مراجعة Linqto - هل منصة الاستثمار السابقة للاكتتاب العام مشروعة؟

تخيل المشاركة في الأفلام الرائجة شراء الأسهم قبل الاكتتاب بما في ذلك الشركات ذات الأسماء البارزة مثل Robinhood, أغذية مستحيلة, SoFi، و كوين بيس? يبدو وكأنه شيء فقط لأصحاب المليارات؟

في وقت من الأوقات ، كان الأمر كذلك ، لكن ليس أكثر من ذلك. توفر منصة تسمى Linqto وصولاً سريعًا ومنخفض التكلفة إلى أسهم الشركات الخاصة الصاعدة قبل طرحها للاكتتاب العام. غالبًا ما تكون أفضل فرص الاستثمار ولماذا تحظى بشعبية كبيرة بين الأثرياء.

لينكتو تعمل تحت شعار "تبسيط الاستثمار الخاص" ، مما يجعل كلا من شراء وبيع الأسهم قبل الاكتتاب العام سلس للمستثمرين المعتمدين. في مراجعة Linqto هذه ، سأخبرك بكيفية عمل النظام الأساسي ومشاركة بعض بدائل Linqto.

جدول المحتويات

1. ما هو Linqto؟
2. ميزات Linqto
3. كيف يعمل Linqto
1. محفظة Liquidshares
2. برنامج الإحالة Linqto Bucks
3. دعم المحفظة
4. مؤتمر المستثمر العالمي (GIC)
5. سيولة ما قبل الاكتتاب العام
6. تسعير Linqto
7. كيفية التسجيل مع Linqto
8. لماذا الاستثمار في الأسهم قبل الاكتتاب العام والأسهم الخاصة؟
9. إيجابيات وسلبيات Linqto
10. الايجابيات:
11. سلبيات:
12. بدائل Linqto
1. Robinhood
2. ويبول
3. مشروع AngelList
13. مراجعة Lingto: الأفكار النهائية

ما هو Linqto؟

مقرها في باسيفيك جروف ، كاليفورنيا ، وتأسست عام 2010 ، لينكتو هي منصة متخصصة في أسهم ما قبل الاكتتاب العام. بصفتهم متخصصين في هذا المجال ، فإنهم عادة ما يقدمون مجموعة كبيرة من الأسهم في الشركات الخاصة على وشك أن تصبح عامة. لا يمكنك شراء الأسهم على المنصة فحسب ، بل يمكنك أيضًا إعادة بيع أسهمك إلى Linqto في حالة رغبتك في الخروج مبكرًا.

كان هذا النوع من الاستثمار متاحًا لفترة طويلة ، لكنه عادة ما يتطلب استثمارًا مقدمًا ضخمًا ، مصحوبًا برسوم عالية - ليس كذلك مع Linqto. يمكنك الاستثمار بمبلغ ضئيل يصل إلى 10000 دولار - يطلب معظم المنافسين ما لا يقل عن 100000 دولار - وتحتفظ الشركة بمنصة استثمار بدون رسوم.

تتطلب المشاركة Linqto حالة المستثمر المعتمد ، والتي تعرف على النحو التالي:

"أن مستثمر معتمد، في سياق أ شخص طبيعي، بما في ذلك أي شخص:

• كسب الدخل الذي تجاوز 200000 دولار (أو 300000 دولار مع الزوج أو ما يعادل الزوجية) في كل عام من السنتين السابقتين ، وتتوقع نفس الشيء بشكل معقول للعام الحالي ، أو
• تبلغ صافي ثروته أكثر من مليون دولار ، إما بمفرده أو مع الزوج أو الزوجة ما يعادل الزوجية (باستثناء قيمة المسكن الأساسي للشخص) ، أو
• يحمل في وضع جيد ترخيص Series 7 أو 65 أو 82 ".

تطلب منك Linqto تحميل وثائق تؤكد حالة المستثمر المعتمد لإكمال عملية التحقق

تقدر الشركة أنه من بين 45 مليون مستثمر معتمد في جميع أنحاء العالم ، يستثمر حوالي 2 ٪ فقط بنشاط في أسهم ما قبل الاكتتاب العام. ذلك لأن معظمهم لا يملكون حق الوصول إلى فئة الأصول هذه. تملأ Linqto هذا المكان ، مما يمنح المستثمرين المعتمدين الوصول إلى هذه الفرصة الاستثمارية الفريدة. لدى الشركة الآن مشاركة من قبل أكثر من 100،000 مستثمر معتمد.

تعرف على المزيد حول Linqto

ميزات Linqto

• الحد الأدنى للاستثمار الأولي: $10,000
• متطلبات المستثمر المعتمد: نعم
• الاستثمارات المعروضة: ما قبل الاكتتاب
• أنواع الحسابات المتوفرة: حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة و أجهزة IRAs ذاتية التوجيه (SDIRAs)
• تطبيقات الموبايل: Android و iOS
• خدمة الزبائن: البريد الإلكتروني فقط

كيف يعمل Linqto

تعمل Linqto مثل الوساطة الاستثمارية ، ولكن مع نطاق محدود للغاية. تقدم عمليات شراء وبيع أسهم ما قبل الاكتتاب العام فقط.

على طول هذا الخط ، يقدمون العديد من التخصصات.

محفظة Liquidshares

تتيح محفظة Liquidshares للمستثمرين الوصول إلى 152 استثمارًا في 32 شركة. إجمالاً ، أكثر من 4600 عضو لديهم أكثر من 70 مليون دولار مستثمرة.

تشمل بعض الاستثمارات الأكثر بروزًا المتاحة Acorns و Coinbase و Kraken و Nerdwallet و SoFi و Upgrade و Uphold و Varo وغيرها الكثير.

برنامج الإحالة Linqto Bucks

لينكتو يقدم برنامج إحالة حيث ستحصل على مكافأتين بإحالة واحدة فقط.

نظرًا لأن الشركة تحاول تنمية مجتمعها الاستثماري ، فسوف تدفع 250 دولارًا في Linqto Bucks إلى أي صديق أو فرد من العائلة تحيله إلى النظام الأساسي.

بمجرد اكتمال إحالتك لاستثمارها الأول ، ستحصل على 750 دولارًا في Linqto Bucks. ستتمكن أنت وإحالتك (الإحالات) من استخدام تلك الدولارات في التقدم للحصول على حساب Linqto.

يجب أن تكون إحالتك مستثمرًا معتمدًا يفتح حسابًا ويقوم بالاستثمار في غضون 60 يومًا من فتحه. ستنتهي صلاحية الإحالة إذا لم يستثمروا خلال هذا الإطار الزمني.

تعرف على المزيد حول Linqto

دعم المحفظة

القناة العادية لتمويل حساب Linqto الخاص بك هي عبر التحويل البنكي. ولكن إذا كنت تفضل الراحة مع التمويل الأسرع ، يمكنك التسجيل للحصول على Uphold Wallet.

Uphold هو مزود خارجي ، غير متصل بـ Linqto. ستنشئ حسابًا على موقع ويب Uphold ، وتسجيل الدخول إلى حساب Linqto الخاص بك ، وربط محفظة Uphold الخاصة بك. بمجرد التفعيل ، ستتمكن من تمويل استثمارات Linqto على الفور.

تقدم Uphold محفظة رقمية يمكنها استيعاب الدولار الأمريكي والعملات الأجنبية والعملات المشفرة والسلع والأصول الأخرى.

مؤتمر المستثمر العالمي (GIC)

ستقوم Linqto برعاية افتراضية ومباشرة مؤتمر المستثمر العالمي عبر الإنترنت في الفترة من 15 إلى 20 مايو 2022 ، من لشبونة ، البرتغال. سيضم المؤتمر أكثر من 50 خبيرًا في الصناعة و 15 لجنة. سيستمر المؤتمر لمدة 10 ساعات ويمكن الوصول إليه عن بعد. يتوفر 1200 تسجيل على أساس أسبقية الحضور ، والدخول مجاني.

إنه حدث افتراضي عالمي فريد من نوعه يضم مجموعة من أعضاء اللجنة من جميع أنحاء العالم المتخصصين في الاستثمار الخاص. سيسمح للمستثمرين بالتعرف على أحدث اتجاهات الاستثمار في الأسهم الخاصة والمشاريع. سيستخدم مزيجًا من المقابلات وحلقات النقاش ، مقسمة إلى جلسات عديدة مدتها 40 دقيقة على مدار اليوم.

سيركز المؤتمر أيضًا على العملات المشفرة ، والتي تدعي الشركة أنها تتمتع بأسرع معدل اعتماد من أي تقنية في تاريخ البشرية. كما أنهم سوف يناقشون صعود ميتافيرس، وكيف يغير طريقة إنشاء الموسيقيين للموسيقى ، وكيف يكسب اللاعبون لقمة العيش ، وكيف تبني شركات التكنولوجيا الهياكل عبر الإنترنت التي ستشحن العصر التالي للإنترنت.

سيولة ما قبل الاكتتاب العام

في معظم الحالات ، يعني شراء أسهم ما قبل الاكتتاب العام أنك ستحتاج إلى الاحتفاظ بمركزك حتى تصبح الشركة عامة رسميًا. لحسن الحظ ، ليس هذا هو الحال مع Linqto. لا يوفرون سوقًا ثانويًا لسهم ما قبل الاكتتاب العام ، لكنهم يعرضون إعادة شراء الأسهم التي اشتريتها بالفعل.

يمكنك حتى بيع أسهم ما قبل الاكتتاب العام لشركة Linqto التي اشتريتها في مكان آخر ، بما في ذلك مباشرة من الشركات المصدرة. ومع ذلك ، يجب أن تكون الأسهم في شركة تعمل معها Linqto ، ويجب أن تكون أيضًا المساهم الأصلي أو صاحب حق الخيار ومدرج حاليًا في جدول الحد الأقصى للمُصدر.

لترتيب عملية بيع أسهم ما قبل الاكتتاب إلى Linqto ، يمكنك الانتقال إلى موقع الويب ، ثم النقر فوق علامة التبويب "بيع" في الشريط العلوي من الصفحة. سينقلك إلى صفحة "بيع أسهمك" ، حيث تحتاج فقط إلى إدخال اسمك ورقم هاتفك وعنوان بريدك الإلكتروني واسم الشركة ومعلومات عامة حول الأسهم التي تمتلكها.

الشراء المباشر لأسهم ما قبل الاكتتاب العام من قبل Linqto هو النظام المطبق حاليًا للاسترداد المبكر. لا تضمن LIngto أيضًا إعادة الشراء في جميع الظروف. لكن الشركة تعمل مع المنظمين لتطوير بورصة سوق ثانوية للأسهم في الشركات الخاصة. في غضون ذلك ، يمكنك الاستفادة من بيع أسهمك إلى LInqto ، على الرغم من أن هذه السعة قد تكون محدودة.

تسعير Linqto

لينكتو تدعي أنها تعمل كمنصة استثمار بدون رسوم ، ولا تفرض أي رسوم إدارية أو رسوم وساطة أو فائدة محمولة.

ومع ذلك، البند 28 من قواعد منصة الاستثمار، التي توفر المتطلبات القانونية لاستخدام خدمة Linqto ، تنص على وجه التحديد على ما يلي:

"يقر العضو ويوافق بموجبه على حق Linqto في الحصول على رسوم تمهيدية (بالمبالغ أو النسب المئوية كما تم إخطاره من قبل Linqto من وقت لآخر) على النحو الواجب دفعه من قبل العضو أو أي نفقات أو رسوم أخرى ، على النحو المتفق عليه بين Linqto والعضو أو أي شخص آخر يتعامل في حماية."

الحكم غامض فيما يتعلق بمبلغ الرسوم ، ولكن يبدو أنه يمثل 0.50٪ من القيمة الأصلية لاستثمارك ، المطبق كل عام.

كيفية التسجيل مع Linqto

يمكنك التسجيل للاستثمار في المنصة ، إما على موقع الويب أو تطبيق الهاتف. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى إكمال طلب بسيط من صفحة واحدة:

سيطلب منك التطبيق أيضًا تأكيد حالة المستثمر المعتمد:

كما هو موضح سابقًا ، ستحتاج إلى أن تكون مستثمرًا معتمدًا للاستثمار مع Linqto. سيتطلب ذلك التحقق من حالة المستثمر المعتمد ، والتي ستكون جزءًا من عملية التقديم. تعتبر حالة المستثمر المعتمد ضرورية لأن أسهم ما قبل الاكتتاب العام تمثل مستوى أعلى من متوسط ​​المخاطر. يتطلب ذلك معرفة محددة بفئة الأصول والوسائل المالية للتعامل مع الخسائر المحتملة.

يمكنك الاستثمار مع Linqto كفرد أو شركة ذات مسؤولية محدودة أو ائتمان أو كيان آخر ، وسوف تنشئ Linqto الكيان الذي يمكنك من خلاله الاستثمار.

لتمويل حسابك ، ستزودك Linqto بتعليمات سلكية وتؤكد استلام الأموال. يجب على المستثمرين الحاليين تمويل طلباتهم في غضون خمسة أيام عمل ، بينما يجب على المستثمرين الجدد التمويل في غضون 10 أيام.

سيكون لديك أيضًا خيار وضع طلباتك من خلال Uphold Wallet (انظر الوصف أعلاه) للحصول على تمويل أسرع.

تعرف على المزيد حول Linqto

لماذا الاستثمار في الأسهم قبل الاكتتاب العام والأسهم الخاصة؟

يشير Linqto إلى أن متوسط ​​مدة طرح شركات التكنولوجيا للاكتتاب العام قد زاد بشكل كبير في العشرين عامًا الماضية ، من أقل من خمس سنوات إلى المتوسط ​​الحالي البالغ 12 عامًا.

الحالة الخاصة الممتدة هي الفترة التي تقوم فيها الشركات بجمع رأس المال وإجراء بعض من أهم التطورات أثناء عملها على رفع مستوى ملفها الشخصي في الطرح العام.

مثل معظم أنواع الاستثمار ، فإن التوقيت هو كل شيء. غالبًا ما يعني الاستثمار في الأسهم في وقت مبكر الفرق بين العوائد المتواضعة والعوائد الأسية. هذا لأنك ستدخل في شركات خاصة قبل أن تصبح أسهمها متاحة لعامة الناس.

ليس هناك من سؤال. هذا استثمار تخميني. بعد كل شيء ، قد لا تنجح بعض الاستثمارات ، وقد يخرج البعض منها عن العمل. ولكن بالنسبة لأولئك الذين ينشئون منتجات وخدمات جديدة قيّمة ، يمكن أن يأتي يوم دفع كبير عندما تصبح الشركة عامةً أخيرًا - أو حتى قبل ذلك.

حتى بصفتك مستثمرًا معتمدًا ، يجب أن تكون حريصًا على قصر استثماراتك في الأسهم الخاصة على نسبة لا تزيد عن نسبة صغيرة من إجمالي محفظتك. إنها فئة أصول كلاسيكية عالية المكافأة / عالية المخاطر ، حيث يمكن أن تؤتي الصفقات الرابحة ثمارًا كبيرة ، ولكن قد ينتهي الأمر ببعض الخاسرين في مزبلة التاريخ.

إيجابيات وسلبيات Linqto

الايجابيات:

• يوفر الوصول إلى الاستثمار المربح قبل الاكتتاب العام لملايين المستثمرين المعتمدين في جميع أنحاء العالم.
• يبسط الاستثمار في الاكتتاب
• حد أدنى للاستثمار الأولي يبلغ 10000 دولار
• قم بتمويل حسابك بالعملات المشفرة من خلال محفظة Uphold.
• متاح لكل من حسابات الاستثمار العادية و IRAs.
• القدرة على تصفية مراكزك في وقت مبكر ، عن طريق إعادة بيع الأسهم إلى Linqto.

سلبيات:

• مطلوب وضع المستثمر المعتمد للمشاركة
• فترة الاحتفاظ بالاستثمار الطويلة المحتملة - قد تستغرق الاستثمارات سنوات قبل طرحها للاكتتاب العام في النهاية. (على الرغم من أن هذه وظيفة الاستثمارات وليست المنصة)
• خدمة العملاء مقصورة على البريد الإلكتروني فقط.

تعرف على المزيد حول Linqto

بدائل Linqto

Linqto ليست المنصة الوحيدة التي يمكنك من خلالها المشاركة في الاكتتاب العام أو فرص الاكتتاب قبل الاكتتاب.

إذا لم يكن Linqto هو الحل المناسب لك ، ففكر في البدائل التالية:

Robinhood

Robinhood هو تطبيق تداول استثماري يتيح لك تداول الأسهم والخيارات بدون عمولة. كما أنها توفر الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والعملات المشفرة. ولكنه أيضًا تطبيق يمكنك من خلاله الاستثمار في أسهم الاكتتاب العام ، وتقديم طلبك لليوم الذي يصبح فيه السهم عامًا عامًا (لا يمكنك شراء السهم بأسعار ما قبل الاكتتاب العام).

إنه ليس تاجرًا للاكتتاب العام يقدم خدمات كاملة مثل Linqto ، ولكنه يقدم مجموعة صغيرة من أسهم ما قبل الاكتتاب العام. ميزة Robinhood هي أنه يمكنك المشاركة في أسهم الاكتتاب العام جنبًا إلى جنب مع استثماراتك الأخرى. لا تزال هناك ميزة أخرى وهي أنك لست مطالبًا بأن تكون مستثمرًا معتمدًا للمشاركة في صفقات الاكتتاب العام.

ويبول

ويبول يعمل بنفس الطريقة التي يعمل بها Robinhood إلى حد كبير ، من حيث إنه تطبيق تداول حيث يمكنك تداول الأسهم والخيارات بدون عمولة. وبالمثل ، فإنه يوفر أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة ، و ADRs ، والتداول في العملات المشفرة. شراكة Webull مع ClickIPO Securities لتوفير وصول محدود إلى أسهم ما قبل الاكتتاب من خلال مركز الاكتتاب في التطبيق.

تقدم Webull نفس ميزة Robinhood إلى حد كبير من حيث أنك ستتمكن من المشاركة في أسهم ما قبل الاكتتاب العام ، جنبًا إلى جنب مع الاستثمار المنتظم في الأسهم الفردية والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة وحتى العملات المشفرة. وبالمثل ، لا يشترط أن تكون مستثمرًا معتمدًا للمشاركة.

مشروع AngelList

مشروع AngelList تأتي الأقرب إلى LInqo كمنافس مباشر لأنها تتعامل على وجه التحديد في أسهم شركات ما قبل الاكتتاب العام. إنها لاعب جاد في فضاء ما قبل الاكتتاب العام ، مع أكثر من 7 مليارات دولار من الأصول تحت الإدارة. تدعي الشركة أنها شاركت و 56٪ من جميع صفقات بذور المشاريع الأمريكية من الدرجة الأولى.

يمكن للمستثمرين المشاركة في الصناديق المتداولة والصناديق المدارة والنقابات. النقابات هي الطريقة التي يمكنك من خلالها الاستثمار في الشركات الناشئة على أساس كل صفقة على حدة. إنها تتطلب ما لا يقل عن 1000 دولار للاستثمار ، ولكن هناك حاجة إلى وضع المستثمر المعتمد ، مثل Linqto.

مراجعة Lingto: الأفكار النهائية

يتطلع العديد من المستثمرين ، وخاصة المستثمرين المعتمدين ، إلى تنويع محافظهم بعيدًا عن تلك التي تتكون بالكامل من الأسهم والسندات. سيتطلب ذلك الانفتاح على الاستثمارات البديلة ، مثل أسهم ما قبل الاكتتاب العام.

هذه استثمارات غير تقليدية إلى حد كبير ، مملوكة تاريخيًا للأثرياء فقط لأنهم لا يتبعون بالضرورة النشاط في الأسواق المالية السائدة. حتى عندما ينخفض ​​سوق الأسهم بشكل عام ، يمكن لشركة التكنولوجيا المملوكة للقطاع الخاص أن تشهد ارتفاعًا هائلاً في إيراداتها وأرباحها.

إذا كنت مهتمًا بأسهم ما قبل الاكتتاب العام ، لينكتو يقدم خدمة مقنعة. يمكنك الوصول إلى أسهم ما قبل الاكتتاب العام من أكثر شركات التكنولوجيا الواعدة في العالم ، مع إمكانية إعادة بيع أسهمك إلى Linqto ، مما يقلل من مخاطرك.

إذا كنت تخطط للاستثمار من خلال Linqto ، فتأكد من عدم استثمار أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. الأسهم السابقة للاكتتاب العام هي استثمار ذو مكاسب عالية / مخاطر عالية في أفضل حالاتها. لهذا السبب ، يجب ألا تمثل أكثر من شريحة صغيرة من محفظتك.