وصل مراجعة المنازل (2022): استثمر في العقارات المؤجرة بمبلغ 100 دولار

تحظى شركات التمويل الجماعي العقاري بشعبية لا تصدق هذه الأيام. وبالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الانخراط في العقارات دون أن يصبحوا أصحاب عقارات ، فإن التمويل الجماعي يقدم حلاً بسيطًا وفعالاً.

لكن معظم شركات التمويل الجماعي تركز على صناديق الاستثمار العقاري والعقارات التجارية. ومع ذلك ، فإن Arrived Homes ، أحد أحدث اللاعبين في الفضاء ، يتيح لك كسب أرباح ربع سنوية من العقارات السكنية.

مع وجود حد أدنى للاستثمار منخفض وعلامات مبكرة واعدة ، فإن Arrived Homes تهز سوق التمويل الجماعي. ومع ذلك ، فإن لها سجل إنجازات محدود ، وهذا ليس بالضرورة أفضل خيار استثماري اعتمادًا على أهدافك.

تغطي مراجعة Arrived Homes كيفية عمل منصة التمويل الجماعي الجديدة هذه ، والرسوم ، وكيف يمكنك تحديد ما إذا كان ذلك مناسبًا لك في النهاية.

إيجابيات وسلبيات

ما هو وصل الى المنازل؟

وصلت المنازل هو أ التمويل الجماعي العقاري شركة تتيح لك الاستثمار في أسهم العقارات المؤجرة. بدأت الشركة في عام 2019 وسرعان ما تصنع لنفسها اسمًا كمنصة استثمارية جادة وواعدة.

وعلى عكس العديد من الشركات التي تركز على العقارات التجارية ، توفر Arrived Homes إمكانية الوصول إلى العقارات السكنية.

وفقًا لمؤسس شركة Arrived Homes ، رايان فرايزر ، فإن هدف الشركة هو "جعل إمكانية بناء الثروة لامتلاك منازل مستأجرة أكثر سهولة. نعتقد أنه يمكننا القيام بذلك عن طريق تبسيط العملية وخفض تكلفة البدء ".

حتى الآن ، قامت Arrived Homes بتمويل أكثر من 29 مليون دولار من قيمة الممتلكات عبر أكثر من 90 عقارًا. ومع الحد الأدنى للاستثمار البالغ 100 دولار ، فهي طريقة ممتازة لذلك الاستثمار في العقارات بقليل من المال.

كيف تعمل منازل الوصول؟

وفقًا لموقعها على الويب ، تستخدم Arrived Homes خبرة فريقها في الاستثمار العقاري وعلوم البيانات المتقدمة لتحديد العقارات ذات الإمكانات الأعلى للعائدات.

تعمل المنصة أيضًا على تبسيط الاستثمار للمستثمرين ؛ لست مضطرًا إلى الحفر والعثور على وحدات إيجار بنفسك والتعامل مع وكلاء العقارات لأن Arrived Homes تتولى كل شيء.

بالنسبة لكيفية الاستثمار الفعلي ، لدى Arrived Homes عملية مباشرة من أربع خطوات.

1. تصفح المنازل

يمكنك تصفح العقارات المؤجرة المتاحة على موقع Arrived Homes. القوائم تشمل مجموعة متنوعة من المعلومات حول الممتلكات مثل:

• المدينة والعنوان
• صور ووصف للممتلكات
• حالة المستأجر
• تاريخ أول توزيع للأرباح
• أول عائد توزيعات أرباح سنوية
• اتجاهات أسعار Zillow Home ومعلومات السوق

يمكنك أيضًا البحث في البيانات المالية ، والتي تشمل سعر شراء العقار ، وتكاليف الإغلاق ، وتحسينات الممتلكات والاحتياطيات النقدية ، وأي رسوم. تحدد Arrived Homes أيضًا عدد الأسهم التي تصدرها ، وتكلفة السهم ، وفترة الاحتفاظ المستهدفة.

هناك المزيد من المعلومات أيضًا ، بما في ذلك المستندات التي تشرح استخدام العائدات وعوامل الخطر. بشكل عام ، يحصل المستثمرون على قدر كبير من الشفافية للمساعدة في العناية الواجبة.

في وقت كتابة هذا التقرير ، كانت جميع القوائم الـ 102 في Arrived Homes ممولة بالكامل ، لذلك لا يمكن للمستثمرين الجدد الاستثمار. ولكن يمكنك الاشتراك في القائمة البريدية لمعرفة متى يتم إدراج خصائص جديدة ، وهو ما يحدث بشكل متكرر.

2. حدد المشاركات

كما ذكرنا ، فإن شركة Arrived Homes لديها حد أدنى للاستثمار يبلغ 100 دولار. هذا هو أحد أدنى المتطلبات في عالم التمويل الجماعي جنبًا إلى جنب مع شركات مثل Fundrise، والذي يبلغ حده الأدنى 10 دولارات. لكن العديد من الشركات تتطلب 5000 دولار على الأقل لبدء الاستثمار وهي مفتوحة فقط المستثمرين المعتمدين.

تبدأ معظم الأسهم بسعر 10 دولارات لكل سهم ، وتسرد شركة Arrived Homes عدد الأسهم المتداولة لعقار ما. ما عليك سوى إدخال عدد الأسهم التي ترغب في شرائها عندما تجد عقارًا تهتم به.

3. استثمار

بعد تحديد أسهمك ، يجب عليك مراجعة شروط Arrived Homes وتوقيع عقد وتمويل الاستثمار عن طريق ربط حسابك المصرفي. هذه عملية مماثلة لشركات التمويل الجماعي الأخرى ، ومرة ​​أخرى ، هناك الكثير من الوثائق التي يمكنك مراجعتها للمساعدة في العناية الواجبة.

بالنسبة لأنواع الحسابات ، تدعم شركة Arrived Homes:

• حسابات فردية
• حسابات الكيانات (LLC أو Trust أو Corporation)
• دفتر شيكات حسابات IRAs و Solo 401 (k)

لاحظ أن شركة Arrived Homes تتعاون مع Rocket Dollar ، وهي منصة استثمار بديلة لـ IRA ، لمساعدتك في إعداد حساب IRA الخاص بدفتر الشيكات.

4. كسب دخل إيجار سلبي

بمجرد امتلاكك لأسهم في عقار Arrived Homes ، تحصل على أرباح ربع سنوية من إيرادات الإيجار. يمكنك أيضًا الاستفادة من ارتفاع قيمة الأسهم الخاصة بك.

ما يجعل Arrived Homes جذابة للمستثمرين هو أنها سلبية تمامًا. بمجرد اكتمال التمويل ، تتولى Arrived Homes جميع جوانب إدارة الممتلكات. وهذا يعني العمل مع شبكة المقاولين الخاصة بها لإكمال عمليات التجديد. هذا يساعد على زيادة قيمة الممتلكات ويقلل أيضًا من نفقات الصيانة. تعمل الشركة أيضًا مع مديري العقارات المحليين لفحص المستأجرين وإدارتهم.

حتى أن هناك فريق عمليات يراقب العقارات بحثًا عن المشكلات ويساعد المستأجرين في خدمة العملاء. هذا يعني أن أشياء مثل الإصلاحات والأضرار والمشكلات مع المستأجرين خارج نطاق صحتك تمامًا.

ونظرًا لأن شركة Arrived Homes تقوم بكل هذا على نطاق واسع ، فإنها تساعد على خفض الرسوم وزيادة الكفاءة. تعمل الشركة مع مديري عقارات محترفين ، ويمكنها العثور على مستأجرين يتمتعون بالجودة بشكل أسرع ، ومن ثم تحقيق دخل إيجار ثابت.

كما ذكر، دفعت آرايفد هومز 3.2٪ إلى 7.2٪ في توزيعات أرباح سنوية للمستثمرين. لم تبع العقارات بعد ، ولكن وفقًا لموقعها على الإنترنت ، فإن معدل التقدير لمنازل الأسرة الواحدة في الولايات المتحدة على مدار العشرين عامًا الماضية هو 4.0٪ سنويًا.

تحصل على توزيعات أرباح مدفوعة كل ثلاثة أشهر. يمكنك صرف أرباحك أو البحث عن أسهم إضافية للاستثمار فيها إذا كنت تريد الاحتفاظ بها تنويع محفظتك.

رسوم وأسعار منازل الوصول

تحقق شركة Arrived Homes المال بثلاث طرق رئيسية:

1. وكيل الحسومات: يدفع المالك السابق للعقار خصمًا لوكيل العقارات إلى Arrived Homes عند شراء عقار مؤجر.
2. رسوم المصادر: هذه رسوم تُدفع لمرة واحدة من رسوم Arrived Homes للمساعدة في تغطية الأعمال المطلوبة للحصول على خصائص المصدر وتكاليف امتلاك العقارات أثناء إعدادها للاستثمار. تحدد القوائم رسوم التوريد حتى تعرف بالضبط المبلغ الذي تستغرقه شركة Arrived Homes.
3. رسوم إدارة الأصول السنوية: تتقاضى شركة Arrived Homes 1٪ كرسوم إدارية سنوية.

صيغة الرسوم المسبقة والمستمرة هذه ليست جديدة على التمويل الجماعي. علي سبيل المثال، ستريتوايز يتقاضى المستثمرون 3٪ مقدمًا ثم 2٪ على أساس مستمر.

ودفع 1٪ كرسوم إدارية سنوية يعتبر أقل تكلفة للتمويل الجماعي. مواقع مثل Fundrise يتقاضى أيضًا 1٪ سنويًا ، لكن العديد من المنافسين يتقاضون 2٪ أو أكثر سنويًا.

الأداء التاريخي

أحد الجوانب السلبية لـ Arrived Homes هو أنه ليس لديها سجل طويل منذ أن بدأت في عام 2019. ومع ذلك ، فمنذ البداية ، تم دفع 3.2٪ إلى 7.2٪ في توزيعات الأرباح السنوية للمستثمرين. وهذا قبل احتساب التقدير المحتمل للممتلكات.

هذه بداية قوية لـ Arrived Homes ، وقوائم الحقائق التي بيعت بالكامل الآن هي علامة جيدة. كما جمعت الشركة 25 مليون دولار في جولة من الجولة الأولى في مايو 2022 ، والتي من شأنها أن تساعد في توسيع فرص الاستثمار.

السيولة

معظم القوائم في Arrived Homes لها فترة احتجاز مستهدفة تتراوح من خمس إلى سبع سنوات. هذا منطقي لأن العقارات عادةً ما تكون ملف الاستثمار على المدى الطويل.

ومع ذلك ، تسمح Arrived Homes للمستثمرين بتصفية أسهمهم على أساس ربع سنوي إذا كانوا قد احتفظوا بأسهم لمدة ستة أشهر على الأقل. لكن ما زال من غير الواضح إلى حد ما شكل هذا السوق الثانوي. بالنسبة الى وصلت المنازل، قد تكون هناك عقوبات على تصفية الأسهم ، ولا يمكن أن تضمن إمكانية استرداد الأسهم. وتنص أيضًا على أنها ستكشف عن الرسوم والغرامات المحتملة عند محاولة بيع أسهمك.

هذا مشابه لـ Fundrise الذي يسمح لك بتصفية الأسهم قبل خمس سنوات بغرامة 1٪. لا يضمن Fundrise أيضًا أنه يمكنك بيع الأسهم. تقوم شركات التمويل الجماعي بذلك لحماية المجموعة الأكبر من المستثمرين من البيع الجماعي ، لذلك خلال فترات السوق أو العمل الصعبة ، قد لا يكون لديك السيولة التي تعتقد أنك تمتلكها.

ومع ذلك ، فإن معظم شركات التمويل الجماعي ليس لديها أسواق ثانوية أو نوافذ تصفية. حقيقة أن شركة جديدة مثل Arrived Homes تقدم هذه ميزة إضافية.

ما الذي يجعل الوصول إلى المنازل رائعاً؟

إذا كنت ترغب في كسب دخل إيجار منتظم والحفاظ على الأشياء سلبية تمامًا ، فإن Arrived Homes تناسبك. وحقيقة أن لديها مثل هذا الحد الأدنى للاستثمار المنخفض يجعلها ممتازة إذا كنت الاستثمار بقليل من المال.

علاوة على ذلك ، فإن Arrived Homes لها رسوم سنوية منخفضة إلى حد ما. الرسوم الأولية مرتفعة بعض الشيء ولكنها ليست شائعة في عالم التمويل الجماعي. وعندما تضع في الاعتبار توزيعات الأرباح الفصلية والتقدير المحتمل ، يمكنك تحقيق عوائد قوية مع ما أظهرته Arrived Homes حتى الآن.

كمية المعلومات التي تحصل عليها للمساعدة في العناية الواجبة على الأصول هي أيضًا ميزة إضافية.

حيث يمكن تحسين المنازل التي وصلت

في الوقت الحالي ، يتمثل الجانب السلبي الرئيسي لـ Arrived Homes في أنها تحتاج إلى المزيد من القوائم. هناك الكثير من طلب المستثمرين ، ولكن ليس هناك ما يكفي لمواكبة العرض. هذه علامة جيدة ، ونأمل أن تساعد السلسلة أ في توسيع العروض.

سيكون من الجيد أيضًا أن تقدم شركة Arrived Homes نوعًا من REIT أو مجموعة من العقارات للمساعدة في التنويع. هذا ليس مصدر قلق كبير لأن الحد الأدنى من المتطلبات البالغ 100 دولار يجعل من السهل الاستثمار في العديد من العقارات على أي حال. لكن ، سيكون خيارًا جيدًا.

كيفية الاتصال وصلت إلى المنازل

يمكنك الوصول إلى دعم عملاء Arrived Homes عبر البريد الإلكتروني [email protected] أو عن طريق الاتصال بالرقم 1-814-ARRIVED (1-814-277-4833).

هل وصلت إلى منازلها بأمان؟

مثل أي استثمار ، ينطوي الاستثمار العقاري على بعض المخاطر. لذا فإن السؤال الحقيقي هو كيف تقوم شركة Arrived Homes بتخفيف المخاطر على المستثمرين.

بالنسبة للمبتدئين ، كل منزل مملوك من خلال شركة ذات مسؤولية محدودة مستقلة. هذا يعني المساهمين ومحمي من المسؤولية الشخصية. لذلك ، إذا انزلق المستأجر وألحق الأذى بنفسه أو كان لديه بعض المشاكل مع العقار ، فلن تتم مقاضاتك.

أما بالنسبة لحماية بطء السيولة النقدية ، فإن لدى Arrived Homes ممارسات معمول بها. يبحث عن عقود إيجار لمدة عامين خارج البوابة ، مما يساعد على تقليل معدل دوران المستأجرين وفترات عدم وجود دخل إيجار. كما أنها تعمل مع شركات إدارة العقارات المحترفة للعثور على مستأجرين يتمتعون بالجودة بشكل أسرع. ويشمل ذلك أيضًا عملية فحص المستأجر المعتادة ، مثل التحقق من الدخل وإجراء عمليات التحقق من الخلفية.

في حالة التدفق النقدي السلبي بسبب عدم وجود دخل مستأجر ، تعتمد Arrived Homes على احتياطي نقدي. يمثل هذا الاحتياطي عادةً 2٪ من إجمالي قيمة المنزل مما يمكن أن يساعد في تغطية نقص الدخل لفترة قصيرة. إذا تجاوز التدفق النقدي السلبي الاحتياطي ، تقدم شركة Arrived Homes قرضًا قصير الأجل من مؤسستها. هذا يعني أن المستثمرين لا يضطرون إلى إنفاق المزيد من الأموال. ومع ذلك ، فإن هذه الاستراتيجية ستخفض العوائد المستقبلية حتى يتم سداد القرض.

بشكل عام ، تتخذ شركة Arrived Homes العديد من الخطوات لتقليل التقلبات وحماية المستثمرين. إنها لا تزال شركة جديدة ، لذا سيخبر الوقت كيف يلعب سجل المسار. ولكن كما هو الحال ، يبدو أن Arrived Homes تبدو آمنة مثل شركات التمويل الجماعي الأخرى.

أفضل البدائل

مع Arrived Homes ، يمكنك الوصول بسهولة إلى العقارات السكنية. نحن نحب متطلبات الـ 100 دولار المنخفضة ، وحقيقة أن هناك العديد من الممارسات المعمول بها لحماية المستثمرين والعثور على مستأجرين جيدين هي امتيازات.

ومع ذلك ، فإن Arrived Homes هي لاعب أحدث في هذا الفضاء ، لذلك ليس لديها سجل حافل طويل. وتوفر بعض بدائل Arrived Homes مجموعة أوسع من فرص الاستثمار التي قد تكون ذات أهمية.

يسلط الضوء
تقييم	9/10	8/10	9/10
الحد الأدنى للاستثمار	$10	$25,000	$5,000
رسوم الحساب	1٪ / سنة	لا أحد	1-1.25٪ / سنة رسوم إدارة الأصول
REIT الخاص
اشتراكقراءة الاستعراض	اشتراكقراءة الاستعراض	اشتراك قراءة الاستعراض

نحن نحب Fundrise كأفضل بديل لـ Arrived Homes نظرًا لرسوم الإدارة السنوية البالغة 10 دولارات كحد أدنى ومنخفض بنسبة 1 ٪. كما أن لديها مجموعة متنوعة من المحافظ للاختيار من بينها وتوفر التنويع للمستثمرين.

RealtyMogul هو بديل ممتاز آخر إذا كنت تريد المرونة للاستثمار فيه صناديق الاستثمار العقارية التجارية أو الصفقات المباشرة. يختلف هذا تمامًا عن التركيز السكني لشركة Arrived Homes ، لذا فإن استخدام كلتا المنصتين يمكن أن يوفر مزيجًا رائعًا من الاستثمارات العقارية.

أخيراً، كراود ستريت هي منصة الاستثمار العقاري التجارية المفضلة لدينا للمستثمرين المعتمدين. لديها سوق ضخم للصفقات المباشرة. وقد أطلقت مؤخرًا اثنين من صناديق الاستثمار العقارية الجديدة وهي تفتح ببطء المزيد من الفرص للمستثمرين غير المعتمدين أيضًا.

الخط السفلي

يبدو كما لو أن شركات التمويل الجماعي العقارية الجديدة تظهر كل عام. ولكن في حين أن العديد منها باهت وتتوقف في النهاية ، يبدو المستقبل بالتأكيد مشرقًا لشركة Arrived Homes.

قليل من الشركات المتخصصة في العقارات السكنية ولديها حد أدنى للاستثمار منخفض. وحقيقة أن شركة Arrived Homes تعمل مع مقاولين محترفين ومديري ممتلكات تجعل الأمور سلبية. بالإضافة إلى ذلك ، تساعد ممارسات مثل صندوق الاحتياطي النقدي في حماية المستثمرين وتقليل المخاطر.

ومن خلال السلسلة أ الناجحة ، نأمل أن نرى المزيد من فرص الاستثمار تضاف إلى السوق. حتى ذلك الحين ، ضع في اعتبارك الاشتراك في Arrived Homes والانضمام إلى قائمة الانتظار الخاصة بها حتى تكون مستعدًا للاستثمار عندما يحين الوقت.