Interactive Brokers Review 2022: منصة رائعة للمستثمرين النشطين

Interactive Brokers هي عبارة عن منصة استثمار شائعة تم تصميمها مع وضع متداول DIY في الاعتبار. تشتهر Interactive Brokers برسوم التداول المنخفضة ومعدلات الهامش وأدوات التداول القوية ، وتقدم مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار لمستخدميها. استمر في القراءة لمعرفة المزيد عن Interactive Brokers.

إيجابيات وسلبيات

ميزات الوسطاء التفاعليين

الحد الأدنى للاستثمار	$0
تداول الأسهم / ETF	$0
تداولات الخيارات	$0.15-0.65
صناديق الاستثمار	أكثر من 17000 صندوق استثمار بدون رسوم معاملات (NTF)
أنواع الاستثمار	مخازن, الأسهم خارج البورصة / بيني, صناديق الاستثمار المتداولة, صناديق الاستثمار, سندات, خيارات, فوركس, العملات الرقمية, العقود الآجلة
أنواع الحسابات	خاضع للضريبة مشترك إيرا التقليدية روث إيرا Rollover IRA سبتمبر إيرا إيرا بسيط 401 (ك) سولو 401 (ك) يثق شراكات محدودة الشراكه كوفرديل 529 الحراسة غير ربحية المعاشات تدقيق مدخرات سوق المال أقراص مدمجة
وسيط للتجارة بمساعدة	$30
التجارة الافتراضية
خدمة الزبائن	الهاتف: MF 24 ساعة ؛ الدردشة الحية: MF 24 ساعة ؛ البريد الإلكتروني

من هم الوسطاء التفاعليون؟

بدأت Interactive Brokers كمنصة تداول مصممة للمتداولين اليوميين ومستثمري DIY. وتستمر في خدمة هؤلاء المستثمرين مع IBKR Pro خطة. تقدم هذه الخطة أدوات تداول قوية وأداة IB SmartRouting ، والتي تساعد المستثمرين على توقيت طلباتهم للحصول على أفضل سعر. IBKR Pro هو الأفضل أيضًا لمتداولي الهامش لأن مستخدمي IBKR Pro يمكنهم الوصول إلى أدنى معدلات الهامش.

لكن Interactive Brokers تقدم الآن طبقة تداول ثانية مناسبة تمامًا للمستثمرين العاديين. مع IBKR لايت، يحصل المخترعون على عدد غير محدود تداول بدون عمولة. ومع ذلك ، فإن هذه الخطة لديها معدلات هامش أعلى وميزات أقل. لذا فإن طبقة الحساب هذه هي الأفضل للمخترعين الذين لا يخططون للتداول بالهامش ولا يحتاجون إلى جميع أدوات التداول القوية التي تقدمها Interactive Brokers.

توفر كلتا الخطتين أدوات قوية مصممة للمتداولين ذوي الخبرة. لذلك قد يكون الأمر مخيفًا للمستثمرين المبتدئين أكثر من شركات الوساطة الشهيرة الأخرى. نتيجة لذلك ، قد يجد المخترعون الجدد أو أولئك الذين يتعلمون الحبال أن هذا ليس الوسيط المناسب لهم.

اقرأ أكثر: أفضل استراتيجيات الاستثمار (وكيفية اختيار الاستراتيجية المناسبة لك)

ما الذي يجعل الوسطاء التفاعليين عظماء؟

العديد من المستثمرين يسمون Interactive Brokers من بين المفضلات لديهم. ومن السهل معرفة السبب. نرشدك أدناه إلى بعض الميزات التي تجعل Interactive Brokers رائعة.

اختيار الاستثمار

واحدة من أكبر نقاط البيع لـ Interactive Brokers هي مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار التي يقدمها الوسيط. أولاً ، تقدم المنصة الاستثمارات التي تتوقع أن تجدها مع أي وسيط رئيسي ، بما في ذلك الأسهم والسندات ، الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المشتركة.

بالإضافة إلى تلك الاستثمارات الأساسية ، تتيح Interactive Brokers أيضًا استراتيجيات تداول أكثر تقدمًا مثل والخياراتوالعقود الآجلة والفوركس وحتى صناديق التحوط. يمكن للمستخدمين أيضًا الوصول إلى التجارة الدولية ، بما في ذلك 150 بورصة في 33 دولة حول العالم.

أخيراً، مستثمرو العملات المشفرة لن تضطر إلى إيجاد نظام أساسي منفصل. يمكنك شراء وبيع العملات المشفرة والعقود الآجلة للعملات المشفرة برسوم أقل من العديد من بورصات العملات المشفرة الأكثر شيوعًا.

منصات التداول

إحدى نقاط البيع الرئيسية لـ Interactive Brokers هي منصات التداول التي يقدمونها. فيما يلي المنصات المتاحة:

• بوابة العميل: من تطبيق الويب Interactive Brokers ، يمكنك إجراء التداولات والتحقق من الأسعار ورؤية رصيد حسابك وأدائه والمزيد.
• محطة عمل المتداول: هذه هي منصة سطح المكتب الرئيسية لشركة Interactive Brokers المصممة للمتداولين النشطين ، وذلك بفضل أدوات البحث والتحليل الفنية المتاحة.
• IBKR موبايل: يمكن لجميع مستخدمي Interactive Brokers التداول ومراقبة مستثمريهم مباشرة من جهاز iOS أو Android.
• IBKR GlobalTrader: تتيح هذه المنصة للمستخدمين تداول الأسهم العالمية والأموال والعملات المشفرة من أجهزتهم المحمولة.
• تأثير: باستخدام هذا النظام الأساسي ، يمكن للمستخدمين العثور على ملفات استثمارات ESG ومعرفة الشركات والصناديق التي تشاركها قيمها.
• IBKR APIs: تتيح واجهات برمجة تطبيقات التداول التفاعلية للوسطاء للمستخدمين إنشاء تطبيقات تداول مخصصة ، والوصول إلى الاستثمارات في جميع أنحاء العالم واستخدام أداة IB SmartRouting.

مستويات الحساب

لقد ناقشنا بالفعل مستويات التداول المختلفة المتاحة على Interactive Brokers. ومع ذلك ، تجدر الإشارة مرة أخرى لأن المستويات تجعل هذا الوسيط رائعًا للعديد من المستثمرين. تم تصميم Interactive Brokers لمستثمري DIY والمتداولين اليوميين الذين يريدون أدوات تداول قوية. ولا يزال بإمكانهم الحصول على ذلك مع IBKR Pro. ولكن الآن يمكن للمستثمرين العاديين الاستمتاع أيضًا بالمنصة بفضل فئة حساب IBKR Lite.

العمولة والأسعار

تشتهر Interactive Brokers برسوم التداول المنخفضة. أولاً ، يحصل مستخدمو IBKR Lite على تداول غير محدود بدون عمولة على جميع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في البورصات الأمريكية. وسيدفع مستخدمو IBKR Pro 0.005 دولار فقط (أو أقل) لكل سهم في تداولاتهم ، بحد أدنى عمولة 1 دولار (أو أقل).

تشتهر Interactive Brokers أيضًا بمعدلات الهامش المنخفضة. إنه أقل من المعدلات في العديد من منصات التداول بالهامش الأكثر شيوعًا. تنخفض معدلات الهامش مع زيادة حجم القرض الهامشي. ومع ذلك ، سيدفع مستخدمو IBKR Lite سعرًا أعلى قليلاً.

ما هي عيوب الوسطاء التفاعليين؟

لقد تحدثنا عن بعض أكبر نقاط البيع لدى Interactive Brokers ، ولكن من المهم أيضًا مناقشة الميزات غير الرائعة. فيما يلي نتحدث عن بعض العيوب الرئيسية للمنصة.

واجهة المستخدم

ليس هناك من ينكر أن Interactive Brokers تقدم منصة تداول قوية. لكنها ليست سهلة الاستخدام ، خاصة للمستثمرين المبتدئين. قد يكون من الصعب العثور على المعلومات والأدوات التي تحتاجها على موقع الويب. وحتى بمجرد العثور عليها ، قد لا تفهمها تمامًا إلا إذا كنت مستثمرًا متمرسًا.

لهذا السبب ، قد يفضل المستثمرون بدء رحلاتهم الاستثمارية على منصة أكثر وضوحًا ثم التحول إلى Interactive Brokers عندما يكونون على دراية جيدة بأدوات الاستثمار.

نقص الموارد التعليمية الأساسية

تقدم Interactive Brokers أدوات وموارد قوية للمستثمرين ذوي الخبرة والمتداولين اليوميين ولكن ليس كثيرًا للمستثمرين المبتدئين.

ال أكاديمية التجار هو مصدر تعليمي مجاني لمستخدمي Interactive Brokers. لكن المستثمرين الجدد قد يجدونها متقدمة للغاية ومربكة. إذا كنت قد بدأت للتو ، فقد تفضل وسيطًا آخر يتكيف مع المستثمرين الذين ما زالوا يتعلمون الأمور.

أنواع الحسابات

مقارنة بشركات الوساطة الشهيرة الأخرى ، فإن Interactive Brokers تقصر في تنوع أنواع الحسابات التي تقدمها. توفر المنصة حسابات الوساطة الفردية والمشتركة الخاضعة للضريبة الأساسية. يمكنك أيضًا الاختيار من بين عدد قليل حسابات التقاعد الفردية (IRAs)، بما في ذلك التقليدية ، روث وسب. أخيرًا ، تقدم Interactive Brokers كلاً من حسابات الوصاية UGMA و UTMA.

ومع ذلك ، قد تلاحظ أن هناك بعض أنواع الحسابات مفقودة من هذه القائمة. فمثلا، Interactive Brokers لا تقدم Solo 401 (k) s، على الرغم من أنها أداة ادخار تقاعد شائعة للأفراد العاملين لحسابهم الخاص. لن تتمكن أيضًا من الوصول إلى SIMPLE IRA والحسابات المصرفية وحسابات الاستثمار الشائعة الأخرى.

التفاعلية وسطاء التسعير والرسوم

لقد تحدثنا بالفعل قليلاً عن الأسعار والرسوم على Interactive Brokers ، لكننا نتعمق أكثر قليلاً في هذا القسم. بالنسبة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، تقدم Interactive Brokers تداول بدون عمولة لمستخدمي IBKR Lite ورسوم عمولة تبلغ 0.005 دولار (أو أقل) لكل سهم - بحد أدنى 1 دولار (أو أقل) - لمستخدمي IBKR Pro. وتقدم Interactive Brokers قائمة رائدة في الصناعة تضم أكثر من 17000 صندوق استثمار بدون رسوم معاملات (NFT).

بالنسبة لعقود الخيارات ، سيدفع مستخدمو IBKR Lite 0.65 دولارًا لكل عقد بحد أدنى 1 دولار ، في حين أن مستخدمي IBKR Pro سوف تدفع معدلات تتراوح من 0.15 دولار إلى 0.65 دولار لكل عقد ، اعتمادًا على الحجم الشهري ، أيضًا بحد أدنى $1.

أخيرًا ، تفرض Interactive Brokers على جميع المستخدمين نفس الرسوم على العملات المشفرة ، بغض النظر عن فئة الحساب. لقيمة تداول شهرية أقل من 100000 دولار ، تدفع 0.18٪ لكل صفقة. لقيمة تداول شهرية تصل إلى مليون دولار ، تدفع 0.15٪ لكل صفقة. أخيرًا ، مقابل قيمة تداول شهرية تزيد عن مليون دولار ، تدفع 0.12٪ فقط لكل صفقة. جميع التداولات لها رسوم بحد أدنى 1.75 دولار.

اقرأ أكثر: رسوم الاستثمار مهمة... الكثير!

كيفية الاتصال بشركة Interactive Brokers

Interactive Brokers تجعل من السهل الحصول على المساعدة عندما تحتاجها. يمكنك الاتصال بالشركة عبر البريد الإلكتروني أو الهاتف أو الدردشة الحية. دردشة مباشرة يتوفر الدعم على مدار 24 ساعة في اليوم ، من الاثنين إلى الجمعة ، مع ساعات دعم محدودة أيام الأحد. دعم عبر الهاتف متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8 صباحًا حتى 8 مساءً ، بالتوقيت الشرقي والأحد من الساعة 1 مساءً. حتى 7 مساءً يمكن للمستخدمين في الولايات المتحدة الاتصال بالأرقام التالية للحصول على الدعم عبر الهاتف:

• 877-442-2757 (هاتف مجاني)
• 312-542-6901 (اتصال مباشر)

تجدر الإشارة إلى أن Interactive Brokers هي شركة تعمل عبر الإنترنت بالكامل. نتيجة لذلك ، لا توجد فروع أو مكاتب فعلية حيث يمكنك التحدث إلى ممثل خدمة العملاء.

أفضل البدائل

ألست متأكدًا من أن Interactive Brokers هي الخيار المناسب لك؟ فيما يلي عدد قليل من وسطاء الأسهم المتشابهين الذين قد يستحقون الاستكشاف:

يسلط الضوء
تقييم	9/10	9/10	8.5/10
دقيقة. استثمار	$0	$0	$0
تجارة الأسهم	0 دولار / تجارة	0 دولار / تجارة	0 دولار / تجارة
تداولات الخيارات	0.50 دولار للعقد	0.65 دولار للعقد	$0
تجارة العملات المشفرة
صناديق الاستثمار
التداول الافتراضي
حساب مفتوحمراجعة Ally Invest	حساب مفتوحمراجعة TD Ameritrade	حساب مفتوحمراجعة Robinhood

هل تريد المزيد من الخيارات؟تحقق من قائمتنا الكاملة لـ أفضل وسطاء الأسهم لعام 2022

الحد الأدنى

Interactive Brokers هي واحدة من أشهر شركات الوساطة في التجار النشطين. ومن السهل معرفة السبب. تقدم الشركة رسوم تداول منخفضة وأدوات تداول قوية - الأصول الرئيسية للمتداولين اليوميين والمستثمرين الآخرين. وبفضل فئات الحسابات المختلفة ، يمكن للمستثمرين العاديين أيضًا الاستمتاع بالمنصة مع خطة IBKR Lite.

ومع ذلك ، فإن موقع Interactive Brokers مرهق قليلاً للتنقل ويفتقر إلى بعض الموارد التعليمية ذات المستوى الأساسي التي يمكنك العثور عليها على مواقع الوسطاء الأخرى. وبالتالي ، قد لا يكون الخيار الأول لـ المستثمرين المبتدئين أو أولئك الذين يحتاجون إلى مزيد من المساعدة.

قراءة متعمقة:

• كيف تستثمر الأموال بحكمة
• Interactive Brokers مقابل. TD Ameritrade
• مراجعة Merrill Edge 2022: رائعة لمولعين بالأبحاث ومستثمري ESG