مراجعة الأعمال الفنية: استثمر في العمل الفني بدون حد أدنى

إذا كانت محفظتك الاستثمارية مليئة "بالأصول الورقية" - الأسهم والسندات والصناديق وما إلى ذلك. - هل فكرت في الإضافة أصول بديلة الى هذا المزيج؟

إذا كان لديك (ويجب عليك) اختيار ممتاز مايو كن فنا.

نعم ، عمل فني.

لا ترفض هذا البديل باستخفاف. كان العمل الفني عالي الجودة استثمارًا أساسيًا بين الأثرياء لعدة قرون. نظرًا لندرتها ، فإن قيمة الأعمال الفنية التي أنشأها فنانين مشهورين تميل إلى الزيادة بمرور الوقت ، وغالبًا ما تتفوق على الأصول التقليدية.

بينما كنت ستحتاج في يوم من الأيام إلى ملايين الدولارات للاستثمار في الأعمال الفنية النادرة ، وهي منصة معروفة باسم تحف جلب الفن الذي لا يقدر بثمن إلى الجماهير.

الآن ، لست بحاجة إلى الملايين - أو حتى مئات الآلاف - للاستثمار في الفن النادر الذي ابتكره السادة. تحف تمكنك من الاستثمار في هذه الكنوز مقابل أقل من 1000 دولار. علاوة على ذلك ، يمكنك حتى نشر هذا الحد الأدنى من الاستثمار عبر العديد من القطع الفنية المختلفة التي تمكنك من تنويع مقتنياتك في مجموعة من الأعمال الفنية الممتازة.

insta stories

Masterworks في لمحة
لماذا هذا الاستثمار؟	الفن هو فئة أصول بديلة متاحة عادة للثروة ، تقدم Masterworks للمستثمرين المنتظمين فرصة للملكية الجزئية للأعمال الفنية.
الحد الأدنى للاستثمار	$1,000
مؤهلات المستثمر	جميع المستثمرين مؤهلون
هيكل الرسوم	1٪ رسوم سنوية بالإضافة إلى 20٪ عمولة على الربح عند بيع الأعمال الفنية
الترقيات	لا شيء نشط حاليا

حول Masterworks

تم إطلاقه في عام 2017 ، ومقره مدينة نيويورك ، تحف في مهمة لتمكين الناس على جميع المستويات المالية من الاستثمار في الفن النادر. إنهم يفعلون ذلك من خلال السماح للناس باستثمار مبالغ صغيرة من المال لامتلاك أسهم في اللوحات الشهيرة (على غرار شراء الأسهم في الشركات الممتازة).

تشمل بعض أعمال الفنانين التي يمكنك المشاركة فيها أعمال أندي وارهول ، وجان ميشيل باسكيات ، وكيث هارينغ ، وويليم دي كونينغ ، وبانكسي ، وكلود مونيه ، ويايوي كوساما ، وجوان ميتشل.

أسس الشركة سكوت لين وألبرتو سيمون وهاي مينه تران ، الذين يتمتعون بخبرة تزيد عن 75 عامًا في جمع الأعمال الفنية.

الشركة لديها افضل الاعمال المكتبية تصنيف "A" على مقياس من A + إلى F.

هل الفن استثمار جيد؟

الفن استثمار غير تقليدي للغاية ، والأرجح أن الشخص العادي لا يفكر فيه بهذه الطريقة على الإطلاق. لكن الأثرياء يعرفون شيئًا لا يعرفه المستثمر العادي ، وهو أن اللوحات النادرة للفنانين الفنيين غالبًا ما تكون من أفضل الأصول أداءً لديهم.

يتعلق هذا بمزيج من موهبة الفنان المعترف بها على نطاق واسع بالإضافة إلى حقيقة أن كل قطعة فريدة من نوعها. علاوة على ذلك ، بمجرد وفاة الفنان ، لن يتم إنتاج المزيد من الأعمال من هذا المصدر. بمرور الوقت ، تصبح كل قطعة فنية ذات قيمة متزايدة.

وقد ساعدت هذه العملية وحرضها الانفجار في كل من الثروة الفردية وخلق النقد الثقيل من قبل البنوك المركزية. مع ظهور المزيد من الأموال - لا سيما في أيدي الأثرياء - ترتفع قيمة الأعمال الفنية النادرة إلى مستويات كانت تعتبر في السابق غير قابلة للتخيل.

هناك حاليا ما يقدر 47 مليون مليونير في العالم. لا يقتصر الأمر على امتلاكهم لما يقدر بنحو 50٪ من ثروة العالم فحسب ، بل إنهم يمثلون السوق الأساسي للفن النادر. إن الرغبة في امتلاك مثل هذه القطع بين الأثرياء كبيرة ، وينعكس ذلك في ارتفاع قيمة الفن وتزايده.

مثال مشهور هو موناليزا بواسطة ليوناردو دافنشي. على الرغم من أنه معروض في متحف اللوفر في باريس ، فقد قُدرت قيمته بـ 100 مليون دولار في عام 1962 ولكن تم تقدير قيمته مؤخرًا 1 مليار دولار في عام 2017.

ليس من المستغرب إذن أن يتفوق العمل الفني النادر على مؤشر S&P 500 في العقود الأخيرة.

لم يتفوق "العمل الفني الممتاز" على مؤشر S&P 500 في عام 2018 فحسب ، بل زاد أيضًا من أدائه بأكثر من الضعف منذ عام 2000. بحسب ال مؤشر Artprice100، حقق الفن النادر عائدًا بنسبة 450٪ بين عامي 2000 و 2018 ، مقارنة بـ 200٪ لمؤشر S&P 500.

الاستثمار في الفنون النادرة من خلال Masterworks

حتى إذا كنت لا تعرف شيئًا على الإطلاق عن العمل الفني ، يمكنك القيام بذلك من خلاله تحف. لا يوجد حد أدنى للاستثمار عبر المنصة ولكنه يعتمد على كل استثمار. يساعد هذا في جعل الفرصة في متناول المستثمرين على جميع المستويات تقريبًا. نظرًا لأنك تشتري أسهمًا في كل قطعة فنية - عمومًا بسعر 20 دولارًا لكل قطعة - فمن الممكن توزيع استثمارك على 50 قطعة مختلفة. سيسمح لك بإنشاء مجموعة من الأعمال الفنية النادرة باستثمار صغير نسبيًا.

سيتم التعامل مع اختيار وإدارة الاستثمار من قبل تحف. هذا هو نفس نموذج الصناديق المشتركة ، والصناديق المتداولة في البورصة ، والمستشارين الآليين ، حيث تستثمر أموالك في الصندوق وتديرها بشكل احترافي نيابة عنك.

يدرك الخبراء في Masterworks جيدًا الفرق بين الفن التجاري العادي - وهو متاح بشكل شائع - و "فن من الدرجة الاستثمارية". هذا الأخير هو نوع الفن النادر الذي أنشأه أساتذة معترف بهم ، وعادةً ما يحقق ملايين الدولارات لكل قطعة.

اختيار فن Masterworks وعملية الاستثمار

تضم الشركة 17 موظفًا متخصصًا يضعون كل قطعة في عملية تدقيق صارمة. يتضمن الخطوات التالية:

• تحف ينتخب من خلال قاعدة بيانات تضم أكثر من مليون سجل مزاد ، ويختار فقط اللوحات التي أنشأها أفضل الفنانين أداءً.
• يتم تقييم العمل الفني نفسه. يشمل الاعتبار: هل للفنان قاعدة عالمية لهواة التجميع؟ ما هو معدل تقدير الفنان الفردي؟ هل هناك طلب كاف على عمل الفنان؟ وفهم مخاطر السوق لعمل هذا الفنان.
• بمجرد شراء قطعة ، ساريةهrworks تقديم منشور عرض إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات ، لتمكينهم من عرض القطعة للجمهور.
• يمكن للمستثمرين الاستثمار في القطعة بسعر 20 دولارًا لكل سهم.
• سيتم عرض العمل الفني في تحف معرض حتى يتم بيعه لهواة الجمع. يُفترض عمومًا أن يتم الاحتفاظ بالقطعة لمدة ثلاث إلى خمس سنوات قبل بيعها ، وتوزيع العائدات على المساهمين.

ميزات وفوائد الاستثمار مع Masterworks

الحد الأدنى للاستثمار. لا أحد. يمكنك تنويع استثماراتك عبر العديد من القطع الفنية المختلفة.

فترة عقد الاستثمار. لا تضمن Masterworks متى سيتم بيع قطعة فنية. ومع ذلك ، فهم يقدرون عمومًا أن فترة الاحتفاظ تتراوح بين ثلاث إلى عشر سنوات.

اختيار العمل الفني. نظرًا لأن Masterworks تحمل العديد من القطع الفنية في معرضها في جميع الأوقات ، فستتمكن من تحديد الاستثمارات المحددة التي تريد القيام بها.

هيكل الرسوم. تفرض Masterworks رسومًا سنوية قدرها 1٪ من قيمة استثمارك لتغطية التخزين والتأمين ونقل العمل الفني. عندما يبيعون قطعة فنية ، فإنهم يجمعون عمولة 20٪ على الربح.

الاتصال بالمستثمر. متاح عبر البريد الإلكتروني [email protected] أو عبر الهاتف على 203-518-5172 ، من 9 صباحًا إلى 6 مساءً بالتوقيت الشرقي. لم يتم تقديم أيام اتصال ، لذا افترض أنها متوفرة فقط خلال أيام العمل العادية.

كيفية التسجيل مع Masterworks

لأنه استثمار متخصص ، للانضمام تحف يجب عليك "طلب دعوة". ستفعل ذلك من خلال استكمال طلب موجز عبر الإنترنت يطلب المعلومات التالية:

• اسمك
• عنوان البريد الإلكتروني
• رقم التليفون
• نوع الحساب - مستثمر فردي أو مستشار استثمار أو جامع أعمال فني حالي أو تاجر / مستشار أعمال فنية أو غير ذلك
• حجم محفظتك الاستثمارية ، والتي تشمل الأسهم والسندات والأصول الأخرى
• إجابة على السؤال "ما المقدار الذي قد تفكر فيه في الاستثمار في الأعمال الفنية الممتازة على مدار الـ 12 شهرًا القادمة؟

يجب أن يكون عمرك 18 عامًا على الأقل للمشاركة ، وسيُطلب منك إنشاء كلمة مرور لحسابك.

يجب عليك أيضًا ربط حساب مصرفي بحسابك تحف الحساب. سيتم تشغيل إيداعين اختباريين منقوشة للتحقق من حسابك. بعد ذلك ، أ حساب Dwolla مطلوب للاحتفاظ بأموالك المودعة وإدارتها.

هل يجب أن أشترك قبل أن أرى قطعة فنية أرغب في الاستثمار فيها؟ نعم فعلا. إذا كنت مهتمًا على الإطلاق بـ Masterworks ، فانتقل إلى عملية التسجيل لأنها تتيح الاستثمارات للحسابات الحالية أول. يمكن أن يستغرق هذا ما يصل إلى خمسة أيام قبل فتحه للآخرين ، وإذا تم الاشتراك في العرض في هذا الإطار الزمني ، فلن يحصل المستثمرون الجدد على فرصة.

ماذا يحدث عند التسجيل؟

قام Jim بالتسجيل وهذا ما قاله حول العملية مرة أخرى في عام 2019:

بعد التسجيل ، يتم وضعك في قائمة الانتظار للوصول إلى النظام الأساسي للاستثمار. للوصول ، تحتاج إلى تحديد موعد مكالمة هاتفية حيث تتحدث مع أحد ممثليهم حول أهدافك الاستثمارية. يمكنك جدولة مكالمة هاتفية في أقرب وقت بعد ثلاثين دقيقة من التسجيل. لما كان الأمر يستحق ، لم يكن عرضًا ترويجيًا على الإطلاق (وهو ما فاجأني بصراحة!).

أجرينا محادثة غير رسمية مدتها خمس عشرة دقيقة ناقش فيها المندوب ما فعلوه وأجاب على أي أسئلة لديهم. أخبرني أنهم يهدفون إلى الحصول على حوالي عشرة استثمارات سنويًا ، أو حوالي واحد كل ستة أسابيع ، وأن صفقات التقييم بقيمة مليون دولار غالبًا ما تنتهي في غضون أسبوع تقريبًا. يمكنهم الاحتفاظ بأسهم إذا كنت ترغب في ذلك ، لذلك يمكنك إجراء بحث إضافي دون الشعور بالضغط للشراء في ذلك الوقت وهناك ، لكنني رفضت. ربما كانت أكثر مكالمة "مبيعات" غير رسمية ذات ضغط منخفض أجريتها على الإطلاق وأنا أقدر ذلك.

عملية شراء الأعمال الفنية

في الآونة الأخيرة ، استثمر جيم في قطعتين فنيتين وها هو يتحدث عن ذلك:

كانت عملية الاستثمار بسيطة حقًا. منذ أن كنت على المنصة بالفعل ، تلقيت بشكل دوري رسائل بريد إلكتروني حول أعمال فنية جديدة ولفت انتباهي قطعتان حديثتان. الأول كان Ziege من قبل جيرهارد ريختر، فنان ألماني معاصر يحظى بتقدير كبير ، والثاني كان Dark Milk للفنان الأمريكي جان ميشيل باسكيات ، الذي عرفت اسمه بالفعل. رحل باسكيات عام 1988 عن عمر يناهز 27 عامًا وكان يعتبر من أكثر الفنانين تأثيرًا في القرن العشرين.

يتم الاشتراك في بعض العروض في دقائق ، بينما يستغرق البعض الآخر وقتًا أطول قليلاً. على سبيل المثال ، لقد استثمرت في Dark Milk منذ أسبوع أو نحو ذلك ، ولكن اعتبارًا من 21/4/2021 ، كان اشتراكًا بنسبة 60 ٪ فقط:

للاستثمار ، ما عليك سوى النقر فوق الزر "استثمر الآن" باللون الأزرق ثم سترى هذه الشاشة:

يوجد حد أدنى للطلب على كل استثمار وأحيانًا يكون منخفضًا يصل إلى 100 دولار. أعتقد أنهم يبدأون بحد أعلى وينخفض ​​تدريجياً مع مرور الوقت.

بمجرد النقر فوق ، يجب عليك تحديد من يقوم بالاستثمار (كيان أو فرد) ثم تقوم بتمرير المعلومات المصرفية باستخدام Plaid. يمكنك أيضًا الاستثمار ببطاقة ائتمان / خصم أو تحويل بنكي أو تحويل من IRA.

بعد بعض المعالجة ، أصبحت المالك الجديد لقطعة فنية صغيرة (جدًا)!

كيف يتم تنفيذ صناديق Masterworks

أحد المجالات الممتعة التي يمكنك إلقاء نظرة عليها هو Masterworks Portfolio Values ​​، فهو يسرد كل استثمار قاموا به والقيمة العادلة المقدرة للسهم الواحد. يوجد حاليًا 55 صندوقًا ، Masterworks 001 ، LLC من خلال Masterworks 055، LLC ، و 18 منها فقط لها قيمة عادلة تقديرية للسهم تختلف عن سعر الاكتتاب العام البالغ 20 دولارًا (هذا اعتبارًا من 22 يونيو ، 2021:

استثمار اسم	فنان	عمل فني	الاكتتاب السعر	Est. القيمة العادلة للسهم	عرض كمية	ضمني إجمالي يتغيرون
1	Masterworks 001، LLC	آندي وارهول	1 مارلين الملونة (سلسلة الانعكاس)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Masterworks 002، LLC	كلود مونيه	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Masterworks 003، LLC	بانكسي	موناليزا	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Masterworks 004، LLC	جوناس وود	المطرقة 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Masterworks 005، LLC	أليكس كاتز	ماكسين	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Masterworks 006، LLC	جان ميشيل باسكيات	المسجد	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Masterworks 007، LLC	سيسلي براون	مشكلة الفتاة	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Masterworks 008، LLC	كاوس	أصدقاء بعيدون	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Masterworks 009، LLC	غونتر فورغ	بدون عنوان	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	ماستروركس 010 ، ذ	سام جليم	اقتفاء أثر	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	ماستروركس 011 ، ذ	بيير سولاج	Peinture 102 × 130 سم ، 11 جوان 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	ماستروركس 012 ، ذ	يايوي كوساما	إنفينيتي نتس تي.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	ماستروركس 013 ، ذ	كاوس	رفيق (تفاصيل لقطة الجماهير)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	ماستروركس 014 ، ذ	جوان ميتشل	راوند	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	ماستروركس 015 ، ذ	بانكسي	سم القرد	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	ماستروركس 016 ، ذ	جورج كوندو	يحدق في الفضاء	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	ماستروركس 017 ، ذ	آندي وارهول	كرسي كهربائي صغير	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	ماستروركس 018 ، ذ	كيث هارينغ	بدون عنوان	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	ماستروركس 019 ، ذ	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

جميع استثماراتي جديدة جدًا بحيث لا يكون لها أي فرق مقدّر في القيمة.

إيجابيات وسلبيات الاستثمار مع Masterworks

هل يجب أن تستثمر في الفن باستخدام Masterworks؟

أولاً ، قرر ما إذا كان الاستثمار في الفنون الجميلة سيعمل مع مزيج محفظتك. إنه اختيار ممتاز إذا كنت تبحث عن تنويع محفظتك "بأصول صلبة" حقيقية. نظرًا لندرة الفنون الجميلة ، سيكون لها دائمًا قيمة ، وإمكانية زيادة قيمتها بما لا يتناسب مع الأسواق المالية أمر حقيقي للغاية. بعد كل شيء ، حتى في أوقات الاضطراب المالي ، غالبًا ما يلجأ الأثرياء إلى الأصول البديلة كوسيلة لتنمية استثماراتهم. الفنون الجميلة هي واحدة من تلك الأصول.

من الأفضل الالتزام بنسبة صغيرة فقط من محفظتك. بعد كل شيء ، على الرغم من القيمة العالية للفن الممتاز ، إلا أنه لا يدفع فائدة أو أرباحًا.

يجب أن تستثمر معظم محفظتك في الأصول التقليدية ، مثل الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت. الموقف الفني هو في الأساس بديل لمواجهة التقلبات الدورية.

ومع ذلك ، هناك سبب آخر للحفاظ على استثمار صغير للغاية وهو أن الفنون الجميلة تمثل مياه مجهولة للمستثمر العادي. ستعتمد على حكم الإدارة ، حيث لا توجد طريقة لتقييم القيمة الجوهرية أو المستقبلية لأي قطعة فنية معينة من مصادر منشورة.

أخيرًا ، كن على دراية تامة بأن العمل الفني هو استثمار طويل الأجل. ليس فقط هناك فترة استرداد طويلة ، ولكن استثمارك غير سائل فقط. سيُطلب منك عمومًا الاحتفاظ بمركزك حتى يتم بيع القطع الفنية المحددة التي استثمرت فيها تحف.

مع وضع هذه المحاذير في الاعتبار ، إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في الفن الممتاز ، تحف هي فرصتك للقيام بذلك. فقط افتح حسابًا وبعد ذلك يمكنك اختيار القطع التي تريد الاستثمار فيها. لن تكون مسؤولاً عن أي من تفاصيل الإدارة حيث ستتعامل الشركة مع ذلك نيابةً عنك.

مع استمرار زيادة الثروة الإجمالية في العالم ، يجب أن يزيلها الفن الممتاز. هذه فرصة للاستفادة من هذا الاتجاه.

إذا كنت ترغب في مزيد من المعلومات ، أو إذا كنت ترغب في التسجيل للاستثمار في الأعمال الفنية الممتازة ، فتفضل بزيارة موقع Masterworks.