مراجعة Vyzer 2023: أداة متميزة لتتبع الاستثمار والتدفق النقدي والتخطيط

عندما تبدأ في جني الأموال لأول مرة ، هناك الكثير من الأدوات والخدمات التي يمكنك الاختيار من بينها. السوق ضخم لذا هناك الكثير من الشركات التي تتنافس لتكون أداة الميزانية أو أداة الاستثمار الخاصة بك.

مع نمو صافي ثروتك ، يبدأ عدد الأدوات والخدمات في التقلص. أحد الأسباب الرئيسية هو أن المواقف تصبح أكثر تعقيدًا.

على سبيل المثال ، يلتزم المستثمرون الجدد عمومًا بالأساسيات - المستشارون الآليون والسمسرة. يرتبط هؤلاء بشكل جيد بأدوات مثل Empower Personal Dashboard من خلال Plaid.

مع توسع عالم الاستثمار الخاص بك ، لا يتم دمج العديد من الأنظمة الأساسية بشكل جيد. البعض لا يحتوي على عمليات تكامل على الإطلاق.

هذا عندما تكون الخدمة المدفوعة والأداة مثل فيزر من المنطقي.

إذا كنت تقوم بالكثير من إدارة أموالك يدويًا لأنه لا توجد أدوات تتكامل مع الحسابات التي لديك - فقد يكون Vyzer هو الحل.

جدول المحتويات

1. من هو Vyzer؟
2. ميزات Vyzer
1. أتمتة المحفظة
2. تخطيط التدفق النقدي
3. إدارة الثروة
3. تسعير Vyzer
4. تجربة الاشتراك في Vyzer
5. ما الأصول التي يمكن لـ Vyzer تتبعها؟
6. لوحة تعقب صافي القيمة
7. لوحة معلومات التدفق النقدي
8. كيفية إضافة الأصول
1. إضافة سمسرة
2. إضافة عقارات
9. هل Vyzer.co يستحق كل هذا العناء؟

🔃تم التحديث في فبراير 2023 مع ميزات إضافية لإدارة ومعالجة القروض والالتزامات على حسابك. تتضمن القروض الآن عرض لوحة معلومات يتضمن جدول إطفاء وأرصدة ومدفوعات وتفاصيل أخرى.

من هو Vyzer؟

فيزر هي شركة تكنولوجيا مالية مقرها نتانيا ، إسرائيل. تأسست عام 2020 بواسطة تومر سالفي, ليتان ياهاف، و Guy Vamzu ، تعتمد Vyzer على خدمات تجميع حسابات الجهات الخارجية (Plaid و Yodlee و Salt Edge و Zabo) لربط حساباتك (للقراءة فقط).

عندما يتعلق الأمر بأمن البيانات ، يتم تشفير بياناتك في حالة السكون وأثناء النقل - فهي ليست مشفرة من طرف إلى طرف. قد يعني التشفير من طرف إلى طرف أن بياناتك لا يمكن قراءتها من قبل التطبيق الذي يحصل عليها - مما يجعل من المستحيل القيام ببعض الميزات التي يقدمها Vyzer. إنهم يطلبون توثيق ذو عاملين.

لقد تحدثت مع Litan وكنت مفتونًا بقصة أصلهم. كان Litan جزءًا من فريق (شمل المؤسس المشارك لشركة Vyzer Tomer Salvi) وشارك في تأسيس شركة تقنية تلتقط صورًا ثلاثية الأبعاد للماس. باعوا ذلك لشركة R2Net ، الشركة الأم لـ النيل الازرق و جيمس ألين.

من هذا المنطلق ، بدأ الاستثمار وأدرك كيف أن أدوات الإدارة واللوحة المالية الحالية لا تلبي احتياجاته. إنها مفيدة لمعظم الأشخاص ، ولكن بمجرد أن تصل إلى قيمة صافية معينة ، لا تتكامل استثماراتك بشكل جيد مع الأدوات الحالية.

نتيجة لذلك ، شارك في تأسيس Vyzer. لقد كنت على اتصال بـ Litan من خلال صديق مشترك ، بعد بيع شركته ، كان يبحث أيضًا عن أدوات أفضل أيضًا.

ميزات Vyzer

فيزر يصنف ميزاته الرئيسية على أنها تندرج في واحدة من ثلاث فئات:

1. أتمتة المحفظة
2. تخطيط التدفق النقدي
3. إدارة الثروة

أتمتة المحفظة

عندما يكون لديك الكثير من الاستثمارات الخاصة ، لا توجد العديد من الأدوات التي تدمجها في لوحة تحكم رائعة. إذا كنت تستخدم Empower Personal Dashboard ، فإن التتبع الخاص بك يكون يدويًا تمامًا لأنه ليس شيئًا يمكن لـ Plaid سحبه من الحسابات الأخرى.

على سبيل المثال ، لدي بعض الاستثمارات الخاصة التي تتم إدارتها من خلال كارتا. كارتا رائع باستثناء أنه لا توجد طريقة بالنسبة لي لسحب هذه المعلومات من كارتا إلى حساب لوحة التحكم الشخصية في التمكين. Plaid لا يدعمه ولذا عليك تتبعه يدويًا.

فيزر يقدم ثلاث طرق لتوصيل حساب:

• مزامنة بوابة المستثمر
• مزامنة حسابات البنوك والسمسرة
• صندوق سحري Vyzer
• (يمكنك أيضًا إضافته يدويًا)

يتم تنفيذ أول خدمتين من خلال خدمات التجميع التابعة لجهات خارجية Plaid و Yodlee و Salt Edge و Zabo.

الصندوق السحري

ميزة "الصندوق السحري" هي ما يميز Vyzer عن جميع الخدمات الأخرى. وهو أيضًا ما يبرر الرسوم الشهرية. باستخدام الصندوق السحري Vyzer ، يمكنك تحميل المستندات وإنشاء أصل من تلك المستندات. لا توجد خدمة أخرى "عبر الإنترنت" تقدم هذا. في الوقت الحالي ، سيقوم الإنسان بتحليل المستند نيابةً عنك وإنشاء أصل وتحديثه بالمستندات التي تم تحميلها لاحقًا.

تخطيط التدفق النقدي

عندما يكون لديك دخل W-2 ، يكون تخطيط التدفق النقدي بسيطًا نسبيًا. يتم الدفع لك على أساس منتظم وأنت تعرف ما تتوقعه.

أثناء قيامك بطبقة أصول أخرى منتجة للتدفق النقدي ، مثل أسهم توزيعات الأرباح أو تأجير الممتلكات أو ملاحظة أو صندوق ، يصبح تخطيط التدفق النقدي أكثر تعقيدًا بعض الشيء. قد يكون الأمر صعبًا مع الأدوات الأخرى لأن الأدوات الأخرى لم يتم تصميمها لإدارة التدفق النقدي بهذه الطريقة.

عندما تضيف أصولًا جديدة ، والتي سننظر إليها لاحقًا ، يمكنك إضافة توزيعات التدفق النقدي المتوقعة وسيتتبع Vyzer هذه التوزيعات:

على الجانب الآخر ، يمكنك أيضًا إضافة قروض ومطلوبات أخرى. سيؤدي ذلك إلى تقليل التدفق النقدي الخاص بك كل شهر وهذا ينعكس في الرسوم البيانية أيضًا. إنهم يدعمون مجموعة متنوعة من القروض بما في ذلك الرهن العقاري ، وحقوق الملكية ، وقروض السيارات ، والقروض التجارية ، والقروض الطلابية ، وما إلى ذلك.

هذا مثال على الرهن العقاري الذي تراه إذا قمت بإعداد رهن عقاري:

مرر مؤشر الماوس فوق التصنيف "الفعلي" الأزرق ويمكنك تعديله مقابل ما تم دفعه بالفعل ، فقط في حالة دفعك مبلغًا إضافيًا.

إدارة الثروة

يراقب Vyzer أصولك وسيبقيك على اطلاع على مجموعة متنوعة من الأحداث (أو الأحداث الفائتة). على سبيل المثال ، إذا كان لديك أصل به جدول توزيع ، فسيخبرك إذا لم يحدث التوزيع أو إذا كان أعلى أو أقل من القيمة المستهدفة المتوقعة.

كما ستحلل الاستثمار وتحسب ما إذا كان الأداء الذي تحصل عليه يلبي التوقعات أو يتجاوزها أو يتراجع عنها. مرة أخرى ، تستند هذه كلها إلى الافتراضات والأرقام التي تقدمها عند إعداد الأصل.

أخيرًا ، يمكنك تقديم تقريرين:

• الميزانية العمومية - قائمة بجميع أصولك وخصومك لحساب القيمة الصافية الإجمالية.
• تقرير عام - قائمة بجميع حساباتك.

في المستقبل ، هناك خطط لتكون قادرًا على إنشاء بيان مالي شخصي أيضًا.

تسعير Vyzer

فيزر ليس مجانيًا لأن هناك قدرًا كبيرًا من الأعمال اليدوية التي يتم إجراؤها خلف الكواليس. تبلغ 99 دولارًا أمريكيًا في الشهر عند إصدار الفاتورة شهريًا و 79 دولارًا أمريكيًا فقط في الشهر عند إصدار الفاتورة سنويًا (948 دولارًا أمريكيًا).

هناك نسخة تجريبية مجانية لمدة 30 يومًا وضمان استرداد الأموال لمدة 90 يومًا. أعتقد أن ضمان 90 يومًا موجود حتى تتمكن من تجربة ميزاته على مدار ربع عام ، وهو معدل الإبلاغ المعتاد للعديد من الاستثمارات الخاصة.

يعد Vyzer أغلى من العديد من الأدوات التي نغطيها على WalletHacks.com. أعتقد أن السعر مبرر بالنظر إلى ما تحصل عليه مقابل ذلك وإذا كان وضعك يقتضي ذلك.

👉 اعرف المزيد عن Vyzer

تجربة الاشتراك في Vyzer

تجربة التسجيل سريعة جدًا - يمكنك إنشاء تسجيل دخول بكلمة مرور ثم طرح ثلاثة أسئلة قصيرة.

1. ما الذي تستثمر فيه؟ المقارنات ، العقارات ، الأسهم الخاصة ، الأسواق العامة ، الشركات الناشئة ، العملات المشفرة ، صناديق التحوط ، أخرى
2. الميزات والأدوات التي أحب استخدامها؟ تتبع التوزيعات النقدية ، عرض الاستثمارات من قبل كيان ، إدارة مكالمات رأس المال ، الأداء المستهدف مقابل الفعلي ، تخطيط سيناريوهات التدفق النقدي ، قياس الأقران
3. هل أنت مستثمر معتمد؟ نعم ، ليس بعد ، لست متأكدًا

بعد هذه الأسئلة الثلاثة السريعة ، يظهر لك حساب تجريبي يمكنك اللعب به. هذا كله مجاني.

ما الأصول التي يمكن لـ Vyzer تتبعها؟

فيزر يتتبع عددًا غير قليل ، حتى كتابة هذه السطور لدينا:

• الحسابات النقدية - حسابات الإيداع النموذجية مثل التدقيق والادخار وسوق المال والودائع النقدية والنقد المادي
• العقارات - جميع العقارات ، من منزلك إلى العقارات المؤجرة إلى النقابات
• الصناديق المدارة - صناديق الأسهم الخاصة والصناديق العقارية وصناديق التحوط ورأس المال الاستثماري وصناديق الديون
• الشركات الخاصة - الملكية كأسهم أو خيارات أو شركة تقليدية غير عامة
• القروض الخاصة - القروض التي تتبعها بشكل خاص أو من خلال منصة إقراض من نظير إلى نظير
• حسابات الوساطة
• المدخرات طويلة الأجل - مدخرات التقاعد ، وصناديق الكلية ، و "أخرى"
• Crypto - عملات معدنية / رموز بالإضافة إلى بورصة أو محفظة
• أخرى - المقتنيات والمعادن السابقة والمركبات وما إلى ذلك
• قروض
• بطاقات الائتمان

لوحة تعقب صافي القيمة

بمجرد وضع جميع أصولك ، فإن لوحة تحكم Net Worth (التي يطلقون عليها My Wealth) تحتوي الآن على إجمالي صافي ثروتك ، وأصولك ، ومطلوباتك ، ووضعك النقدي الحالي ، بالإضافة إلى دخلك.

إذا قمت بتصنيفهم بشكل صحيح ، فسوف يعطونك حتى تفصيلاً للنسب المئوية للمكان الذي توجد فيه أموالك بالإضافة إلى إسقاط. تستند جميع التوقعات إلى الافتراضات التي قمت بها عند إنشاء الأصل.

في ما يلي نموذج عرض لأحد العروض التي تمت إضافة الكثير من الأصول إليها:

لوحة معلومات التدفق النقدي

لوحة معلومات التدفق النقدي هي المكان الذي يمكنك من خلاله رؤية وضعك النقدي الحالي والتدفقات الداخلة المتوقعة والتدفقات الخارجة المتوقعة. عندما تفتح لوحة القيادة ، ستطلب منك دخل أسرتك W-2 والنفقات الشهرية.

لست مضطرًا لإدخال هذا ولكنه سيطلب منك في كل مرة ما لم تضع رقمًا (يمكنك وضع 0 دولار وستتوقف عن السؤال). إذا كنت بحاجة إلى تغيير هذا الرقم ، فيمكنك القيام بذلك بالنقر فوق "تكلفة المعيشة المنزلية" في الجزء السفلي الأيسر أو الانتقال إلى ملف التعريف الخاص بك -> الإعدادات المالية.

في البداية ، تكون لوحة معلومات التدفق النقدي مملة جدًا (ما لم تضع دخل W-2):

كيفية إضافة الأصول

فيزر سيتتبع مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة وتتضمن هذه المعلومات كل ما تتوقعه بالإضافة إلى بعض الميزات الرائعة للمساعدة في مكالمات رأس المال وتوقعات التدفق النقدي.

بعض الأصول سهلة الإضافة إلى حد ما. يمكنك إما ربط حساباتك وسيقوم Vyzer بسحبها أو يمكنك إضافتها يدويًا. عند تحديد وسيط يمكنك ربطه ، سيتم تحميل نموذج تسجيل الدخول من Plaid. يمكنك اختيار إضافته يدويًا على الرغم من ذلك.

إضافة سمسرة

تحتوي إضافة الوساطة اليدوية على أربع "صفحات" فقط:

معلومات عامة:

• مؤسسة
• إسم الحساب
• الرصيد الحالي

تنبؤ:

• الأداء السنوي المتوقع٪
• المساهمة الشهرية المتوقعة

أداء:

• تاريخ فتح الحساب
• استثمار كامل

معلومات اكثر:

• الكيان القابضة
• ملحوظات

سيتم تضمين المساهمة الشهرية المتوقعة "كمصروف" في توقعات التدفق النقدي.

إضافة عقارات

على سبيل المثال ، إذا أنشأت عقارًا إيجاريًا جديدًا ، فسيكون نموذجًا من خمس "صفحات" يلتقط:

معلومات عامة:

• الراعي / المشغل
• اسم الخاصية
• الاستثمار الأولي (والعملة)
• نسبة الملكية (اختياري)
• تاريخ الشراء

التدفق النقدي المتوقع - التوزيعات:

• العائد النقدي السنوي المتوقع - تواريخ البدء والانتهاء والقيم
• فترة التوزيع المتوقعة - شهرية أو ربع سنوية أو سنوية

مكالمات رأس المال:

• نعم أو لا
• إذا كانت الإجابة بنعم ، فأنت تقوم بإدخال إجمالي رأس المال الملتزم به بالإضافة إلى تواريخ المكالمة

الأداء المتوقع:

• تاريخ الانتهاء المتوقع
• نسبة IRR المتوقعة
• المضاعف المتوقع

مزيد من المعلومات:

• عنوان العقار
• الكيان القابضة
• النوع - فئة أصول الممتلكات
• ملحوظات

بعد ذلك ، يُنشئ هذا الأصل ضمن العقارات (البيانات الموجودة في لقطة الشاشة هذه ملفقة ، ولا أستثمر في اسم عام Fundrise تمويل):

بعد إنشاء أصل ، يمكنك العودة إلى لوحة معلومات التدفق النقدي ومشاهدته مدرجة في مخططات التدفق النقدي المتوقع:

إليك نموذج واحد مع الكثير من الأصول المختلفة المضافة ، بما في ذلك السيناريوهات التي أضافوها:

هل Vyzer.co يستحق كل هذا العناء؟

إذا كانت لديك مجموعة قياسية إلى حد ما من الحسابات والاستثمارات ولم تكن لديك مشكلة في استخدام أدوات مثل لوحة التحكم الشخصية ، فيزر يعد تحسنًا ولكن سيتعين عليك تحديد ما إذا كان السعر أفضل 99 دولارًا في الشهر (أو أفضل 948 دولارًا في العام).

إذا كان المحاسب الخاص بك لديه جدول بيانات يتتبع جميع نماذج K-1 التي تتلقاها كل عام ويسألك كثيرًا عن مكان كل منها ، فقد تكون إشارة إلى أنه يمكنك استخدام Vyzer.

عندما تبدأ في الاستثمار في الأصول التي لا تتناسب مع حساب الوساطة ، فإن الحفاظ عليها كلها منظمة أمر يستحق كل هذا العناء. سيعتمد ذلك على وضعك المالي ولكني أعتقد أن Vyzer قام بعمل جيد لتلبية حاجة لا يتم سدها الآن.

لحسن الحظ ، هناك نسخة تجريبية مجانية لمدة 30 يومًا وضمان استرداد الأموال لمدة 90 يومًا حتى تتمكن من رؤيتها بنفسك.

👉 اعرف المزيد عن Vyzer