بدأ سوق الأسهم في أسوأ بداية له منذ 50 عامًا على الأقل وفقًا لبعض المقاييس. يشهد مؤشر ناسداك أسوأ بداية له منذ عام 1971 عندما بدأ التركيب, ولم يكن S&P 500 بهذا السوء منذ عام 1939!
بصفتك مستثمرًا ، ربما تتعارض مع رغبتك المزدوجة في الاستمرار في المسار و الاستفادة من فرصة شراء محتملة مع تقليل الخسائر في نفس الوقت.
ليس من المستحيل القيام بذلك. إحدى الطرق التي تعامل بها المستثمرون مع الأسواق الهابطة في الماضي هي عن طريق الاستثمار في الأسهم الموزعة. إنها توفر تدفقًا نقديًا ثابتًا ، لكن عوائد توزيعات الأرباح تجعل أسعار الأسهم أكثر مرونة في الأسواق الهابطة.
واحدة من أفضل الطرق للاستثمار في الأسهم الموزعة هي من خلال الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). تتخصص العديد من الصناديق في الأسهم ذات الأرباح المرتفعة ، لذلك يمكنك تجنب شراء الشركات الفردية وبناء محفظة من الألف إلى الياء.
جدول المحتويات
- أفضل 10 صناديق استثمار لتوزيع الأرباح يتم شراؤها الآن
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. صندوق WisdomTree للأسواق الناشئة بأرباح عالية (DEM)
- 3. صندوق Invesco Zacks متعدد الأصول الدخل (CVY)
- 4. مؤسسة Vanguard International ذات العائد المرتفع (VYMI)
- 5. صندوق SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. صندوق شواب لأسهم توزيعات الأرباح (SCHD)
- 9. صندوق Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. صندوق SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- لماذا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح؟
- هل الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح؟
أفضل 10 صناديق استثمار لتوزيع الأرباح يتم شراؤها الآن
فيما يلي قائمة بما نعتقد أنه أفضل عشرة صناديق استثمار متداولة لتوزيع الأرباح يتم شراؤها الآن. لقد صنفنا الصناديق وفقًا لعائدات الأرباح الحالية كعامل موضوعي. لكن عائد توزيعات الأرباح وحده لا ينبغي أن يكون السبب الرئيسي لشراء أي صندوق معين.
يجب أيضًا مراعاة الأداء التاريخي لكل صندوق ، والذي قدمناه بزيادات مدتها سنة واحدة وخمس سنوات وعشر سنوات. يعد حجم الصندوق عاملاً أيضًا - فكلما زاد حجم الصندوق ، زادت سيولة أسهمه. قد لا يكون من السهل شراء وبيع صندوق صغير بعائد أرباح أعلى - وهي مشكلة في السوق المتراجعة ، حيث قد ترغب في الخروج من مركزك.
أخيرًا ، يجب أن تفكر أيضًا في تكوين الصندوق وكيف يتناسب مع محفظتك الإجمالية. على سبيل المثال ، قد ترغب في استخدام صندوق أرباح عالية للتعرض للأسواق الدولية أو الناشئة. تدفع هذه الصناديق عوائد أعلى من الأرباح ، لكنها تمثل مخاطرة أكبر بسبب أسعار صرف العملات.
مع وضع هذه المعلومات في الاعتبار ، دعنا نلقي نظرة فاحصة على أفضل عشرة صناديق استثمار متداولة لتوزيع الأرباح يمكنك شراؤها الآن.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
العائد الربحي: 9.38%
نسبة النفقات: 0.49%
نسبة سعر السهم: 3.61
تاريخ الإطلاق: 02/13/12
أصول الصندوق: 658 مليون دولار
عائد سنة واحدة: -17.19%
عائد 5 سنوات: 0.76%
عائد 10 سنوات: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) تسعى إلى الاستثمار في 100 من أسهم الأسواق الناشئة التي تدفع أرباحًا. يتتبع مؤشر Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index. يعتبر صندوق أسهم ، ولديه أعلى عائد توزيعات أرباح في هذه القائمة ، بنسبة 9.38٪.
ومع ذلك ، ربما يعكس ضعف أداء الأسواق الناشئة في الآونة الأخيرة ، أن العوائد الإجمالية للصندوق كانت ضعيفة على مدى السنوات العشر الماضية. ولكن يمكن أن تكون هذه لعبة ممتازة إذا كنت تتوقع أن تتفوق الأسواق الناشئة على السوق الأمريكية في المستقبل ، خاصة وأنك ستستمتع بعائد توزيعات أرباح مرتفع للغاية على طول الطريق.
العدد الدقيق للشركات في الصندوق هو 114. وتشمل أهم الحيازات ، حسب القطاع ، المواد (17.53٪) ، العقارات (17.41٪) ، المالية (12.80٪) ، المرافق (11.93٪) ، والطاقة (10.61٪).
2. صندوق WisdomTree للأسواق الناشئة بأرباح عالية (DEM)
العائد الربحي: 7.50%
نسبة النفقات: 0.63%
نسبة سعر السهم:
تاريخ الإطلاق: 07/13/07
أصول الصندوق: 1.9 مليار دولار
عائد سنة واحدة: -3.76%
عائد 5 سنوات: 4.85%
عائد 10 سنوات: 1.21%
صندوق WisdomTree للأسواق الناشئة ذات العائد المرتفع (ديم) هو صندوق آخر للأسواق الناشئة ، وهو ثاني أعلى عائد حالي لتوزيعات الأرباح ، بنسبة 7.50٪. يعتمد DEM على مؤشر توزيعات الأرباح للأسواق الناشئة WisdomTree ، والذي يتتبع أعلى الأسهم ذات العوائد في بلدان الأسواق الناشئة. إنه أيضًا أحد أصغر الصناديق في هذه القائمة ، بأقل من 2 مليار دولار.
التركيزات الجغرافية في الصين (24.7٪) وتايوان (20.68٪) والبرازيل (19.23٪) وجنوب إفريقيا (7.30٪) والهند (6.60٪). وتشمل أكبر قطاعات الصناعة المالية (25.59٪) ، والمواد (21.80٪) ، والطاقة (12.36٪) ، وتكنولوجيا المعلومات (11.53٪). يجب أن تدرك أن أكبر 10 ممتلكات في الصندوق تمثل ما يقرب من 30٪ من قيمة المحفظة ، مما يجعلها واحدة من صناديق توزيع الأرباح الأكثر تركيزًا في هذه القائمة.
3. صندوق Invesco Zacks متعدد الأصول الدخل (CVY)
العائد الربحي: 4.62%
نسبة النفقات: 0.50%
نسبة سعر السهم: 11.49
تاريخ الإطلاق: 09/21/06
أصول الصندوق: 115.6 مليون دولار
عائد سنة واحدة: -3.30%
عائد 5 سنوات: 5.40%
عائد 10 سنوات: 4.92%
صندوق Invesco Zacks متعدد الأصول الدخل (CVY) هو أصغر صندوق في هذه القائمة. ولكن ما يفتقر إليه CVY من حيث الحجم ، فإنه يعوضه بعائد توزيعات أرباح مرتفع للغاية ، يتجاوز 4.6٪. يتتبع الصندوق مؤشر Zacks Multi-Asset Income Index ، الذي يضم شركات أمريكية وأجنبية ، وصناديق استثمار عقاري ، وشراكات رئيسية محدودة ، وصناديق مغلقة ، وأسهم مفضلة.
تمتلك CVY حاليًا أسهمًا في 151 شركة ، بمتوسط رسملة سوقية يبلغ 143.6 مليون دولار. تشكل الأسهم الأمريكية ما يقرب من 89 ٪ من الصندوق. أكبر خمس شركات حيازة هي EQT Corp و Black Stone Minerals LP و Alliance Resource Partners LP و ConocoPhillips و Suburban Propane Partners LP. المالية (35.24٪) والطاقة (18.03٪) هي القطاعات الصناعية الأولى.
4. مؤسسة Vanguard International ذات العائد المرتفع (VYMI)
العائد الربحي: 4.59%
نسبة النفقات: 0.22%
نسبة سعر السهم: 9.6
تاريخ الإطلاق: 02/25/16
أصول الصندوق: 4.3 مليار دولار
عائد سنة واحدة: – 0.52%
عائد 5 سنوات: 4.79%
عائد 10 سنوات: غير متاح
مؤسسة Vanguard International ذات العائد المرتفع (فيمي) مفيد للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح عالية من ETF من الأسهم الدولية. سيسمح لك بالتنويع بعيدًا عن السوق الأمريكية. يتم تصنيف VYMI كصندوق أجنبي كبير القيمة ، يضم العديد من الأسهم الدولية. يتتبع الصندوق مؤشر FTSE All-World السابق لعائد الأرباح المرتفع في الولايات المتحدة.
تمتلك VYMI حاليًا 1380 شركة ، بمتوسط رأس مال يبلغ 44.1 مليار دولار. وتشمل أهم مقتنيات الصندوق روش هولدينج إيه جي ، وتويوتا موتور كورب ، وشل بي إل سي ، وبي إتش بي غروب ليمتد ، ونوفارتيس إيه جي. أكبر الحيازات حسب الدولة موجودة في المملكة المتحدة واليابان وكندا وأستراليا وسويسرا وألمانيا والصين وفرنسا وتايوان.
5. صندوق SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
العائد الربحي: 3.75%
نسبة النفقات: 0.07%
نسبة سعر السهم: 12.85
تاريخ الإطلاق: 10/21/2015
أصول الصندوق: 6.8 مليار دولار
عائد سنة واحدة: 10.35%
عائد 5 سنوات: 9.15%
عائد 10 سنوات: غير متاح
برعاية State Street Global Advisors ، SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (سبايد) عبارة عن صندوق توزيعات أرباح يحاول أن يتوافق مع أداء مؤشر ستاندرد آند بورز 500 لتوزيع الأرباح ، صافي الرسوم. إنه أحد أكبر صناديق توزيع الأرباح ، ولديه نسبة نفقات منخفضة جدًا تبلغ 0.0 7٪ فقط
يمتلك الصندوق أسهمًا و 79 شركة ، لكن خمسة من أكبر سبع شركات حيازة تعمل في مجال الطاقة. وتشمل هذه الشركات Valero Energy Corporation و Marathon Petroleum Corporation و Chevron و Exxon Mobil و Sempra Energy. ومع ذلك ، تمثل المرافق أكبر قطاع بنسبة 18.46٪ من الصندوق ، حيث تحتل الطاقة المرتبة الثانية.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
العائد الربحي: 3.28%
نسبة النفقات: 0.08%
نسبة سعر السهم: 17.52
تاريخ الإطلاق: 03/29/11
أصول الصندوق: ما يزيد قليلاً عن 10 مليارات دولار
عائد سنة واحدة: 12.21%
عائد 5 سنوات: 8.40%
عائد 10 سنوات: 9.84%
عوائد عالية من iShares Core (HDV) أحد أفضل العوائد لعام واحد حتى 30/04/22). كما أنها حققت مكاسب منذ بداية العام حتى تاريخه قدرها 5.94 (حتى 22/05/06) - وهو أمر مثير للإعجاب ، نظرًا لأن السوق بأكمله قد انخفض بشكل كبير منذ بداية العام. يستثمر الصندوق في 75 سهمًا محليًا يدفع توزيعات الأرباح ويهدف إلى أن يكون بمثابة محفظة أساسية. هذا لأنهم يركزون على الشركات الراسخة عالية الجودة.
أكبر خمسة ممتلكات للصندوق هي Exxon Mobil و AbbVie و Johnson & Johnson و Chevron و J.P. Morgan Chase. الصناعات الأولية هي الرعاية الصحية (23.1٪ ، الطاقة (19.39٪) ، السلع الاستهلاكية (17.77٪) ، المالية (10.14٪).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
العائد الربحي: 3.24%
نسبة النفقات: 0.38%
نسبة سعر السهم: 12.71
تاريخ الإطلاق: 11/03/03
أصول الصندوق: 22.25 مليار دولار
عائد سنة واحدة: 7.63%
عائد 5 سنوات: 9.98%
عائد 10 سنوات: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) يركز على 100 سهم أمريكي مع سجل دفع توزيعات أرباح لمدة خمس سنوات على الأقل. وهي تركز على الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها والتي تتمتع بتاريخ ثابت في دفع الأرباح. يحافظ الصندوق أيضًا على صورة استدامة مواتية ويحافظ عمومًا على مخصصات منخفضة في قطاعات مثل الوقود الأحفوري والأسلحة والتبغ.
أكبر خمس حيازات لشركة DVY هي Altria Group و Valero Energy و IBM و Oneok Inc. و Philip Morris international. أكبر الحيازات حسب القطاع هي المرافق (26.68٪) ، المالية (20.01٪) ، والسلع الاستهلاكية (10.60٪).
يمتلك الصندوق نسبة نفقات أعلى من الصناديق الأخرى في هذه القائمة ، بنسبة 0.38٪. تتألف النسبة بالكامل من رسوم إدارة الصندوق.
8. صندوق شواب لأسهم توزيعات الأرباح (SCHD)
العائد الربحي: 3.16%
نسبة النفقات: 0.06%
نسبة سعر السهم: 15.74
تاريخ الإطلاق: 10/11/2011
أصول الصندوق: 34.9 مليار دولار
عائد سنة واحدة: 4.54%
عائد 5 سنوات: 14.63%
عائد 10 سنوات: 13.88%
صندوق شواب لأسهم توزيعات الأرباح (SCHD) هو صندوق ذو قيمة كبيرة ، يتتبع مؤشر Dow Jones US Dividend 100. يتألف الصندوق من 104 سهماً بمتوسط رأس مال 126.8 مليون دولار.
أكبر خمس حيازات في الصندوق هي Merck & Co. و Coca-Cola و PepsiCo و IBM و Amgen. ويشمل تركز القطاع المالي (21.12٪) وتكنولوجيا المعلومات (20.59٪) والسلع الاستهلاكية (14.19٪) والرعاية الصحية (12.22٪) والصناعة (11.33٪). قد يكون أداء هذا الصندوق لمدة عام واحد أقل من غيره بسبب تركيزه الأكبر في قطاع التكنولوجيا.
9. صندوق Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
العائد الربحي: 2.77%
نسبة النفقات: 0.06%
نسبة سعر السهم: 15.4%
تاريخ الإطلاق: 11/06/2006
أصول الصندوق: 57.4 مليار دولار
عائد سنة واحدة: 6.88%
عائد 5 سنوات: 10.17%
عائد 10 سنوات: 11.74%
صندوق Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) يتتبع أداء مؤشر FTSE High Dividend Yield Index ، ولكنه أيضًا صندوق قيم رسميًا يصنف على أنه "صندوق ذو قيمة كبيرة". تمتلك المحفظة أسهمًا في 445 شركة ، جميعها مقرها الولايات المتحدة. متوسط القيمة السوقية هو 145.6 مليار دولار.
أكبر حيازات الصندوق هي Johnson & Johnson و J.P. Morgan Chase و Procter & Gamble و Exxon Mobil و Chevron. أكبر حيازات القطاع هي المالية (20.9٪) والرعاية الصحية (13.9٪) والسلع الاستهلاكية (12.4٪) والصناعة (10.2٪).
10. صندوق SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
العائد الربحي: 2.35%
نسبة النفقات: 0.35%
نسبة سعر السهم: 16.28
تاريخ الإطلاق: 11/08/05
أصول الصندوق: 21.15 مليار دولار
عائد سنة واحدة: 3.87%
عائد 5 سنوات: 10.46%
عائد 10 سنوات: 12.28%
صندوق SPDR S&P Dividend ETF (SDY) يتتبع مؤشر SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats ، المصمم لقياس أداء الشركات ذات العائد الأعلى في S&P 1500. يجب أن يكون لدى كل شركة مدرجة في المؤشر سياسة لزيادة أرباح الأسهم باستمرار كل عام على مدار العشرين عامًا الماضية أو أكثر.
يمتلك الصندوق أسهمًا في 119 شركة ، بمتوسط رسملة سوقية يبلغ 62.3 مليون دولار. أكبر خمس شركات حيازة تشمل IBM و Leggett & Platt Inc. و Amcor PLC و Exxon Mobil و National Retail Properties. أكبر الحيازات حسب القطاع هي الصناعات (17.09٪) والسلع الاستهلاكية (16.3٪) والمالية (15.23٪) والمرافق (14.45٪).
لماذا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح؟
بينما ركزت معظم المحافظ في السنوات الأخيرة بشكل أساسي على النمو ، كان الدخل دائمًا جزءًا أساسيًا من مزيج المحافظ المتوازن. في حين أن هذا يأتي عادةً من السندات والأوراق المالية الأخرى التي تحمل فائدة ، يمكن أن تكون الأسهم الموزعة للأرباح العالية أيضًا مزيجًا بين أصول النمو والأوراق المالية المدرة للدخل.
تدفع الأسهم أرباحًا منتظمة وتوفر إمكانية زيادة رأس المال. لاحظ أيضًا أن متوسط نسبة السعر إلى العائد لكل صندوق أقل بكثير من 20 ، وهو أقل بكثير من معدل نمو الأسهم ، والذي غالبًا ما يتجاوز 100.
تكمن مشكلة الاستثمار في الأسهم ذات الأرباح المرتفعة في معرفة الشركات التي يجب اختيارها. الحل لهذه المشكلة هو الاستثمار في توزيعات أرباح ETF. ETF هو صندوق يتكون من عشرات أو مئات الشركات وعادة ما يعتمد على مؤشر أساسي. هذا يعني أن نسبة المصروفات في الصندوق ستكون منخفضة ، وستشمل عادةً الشركات الأعلى جودة مع أفضل الآفاق.
هل الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح؟
في أي وقت تدخل سوق الأسهم في مرحلة الانحدار ، وهو ما يبدو عليه الحال الآن ، تتمثل إحدى أفضل الاستراتيجيات في التحول إلى الأصول المدرة للدخل. في حين أن الأسهم الموزعة لا توفر الحماية الأساسية ، إلا أنها يجب أن توفر دخلاً ثابتًا.
لن يوفر لك هذا الدخل التدفق النقدي فقط خلال وقت اضطراب السوق ، ولكن غالبًا ما تتغلب الأسهم المرتفعة على انخفاضات السوق بشكل أفضل من أسهم النمو.
إذا كنت تتطلع إلى إضافة دخل واستقرار إلى محفظتك ، فقم بإلقاء نظرة فاحصة على الأرباح صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن أن يكون واحد أو أكثر من الأموال الموجودة في هذه القائمة هو ما تحتاجه فقط للمساعدة في تحقيق الاستقرار بشكل أفضل مَلَفّ. على سبيل المثال ، قد ترغب في اختيار صندوق يستثمر في الأسهم الأمريكية وآخر يستثمر في الأسواق الناشئة.