عمليات الاحتيال على العملات المشفرة التي يجب الانتباه إليها

إذا كنت مثل معظم الناس ، فقد اتصل بك أمير نيجيري واحد على الأقل بخصوص ميراث من سبعة أرقام. كل ما عليك فعله هو أن ترسل إليهم معلومات حسابك المصرفي ورقم الضمان الاجتماعي الخاص بك وبضعة آلاف من الدولارات للمطالبة بجائزتك.

أعني ، ما الخطأ الذي يمكن أن يحدث؟

من الواضح أن هذا النوع من الاحتيال يسهل اكتشافه. أنت لا تعرف أي أمراء نيجيريين ، وأي شخص يريد أن يمنحك الملايين ربما لن يرسل بريدًا إلكترونيًا إلى حساب Hotmail القديم الخاص بك.

الشيء هو أن مثل هذا الاحتيال ينجح حقًا في بعض الأحيان ، ولهذا السبب لا يبدو أن المتسللين واللصوص يختفون أبدًا. في الواقع، فإن لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ذكرت مؤخرًا أنها تلقت 2.1 مليون تقرير احتيال من المستهلكين في عام 2020.

أكثر أنواع عمليات الخداع التي تم الإبلاغ عنها شيوعًا هي "الحيل المحتالة" ، حيث يتظاهر المحتال بأنه شخص ليس كذلك. وفقًا للوكالة ، فقد المستهلكون أكثر من 3.3 مليار دولار بسبب الاحتيال في عام 2020 ، ارتفاعًا من 1.8 مليار دولار في عام 2019.

عمليات الاحتيال على العملات المشفرة في ارتفاع

مع ازدياد شعبية العملات المشفرة ، وصعوبة تتبع العملات المشفرة منها التحويلات المصرفية التقليدية ، فليس من المستغرب أن تؤدي عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة إلى إحداث فوضى في جميع أنحاء بلد.

وفقًا لأرقام مايو 2021 من لجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، أبلغ ما يقرب من 7000 مستهلك عن خسائر ناجمة عن عمليات الاحتيال على العملات المشفرة منذ أكتوبر 2020. بلغ إجمالي الخسائر من عمليات الاحتيال المبلغ عنها 80 مليون دولار من أكتوبر 2020 حتى مايو 2021 ، وخسر الأفراد الذين أبلغوا عن الاحتيال مبلغًا متوسطًا قدره 1900 دولار.

إذا كنت تعتقد أن هذا لا يمكن أن يحدث لك ، فكر مرة أخرى. يشتهر المحتالون بالعملات المشفرة بذكائهم في استراتيجياتهم ، وهم يعرفون بالضبط كيف يكتسبون ثقتك على طول الطريق. لقد أجريت مؤخرًا مقابلة مع شخص ما على البودكاست الخاص بي مستهدف من قبل محتال تشفير، والطريقة التي تراجعت بها كانت مفاجئة للغاية لدرجة أنني لم أصدق ما كنت أسمعه.

إذا كنت تفضل الاستماع إلى البودكاست ، فيرجى التحقق من بودكاست Good Financial Cents على Spotify. ها هي الحلقة:

إليكم حلقة Wealth Hacker:

خدع التشفير: قصة حقيقية

أراد الشخص الذي أجريت مقابلة معه من أجل البودكاست الخاص بي أن يظل مجهول الهوية ، لذلك سأضطر إلى إخبارك بما حدث من منظور طرف ثالث. لغرض هذه القصة ، دعونا نسميه "جون".

قصة قصيرة طويلة ، كان جون قد بدأ في الاستثمار بالفعل إلى حد ما ، لكنه بعد ذلك التقى بفتاة كانت كذلك من خلال تطبيق مواعدة الانغماس في الاستثمار في العملات المشفرة من خلال عدد قليل من المواقع المختلفة.

كانت المرأة تعيش خارج البلاد في ذلك الوقت ، لكنها كانت تخطط للعودة إلى الولايات المتحدة. تحدثت هي وجون إلى ما لا نهاية عن جميع أنواع الموضوعات ، وأقنعته في النهاية أنه يجب أن يبدأ الاستثمار معها من خلال منصات تداول Bitcoin المفضلة لديها ، Binance.com وموقع ويب آخر يسمى "Bitlont."

الآن ، نحن نعرف أن Binance يكون موقع تشفير شرعي ، لكن جون لم يسمع عن Bitlont من قبل. في كلتا الحالتين ، بدأ في استثمار مبالغ صغيرة من المال عن طريق تحويل العملات المشفرة من Coinbase إلى Binance و Bitlont.

كان جون متشككًا بعض الشيء في البداية ، لذلك أجرى بعض "الاختبارات" للتأكد من قدرته على الاستثمار ، وجني الأرباح ، ثم صرف عملته المشفرة في النهاية. عند هذه النقطة ، كان كل شيء يعمل كما ينبغي.

بينما لم يكن جون متأكدًا تمامًا من كيفية عمل Bitlont ، قال إن موقع الويب يحتوي على الكثير من الميزات المفيدة. قال إنها أساسية ولكنها ليست بالضرورة عامة. وعلى الرغم من أنه لا يتتبع أي مقاييس لسوق الأوراق المالية ، فإن موقع Bitlont على الويب وتطبيقه يتيحان لك مشاهدة ما يفعله المتداولون الآخرون في الوقت الفعلي. مجنون بما فيه الكفاية ، حتى أنه تحدث إلى خدمة عملاء Bitlont عبر الهاتف عدة مرات ، وقال إن خدمتهم لا تشوبها شائبة.

بمرور الوقت ، اعتاد جون على الاستثمار من خلال Bitlont ، وكسب بعض المال ، ثم تحويله من خلال Binance والعودة إلى حسابه المصرفي.

في النهاية ، أصبح الوضع ثقيلًا. بدأت الفتاة التي كان يتحدث معها تخبره عن حزمة عضوية لدى Bitlont. إذا قمت بإيداع 5000 دولار شهريًا من خلال العضوية ، فسوف يضمنون مبلغًا محددًا من الأرباح يوميًا. كان الأمر نفسه صحيحًا إذا كان بإمكانك الالتزام باستثمار 10000 دولار شهريًا ، وارتفعت الأرباح فقط من هناك.

في غضون ذلك ، كانت عشيرة جون تقول إن الاثنين سوف يلتقيان ويبدأان في المواعدة بمجرد وصولها إلى الولايات المتحدة. أصبحت رسائلها النصية أكثر رومانسية ، وأرسلت له الكثير من الصور التي بدت حقيقية تمامًا.

في مرحلة ما ، قال جون إنه بدأ في استخدام بطاقته الائتمانية لزيادة الاستثمار للوصول إلى مستوى العضوية التالي ، وهنا بدأ كل شيء في الانهيار.

على ما يبدو ، بدأت المرأة التي كان يتحدث معها في التذمر بشأن زيادة الاستثمار قبل نهاية الشهر مع الإشارة إلى عدم تمكنهم من جني الأرباح في الشهر التالي. هذا لم يكن له أي معنى. لماذا لا يمكن يجنون أرباحًا في الشهر التالي كما فعلوا في الشهر السابق؟

في النهاية ، سأل المرأة عما إذا كان كل ما يحدث حقيقيًا. وبدلاً من طمأنته أو إثبات هويتها التي قالت أنها كانت ، شعرت بالضيق بدلاً من ذلك.

من هناك ، بدأ جون في البحث عن الشركة والعثور على المزيد من العلامات الحمراء. حيث تم إدراج Bitlont على أنه تم افتتاحه حديثًا في يونيو من عام 2021 في مكان واحد ، في مكان آخر على موقع الشركة على الويب ، قال إنهم يحتفلون بمرور 10 سنوات على الخدمة. هذا لم يكن له أي معنى.

سئم جون من كل هذا الهراء ، وحاول صرف حسابه مع Bitlont. خلال هذه العملية ، أخبروه أن هناك نشاطًا مشبوهًا على حسابه ، وأنه بحاجة إلى دفع 1500 دولار أخرى للوصول إلى أمواله.

من الواضح أننا نعرف ما حدث من هناك. اختفت جميع أصول John التي تم حبسها في Bitlont ، واختفى موقع الويب (والمرأة) في ظروف غامضة بعد ذلك مباشرة. يقول جون إنه كان محظوظًا بعض الشيء لأن بعض أمواله كانت لا تزال في حوزة Binance. إذا اكتشف عملية الاحتيال بعد بضعة أسابيع فقط ، فمن المحتمل أنه كان سيخسر الكثير.

عمليات الاحتيال الأخرى المتعلقة بالعملات المشفرة التي يجب الانتباه إليها

إذا بدأت في القراءة حول عمليات الاحتيال الشائعة في مجال التشفير ، فيمكنك بسهولة أن ترى أن قصة احتيال "جون" ليست غير شائعة على الإطلاق. أفادت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن المحتالين بالعملات المشفرة يحاولون عادةً الاندماج في المشهد ، وهم يميلون إلى الظهور كمتحمسين للعملات المشفرة يتجمعون عبر الإنترنت للتحدث عن استثماراتهم.

ليس هذا فقط ، لكن لجنة التجارة الفيدرالية تقول إن الرومانسية الإلكترونية والتشفير يمكن أن يكونا "مزيجًا قابلاً للاشتعال".

كتبت لجنة التجارة الفيدرالية: "من المعروف أن المحتالين يستخدمون حيلة الحب بعيد المدى لكسب ثقة الشخص فقط لجرهم في عملية احتيال استثمار عملة مشفرة". وأشاروا أيضًا إلى أن 20٪ من الأفراد الذين فقدوا أموالهم في عمليات الاحتيال المالية أرسلوا أصولًا مشفرة عبر الإنترنت وفعلوا ذلك من خلال حجاب الرومانسية.

"اعتقد الكثير منهم أنهم يقومون باستثمار موصى به من قبل حبيبهم المفترض ،" يكتبون.

لاحظ أيضًا أنه يمكن أن يتم خداعك من قبل شخص تعرفه ، أو من قبل متخصص في الصناعة يجب أن تكون قادرًا على الوثوق به. وفقا ل قصة في معكوس، مدير صندوق تحوط للعملات المشفرة يبلغ من العمر 24 عامًا يُعرف باسم ستيفان كوين ، أقر بالذنب في وقت سابق من هذا العام بعد اعترافه بأنه كان يكذب على المستثمرين لسنوات بشأن عائداته. بعد مشاركة بيانات كاذبة لجذب مستثمريه إلى ضخ المزيد من أموالهم في صندوقه البالغ 90 مليون دولار ، يواجه الآن 20 عامًا في السجن.

في نهاية اليوم ، هناك العديد من عمليات الاحتيال الأخرى التي يجب أن تكون على دراية بها وتبذل قصارى جهدك لتجنبها. تتضمن بعض عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا على العملات المشفرة ما يلي:

• الشركات المشفرة التي تستخدم اسم أحد المشاهير بطريقة احتيالية: في بعض الحالات ، سيحاول لصوص التشفير استخدام اسم أحد المشاهير لإضفاء المصداقية على أعمالهم. تقول لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أنه بسبب عملية الاحتيال هذه ، ورد أن الأشخاص أرسلوا أكثر من 2 مليون دولار من العملات المشفرة إلى منتحلي شخصية إيلون ماسك خلال فترة الستة أشهر التي قاموا بتوصيفها.
• عملية احتيال عرض عمل التشفير: يحاول بعض المحتالين بالعملات المشفرة أيضًا تجنيد الأفراد لبيع العملات المشفرة للآخرين ، وربما يتم الدفع لهم في شكل تشفير. ومع ذلك ، فإن الحصول على التفاصيل المصرفية والمعلومات الشخصية الخاصة بك يعد خدعة. وفقًا لـ Inverse ، عادةً ما يتم إعداد عملية الاحتيال هذه كمخطط هرمي مع قيام المستثمرين في القمة بجني جميع الأرباح والاحتيال على من تحتها.
• رسائل البريد الإلكتروني الابتزاز: في أوقات أخرى ، سيرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تهديدية تطالب بمدفوعات تشفير مقابل عدم نشر معلومات أو صور حساسة للهدف.
• الحيل المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي: تلاحظ FTC أيضًا أنه إذا قرأت تغريدة أو رسالة نصية أو بريدًا إلكترونيًا أو تلقيت رسالة على وسائل التواصل الاجتماعي تخبرك بإرسال عملة مشفرة ، فمن المؤكد أنها عملية احتيال. هذا صحيح حتى لو كانت الرسالة تأتي من أحد المشاهير أو شخص تعرفه.
• الحيل الهبة: تصف القصة في Inverse أيضًا نوعًا من احتيال الهبات ، والذي يتضمن عادةً وعدًا "بمضاعفة" أو "ثلاثة أضعاف" كمية العملة المشفرة التي يمتلكها شخص ما في حسابه. في الحالات التي تعمل فيها عملية الاحتيال ويرسل الضحايا تشفيرًا إلى محفظة المحتال ، "تختفي" هذه الأصول ببساطة.

الخط السفلي

إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك. هذا شيء ربما أدركه صديقنا جون بعد فوات الأوان ، لكنه درس يمكننا جميعًا تعلمه وتطبيقه في حياتنا اليومية.

حيل التشفير شائعة بالفعل ، ولكن من المحتمل أن تزيد من انتشارها من هنا. إذا كنت ترغب في المضي قدمًا من خلال الاستثمار في العملات المشفرة ، فأنت بحاجة إلى الابتعاد عن المحتالين الذين يعدون بالعالم ولكنهم يتركونك ممسكًا بالحقيبة.