قائمة التحقق من إعداد ضريبة الدخل لشركة PT Money [تنزيل]

تيوقت الفأس. إنه موسم سنوي يخشى الكثير منا طوال العام. لسوء الحظ ، قانون الضرائب لدينا معقد بشكل غير ضروري. ويمكن أن تصبح الأمور أكثر تعقيدًا إذا كان لديك صخب جانبي أو تمتلك عملك الخاص.

يمكنك جعل ضرائبك أقل إرهاقًا من خلال الاستعداد من خلال قائمة مراجعة ضريبية مسبقة. قبل تقديم ضرائبك ، ستحتاج إلى التفكير في أي تغييرات في حياتك أو تغييرات قانون الضرائب التي حدثت العام الماضي والتي قد تؤثر على فاتورتك الضريبية. قد ترغب أيضًا في تقديم مساهمة إضافية لحساب التقاعد الخاص بك. أخيرًا ، ستحتاج إلى جمع المستندات المتعلقة بالضرائب قبل اختيار مُعد الضرائب.

في هذا الدليل التحضيري الضريبي ، سنقسم كل خطوة من خطوات عملية الإقرار الضريبي إلى مزيد من التفاصيل وسنقدم لك قائمة مراجعة ضريبية مجانية قابلة للتنزيل لمساعدتك على البقاء منظمًا هذا العام. (احصل على هذه القائمة المرجعية هنا.)

7 أشياء يجب القيام بها قبل تقديم ضرائبك

هل أنت مستعد لجعل الحياة أسهل على نفسك في وقت الضريبة؟ يمكن أن يساعدك اتخاذ هذه الخطوات السبع الإعدادية الضريبية في تقليل قلقك وزيادة الخصومات والائتمانات الخاصة بك.

1. ابحث عن نسخة من عائد العام الماضي

هناك عدة أسباب وراء رغبتك في بدء عملية الإعداد الضريبي من خلال البحث عن الإقرار الضريبي للعام السابق. أولاً ، يمكن أن يساعد هذا في تحديث ذاكرتك في النماذج التي ستحتاج إليها والخصومات الضريبية أو الائتمانات التي تأهلت لها العام الماضي.

أيضًا ، إذا كنت تريد إعداد ضرائبك بنفسك وتخطط لتقديم ملف إلكتروني ، فستحتاج إلى التحقق من صحة عائدك عن طريق إدخال الدخل الإجمالي المعدل (AGI) من عائد العام الماضي.

إذا استخدمت مُعد ضرائب عبر الإنترنت ، مثل كتلة H&R، سيكون لديهم نسخة إلكترونية من إرجاع العام الماضي متاحة لك لتنزيلها ومراجعتها. سيُدخل العديد من مزودي برامج الضرائب تلقائيًا معدل الذكاء الاصطناعي العام الخاص بك للعام السابق عند بدء عائدك الجديد.

إذا لم تتمكن من الحصول على نسخة من الإقرار الضريبي للعام الماضي من مُعِد الضرائب ، يمكنك طلب نسخة من مصلحة الضرائب مجانًا. ومع ذلك ، إذا كنت ترغب في طلب نسخة فعلية من إرجاعك من مصلحة الضرائب ، فسيتم تحصيل رسوم قدرها 50 دولارًا لكل نسخة.

2. تأكد من أن حالة التسجيل لم تتغير

تؤثر حالة التسجيل على حدود دخل شريحة الضرائب الخاصة بك ويمكن أن تؤثر أيضًا على الخصومات والائتمانات التي تكون مؤهلاً لها. لذلك ستحتاج إلى التأكد من اختيار الحالة الصحيحة لعودة هذا العام لتجنب ارتكاب أخطاء قد تسبب لك مشاكل مع مصلحة الضرائب.

فيما يلي حالات التسجيل الخمس:

• غير مرتبطة
• تقديم المتزوجين معا
• متزوج الايداع على حدة
• رب الأسرة
• أرملة مؤهلة مع طفل معال

تتأثر حالة التسجيل بشكل أساسي بحالتك الاجتماعية وما إذا كان لديك أي من المعالين يعيشون في منزلك أم لا. إذا كنت متزوجًا العام الماضي ، فمن المرجح أن حالة التسجيل الخاصة بك قد تغيرت. تحقق من الفيديو أدناه من كتلة H&R وهو ما يفسر بعض المزايا الضريبية التي تأتي مع الزواج.

أولئك الذين انفصلوا أو ترملوا في العام الماضي قد تتغير حالة التسجيل أيضًا. إذا تم الانتهاء من طلاقك قبل 31 كانون الأول (ديسمبر) من العام الماضي ، فلن تعد مؤهلاً لتقديم طلب الزواج بشكل مشترك أو تقديم الزوجين بشكل منفصل.

إذا أصبحت أرملًا أو أرملًا في العام الماضي وكان لديك طفل معال يعيش في المنزل ، فيمكنك اختيار الأرملة المؤهلة (أي) التي تتمتع بحالة طفل معال. تسمح لك حالة التسجيل هذه بشكل أساسي بالاحتفاظ بمزايا حالة التسجيل المتزوج معًا لمدة عامين إضافيين.

أخيرًا ، إذا كنت شخصًا أعزب وأنجبت طفلًا العام الماضي ، فمن المرجح أن تتغير حالة التسجيل إلى رب الأسرة. يبدو محيرا؟ لا تقلق. إذا كنت تستخدم برنامج ضرائب عبر الإنترنت مثل كتلة H&R، سيطرحون عليك عادةً سلسلة من الأسئلة لمساعدتك في تحديد حالة التسجيل المناسبة لك.

3. تعرف على التغييرات الأخيرة في قانون الضرائب

كانت هناك تغييرات هائلة حدثت في قوانين الضرائب في عام 2018 بسبب التخفيضات الضريبية وقانون العمل ساري المفعول. في عام 2019 ، كانت التغييرات أقل تطرفًا. ولكن إليك بعض التعديلات المهمة التي قد تؤثر عليك.

• خصم قياسي أعلى: ارتفع الخصم القياسي للمشتركين الفرديين بمقدار 200 دولار أمريكي إلى 12200 دولار أمريكي و 400 دولار أمريكي للمشتركين من دافعي الضرائب المتزوجين إلى 24400 دولار أمريكي.
• لا حسم النفقة: بدءًا من الإقرار الضريبي لعام 2019 ، لن يكون خصم النفقة متاحًا بعد الآن.
• لا مزيد من التفويضات الفردية: إذا لم يكن لديك تأمين صحي في عام 2018 ، فربما تم تحصيل غرامة منك عند تقديمك للضرائب في عام 2019. ولكن ابتداءً من 1 كانون الثاني (يناير) 2019 ، تم تخفيض عقوبة عدم التأمين إلى 0 دولار.
• تعديلات التضخم بالإضافة إلى الخصم القياسي الأعلى ، أجرت مصلحة الضرائب الأمريكية عددًا من التغييرات الأخرى على الحدود الضريبية لمواكبة التضخم ، بما في ذلك التغييرات في حدود مساهمة خطة التقاعد ، وحدود الدخل للشريحة الضريبية ، ومبلغ الإعفاء الضريبي الأدنى البديل ، و اكثر. اطلع على جميع تعديلات التضخم للسنة الضريبية 2019.

4. ضع في اعتبارك أحداث الحياة الأخيرة التي يمكن أن تؤثر على الضرائب الخاصة بك

لقد ذكرنا سابقًا أن الزواج أو إنجاب الأطفال يمكن أن يكون له تأثير كبير على فاتورتك الضريبية لأن كلا الحدثين قد يغير حالة التسجيل.

لكن إنجاب الأطفال يمكن أن يغير ضرائبك بطرق متعددة. على سبيل المثال ، قد تكون مؤهلاً الآن للحصول على الائتمان الضريبي للطفل أو ائتمان رعاية الأطفال والمعالين.

حدث آخر يمكن أن يكون له تأثير كبير على إقرارك الضريبي هو شراء منزل. إذا اشتريت منزلاً في العام الماضي ، فهناك بعض الخصومات التي قد تتمكن من الاستفادة منها.

هناك العديد من أحداث الحياة الأخرى التي يمكن أن تغير ضرائبك أيضًا ، مثل الذهاب إلى الكلية أو تلقي الميراث. لحسن الحظ ، يحب معظم كبار مزودي برامج الضرائب كتلة H&R سيطرح الكثير من الأسئلة لمساعدتك في الكشف عن أحداث الحياة من العام الماضي والتي قد تؤثر على ضرائبك.

5. تقديم مساهمة إضافية لحساب التقاعد الخاص بك

يعرف معظم الناس أنهم عندما يساهمون في حساب تقاعد قبل الضريبة مثل حساب الجيش الجمهوري الأيرلندي التقليدي أو 401 (ك) فإنه يقلل من دخلهم الخاضع للضريبة. ولكن هناك شيء واحد قد لا تعرفه وهو أنه لديك حتى 15 أبريل من العام التالي لتقديم مساهمة قابلة للخصم. (تم تغيير هذا إلى 15 يوليو لعام 2020 بسبب COVID-19.)

لنفترض ، على سبيل المثال ، أنك ساهمت بمبلغ 4000 دولار في IRA العام الماضي. في عام 2019 ، كان حد المساهمة 6000 دولار. لذلك حتى 15 تموز (يوليو) 2020 ، ستظل قادرًا على المساهمة بما يصل إلى 2000 دولار في حساب IRA الخاص بك للسنة الضريبية 2019. ولا يزال لديك مبلغ كامل قدره 6000 دولار للمساهمة في السنة الضريبية 2020. (لكل عام مضى ، وعلى الأرجح كل عام بعد 2020 ، سيكون لديك حتى 15 أبريل)

لذا ، إذا لم تكن قد تجاوزت الحد الأقصى لـ IRA ، أو 401 (k) ، أو خطة التقاعد للعاملين لحسابهم الخاص في العام الماضي ، قد ترغب في تقديم مساهمة إضافية قبل تقديم الإقرار الضريبي لعام 2019.

6. اجمع المستندات الضرورية

حسنًا ، الآن بعد أن فكرت في حالة التسجيل والتغييرات الرئيسية في حياتك ، حان الوقت لبدء تحصيل مستنداتك الضريبية. ستجد أدناه قائمة سريعة بالأشياء التي قد تحتاجها لتقديم إقرارك الضريبي.

ستعمل هذه القائمة سواء كنت باستخدام CPA أو أي متخصص ضرائب آخر ، أو ما إذا كنت تفعل ذلك بنفسك من خلال خدمة مثل كتلة H&R أو TurboTax.

على الرغم من أنه قد يبدو أن مصلحة الضرائب الأمريكية تريد كل شيء بدءًا من فصيلة دمك وحتى مولودك الأول ، إلا أنه يوجد بشكل عام أربعة أنواع فقط من المعلومات التي ستحتاج إلى جمعها من أجل قم بضرائبك:

المعلومات الشخصية والمعتمدة

هذه أشياء مثل رقم الضمان الاجتماعي لعائلتك والمُعالين أو أرقام المعرف الضريبي. ستحتاج أيضًا إلى الحصول على حسابك المصرفي ورقم التوجيه لتتمكن من إيداع أموالك المستردة مباشرةً.

دخل

إذا كنت أنت وزوجك تعملان في وظيفة تقليدية وتحصلان على W-2 كل عام ، فهذا أمر بسيط للغاية. في الواقع ، إذا كنت تستخدم خدمة ضريبية عبر الإنترنت ، فقد تتمكن من استيراد W-2 تلقائيًا عن طريق توصيل رقم تعريف صاحب العمل (EIN) أو حتى عن طريق التقاط صورة له.

لكن الأمور تصبح أكثر تعقيدًا إذا كنت تكسب دخلًا حرًا أو دخل إيجار أو دخل تقاعد أو استثمار أو دخل أرباح أو إذا تلقيت تعويض بطالة في عام 2018. في هذه الحالة ، قد يكون لديك العديد من 1099 التي ستحتاج إلى جمعها.

الخصومات

هنا حيث يمكن للأشياء أن تصبح معقدة حقًا ، خاصة إذا كنت مالكًا فخوراً لصندوق أحذية مليء بالإيصالات غير المصنفة. حتى إذا أخذت الخصم القياسي ولم تفصل في بنود ، فلا تزال هناك بعض الأشياء التي يمكن أن تؤثر على عبءك الضريبي والتي ستحتاج إلى وثائق لها.

قائمة مختصرة من تلك المعلومات تشمل:

• معلومات مساهمة IRA
• معلومات التعليم (الرسوم الدراسية المدفوعة ، فوائد قرض الطالب المدفوعة ، إلخ)
• فوائد الرهن العقاري المدفوعة
• النفقات الطبية
• البحث عن وظيفة ونقل المصاريف ذات الصلة
• التبرعات الخيرية

متعلق ب:عادة التغاضي عن الخصومات الضريبية

الضرائب المدفوعة

إذا كنت تدفع ضرائب تقديرية ربع سنوية ، فسيلزمك تقديم مستندات لدفعاتك. أيضًا ، إذا كنت مدينًا بضريبة الولاية و / أو ضريبة الدخل المحلية (بخلاف ما تم حجبه من راتبك) ، أو لقد دفعت ضرائب مبيعات السيارة ، فقد تحتاج إلى توفير هذه المعلومات لك الايداع.

قائمة التحقق من الضرائب الإعدادية

بالطبع ، مجرد معرفة أنك بحاجة إلى هذه الأشياء لا يجعل من السهل تجميعها وتنظيمها.

لهذا السبب قمت بإنشاء قائمة التحقق من إعداد ضريبة PTMoney (تنزيل). هذه ليست قائمة شاملة بأي حال من الأحوال ، على الرغم من أنني حاولت تغطية العناصر التي قد يحتاجها غالبية دافعي الضرائب. ولكن تأكد من مراجعة خبير الضرائب أو استخدم برنامجك كدليل لضمان تغطية كل شيء.

7. اختر معد الضرائب الخاص بك

إذا كان لديك موقف ضريبي بسيط ، فقد تتمكن من استخدام DIY الكامل عن طريق ملء ورقة الإرجاع بنفسك أو استخدام منتج الملفات الإلكترونية المجاني الخاص بمصلحة الضرائب. فقط كن على علم بأن كل ما ستحصل عليه عندما تسلك هذا الطريق هي النماذج القابلة للتعبئة. لا تعمل مصلحة الضرائب الأمريكية في محاولة مساعدتك على زيادة الخصومات والائتمانات المحتملة.

على الطرف الآخر من الطيف ، يمكنك استئجار محترف ضرائب محلي مثل CPA أو وكيل مسجل للتعامل مع ضرائبك نيابة عنك. قد يكون هذا خيارًا جيدًا إذا كنت تمتلك نشاطًا تجاريًا كبيرًا أو إذا كنت من أصحاب الثروات المالية العالية.

ومع ذلك ، يقع معظمنا في مكان ما بين هذين النقيضين. لا نحتاج بالضرورة إلى علاج CPA الكامل ، ولكننا نشعر أيضًا بالخوف من خلال الانتقال إلى DIY 100٪.

إذا كان الأمر كذلك ، فإن موفري البرامج الضريبية يحققون توازنًا جيدًا باستخدام التكنولوجيا لتحسين الخصومات والأرصدة الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك دفع مبلغ إضافي قليلاً للحصول على مساعدة من متخصص ضرائب بشري عندما تحتاجها.

يبدو أن معدي الضرائب عبر الإنترنت يقدمون كل عام المزيد من المساعدة وخيارات الدعم لمن يحتاجون إليها. في الواقع ، مع H&R Block’s Tax Pro Go، يمكنك تحميل مستنداتك الضريبية حتى يتم التعامل مع إقرارك افتراضيًا بواسطة أحد محترفي الضرائب دون الحاجة إلى زيارة أحد المكاتب.

تحقق من مراجعتنا الكاملة لـ H&R Block هنا.

الخط السفلي

بمجرد أن تعتاد على وضع الأوراق اللازمة فورًا في أحد هذه المجلدات الثلاثة على مدار العام ، ستجد ذلك الجلوس لتحمل الضرائب - سواء بمفردك أو بمساعدة خدمة إعداد الضرائب عبر الإنترنت أو في مكتب CPA - يعد أمرًا ممتعًا تقريبًا خبرة.

من خلال الأعمال الورقية المنظمة ، يمكنك الانتقال إلى قائمة التحقق من الضرائب الإعدادية بسرعة وكفاءة والانتقال إلى الخطوة التالية. لأنه في النهاية ، من يريد قضاء وقت أكثر مما يحتاجون إليه في تقديم ضرائبهم؟

حول فيليب تايلور ، CPA

فيليب تايلور ، المعروف أيضًا باسم "بي تي" ، هو مدقق حسابات ، ومدون ، وبودكاستر ، وزوج ، وأب لثلاثة أطفال. PT هي أيضًا المؤسس والرئيس التنفيذي لمؤتمر صناعة التمويل الشخصي والمعرض التجاري ، FinCon.

قام بإنشاء Part-Time Money® في عام 2007 لمشاركة نصائحه بشأن المال ، وتحميل نفسه المسؤولية (بينما دفع أكثر من 75 ألف دولار من الديون) ، ومقابلة الآخرين المتحمسين للتحرك نحو المالية استقلال.