مراجعة أموال المجال 2022: محافظ التشفير المُدارة بنشاط

كان الاستثمار في العملات المشفرة شائعًا للغاية في السنوات القليلة الماضية. ولكن إذا كنت ترغب في الاستثمار في الصناديق المدارة بنشاط والتي تركز على العملات المشفرة ، فلا يزال هناك العديد من الخيارات المتاحة.

تتطلع شركة Domain Money ، وهي شركة استثمار تشفير وأسهم جديدة ، إلى تغيير هذا الواقع. وهي تقدم العديد من المحافظ التي تركز على التشفير والبلوك تشين والتي يديرها فريقها الاستثماري بنشاط. بالإضافة إلى أنه يمكنك تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة لتنويع محفظتك بنفسك.

ومع ذلك ، فإن Domain Money هو لاعب جديد نسبيًا في هذا المجال ، ولا تزال بعض ميزاته قيد التطوير. تغطي مراجعة Domain Money هذه الإيجابيات والسلبيات ، والتسعير ، وكيفية تحديد ما إذا كان هذا هو النظام الأساسي المناسب لك.

إيجابيات وسلبيات

ما هو المجال المال؟

Domain Money هي عبارة عن منصة استثمار في الأسهم والعملات الرقمية بدأت في عام 2021. أسس الشركة آدم ديل ، الرئيس السابق للمنتجات في ماركوس من قبل جولدمان ساكس. على الرغم من كونها شركة أصغر سنا ، يتم تشغيل Domain Money من قبل فريق يتمتع بخبرة واسعة في FinTech ، مع موظفين قادمين من شركات مثل Betterment و SoFi و BlockFi.

حالياً، تدعم المنصة أكثر من 45 عملة مشفرة وأكثر من 4000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة. هذا يجعله مشابهًا للوسطاء عبر الإنترنت مثل eToro يتيح لك ذلك أيضًا تداول مجموعة متنوعة من الأصول.

لكن، الاختلاف الرئيسي هو أن Domain Money يقدم أيضًا العديد من المحافظ المدارة بنشاط والتي تركز على تقنيات التشفير والتخريب. هذا يعني أن هناك شيئًا ما للمستثمرين السلبيين والنشطين على حد سواء الذين يرغبون في الاستثمار في مجموعة من الأصول.

من هو المجال المال؟

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الصناديق المدارة بنشاط والتي تشمل أيضًا التشفير ، فليس لديك العديد من الخيارات الملائمة للمبتدئين. غالبًا ما تتطلب صناديق التحوط مئات الآلاف من الدولارات للاستثمار ، أو حتى الملايين اعتمادًا على الصندوق. والعديد من الصناديق الأخرى التي تستثمر في العملات المشفرة تلتزم فقط بصناديق الاستثمار المتداولة مثل صندوق البيتكوين ذو التدرج الرمادي.

ما يجعل Domain Money فريدًا هو أن محافظها إما تشمل العملات المشفرة الفعلية أو الشركات التي تدعم blockchain وتطوير metaverse. بالإضافة إلى ذلك ، لا يزال بإمكانك الاستثمار في الأصول الجانبية ، ولا تدفع عمولات على صفقات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

ما الذي يجعل أموال المجال عظيمة؟

بين المحافظ المدارة وخيارات الاستثمار الموجه ذاتيًا ، هناك العديد من الميزات التي تجعل Domain Money رائعًا.

محافظ استثمارية متعددة

تمتلك Domain Money مجموعة متنوعة من المحافظ المدارة بنشاط يمكنك الاستثمار فيها بناءً على أهدافك ومستوى تحمل المخاطر. حاليًا ، هناك خمس محافظ مختلفة للاختيار من بينها:

• حافة المجال: هذه هي المحفظة الأصلية لـ Domain Money وتستثمر 100٪ في العملات المشفرة الناشئة.
• مجال Metaverse: هذه الحافظة تتيح لك استثمر في ميتافيرس من خلال استثمار الأسهم والعملات المشفرة ذات الصلة.
• المجال الأساسي: هذه المحفظة هي 100٪ من أسهم الشركات التي تقود الابتكار التكنولوجي.
• الوصول إلى المجال: تكوين محفظة من 80٪ أسهم و 20٪ تشفير حتى تتمكن من الاستثمار في كلتا فئتي الأصول.
• مجال متوازن: محفظة أخرى تركز على الابتكار تتكون من 50٪ أسهم و 50٪ تشفير.

أطروحة الاستثمار وراء هذه المحافظ هي الاستفادة من اتجاهات مثل تقنية blockchain، و metaverse ، وشركات التكنولوجيا التي تعمل على تعزيز مستقبل التمويل. ولكن لا يزال هناك تنوع كافٍ في المحفظة بالنسبة لك للحصول على مستوى التعرض للعملات المشفرة الذي تبحث عنه.

حد أدنى منخفض للاستثمار

يبلغ الحد الأدنى للاستثمار في صندوق Domain Edge الرئيسي 100 دولار. بالنسبة للمحافظ الأربعة الأخرى ، تحتاج إلى استثمار 500 دولار للبدء.

كلا هذين الحد الأدنى منخفض في عالم الصناديق المدارة بنشاط والتي يمكن أن تتطلب بسهولة عشرات الآلاف من الدولارات أو أكثر للاستثمار. والحد الأدنى للاستثمار 100 دولار مشابه للكثيرين المستشارون الآليون أو المنافسين مثل تيتان التي تقدم أيضًا أموالًا مدارة بنشاط.

تداول العملات المشفرة والأسهم

الاستثمار في المحفظة هو الطريقة الرئيسية للاستثمار مع Domain Money. لكن يمكنك أيضًا الاستثمار في الأسهموالصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والعملات المشفرة بأموال من حسابك النقدي.

يوجد حد أدنى قدره 5 دولارات للاستثمار للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. مثل معظم الوسطاء عبر الإنترنت، تقدم Domain Money تداول هذه الأوراق المالية بدون عمولة. كسور الأسهم متوفرة أيضا. تشمل أنواع الأوامر المتاحة الطلبات لمرة واحدة ، والمتكررة ، والأوامر المحددة.

يمكن للمستثمرين أيضًا شراء وبيع أكثر من 45 عملة مشفرة على Domain Money. تحصل على العملات الرئيسية مثل بيتكوين و إيثريوم بالإضافة إلى مجموعة مختارة من العملات البديلة مثل:

• 1 بوصة
• افي
• مُجَمَّع
• اللامركزية
• دوجكوين
• فيليكوين
• لايتكوين
• مضلع
• سولانا
• Uniswap
• تيزوس

هناك نقص ملحوظ في العملات المستقرة مثل USDC و USDT ، ولكن بالنسبة للجزء الأكبر ، ستجد العملات المشفرة الرئيسية التي تريد إضافتها إلى محفظتك. ويمكنك استخدام أداة قائمة المراقبة الخاصة بها لمراقبة الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة التي تفكر في الاستثمار فيها.

لا فترة حبس

غالبًا ما تحتوي الصناديق المدارة بشكل نشط على فترات إغلاق لا يمكنك خلالها سحب رأس المال أو بيع مراكزك. ومع ذلك ، لا يوجد لدى Domain Money أي فترة إغلاق ، ويمكنك عادةً تصفية مراكزك وسحب أموالك في غضون يومي عمل.

تقييمات أصول الإشارة

هناك مجال آخر مثير للاهتمام وهو Signal ، والذي يوفر ثلاثة أنواع مختلفة من المعلومات لمساعدتك على اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة:

• المشاعر الاجتماعية: يسلط الضوء على الأصول مع أكبر زيادة إيجابية في المعنويات الاجتماعية للأسبوع الماضي.
• نشاط التداول: يبرز الأصول ذات أكبر حجم تداول خلال اليومين الماضيين.
• تطوير المشروع: يسلط الضوء على الأصول ذات أكبر زيادة في نشاط التطوير ، أسبوعًا بعد أسبوع ، لعرض الشركات بخرائط طريق مشاريع واعدة.

لا يضمن أي من هذه المقاييس أنك تختار استثمارًا جيدًا. لكنها طبقة أخرى من البيانات يمكنك وضعها في الاعتبار عند الاستثمار.

ميزات جديدة في الأفق

Domain Money هو نظام أساسي للاستثمار الأحدث ، وهو يدعم بالفعل الاستثمار في الأسهم و ETF و crypto. بالإضافة إلى ذلك ، تأتي العديد من الميزات في المستقبل والتي ستتيح للمستثمرين كسب المزيد والاستفادة من محافظهم الاستثمارية لاقتراض رأس المال.

تتضمن بعض الميزات المثيرة القادمة إلى Domain Money:

• إنفاق أموال المجال: انضم إلى قائمة الانتظار للحصول على بطاقة ائتمان مكافآت التشفير الخاصة بـ Domain Money. ستتيح لك هذه البطاقة كسب مكافآت استرداد نقدي مشفرة وإنفاق أموالك في حساب Domain Money الخاص بك ، على الرغم من عدم وجود معلومات بخصوص معدلات المكافأة أو معدل النسبة المئوية السنوية.
• اقتراض أموال المجال: في المستقبل ، سيتمكن عملاء Domain Money من اقتراض ما يصل إلى 40٪ من محافظهم الاستثمارية. مثل Robo-Advisors مثل ويلثفرونت تقديم حد ائتماني مشابه بناءً على محفظتك ، ولكن لا توجد معلومات متاحة حاليًا حول أسعار الفائدة.
• كسب المجال: ميزة أخرى قادمة إلى Domain Money هي برنامج كسبها. هذا مشابه ل منصات الإقراض والتسكين وسيتيح لك إيداع العملات المشفرة لكسب دخل سلبي. لسوء الحظ ، لا تتوفر معلومات حول العملات المشفرة والأسعار المؤهلة في الوقت الحالي.

سيوضح الوقت كيف يتم طرح هذه الميزات وما إذا كانت يتم طرحها بالفعل. لكنها علامة واعدة على وجود العديد من الميزات في خريطة طريق Domain Money.

ما هي عيوب المجال المال؟

من الصعب العثور على المحافظ المدارة بنشاط مع التشفير مثل عروض Domain Money ، خاصة مع مثل هذا الحد الأدنى للاستثمار. ومع ذلك ، هناك العديد من العيوب التي يجب على المستثمرين مراعاتها قبل التسجيل.

رسوم تداول العملات المشفرة

أنت تدفع رسوم معاملات 1.49٪ عند شراء أو بيع عملة معماة من خلال Domain Money. هذا أغلى من التبادلات مثل وحش بحري أسطوري, تَوأَم، أو تشغيل خيار Coinbase Pro كوين بيس.

ترى تحليلاً لرسوم المعاملات هذه عند تقديم طلب ، حتى تعرف بالضبط المبلغ الذي تدفعه. ومع ذلك ، لا تزال تدفع لكل صفقة أكثر مما تدفعه مع البعض تبادل العملات المشفرة الرئيسية.

لا تدفع رسومًا لإيداع العملات المشفرة في حساب Domain Money الخاص بك. لكنك لا تزال تدفع رسوم شبكة blockchain كلما قمت بتحريك العملات المشفرة.

لا حسابات التقاعد

في هذا الوقت ، يمكنك فقط فتح حسابات خاضعة للضريبة باستخدام Domain Money. هذا يعنى حسابات التقاعد ذات الامتيازات الضريبية مثل IRAs خارج الطاولة.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات المشفرة باستخدام IRA الخاص بك ، فإن الخيارات مثل ألتو و Titan هما خياران أفضل لأن كلا الشركتين تدعمان ذلك.

لا توجد تحويلات خارجية في محفظة العملات المشفرة

في وقت كتابة هذا التقرير ، لا يسمح لك Domain Money بتحويل العملة المشفرة إلى حسابك الخاص محفظة جيب. بدلاً من ذلك ، يتعين عليك بيع العملات المشفرة بالدولار الأمريكي ثم سحب أموالك لتصفية أصولك.

يعد هذا جانبًا سلبيًا كبيرًا إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأصول الرقمية في الغالب. ومع ذلك ، من الواعد أن يكون لدى Domain Money هذا في قائمة الميزات لإحضارها إلى النظام الأساسي.

لا فائدة لحساب إدارة النقد

يمكنك الاحتفاظ بأموال خاملة في حسابك النقدي على Domain Money بحيث يكون متاحًا للتداول. لكنك لا تربح فائدة على هذه الأموال ، وهو جانب سلبي كبير إذا كان لديك الكثير من رأس المال على الهامش.

في المقابل ، فإن حساب ويلث فرونت النقدي يدفع فائدة 0.85٪ ، وهي نسبة أعلى بكثير من حساب التوفير الأساسي.

الرسوم والتسعير أموال المجال

أنت تدفع 1٪ كرسوم إدارية سنوية عندما تستثمر في محفظة Domain Money. هذه هي نفس الرسوم التي يتقاضاها منافسها الرئيسي تيتان ولا تزال في الطرف الأدنى بالنسبة للصناديق المدارة بنشاط. كما ذكرنا سابقًا ، فإنك تدفع أيضًا رسومًا بنسبة 1.49٪ لتداول العملات المشفرة بينما الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة معفاة من العمولات.

وبالمقارنة ، فإن مستشاري الروبوت مثل تحسين و ويلثفرونت يتقاضى 0.25٪ سنويا. ولكن مرة أخرى ، قامت Domain Money بإدارة الصناديق بنشاط ، لذا فهي لعبة مختلفة. وهو يوفر تعرضًا للعملات المشفرة أكثر بكثير مما يقدمه أي مستشار آلي في الوقت الحالي.

في النهاية ، عليك أن تقرر ما إذا كنت تريد الاستثمار السلبي ورسوم أقل مع مستشار robo أو إذا كنت على استعداد لدفع رسوم أعلى لمحافظ Domain Money الفريدة.

الأداء التاريخي

لسوء الحظ ، لا تسرد Domain Money حاليًا أي بيانات أداء تاريخية على موقعها على الويب. بدلاً من ذلك ، يحتوي على إخلاء مسؤولية ينص على ما يلي:

بدأت الشركة في عام 2021 فقط ، لذا فإن هذا النقص في بيانات الأداء أمر مفهوم. لكن اعلم أن أي استثمار ينطوي على مخاطر ، بما في ذلك المحافظ في Domain Money.

كيفية الاتصال بأموال المجال

يمكنك الاتصال بدعم عملاء Domain Money عبر البريد الإلكتروني [email protected]. يمكنك أيضًا استخدام أداة الدردشة المباشرة على موقع الويب الخاص بها ، وساعات دعم العملاء من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 9:00 صباحًا إلى 6:30 مساءً بالتوقيت الشرقي.

كيفية فتح حساب

لفتح حساب Domain Money ، يجب أن تكون:

• 18 أو أكبر
• مواطن أمريكي
• لديك رقم ضمان اجتماعي
• لديك عنوان في الولايات المتحدة وتعيش هناك

للتسجيل ، يجب عليك تنزيل تطبيق iOS المجاني. لسوء الحظ ، لا يزال تطبيق Android قيد التشغيل. من هناك ، تقوم بإدخال عنوان بريدك الإلكتروني لإنشاء حساب.

عقب ذلك مباشرة، يجب عليك التحقق من هويتك لبدء الاستثمار. هذا يتطلب توفير:

• اسمك وتاريخ ميلادك ورقم هاتفك وعنوانك القانوني
• رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك
• معلومات عن صاحب العمل ونطاق الدخل وصافي الثروة
• معلومات حول أسلوب الاستثمار الخاص بك والأهلية

قد يتعين عليك تقديم صورة هوية صادرة عن جهة حكومية أيضًا لإكمال التحقق.

هل أموال المجال آمنة ومضمونة؟

هناك العديد من الممارسات والسياسات الأمنية المعمول بها والتي تجعل Domain Money أكثر أمانًا للمستثمرين. بالنسبة للمبتدئين ، يتم تشفير المعلومات من البداية إلى النهاية للمساعدة في الحفاظ على أمان معلوماتك الشخصية والمالية. يمكنك أيضًا استخدام ميزات مثل تسجيل الدخول باستخدام المقاييس الحيوية للوصول إلى حسابك بدلاً من استخدام كلمة مرور.

بالإضافة إلى ذلك ، تتعاون Domain Money مع Gemini التي تحتفظ بمعظم أصول التشفير في وضع عدم الاتصال في التخزين البارد. لا تحصل العملة المشفرة على تأمين ، لكن النقد في حساباتك يصل إلى ٢٥٠ ألف دولار تأمين FDIC مع WebBank. تحتفظ Apex بأسهمك وأوراق ETF المالية الخاصة بك وتوفر ما يصل إلى 500000 دولار في تأمين SIPC.

أفضل البدائل

بالنسبة لشركة بدأت في عام 2021 ، تمتلك Domain Money عددًا مذهلاً من الميزات. وامتلاك خمسة صناديق مختلفة للاختيار من بينها هو قدر كبير من التنوع للمستثمرين

ومع ذلك ، لا يزال Domain Money يوسع ميزاته. واعتمادًا على أهدافك أو أسلوبك الاستثماري ، قد تكون بعض البدائل خيارات أفضل في هذا الوقت.

تيتان

أفضل ل: أسلوب الاستثمار في صناديق التحوط.

من بين جميع منافسي Domain Money ، فإن Titan هو الأكثر تشابهًا. تقدم هذه الشركة أربع محافظ مدارة بنشاط ، تتكون إحداها بالكامل من العملات المشفرة الرائدة. تستهدف المحافظ الأخرى الشركات الخارجية والأمريكية. مقابل الرسوم ، تدفع 1٪ كرسوم إدارية سنوية تمامًا مثل Domain Money.

تتمثل ميزتا Titan الرئيسيتان على Domain Money في شفافية معلومات سجل التتبع وحقيقة أنه يدعم استثمارات IRA. إنه أقل تركيزًا على التشفير من Domain Money ، ولكن يمكنك البدء في الاستثمار بمبلغ 100 دولار فقط.

تحسين

أفضل ل: استثمار سلبي منخفض الرسوم.

ابدأ مع التحسين

كما ذكرنا سابقًا ، يقدم مستشارو الروبوت خيارًا منخفض الرسوم للمستثمرين السلبيين مقابل التمسك بالأموال المدارة بنشاط. وفي عالم المستشارين الآليين ، يعد Betterment أحد أفضل البرامج على الإطلاق.

مع الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار 0 دولار ، إنها طريقة ممتازة لذلك ابدأ الاستثمار بقليل من المال. وهناك مجموعة متنوعة من المحافظ التي يمكنك الاستثمار فيها ، بما في ذلك تلك المخصصة للنمو والدخل الثابت وحتى الاستثمار في ESG. الاستثمار في العملات المشفرة قادم أيضًا إلى Betterment في المستقبل ، ويقدم هذا المستشار الآلي ميزات مفيدة أخرى مثل حصاد الضرائب وحسابات التقاعد وإعادة التوازن التلقائي.

Robinhood

أفضل ل: تداول الأسهم والعملات المشفرة بسهولة.

ابدأ مع Robinhood

Robinhood هو أحد أكثر تطبيقات التداول شيوعًا. يتيح للمستثمرين تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخياراتو crypto من هواتفهم الذكية. التداولات خالية من العمولات وكذلك ناقص رسوم الانتشار رسوم Robinhood على صفقات التشفير.

يتمثل الجانب السلبي الرئيسي لـ Robinhood في أنه يدعم 11 عملة مشفرة فقط حاليًا ، لذلك هناك اختيار أقل من Domain Money. لا تحصل على محافظ تم إنشاؤها مسبقًا يمكنك الاستثمار فيها أيضًا ، لذلك عليك اختيار استثماراتك الخاصة. ومع ذلك ، لا تزال Robinhood صديقة للغاية للمبتدئين ، ويمكن للعملاء الجدد الحصول عليها مخزون مجاني للتسجيل كمكافأة.

الحد الأدنى

في عالم مزدحم من الوسطاء عبر الإنترنت والمستشارين الآليين ، تحاول شركة Domain Money أن تميز نفسها عن المنافسة. ومع وجود مجموعة متنوعة من الصناديق المدارة بنشاط واستثمار 100 دولار كحد أدنى ، فإنها في طريقها لتحقيق هذا الهدف.

يبدو المستقبل أيضًا مشرقًا مع العديد من الميزات في خريطة طريق المنتج. وعلى الرغم من أنها ليست أفضل منصة لتداول العملات المشفرة بسبب الرسوم ، إلا أن محافظها المدارة توفر تعرضًا للعملات المشفرة أكثر من العديد من الصناديق.

إذا كنت تريد أن تشتغل في blockchain و metaverse ، فيمكنك التفكير في الاستثمار مع محافظ Domain Money. ولكن بالنسبة للاستثمار في العملات المشفرة المستقلة ، نقترح تبادل مثل كوين بيس أو تَوأَم لذلك تتجنب الرسوم الباهظة.

ستوضح السنوات القليلة القادمة كيف تعمل استثمارات Domain Money مقابل الصناديق الأخرى والسوق العام. لكن في الوقت الحالي ، إنها شركة جديدة ومثيرة تستحق التفكير فيها أو الاحتفاظ بها على رادارك.