مراجعة شركة Robinhood للسمسرة (2021)

Robinhood هي شركة وساطة في الأوراق المالية تأمل في جلب تداول الأسهم بدون عمولة إلى الجماهير. (لقد نجحوا إلى حد كبير)

إنه وسيط للتطبيقات فقط يقدم عمولة 0 دولار على الأسهم - لا يوجد حد أدنى ، ولا رسوم صيانة ، وواجهة مبسطة سهلة الاستخدام.

عندما جاءوا إلى مكان الحادث لأول مرة ، فكرت على الفور في Zecco. كانت شركة Zecco شركة وساطة تأسست في عام 2006 ووعدت بإجراء عمليات تداول بدون عمولة أيضًا. أصبحت التداولات الحرة أكثر تقييدًا. في البداية ، كان لدى الجميع صفقات حرة. ثم يجب أن يكون لديك رصيد حساب بحد أدنى 25000 دولار. في النهاية ، كانت هناك قيود على عدد المرات التي يمكنك فيها التداول حتى استحوذت عليها شركة TradeKing في عام 2012.

شعرت أن نموذج التجارة الحرة يتحدى قوانين الرياضيات.

إذن كيف تختلف Robinhood؟ كانت Zecco تحاول أن تكون وساطة كاملة - يمكنك تداول الأسهم والخيارات والصناديق المشتركة والسندات. سيقدمون الفوركس والذهب والفضة أيضًا. كان لديهم العديد من الأدوات والتحليلات. كانت شركة Zecco تحاول أن تكون وساطة كاملة ولكنها لا تتقاضى شيئًا.

Robinhood لا تفعل ذلك. إنهم يفعلون شيئًا واحدًا - شراء الأسهم وبيعها - وتخطي الأجراس والصفارات.

جدول المحتويات

1. هل Robinhood أمر مشروع أم عملية احتيال؟
2. كيف تكسب Robinhood المال ؟؟؟
3. التسجيل للحصول على حساب
4. هل Robinhood آمنة؟
5. ما يعجبني في Robinhood
6. ما لا أحبه في Robinhood
7. خواطر فراق

هل Robinhood أمر مشروع أم عملية احتيال؟

أنت تعرف القول المأثور: "إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ..." في هذه الحالة بالذات ، فهذا صحيح.

يستخدمون Apex Clearing Corporation لمسح الصفقات ويتم تسجيلهم لدى SEC للعمل في جميع الولايات الخمسين (وإقليمين).

هم أعضاء في هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA - تحقق من قائمة وسيطهم) ولديها تأمين من شركة حماية المستثمر في الأوراق المالية (SIPC) ، لذا فإن رصيدك محمي بما يصل إلى 500000 دولار (بحد أقصى 250000 دولار على النقد). هذا للحماية من الاحتيال ، وليس فقدان القيمة.

هم ليسوا خدعة.

كيف تكسب Robinhood المال ؟؟؟

هذا هو سؤال المليار دولار - كيف يمكن لشركة تتخلى عن صفقات حرة أن تكسب المال؟

الجواب يكمن في إجابة الأسئلة الشائعة حول هذا الموضوع! إنهم يخططون لتحصيل الفائدة من العملاء الذين يقومون بالترقية إلى حساب الهامش ، والذي هو حاليًا في مرحلة تجريبية. سوف يكسبون أيضًا فائدة من الأرصدة النقدية غير المستثمرة للعملاء.

كما أنها توفر Robinhood Gold - والتي تمنحك ضعف القوة الشرائية والتداول بعد ساعات العمل بتكلفة أقل من 10 دولارات شهريًا. إنه اختياري و لا يزال التداول بدون عمولة.

في المستقبل ، يمكنهم جني الأموال من تدفق الطلبات - وهو خصم تقدمه البورصات لتوفير السيولة. إنه ليس شيئًا يفعلونه الآن لأنهم يمرون عبر شريك المقاصة ، لكن يمكنهم القفز إليه بمجرد حصولهم على الحجم.

حسنًا - جيد جدًا حتى الآن.

كيف هي الخدمة؟

التسجيل للحصول على حساب

لقد قمت بالتسجيل على جهاز الكمبيوتر الخاص بي ، وليس على هاتفي لأنني أفضل عدم كتابة مجموعة من معلومات الحساب على لوحة مفاتيح صغيرة. تستغرق عملية الاشتراك من 5 إلى 10 دقائق تقريبًا وستحتاج إلى تقديم بعض المعلومات الأساسية - الاسم والعنوان والضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد وبعض المعلومات الديموغرافية الأخرى.

سيُطلب منك أيضًا ربط حسابك المصرفي وتحويل الأموال. لديهم دعم للكثير من البنوك الكبرى (ما يقرب من 20 بنكًا) وستتمكن من تسجيل الدخول مباشرةً من Robinhood وتحويل الأموال.

بمجرد التسجيل ، ما عليك سوى تنزيل التطبيق وتسجيل الدخول وستكون خارج السباقات.

هل Robinhood آمنة؟

نعم ، Robinhood آمن.

ربما يكون هذا أحد أكبر الأسئلة ، خاصة مع نظام أساسي للاستثمار جديد نسبيًا.

نظرًا لكونه وسيطًا ، فإنه يخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات SEC (هيئة الأوراق المالية والبورصات) ويلزم أن يكون لديه تدابير أمان مماثلة للوسطاء الآخرين. على سبيل المثال ، لديهم تأمين SIPC يصل إلى 500000 دولار للأوراق المالية و 250.000 دولار نقدًا.

أيضًا كوسيط ، يتم تنظيمها بواسطة FINRA. يمكنك البحث عنها BrokerCheck بموجب CRD # 287900. إذا قمت بذلك ، فسترى أنه تمت الموافقة عليهما منذ 13/10/2017 ولديهما حاليًا إفصاحان.

لقد قاموا أيضًا بتنفيذ العديد من الإجراءات الأمنية لضمان أمان بياناتك. يتم تجزئة كلمة مرورك باستخدام خوارزمية تجزئة BCrypt. يتم تشفير المعلومات الحساسة مثل Social الخاصة بك قبل التخزين. يتم تشفير الاتصالات باستخدام بروتوكول أمان طبقة النقل (TLS) وبمجرد مصادقة بيانات الاعتماد المصرفية الخاصة بك ، فإنها لا تخزنها. يتم تخزينها كرمز وصول من خلال تكامل طرف ثالث.

أخيرًا ، هناك خيار توثيق ذو عاملين في التطبيق.

ما يعجبني في Robinhood

Robinhood إنه مجاني ولكنه لا يشعر بالعظام تمامًا - وهو أمر مهم جدًا.

تحصل على صفقات مجانية وتداولات مجانية رائعة. يمكنك ضبط أوامر السوق ، والحد ، وإيقاف الخسارة ، ووقف الحد. ومع ذلك ، فأنت مقيد بالأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة. هذه تجارة عادلة. لا توجد مبيعات قصيرة.

أنها توفر حساب إدارة النقد لذا فإن أموالك تربح 0.30٪ APY عندما لا يتم استثمارها. سيدفع لك الكثير من الوسطاء الآخرين أجرًا زهيدًا مقابل النقود غير المستثمرة في حساب تجريبي - لكن Robinhood يربطك بسعر تنافسي.

لا يوجد حد أدنى للحساب ولا رسوم صيانة إلا إذا كنت تريد بيانات ورقية (5 دولارات) أو تأكيدات ورقية (2 دولار). لست بحاجة إلى كشوفات ورقية ومعدلات الرسوم هذه متوافقة مع الرسوم الأخرى التي رأيتها. كل هذه الأشياء جيدة ولكن يجب أن تكون هناك ، إنها قياسية جدًا في الوقت الحاضر.

لوحة القيادة أنيقة وبسيطة. عند تسجيل الدخول ، يتم الترحيب بك بقيمة حسابك ، وبعض المخططات التاريخية ، والقصص ذات الصلة في شريط التمرير في الجزء السفلي. أخضر إذا كنت مستيقظًا ، أو أحمر إذا كنت في الأسفل.

Robinhood Instant: هناك "ميزة" تسمى Robinhood Instant. عادة عندما تبيع سهمًا ، عليك الانتظار حوالي ثلاثة أيام حتى تصل الأموال إلى حسابك. يُعرف باسم "تسوية الأسهم" ويرجع ذلك إلى كيفية عمل غرف المقاصة (إذا كنت تتداول في الأسهم الفردية بشكل غير متكرر ، فلن يظهر هذا أبدًا). ستأخذ لحظة الانتظار تلك الثلاثة أيام. (ميزة أخرى هي الوصول الفوري لما يصل إلى 1000 دولار على الودائع في Robinhood)

ما لا أحبه في Robinhood

الدخول في صفقة... أمر مرهق إلى حد ما. إذا كنت تريد طلب سوق ، فهذه واجهة جيدة... لكن لا يجب عليك أبدًا تقديم طلب سوق. إذا كنت ترغب في وضع أمر محدد ، فأنت بحاجة إلى إدخال سعر على شاشة منفصلة. بمجرد تحديد السعر ، يمكنك اختيار المدة التي تبقيها مفتوحة (Good for Day أو Good to Cancel) ، ثم تعود إلى شاشة الطلب وتكمل طلبك.

بعد أن تضع الصفقة ، يمكن تنفيذها على الفور أو في وقت ما في المستقبل. إذا كنت تريد رؤية طلبك ، فعليك الانتقال إلى "المحفوظات". لا يمكنك تعديل الطلب ، يجب عليك إلغاؤه ثم إعادة إدخال الطلب (ستتيح لك معظم الأماكن "التعديل" ، لكنها تلغي وظيفيًا وتدخل في ترتيب جديد... فهي توفر لك العمل فقط).

إذا كنت لا تقوم بالتجارة الحرة ، فإنها تصبح مكلفة. الأوراق المالية الأجنبية المدرجة هي 50 دولارًا للتداول ، و Euroclear هي 35 دولارًا للتداول ، والكندية 35 دولارًا للتداول ، وجميع التداولات الهاتفية بمساعدة الوسيط هي 10 دولارات (آخرها ليس سيئًا). تستطيع انظر جدول الرسوم الكامل هنا.

لا يوجد تحليل. ليس لديهم أي تقارير وليس لديهم أي أدوات تحليل. هناك إشعارات إخبارية ومخططات أسعار تاريخية ولكن هذا يتعلق بالشيء الوحيد خارج تنفيذ المعاملات. رغم ذلك ، لأكون صادقًا ، لا أتوقع أن أي اعتبار أن المعاملات مجانية.

أنت مقيد بنوع حساب واحد - خاضع للضريبة. عذرًا ، لا توجد حسابات تقاعد (ومتطلبات الأوراق الخاصة بهم ، وهذا على الأرجح سبب عدم تقديمها حتى الآن).

لا يوجد تحويلات وسيط. إذا كنت ترغب في نقل شركات السمسرة ، فيمكنك عادةً إجراء ACAT (التحويل الآلي لحساب العميل) وتنقل أصولك مقابل شيء مثل 50 دولارًا أو 100 دولار. تتيح لك عملية ACAT تحريك حسابك دون بيع الأوراق المالية (وتحقيق المكاسب). Robinhood لا تقدم ذلك. (حليف الاستثمار تقدم ما يصل إلى 150 دولارًا كتعويض على ACAT ، والتي يتم تحصيلها من قبل الوساطة الأصلية ، بقيمة 2500 دولار - لإعطائك فكرة عن مقدار تكاليف ACAT)

لا توجد إعادة استثمار أرباح تلقائية ، حتى الآن. إذا حصلت على عائد نقدي ، فسيتم إيداعه في حسابك. ليس لديهم إعادة استثمار أرباح تلقائية ولكن أ آخر دعم يقول إنهم يأملون في تقديمها في المستقبل. على الرغم من أنه عندما تكون التداولات مجانية ، يمكنك إعادة استثمارها يدويًا دون أي تكلفة طالما لديك المال لأن Robinhood لا تقدم حصصًا جزئية (عدد قليل جدًا من الأماكن تفعل ذلك).

لا بيع على المكشوف. بالنسبة لمعظم الناس ، ليست صفقة كبيرة ولكن البيع على المكشوف هو جزء من السوق ولن تكون قادرًا على القيام بذلك على Robinhood.

لا يوجد API ، لذلك لا يوجد تكامل مع رأس المال الشخصي. ليس غير متوقع وهو طفيف بالتأكيد ، لكن لا يمكنني ربط هذا الحساب في رأس المال الشخصي لوحة القيادة. 🙁

خواطر فراق

أنا منبهر. ال تطبيق Robinhood واضح ومباشر (أحب اللون الأخضر على لوحة الألوان السوداء عندما يكون السوق مغلقًا ، والأخضر على الأبيض عندما يكون مفتوحًا) ومبسطًا ، سهل التنقل بالنسبة لشخص على دراية بالهواتف الذكية ، وعندما تكون تكلفة المعاملة هي الاختلاف الرئيسي في هذا المجال ، فلا يمكنك التغلب على هو - هي.

يقدم بالضبط ما يعد به - صفقات الأسهم الحرة. أكثر ما يمكن أن تسأل عنه؟

أنا أتاجر في الأسهم بشكل غير منتظم. عندما أفعل ، عادة ما يكون ملف الأسهم الموزعة وأنا أحملها لسنوات. إن توفير بضعة دولارات في كل مرة ليس شيئًا يثيرني ولكن المخزون المجاني رائع وسأعامل الحساب على أنه حساب نقدي ممتع. 🙂

هذا المنشور متاح أيضًا كقصة ويب - "كيف أحصل على مخزون مجاني من Robinhood؟“