نعلم جميعًا أن التنويع هو المفتاح لتقليل المخاطر. عندما يتعلق الأمر بتخصيص الأصول وتنويعها ، فمن المفيد أن تعرف بالفعل ما هي خيارات الأصول المتاحة ، إذا كنت ترغب في إنشاء محفظة مربحة. من الضروري أيضًا فهم النوع الأفضل لاحتياجاتك ووضعك المالي. دعونا نناقش كلاً من فئات الأصول التقليدية والبديلة وما يعنيه كل منهما.
في هذا الدليل:
فئات الأصول التقليدية
الأصول التقليدية هي تلك الأصول التي قد يفكر فيها المستثمر النموذجي عند سماع كلمة "استثمار". تشمل فئات الأصول التقليدية الفئات الأساسية لـ مخازن, سندات، و السيولة النقدية. دعونا نتناول كل منها بالتفصيل.
مخازن
- الأسهم المشتركة -. يمكن لمالكي الأسهم العادية التصويت في اجتماعات المساهمين وتلقي الأرباح.
- الاسهم المفضلة - عادةً لا يمكن لمالكي الأسهم الممتازة التصويت ولكن لديهم مطالبة أعلى على الأصول والأرباح من المساهمين العاديين.
تشمل أنواع الأسهم القيمة ، والأرباح ، والنمو ، والصغيرة ، والمتوسطة ، والكبيرة ، والمحلية ، والأجنبية ، والناشئة. فيما يلي ملخص سريع لكل منها:
- قيمة المخزون: يتداول على الأرجح بسعر منخفض مقارنة بأساسياته
- مخزون النمو: من المحتمل أن تتخطى الأرباح السوق. هنا قمنا بعمل ملف مقارنة بين مخزون النمو والقيمة.
- الأسهم الموزعة: يدفع توزيعات أرباح دورية
- الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة: لديها رسملة سوقية أقل من 2 مليار دولار
- متوسط رأس المال: تبلغ قيمتها السوقية ما بين 2 و 10 مليار دولار
- مخزون كبير: لديها رسملة سوقية أعلى من 10 مليار دولار. اقرأ مقارنة بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة هنا.
- المخزون المحلي: شركة في البلد الذي يقيم فيه المستثمر
- الأسهم الأجنبية: شركة في بلد مختلف عن مكان إقامة المستثمر
- الأسهم الناشئة: شركة في دولة نامية
قراءة متعمقة: كيفية الدخول في الأسهم
سندات
- رابط مهمل: لديها مخاطر تعثر أعلى من السندات ذات التصنيف الاستثماري ، ولكنها تقدم عوائد أعلى
- سند استثماري: لديه مخاطر منخفضة من التخلف عن السداد
- السندات الحكومية: التي تصدرها الحكومة لدعم الإنفاق الحكومي
- سند الشركة: صادرة عن شركة
- السندات قصيرة الأجل: من المحتمل أن ينضج في غضون 3 سنوات
- السندات الوسيطة: من المحتمل أن ينضج في غضون 3 إلى 10 سنوات
- السندات طويلة الأجل: من المحتمل أن ينضج في أكثر من 10 سنوات
- السندات المحلية: لشركة في البلد الذي يقيم فيه المستثمر
- السندات الخارجية: لشركة في بلد مختلف عن المكان الذي يقيم فيه المستثمر
- السندات الناشئة: لشركة في دولة نامية
قراءة متعمقة: كيف تستثمر في السندات
نقدي
يعتبر النقد والنقد المعادل أكثر الأصول سيولة. وهي تشمل النقد الفعلي ، وكذلك المعادلات التي يمكن تحويلها بسهولة إلى نقد ، مثل أسواق المال و أذون الخزانة.
فئات الأصول البديلة
السلع
السلع هي سلع قابلة للتسويق يتم إنتاجها لصالح المستهلكين. لا يمكن تمييزها عادة من واحدة إلى أخرى ، بغض النظر عمن ينتجها. تشمل أمثلة السلع المعادن النفيسة والزراعة والطاقة. احصل على مزيد من المعلومات في موقعنا دليل كيفية الاستثمار في السلع.
العقارات
يمكن أن تشمل العقارات العقارات التجارية والسكنية ، وكذلك صناديق الاستثمار العقاري. العقارات هي الأرض وكل شيء ثابت بشكل دائم على الأرض المذكورة. صناديق الاستثمار العقاري ، أو صناديق الاستثمار العقاري ، هي شركات تمتلك وتدير العقارات التي من المحتمل أن تدر دخلاً. احصل على مزيد من المعلومات في موقعنا دليل كيفية الاستثمار في العقارات.
المقتنيات
المقتنيات هي عناصر تساوي أكثر من نظيراتها غير القابلة للتحصيل بسبب ندرتها أو الطلب عليها. يمكن أن تشمل المقتنيات الأعمال الفنية والتحف والنبيذ العتيق والسيارات الكلاسيكية والطوابع والعملات المعدنية.
فئات بديلة إضافية
- عملة أجنبية هي عملة لا تُستخدم عادةً في موطن المستثمر. احصل على مزيد من المعلومات في موقعنا دليل كيف تستثمر في الفوركس.
- منتجات التأمين تشمل التأمين على الحياة (مثل الحياة الكاملة) والمعاشات. يتم إنشاء راتب سنوي عندما يدفع الشخص قسط تأمين على الحياة يتم توزيعه مرة أخرى على الفرد بمرور الوقت.
- المشتقات هي عقود مالية تحصل على قيمتها من أداء أصل أو سعر فائدة آخر. قد تتضمن هذه العقود العقود الآجلة و / أو العقود الآجلة و / أو الخيارات.
- رأس المال الاستثماري هي الأموال المستثمرة للشركات الناشئة والشركات الصغيرة التي لديها إمكانات نمو على المدى الطويل. إنها مخاطرة عالية ، ومكافأة عالية ، وعادة ما تأتي من نسبيًا المستثمرين الأثرياء.
- الملكية الخاصة تتكون من استثمارات تتم بشكل خاص وغير مدرجة للجمهور. يقوم المستثمرون بهذه الاستثمارات مباشرة في الشركات الخاصة. يتم رفع رأس المال هذا بشكل عام من أجل تمويل التقنيات الجديدة أو القيام بعمليات الاستحواذ.
- الأوراق المالية المتعثرة من شركات تم إفلاسها أو على وشك الإفلاس (وكان لدينا الكثير في عام 2020). في حين أنها تنطوي على مخاطر عالية ، إلا أنها رخيصة الثمن وقد تكون مربحة إذا لم يكن وضع الشركة رديئًا كما يعتقد السوق.
سواء قررت الاستثمار في الأصول التقليدية أو الأصول التقليدية والبديلة ، تنويع أنه مهم. من خلال معرفة ماهية كل فئة من فئات الأصول ، ستكون أكثر استعدادًا لاختيار الاستثمارات التي تناسب احتياجاتك على أفضل وجه.