا النوع من الأموال أيضًا للمستثمرين بتخفيف المخاطر عن طريق تجنب التركيز المفرط على الاستثمارات التي تتم في الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها.
الخلاصة: هل يجب عليك إضافة أموال مؤشر شواب إلى محفظتك؟
تعتبر صناديق المؤشرات طريقة ممتازة للمستثمرين للاستثمار في مجموعة واسعة من الشركات التي تتبع مؤشرات اقتصادية محددة. تشتمل العديد من صناديق مؤشرات Schwab على مقتنيات في شركات عالية الأداء مثل Apple و Amazon و Microsoft و Tesla. تساعد صناديق المؤشرات هذه المستثمرين على اقتناص فرص النمو دون الاحتفاظ بأسهم فردية في أي شركة معينة.
تتمتع صناديق مؤشر شواب بنسب نفقات منخفضة مع عوائد توزيعات أرباح منتظمة. إنها خيارات استثمار سلبي جيدة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيق النمو دون إنفاق الكثير من رأس المال على رسوم الإدارة النشطة.
تمكّن الصناديق مثل Schwab 1000 Index ETF المستثمرين من تحقيق النمو في أسهم التكنولوجيا ، بينما يمنح صندوق Schwab U.S. TIPS ETF المستثمرين الأكثر حذراً فرصة للتحوط من أصولهم ضد التضخم.
Schwab والمكتسبة مؤخرًا TD Ameritrade لديها موارد واسعة لمساعدة المستثمرين الجدد على التعرف على استراتيجيات الاستثمار المختلفة. تعتبر صناديق المؤشرات طريقة سهلة للمستثمرين الجدد للتعلم أثناء قيامهم بتنمية محافظهم الاستثمارية.
قم ببناء محفظتك:
- VOO مقابل. VTI: ما هو الخيار الحكيم في عام 2022؟
- العقارات مقابل. الأسهم: لماذا تختار واحدًا على الآخر؟
- كيف تصبح ثريًا بشكل مستقل
أماندا كلايبول كاتبة ورائدة أعمال وبدوالة رقمية. تكتب عن الثروة وتكنولوجيا blockchain والنزعة الاستهلاكية ومستقبل العمل. إنها رحالة رقمية تقيم حاليًا في أشفيل ، نورث كارولاينا ، وتشاركها في حياتها على الطريق على Substack. في أوقات فراغها ، تستمتع بالمشي ، والقراءة ، وقضاء الكثير من الوقت في المقاهي المحلية.