مراجعة SeedInvest 2022: الاستثمار في بدء التشغيل أصبح سهلاً

في الماضي ، كان من المستحيل تقريبًا على الأشخاص العاديين الاستثمار في الأسهم الخاصة. للدخول في صفقات رأس المال الاستثماري ، عادة ما تحتاج إلى رأس مال هائل والاتصالات الصحيحة. وحتى إذا وجدت منصات تدعم الاستثمار القائم على الأسهم ، فعادة ما تكون مخصصة للمستثمرين المعتمدين.

ولكن مع SeedInvest ، يمكن لكل مستثمر المشاركة في بعض إجراءات الملكية الخاصة. مع الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار 1000 دولار أمريكي وعملية التدقيق المتعمق ، يوفر موقع التمويل الجماعي هذا الوصول إلى الشركات الناشئة عالية الجودة التي يمكنك إضافتها إلى محفظتك.

ومع ذلك ، فإن الاستثمار في بدء التشغيل محفوف بالمخاطر بشكل لا يصدق. تغطي مراجعة SeedInvest هذه المخاطر والإيجابيات والسلبيات وكيفية تحديد ما إذا كانت منصة التمويل الجماعي هذه تستحق الاستخدام.

إيجابيات وسلبيات

ما هو Seedinvest؟

SeedInvest هي شركة تمويل جماعي للأسهم بدأت في عام 2012 بهدف جعل استثمارات الأسهم الخاصة في متناول المستثمرين العاديين. منذ ذلك الحين ، نمت المنصة إلى أكثر من 600000 مستثمر وساعدت أكثر من 250 شركة على جمع ما يزيد عن 410 ملايين دولار.

تاريخيا ، الاستثمار في الشركات الناشئة قد تطلب العمل فيها رأس المال الاستثماري وامتلاك كمية هائلة من الأموال تحت تصرفك. لكن SeedInvest تتطلب 1000 دولار كحد أدنى من متطلبات الاستثمار للعديد من الصفقات ، مما يجعل عالم الأسهم الخاصة أكثر ملاءمة للمبتدئين بشكل ملحوظ.

لمن هو Seedinvest؟

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الشركات الناشئة التي تم فحصها بنفس الشروط مثل المستثمرين الاستثماريين الرئيسيين والمستثمرين الممولين ، فإن SeedInvest يناسبك.

علاوة على ذلك ، تحتوي المنصة على خيارات استثمار لكليهما معتمد والمستثمرون غير المعتمدين ، وهو أمر غير شائع بالنسبة للأسهم الخاصة. يمكن للمستثمرين غير المعتمدين مواجهة حدود استثمار إجمالية أقل من المستثمرين المعتمدين الذين يختلفون حسب الصفقة ، ولكن لا يزال SeedInvest أكثر سهولة من العديد من منصات الاستثمار البديلة.

لاحظ أن SeedInvest تقول إنها تدعم المستثمرين من جميع أنحاء العالم ولكن اعتمادًا على القوانين المحلية الخاصة بك ، قد لا تتمكن من الاستثمار في المنصة. على سبيل المثال ، الكنديون غير مؤهلين للاستثمار من خلال SeedInvest حاليًا ، لذلك قد لا يكون متاحًا في بلدك.

كيف يعمل برنامج SeedInvest؟

تقدم الشركات الناشئة إلى SeedInvest فرصة لجمع الأموال. يتيح ذلك للشركات الوصول إلى مجموعة من المستثمرين المعتمدين والمستثمرين الملاك والمكاتب العائلية وشركات رأس المال الاستثماري والمستثمرين المؤسسيين.

وفقًا لموقعها على الإنترنت ، يتعين على الشركات اجتياز مرحلة الفحص والعناية الواجبة ليتم إدراجها في SeedInvest. فقط 1٪ أو نحو ذلك من الشركات تصنعها ، لذا فإن الشركات التي تجدها كمستثمر هي الشركات الناشئة من الدرجة الأولى هناك. وهناك طريقتان مختلفتان يمكنك من خلالهما البدء في الاستثمار.

استثمر في الشركات الناشئة الفردية

يتيح لك موقع SeedInvest تصفح الشركات الناشئة المتاحة التي يمكنك الاستثمار فيها. في وقت كتابة هذا التقرير ، كانت هناك سبع فرص وشركة ناشئة واحدة قادمة.

الشيء الجميل في SeedInvest هو أنك تجد شركات ناشئة من مجموعة متنوعة من القطاعات. على سبيل المثال ، فيما يلي بعض فرص الاستثمار الحالية لبدء التشغيل على المنصة:

• • شركة Cytonics: شركة أدوية بيولوجية تعمل على تطوير أدوية هشاشة العظام وحالات الالتهاب الأخرى.
  • اشرب الاثنين: علامة تجارية للمشروبات تُصنع كوكتيلات خالية من الكحول.
  • بطون طازجة: علامة تجارية للوجبات الخفيفة تصنع وجبات خفيفة صحية ولذيذة مستوحاة من الثقافة.
  • iPost: شركة أتمتة تسويق تركز على الامتيازات والجمعيات والناشرين.
  • الراتب: منصة رقمية لشبكات الوظائف لعمال الوظائف المؤقتة وأصحاب العمل.

عند النقر فوق قائمة ، يمكنك الغوص في معلومات إضافية حول الشركة للمساعدة في العناية الواجبة. على سبيل المثال ، ترى المبلغ الذي تم رفعه والحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار والتقييم المسبق للنقود. يمكنك أيضًا قراءة ورقة الشروط والمعلومات حول جمع التبرعات السابق ، ومنصة العرض التقديمي ، والفريق المؤسس ، وكيفية استخدام العائدات.

بطبيعة الحال ، فإن القيام بالعناية الواجبة الخاصة بك أمر منطقي أيضًا لأن SeedInvest تأخذ جزءًا من الزيادات ، لذلك فهي مهتمة بالترويج لهذه الشركات على أفضل وجه ممكن. وهذا يعني قراءة التقارير الإخبارية والبيانات الصحفية والقيام بأكبر قدر ممكن من الأبحاث الاستقصائية.

ولكن في نهاية اليوم ، تقدم SeedInvest الكثير من الشركات الناشئة المثيرة للاهتمام للاستثمار فيها. وتساعد عملية التدقيق الصارمة في ضمان أنك تفكر فقط في أفضل المرشحين.

استثمر في الطيار الآلي

الميزة الأكثر تفرداً في SeedInvest هي ميزة الاستثمار التلقائي التي تتيح لك إنشاء ملف محفظة متنوعة من الشركات الناشئة. يكاد يكون مثل ملف مستشار الروبوت، فقط للأسهم الخاصة ، وهو شيء لا يمكنك العثور عليه بسهولة.

إليك كيفية عمل Auto Invest من SeedInvest:

1. الحد الأدنى للإيداع: ابدأ بحد أدنى 1000 دولار للإيداع.
2. يستثمر: استثمر تلقائيًا في الشركات الناشئة عندما تلبي عتبات معينة لزيادة الزيادة (250.000 دولار أمريكي إذا كانت بموجب اللائحة D / CF أو 2 مليون دولار أمريكي إذا كانت بموجب اللائحة A +). يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار لكل استثمار يبلغ 200 دولار ، لذلك يمكن أن يستثمر إيداعك المبدئي نظريًا في خمس شركات مختلفة بهذا المبلغ المبدئي.
3. تخصيص الأموال: يتيح لك SeedInvest إعداد قواعد محددة مسبقًا لمقدار الاستثمار في الشركات الجديدة.
4. تنمو محفظتك: استثمر بثبات في مجموعة متنوعة من الشركات الناشئة كلما طالت مدة استخدامك Auto Invest.

يمكنك أيضًا إيقاف الاستثمار التلقائي مؤقتًا أو إعادة تشغيله. وإذا كانت هناك شركة تريد استثمار المزيد من الأموال فيها ، فيمكنك دائمًا الاستثمار من خلال صفحة الصفقة الرئيسية. لا توجد رسوم لاستخدام Auto Invest. ومع ذلك ، فإنك تدفع رسوم معالجة SeedInvest القياسية 2٪ ، بحد أقصى 300 دولار لكل صفقة.

رسوم وأسعار SeedInvest

يدفع المستثمرون 2٪ رسوم معاملات على SeedInvest بحد أقصى 300 دولار. يتم إرجاع هذه الرسوم إذا استثمرت في شركة لا تنتهي برفع الزيادة. ولا تدفع رسومًا إدارية أو فائدة أو رسومًا إدارية ، والتي تختلف عن معظم منصات التمويل الجماعي.

السبب الذي يجعل المستثمرين لا يدفعون رسومًا أخرى هو أن SeedInvest تفرض رسومًا نقدية على الشركات الناشئة تبلغ 7.5٪ من قيمة الأوراق المالية المشتراة في زيادة و 5٪ ملاحظة قابلة للتحويل أو رسوم حقوق الملكية. على سبيل المثال ، إذا جمعت شركة 200000 دولار على SeedInvest على مذكرة جماعية بقيمة 10 ملايين دولار ، فإن SeedInvest تكسب 15000 دولار في الرسوم النقدية و 10000 دولار من مذكرة الحد الأقصى للحشد.

الأداء التاريخي

منذ إنشائها ، ساعدت SeedInvest أكثر من 250 شركة ناشئة في زيادة رأس المال. وإذا قرأته صفحة دراسة الحالة، تجد بعض قصص النجاح الكبرى مثل Heliogen ، التي جمعت 1.6 مليون دولار على SeedInvest في عام 2017 بتقييم قدره 20 مليون دولار وانتهى بها الأمر للاكتتاب العام في عام 2021 بتقييم قدره 2 مليار دولار. هناك أيضًا الكثير من الشركات الصغيرة التي لم تصل إلى وضع وحيد القرن ولكنها لا تزال تحقق عوائد كبيرة.

وعندما تنظر إلى بعض المستثمرين الآخرين في هذه الشركات ، تجد أسماء مثل بيل جيتس ومارك كوبان والعديد من صناديق رأس المال الاستثماري.

باختصار ، الشركات المدرجة في SeedInvest هي من بين أفضل الشركات الناشئة الموجودة هناك. ولكن كما يوضح SeedInvest على موقعه صفحة مخاطر المستثمر، الاستثمار في بدء التشغيل لا يضمن العوائد. في الواقع ، هناك مخاطر كبيرة ، بما في ذلك الخسارة الكاملة لرأس المال والتخفيف والفشل الكامل للأعمال.

يعد الاستثمار في الأصول البديلة مثل الاستثمار في الشركات الناشئة أكثر إثارة من التمسك بالأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة. لكن عليك أن تفهم الخاص بك تحمل المخاطر وما هي النسبة المئوية من محفظتك التي تريد استثمارها في أسهم بدء التشغيل. ولا تستثمر أبدًا أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها لأن هذا استثمار محفوف بالمخاطر بشكل لا يصدق ، حتى لو بدت الشركات قوية.

السيولة

استثماراتك من خلال SeedInvest هي استثمارات غير سائلة للغاية. الشركات الناشئة هي شركات مملوكة للقطاع الخاص ، لذلك لا يمكنك بيع أسهمك من خلال بورصة عامة. وليس لدى SeedInvest سوق ثانوي لبيع الأسهم أيضًا. بالإضافة إلى ذلك ، لا يتعين على الشركات دفع أرباح الأسهم ، لذلك قد لا ترى عوائد لفترة طويلة من الوقت حتى تصبح الشركة عامة أو تشتري الأسهم مرة أخرى.

بعبارة أخرى ، لا تستثمر الأموال في SeedInvest التي قد تحتاجها على المدى القصير. هذا ال إستراتيجية استثمار طويلة المدى هذا محفوف بالمخاطر وغير سائل بدرجة عالية.

كيفية الاتصال بـ SeedInvest

يمكنك التواصل مع SeedInvest عبر البريد الإلكتروني [email protected]. هناك أيضًا أداة دردشة مباشرة على موقع الويب الخاص بها بمجرد إنشاء حساب وتسجيل الدخول. يتوفر دعم العملاء من الساعة 9 صباحًا حتى 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة ، من الاثنين إلى الجمعة.

كيفية فتح حساب

تفتح حسابًا عن طريق إدخال اسمك الكامل والبريد الإلكتروني. يجب عليك أيضًا تأكيد أنك مستثمر معتمد. تشمل الطريقتان الأكثر شيوعًا لتحقيق حالة الاعتماد ما يلي:

• امتلاك صافي ثروة لا يقل عن مليون دولار (باستثناء مكان إقامتك الأساسي).
• الحصول على دخل مكتسب لا يقل عن 200000 دولار (أو 300000 دولار مع الزوج) عن العامين الماضيين وتوقع دخل مماثل للعام الحالي.

يتحقق المستثمرون أيضًا من حساباتهم لفتح النظام الأساسي الكامل. هذا يعني إدخال عنوانك ورقم هاتفك وتاريخ ميلادك ومعلومات حول وضعك الوظيفي. يتم تعليق نشاط التمويل الخاص بك حتى يتحقق فريق الامتثال في SeedInvest من المعلومات التي تقدمها.

أفضل البدائل

نحن نحب SeedInvest كمنصة استثمار لبدء التشغيل بسبب عملية التدقيق والرسوم المنخفضة للمستثمرين. لكنه بعيد عن موقع التمويل الجماعي الوحيد الذي يركز على الشركات الناشئة. واعتمادًا على أهدافك ، يمكن أن تكون العديد من البدائل خيارات أفضل.

OurCrowd

مثل SeedInvest ، OurCrowd هي منصة أخرى للتمويل الجماعي تتيح لك الاستثمار في الشركات الناشئة سريعة النمو والتي تم فحصها. OurCrowd متاح أيضًا للمستثمرين من جميع أنحاء العالم. ونقطة البيع الفريدة هي أن OurCrowd يتيح لك الاستثمار في العديد من صناديق بدء التشغيل حتى تتمكن من تنويع محفظتك بسهولة أكبر.

يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا للتسجيل ، لذا ضع ذلك في الاعتبار. هناك أيضًا حد أدنى للاستثمار قدره 10000 دولار للصفقات الفردية ؛ 10 مرات أعلى من الحد الأدنى لـ SeedInvest. لكنك تحصل على مزيد من الاختيار ، ولدينا عملية تدقيق صارمة وتقبل فقط حوالي 1٪ إلى 2٪ من المتقدمين.

لاحظ أن OurCrowd يفرض على المستثمرين رسومًا إدارية وإدارة متغيرة بالإضافة إلى الفائدة المحملة على الأرباح. يمكنك قراءة ملفات مراجعة OurCrowd للانهيار الكامل.

شارع الغلة

ييلد ستريت هي عبارة عن منصة استثمار أصول بديلة تتضمن أحيانًا عروض مثلاستثمارات الاكتتاب. كما يتيح للأعضاء الاستثمار في فئات الأصول مثل عمل فني، دَين، العقاراتو crypto. هناك صندوق للمبتدئين بقيمة 500 دولار متاح للمستثمرين غير المعتمدين. تتطلب العروض الأخرى الاعتماد وعادة ما يكون الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار من 10،000 دولار إلى 15،000 دولار.

نحن نحب Yieldstreet لأنه يوفر العديد من فئات الأصول المختلفة التي يجب مراعاتها. إذا كنت تريد أن تبتعد الأسهم بالإضافة إلى العديد من فئات الأصول الأخرى عن الاستثمارات التقليدية ، فقد تكون المنصة المثالية.

شهدت المنصة عائدًا سنويًا صافيًا بنسبة 9.71٪ (IRR) منذ إنشائها في عام 2014. تختلف رسوم الإدارة السنوية حسب الاستثمار ولكن يمكن أن تصل إلى 2.5٪ ، لذلك يعد هذا جانبًا سلبيًا مقابل SeedInvest.

ماينفيست

في حين ماينفيست يوفر فرصًا للاستثمار على أساس الديون بدلاً من الاستثمارات القائمة على الأسهم ، ولا يزال بديلًا ممتازًا لـ SeedInvest لتنويع محفظتك.

مع Mainvest ، أنت تساعد في تمويل الشركات الصغيرة المتنامية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. في المقابل ، تتلقى مدفوعات فائدة منتظمة من الشركات حتى يتم سداد قرضك ثم البعض الآخر. يستهدف Mainvest عوائد تتراوح من 10٪ إلى 25٪ للمستثمرين ويحتاج فقط إلى 100 دولار أمريكي كحد أدنى من متطلبات الاستثمار.

عادةً ما تتضمن أنواع الأنشطة التجارية التي تجدها على المنصة مصانع الجعة والمقاهي والمطاعم وغيرها من الشركات الصغيرة أعمال محلية. هذه ليست شركات ناشئة تتطلع إلى الوصول إلى تقييم وحيد القرن. ولكن لا يزال بإمكانك استخدام Mainvest لتنويع محفظتك وإنشاء مصدر دخل جديد.

الحد الأدنى

إذا كنت تبحث عن شركات ناشئة عالية الجودة للاستثمار فيها ، فإن SeedInvest هي واحدة من أفضل منصات التمويل الجماعي المتوفرة. من الصعب العثور على الخيارات المتاحة للمستثمرين غير المعتمدين. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الحد الأدنى البالغ 1000 دولار للعديد من العروض يعني أنه يمكن لأي شخص تقريبًا البدء في الاستثمار. عندما تضيف ميزات مبتكرة مثل Auto Invest ، فمن الواضح سبب شهرة SeedInvest.

فقط تذكر: استثمارات الأسهم الخاصة محفوفة بالمخاطر للغاية وغير سائلة. يجب ألا تستثمر أبدًا الأموال التي تحتاجها على المدى القصير أو الأموال التي لا يمكنك تحمل خسارتها. وإذا كنت بحاجة إلى توجيه ، فلا تتردد في طلب أ المستشار المالي لمزيد من النصائح الشخصية.