كيف تستثمر في الفن: هل هذا الاستثمار البديل مناسب لك؟

عندما كنت أصغر سنًا ، لم أفعل ذلك احصل على فن.

كنت سأقوم برحلات ميدانية مع صفي إلى المتاحف في مدينة نيويورك ("المدينة") مثل Met و MoMA و Guggenheim. حتى أنني أخذت AP Art History في المدرسة الثانوية للحصول على أرصدة AP. لقد طورت تقديري لها ، وخاصة الواقعية والمنحوتات ، لكن لم أفهمها إلا في وقت لاحق.

كما ترى ، لا يتعلق الفن بما هو أمامك. لا يتعلق الأمر بما ابتكره الفنان. يتعلق الأمر بما تشعر به هذه القطعة الفنية وما يجعلك تفكر فيها.

هذا هو سبب أهمية الفن ، ولهذا السبب يمكن أن يبدو الفن "غريبًا" ولكن لا يزال له قيمة للعديد من الناس.

ما يتصل بك قد لا يتصل بشخص آخر. ولكن سيكون هناك دائمًا عدد كافٍ من الأشخاص ذوي الأذواق المتشابهة لرفع قيمة العمل الفني.

الفن أيضًا محدود ، يمكن أن يكون هناك أصل واحد فقط - لذلك إذا أراد العديد من الناس ذلك ، يتولى العرض والطلب ، وترتفع قيمة هذا الفن.

كل هذا للقول ، هناك أموال يمكن جنيها من خلال الاستثمار في الفن. بالنسبة الى آرت بازل ويو بي إس، بلغت المبيعات العالمية للفنون والتحف ما يقدر بـ 64.1 مليار دولار في عام 2019. انه ضخم!

جدول المحتويات

1. من أين تشتري الفن
1. حضور المزادات الفنية
insta stories
2. استثمر مع Masterworks
3. استثمر في الفن الرقمي (NFTs)
4. قم بزيارة المتاحف الفنية
5. السفر إلى المعارض الفنية
6. دعم المعارض الفنية
7. تصفح مواقع الفنانين
2. آفاق الاستثمار الفني
1. إنه أصل بديل شرعي
2. يمكنك رؤية استثماراتك ولمسها
3. العديد من خيارات الاستثمار
4. فرصة للاستثمار في الثقافة
3. عيوب الاستثمار الفني
1. الصيانة المستمرة والرسوم
2. ليس استثمار قصير الأجل
3. لا تكسب أرباح الأسهم
4. يتطلب المزيد من البحث
4. ما يجب فعله وما لا تفعله في مجال الاستثمار الفني
1. تعرف على المخاطر
2. تجنب الاستنساخ
3. لا تلتزم بمبلغ الاستثمار الأقصى الخاص بك
4. لا تعتمد على تحقيق ربح سريع
5. لا تهمل الصيانة
5. من هو الاستثمار الفني الأنسب له؟

من أين تشتري الفن

هل أثارت اهتمامك بالفن كاستثمار؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد تتساءل عن كيفية الشروع في شراء عمل فني بدرجة الاستثمار. للمساعدة في توجيهك في الاتجاه الصحيح ، لقد توصلت إلى 7 طرق للاستثمار في الفن وقمت بتجميع قائمة بإيجابيات وسلبيات الاستثمار في الفن. مستعد؟ هيا بنا نبدأ!

حضور المزادات الفنية

إذا كان لديك فهم جيد للفن وقيمته ، يمكنك الذهاب مباشرة إلى المزادات نفسها لشرائه.

مزادات Artnet و سوثبيز هي مزادات كبيرة الحجم تستحق المشاهدة. حتى إذا كنت لا تشتري ، فمن الرائع إجراء الأبحاث مع التمسك بالسلع الأكثر شهرة.

تقدم Artnet Auctions أعمالاً فنية بسعر يسهل الوصول إليه. في وقت كتابة هذا التقرير (فبراير 2022) ، كانوا يديرون مزادًا لـ 40 تحت 10 - 40 مطبوعة من من 1960 حتى الوقت الحاضر ، وكلها تقدر قيمتها بأقل من 10000 دولار (إنه مزاد ، لذلك يمكن أن يهبط السعر النهائي في أى مكان).

تسرد دار سوذبيز الفن والمقتنيات الأخرى مثل المجوهرات والأحذية الرياضية والماس وحتى المشروبات الروحية. يحتوي على ثروة من المعلومات التي يمكن أن تكون مفيدة أثناء إجراء بحثك.

إذا كنت تقرأ هذا المقال ، فمن المحتمل أنك مثلي وأنك شخص يحضر المزادات الفنية بانتظام. إذا كان الأمر كذلك ، فربما لا ترغب في تخصيص نسبة كبيرة من "تخصيص الاستثمار الفني" في قطع فردية ستحتاج إلى تخزينها بنفسك. إذا كان الأمر كذلك ، فهناك عدد قليل من الخيارات لنهج أكثر تنوعًا.

استثمر مع Masterworks

بالطبع ، هناك خيار تمويل جماعي! إذا كنت تستطيع الاستثمار في العقارات الممولة من الجمهورمن المنطقي أنه يمكنك الاستثمار في الفن. من بين المنصات المتاحة ، تحف ربما هو الأكثر شهرة.

تسمح لك Masterworks بامتلاك أجزاء من الأعمال الفنية النادرة بحد أدنى 1000 دولار فقط ، وتستثمر في الأعمال الفنية لفنانين مشهورين ("الأعمال الفنية الممتازة"). إذا لم تكن من محبي الفن ، فربما تكون قد سمعت عن بعض الأسماء التي استثمروا فيها مثل آندي وارهول ، وبانكسي ، ومونيه ، وكيث هارينغ ، وما إلى ذلك. - أو أنك على دراية بعملهم.

الحد الأدنى من 1000 دولار هو ما تحتاجه على المنصة - يمكنك استثمار أقل بكثير في كل قطعة. تبدأ الأسهم من 20 دولارًا ، لذا يمكنك ، بمبلغ 1 ألف دولار ، الاستثمار في ما يصل إلى 50 عملاً فنياً مختلفاً. الرسوم 1٪ سنويًا لتغطية تكاليف تخزين الأعمال الفنية والتأمين عليها ونقلها. كما يحصلون أيضًا على عمولة بنسبة 20٪ على أرباح بيع الأعمال الفنية.

استثمر في الفن الرقمي (NFTs)

تعد الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) ظاهرة جديدة نسبيًا نشأت من تقنية blockchain. في حين أن عملة بيتكوين واحدة هي نفسها عملة أخرى (تمامًا كما أن فاتورة الدولار الواحد قابلة للتبديل بعملة أخرى بالدولار) ، فإن كل عملة NFT فريدة من نوعها.

يسمح هذا بإنشاء فن رقمي بمعنى أن كل قطعة فنية مرتبطة بـ NFT الخاص بها - يمكنك شرائه وبيعه وتداوله - ويتم الاحتفاظ بالسجلات في blockchain. (هنا جيد التمهيدي على NFTs والفن)

يعمل هذا مع أي تحصيل ، أحد أكثر التطبيقات وضوحًا هو الدوري الاميركي للمحترفين توب شوت. لقد أنشأوا بطاقات تجارية قابلة للتحصيل بشكل أساسي ، ولكن بدلاً من الصور الثابتة ، تقوم بجمع مقاطع الفيديو. عند توفرها ، يمكنك شراء حزم "البطاقات" ثم شراء وبيع البطاقات الفردية في السوق.

الفرق مع الفن الرقمي هو أنك لا تملك الأصل. يمكن أن يكون هناك العديد من النسخ مع الفن الرقمي ، وربما لا يزال منشئ المحتوى يمتلك الأصل. ومع ذلك ، مع انتقال كل شيء إلى metaverse ، قد لا يكون ذلك مهمًا بعد الآن .:)

قم بزيارة المتاحف الفنية

قد تبيع المتاحف الفنية بشكل دوري فن المعروضات لجمع الأموال وشراء أعمال مختلفة. تُعرف هذه العملية باسم التراجع ويزيل قطعة نهائيًا من مجموعة المتحف.

يمكن أن تكون قواعد البيع صارمة وتختلف حسب الدولة والعقد الحالي مع الفنان أو تركة المستفيد الأصلي.

مثال حديث هو متحف آسيا والمحيط الهادئ USC أصدر إشعارًا عامًا يعلن فيه إلغاء الانضمام القادم. تم التبرع بالأشياء لمتاحف أخرى أو بيعت في مزاد علني.

قد تبيع المتاحف العناصر المؤهلة في مجموعات متعددة. يمكنهم أيضًا الدخول في شراكة مع دار مزادات عامة لاكتساب المزيد من الانكشاف من المشترين المحتملين.

السفر إلى المعارض الفنية

يمكنك شراء الأعمال الفنية من المعارض الفنية رفيعة المستوى مثل عرض بالم بيتشأو معرض دالاس للفنون أو آرت بازل أو أماكن أخرى لشراء أعمال من العارضين. لن يتم عرض كل عنصر للبيع ، ولكن يمكنك اكتشاف العديد من الفنانين وموضوعات الاستثمار المحتملة.

هناك معارض في جميع أنحاء الولايات المتحدة والعالم كل شهر. قد يكون لهذه الأحداث تركيز محدد ، ويمكنك عادة معرفة الفنانين الذين سيحضرون مسبقًا.

دعم المعارض الفنية

يمكن أن تساعدك المعارض الفنية المحلية وعبر الإنترنت في العثور على القطع الأصلية لنوع أو منطقة معينة. لن يتمتع معظم الفنانين بالتعرف على الأسماء الممتازة مما يعني أن إمكاناتك الاستثمارية قد لا تكون عالية مثل شراء شيء ما في مزاد Sotheby. ومع ذلك ، قد تتمكن من العثور على بعض جواهر الدوري الثانوية.

تصفح مواقع الفنانين

قد تتمكن أيضًا من الشراء مباشرة من الفنان المفضل لديك. يمتلك معظم المبدعين مواقع على الإنترنت تسرد الأعمال الحالية المتاحة للبيع.

آفاق الاستثمار الفني

هناك الكثير من الأشياء التي تعجبك (وتكره) في الاستثمار في الفن ، ويجب أن تفهم ما هي عليه قبل أن تشرع في الاستثمار. للمساعدة ، أعددت القائمة التالية من مزايا وعيوب الاستثمار في الفن.

إنه أصل بديل شرعي

يمكن أن يكون لأسعار الفن علاقة سعرية منخفضة بسوق الأوراق المالية وهي إحدى الطرق لتنويع محفظتك بما يتجاوز الأسهم والسندات. الاستثمارات البديلة قد يكون لها قيم سوقية مستقرة أو مرتفعة عندما تكون الأسهم في سوق هابطة.

يمكنك رؤية استثماراتك ولمسها

إذا اشتريت عملاً فنيًا ماديًا ، فستتمكن من رؤية استثماراتك وتلمسها. الأصول الرقمية ، بما في ذلك أسهم الأسهم ، لا يمكنها تقديم نفس المطالبة. إذا كنت تشعر بالراحة في الاحتفاظ بها في منزلك ، فيمكنك الإعجاب باستثمارك عندما يكون في حوزتك.

العديد من خيارات الاستثمار

يمكنك الاستثمار في العديد من أنواع الفن المختلفة (مثل الواقعية والانطباعية والتجريدية) والوسائط (مثل النفط والنحت و NFTs). يمكنك أيضًا الاختيار بين الفنانين المشهورين والناشئين.

فرصة للاستثمار في الثقافة

الفن طريقة خالدة للتعبير عن ثقافة أو تاريخ معين. لا يجب أن تكون الاستثمارات دائمًا علاقة محصلتها صفر حيث تركز حصريًا على جني الأموال من خلال الاستثمار في أنشطة تجارية كبيرة.

في حين أن كسب المال يمكن أن يكون أولويتك الرئيسية عند الاستثمار في الفن ، يمكنك دعم فنان أو متابعة موضوع فني قريب من قلبك. قد يكون لديك أيضًا بعض المحادثات الجذابة حول الفن وموضوعات الحياة الأخرى من خلال التفاعل مع مجتمع الفن.

عيوب الاستثمار الفني

هناك أيضًا بعض العيوب في شراء الفن كاستثمار. ها هي القائمة التي توصلت إليها:

الصيانة المستمرة والرسوم

خطط لإنفاق مبلغ كبير على النقل والتخزين وشراء التأمين لمجموعتك. رسوم الصيانة الخاصة بك مستمرة حتى تقرر البيع.

يمكن أن تكون رسوم البيع والشراء باهظة أيضًا. ستقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بفرض ضرائب على مكاسب الاستثمار الخاصة بك باعتبارها معدل ضرائب قابل للتحصيل أعلى من مكاسب رأس المال للأسهم.

ليس استثمار قصير الأجل

ستحتاج إلى الاستثمار لعدة سنوات حتى يقدر العنصر الخاص بك بما يكفي من حيث القيمة. تشترك معظم الأصول المادية في نفس هذه السمة المتأصلة ، لذلك يجب أن تتحلى بالصبر.

في غضون ذلك ، يمكن للفن الذي يتمتع بإمكانيات نمو واعدة أن يكون مخزنًا ممتازًا للثروة. إذا لم تكن بحاجة إلى تحقيق ربح سريع ، فقد يكون لفترة الاستثمار الطويلة تأثير ضئيل.

لا تكسب أرباح الأسهم

لن تكسب دخلًا متكررًا من فنك مثل الأسهم الموزعة أو الأصول الإنتاجية مثل تأجير الممتلكات أو الأراضي الزراعية.

يتطلب المزيد من البحث

يتطلب الاستثمار الفني مزيدًا من البحث أكثر من صندوق مؤشر S&P 500 أو Total Stock Market ، وهناك عدد أقل من أدوات البحث المتاحة عن الأسهم الفردية.

أبحاث سوق الفن يتتبع أسعار الفنون الجميلة منذ عام 1976. يمكنك أيضًا التفكير في الاستعانة بتاجر ذائع الصيت أو مستشار فني لإدارة الاستثمارات المحتملة.

ما يجب فعله وما لا تفعله في مجال الاستثمار الفني

الآن بعد أن فهمت الإيجابيات والسلبيات المختلفة ، إليك بعض الإرشادات والنصائح المتعلقة بالاستثمار الفني:

تعرف على المخاطر

قبل الاستثمار في أي شيء جديد ، من المهم فهم المخاطر التي تنطوي عليها.

قد يكون الاستثمار في الفن جذابًا لأنه يختلف عن الاستثمار العقاري أو سوق الأسهم. غالبًا ما تتوقع الاحتفاظ بقطع فنية لفترات أطول بكثير ، في أي مكان من خمس إلى عشر سنوات (أو أكثر). إنه أقل تقلبًا نظرًا لعدم وجود سوق سيولة به معاملات متكررة. السوق ، مع ذلك ، ليس موحدا. كما هو الحال مع الشركات الصغيرة والنامية وأسهم الشركات الكبرى ، فإن الشيء نفسه موجود داخل الفن.

كل من بانكسي وبيكاسو و KAWS مختلفون. فكر في "الأسماء الكبيرة" من الماضي ، مثل بابلو بيكاسو وفينسنت فان جوخ ، كفنانين بارزين. من المرجح أن يحتفظ عملهم بقيمته بغض النظر عن الاقتصاد. إذا علمت عنها في AP Art History ، فمن المحتمل أنها رفيقة (أو قريبة جدًا).

ثم لديك المعاصرون ، الذين لا يزالون مشهورين ، ولكن أكثر مما يمكنك اعتباره فناني "الشركات الصغيرة". ربما تكون قد سمعت عن هؤلاء الفنانين ، خذ بانكسي على سبيل المثال ، لكن عملهم لا يحمل نفس الثقل مثل بيكاسو.

وبعد ذلك ، لديك فنانين جدد ، "شركاتك الناشئة" ، الذين لا تعرف أسمائهم حتى الآن! على الرغم من أنه تبسيط إجمالي ، إلا أنه إطار عمل مفيد للتفكير في الفن والمقتنيات الأخرى.

في النهاية ، من الضروري أن تعرف ما الذي ستدخل فيه لتجنب التعرض للحرق.

تجنب الاستنساخ

يمكن أن يكون عامل الندرة بنفس أهمية اسم الفنان. ليس من المستغرب أن تكون الأعمال الأصلية للفنانين هي الأكثر قيمة لأنها فريدة من نوعها ولكنها أيضًا مكلفة للغاية.

يمكنك أيضًا التفكير في شراء المطبوعات عندما لا يتوفر الأصل أو خارج النطاق السعري الخاص بك. يمكن أن يكون لهذه النسخ الأصلية قيمة قابلة للتحصيل حيث يوجد إمداد محدود وقد تأتي مصحوبة بشهادة أصالة.

تجنب عمليات إعادة الإنتاج - فعرضها اللامتناهي يعني أن سعر الطلب الخاص بك لا يمكن إلا أن يكون مرتفعًا مثل السعر الذي يفرضه متجر الهدايا الفنية المحلي لديك. يشبه الأمر شراء ملصق. يمكنك الاستمتاع بجمال القطعة باهظة الثمن ، لكنك لن تحقق ربحًا.

لا تلتزم بمبلغ الاستثمار الأقصى الخاص بك

لتجنب الإنفاق الزائد وحماية الإمكانات الصعودية لاستثمارك الفني ، أوصي بالبحث عن أسعار البيع الحديثة لأعمال مماثلة. من الجيد أيضًا استخدام العديد من الأنظمة الأساسية لإجراء بحثك. مجرد أخذ كلمة دار المزاد أو التاجر قد لا يكون في غير صالحك.

يمكن أن تكون هذه النصيحة مفيدة إذا كنت تخطط للشراء في المزاد. يمكن أن تسهل حرب المزايدة سريع الخطى المزايدة فوق حد الشراء الخاص بك.

لا تنس حساب الرسوم الإضافية التي قد تتحملها ، مثل رسوم المشتري والتأمين والتخزين والنقل. يمكن أن تؤدي هذه التكاليف إلى تآكل إمكانات ربحك إذا كنت تبحث بشكل أساسي عن الاستثمار الفني لكسب المال.

لا تعتمد على تحقيق ربح سريع

كن مستعدًا للاحتفاظ بلوحاتك لعدة سنوات قبل أن تتمكن من بيعها لتحقيق ربح. لا يشبه سوق الفن سوق الأوراق المالية ، لذلك لا يمكنك تنفيذ تداول متأرجح أو الاستمتاع بارتفاع الأسعار من WallStreetBets.

علاوة على ذلك ، الفن بطبيعة الحال هو استثمار غير سائل مثله نبيذ جيد أو العقارات الممولة من الجمهور.

لذا ، اشترِ ما تؤمن به وكن مستعدًا للاحتفاظ به لعدة سنوات. ستحتاج إلى زيادة قيمة الأصل بما يكفي لتغطية رسوم البيع لصافي الربح.

لا تهمل الصيانة

أنت مسؤول عن حماية استثمارك الفني ما لم تستخدم نظامًا أساسيًا للاستثمار الجزئي يخزن كل عنصر في خزنته.

إذا كنت فخورًا بمجموعتك ، فيمكنك عرضها في مكان إقامتك. تأكد من حماية لوحاتك من أشعة الشمس الزائدة والرطوبة وتقلبات درجات الحرارة.

قد تقدر أيضًا الراحة والأمان للتخزين المؤمَّن خارج الموقع. بينما لا يمكنك الإعجاب بالقطعة مع ضيوف العشاء ، لا داعي للقلق أيضًا بشأن الحوادث المؤسفة أو السطو على المنزل.

من هو الاستثمار الفني الأنسب له؟

لن يستفيد الجميع من الاستثمار في الفن. يمكن للمستثمر المثالي أن يستثمر على المدى الطويل ، وأن يتحمل تكاليف الصيانة والشراء ، وأن يكون مرتاحًا لامتلاك أصل مادي غير سائل.

أن تكون على دراية بالفن القابل للتحصيل يعد أيضًا ميزة كبيرة. نتيجة لذلك ، يمكن أن تكون عملية البحث أكثر وضوحًا - وهذا لا يشبه وضع النقود في فهرس الصندوق أو صندوق التقاعد المستهدف والسماح لمدير الصندوق باتخاذ قرارات المحفظة اليومية.

إذا كان لديك ميزانية محدودة أو تفضل استثمارات قصيرة الأجل، قد تقرر الابتعاد عن مساحة الفن في الوقت الحالي. تذكر ، هناك العديد من الآخرين الأصول البديلة التي يمكنك الاستثمار فيها والتمتع بعوائد مماثلة.