مراجعة Streitwise: الاستثمار في العقارات التجارية بمبلغ 1000 دولار فقط

هل ستستفيد من استثمار عالي العائد في العقارات التجارية إذا كان بإمكانك الحصول عليها بأقل من 1000 دولار؟ يمكنك من خلال الاستثمار في Streitwise REIT. يتوقع الصندوق دفع أرباح سنوية بنسبة 8-9٪ في عام 2021 ، بالإضافة إلى فرصة المشاركة في زيادة رأس المال للممتلكات الأساسية.

الاستثمار أكثر سيولة من تلك الموجودة في معظم منصات التمويل الجماعي العقارية ، ويمكنك الاستثمار إما كمستثمر معتمد أو غير معتمد. وربما الأفضل من ذلك كله ، أن Streitwise REIT هو عبارة عن الاستثمار السلبي. ستستثمر أموالك ، وستدفع أرباحك ، وستشارك في زيادة رأس المال - دون الحاجة إلى أن تتسخ يديك أو حتى لإدارة الممتلكات الأساسية.

ستريتوايز قد تكون مجرد منصة استثمارية مثالية للمستثمر الصغير للمشاركة في مجال العقارات التجارية المتطورة.

جدول المحتويات

1. حول Streitwise
2. كيف يعمل Streitwise
1. للمستثمرين المعتمدين
3. استثمارات Streitwise
4. ميزات وفوائد Streitwise
5. إيجابيات وسلبيات Streitwise
1. الايجابيات
2. سلبيات
6. هل يجب أن تستثمر مع Streitwise؟

حول Streitwise

ستريتوايز يقع مقرها في لوس أنجلوس ، كاليفورنيا ، وبدأت عملياتها في عام 2017. ترعى الشركة صناديق استثمار عقاري (REIT) للاستثمار من قبل المستثمرين الأفراد.

على عكس العديد من منصات الاستثمار العقاري الحالية عبر الإنترنت ، فإن Streitwise عبارة عن REIT وليست منصة للتمويل الجماعي العقاري. هذا يقدم بعض المزايا على المنافسة.

يعتبر REIT صناديق الاستثمار العقارية، مما يعني أنه سيكون لديك أيضًا حصة من زيادة رأس المال على أي من الاستثمارات الأساسية ، بالإضافة إلى توزيعات الأرباح الناتجة عن صافي التدفق النقدي الناتج عن الإيجار من العقارات.

كيف يعمل Streitwise

ستريتوايز هو صندوق استثمار عقاري غير مطروح للتداول العام يستثمر في العقارات التجارية. كل استثمار محتفظ به في REIT مملوك مباشرة لصندوق REIT. من خلال ملكية الأسهم في REIT ، فأنت مالك العقارات التي يمتلكها. تبلغ قيمة صافي الأصول الحالية للسهم الواحد 10.11 دولارًا أمريكيًا (اعتبارًا من 30/6/2019).

ستريتوايز يبحث عن خصائص بالخصائص التالية:

• العقارات الموجودة في "أسواق غير بوابة". هذه هي الأسواق ذات الأسعار المعتدلة مع عائدات أرباح أعلى. (فكر في الأسواق غير الموجودة في المناطق الساحلية ذات الأسعار المرتفعة.)
• عقارات تقع بالقرب من وسائل النقل والمرافق القريبة وقاعدة لأصحاب العمل والصناعات القائمة.
• بناء عالي الجودة.
• سجل من الإشغال المستمر في وضع جيد يفوق أداء السوق بشكل عام.

تستخدم الشركة أيضًا رافعة مالية متواضعة لتقليل مخاطر كل استثمار فردي. الرافعة المالية المستهدفة محدودة بما بين 40٪ و 60٪ من التكلفة أو القيمة السوقية العادلة لكل عقار أكبر. يركزون على العقارات مع المستأجرين ذوي الجدارة الائتمانية.

من خلال الاستثمار في Streitwise REIT ، فإنك تكسب دخلاً من توزيع أرباح الأسهم والتقدير المحتمل للممتلكات الأساسية. يتم دفع توزيعات الأرباح على أساس ربع سنوي. تعلن الشركة أنها قدمت أرباحًا سنوية بنسبة 8٪ + منذ إنشائها ، وكان آخرها 8.4٪ أرباحًا سنوية مع مدفوعات الربع الثاني من عام 2021. سيتم الإبلاغ عن توزيعات الأرباح على نموذج IRS 1099-DIV بحلول 31 يناير من كل عام.

نظرًا لأن REIT هو استثمار في الأسهم ، فهناك خطر فقدان بعض أو كل استثماراتك. تشمل المخاطر عدم القدرة على إيجاد استثمارات مناسبة ، أو انخفاض التدفق النقدي ، أو أحداث الصورة الكبيرة ، مثل الاضطرابات في الأسواق المالية أو تدهور الظروف الاقتصادية ، وغيرها. هذا لا يقتصر على Streitwise رغم ذلك ، فإن جميع الاستثمارات تشترك في هذه المخاطر.

للمستثمرين المعتمدين

بعض منصات التمويل الجماعي العقارية مخصصة فقط للمستثمرين المعتمدين. يتم توجيه البعض الآخر نحو المستثمرين غير المعتمدين ، والتي تشمل افتراضيًا المستثمرين المعتمدين. يسمح Streitwise لكل من المستثمرين ولكن غير المعتمدين بفرض قيود طفيفة.

بالنسبة للحدود غير المقيدة ، يجب أن تكون بصفة عامة أحد مستثمر معتمد. يأتي ذلك مع المتطلبات التالية:

• يجب أن يكون لديك (أو أنت وزوجك / زوجتك) صافي قيمة لا يقل عن مليون دولار على الأقل ، باستثناء حقوق الملكية في مكان إقامتك الأساسي ، أو
• يجب أن يكون لديك دخل فردي يزيد عن 200000 دولار ، أو يزيد عن 300000 دولار بشكل مشترك مع زوجتك ، في كل من السنتين الأخيرتين. يجب أن يكون هناك أيضًا توقع معقول للوصول إلى نفس مستوى الدخل في العام الحالي.

إذا كنت مستثمرًا غير معتمد ، فلا يزال بإمكانك الاستثمار. يمكنك الاستثمار مع Streitwise حتى لو كنت مستثمرًا غير معتمد ، ولكن لا يمكن أن يتجاوز استثمارك 10٪ من أكبر الدخل الفردي أو المشترك في آخر عامين ، أو 10٪ من صافي ثروتك الفردية أو المشتركة ، باستثناء قيمة الصفحة الرئيسية.

الرسوم والتسعير Streitwise. هناك رسوم مقدمة بنسبة 3٪ من استثمارك. بعد ذلك ، هناك رسوم إدارية سنوية تبلغ 2٪ من استثمارك. لا توجد رسوم خفية ، مثل رسوم الاستشارات أو التصرف أو الشلال أو رسوم خدمة القروض. لا توجد أيضًا رسوم عمولة متضمنة في شراء استثمارك في الصندوق.

استثمارات Streitwise

الاستثمارات المحتفظ بها داخل Streitwise REIT يتم الاحتفاظ بها حتى تصل إلى ما تعتقد الإدارة أنه سيكون القيمة المثلى خلال العمر المتوقع للشركة. في هذه المرحلة ، سينظرون في التخلص من الاستثمار. سيتم توزيع العائدات على المساهمين أو استثمارها في عقار آخر من المتوقع أن ينتج عنه عائد مستقبلي إجمالي أعلى. من المتوقع عمومًا أن تستغرق هذه العملية حوالي 10 سنوات لكل استثمار.

يمتلك صندوق الاستثمار العقاري الحالي عدة عقارات ، بما في ذلك:

• حديقة مكاتب في ضواحي سانت لويس. يشغل المقر الرئيسي لشركة Panera Bread حاليًا مساحة 290.000 قدم مربع من الفئة A المكتبية ، المقر الإقليمي لنيو بالانس ، ويلز فارجو ، إدوارد جونز ، التأمين الوطني ، وغيرها المستأجرين.
• مبنى بمساحة 142000 قدم مربع ومرآب للسيارات يقع في كارميل ، إنديانابوليس. إنها أيضًا مساحة من الفئة أ ، بمساحة 108000 قدم مربع مؤجرة لشركة Allied Solutions، LLC حتى عام 2030 ، و 15750 قدمًا مربعًا مؤجرة لـ F.C. تاكر حتى عام 2029.

يسعى الصندوق حاليًا بنشاط للحصول على عقارات إضافية داخل REIT ، حيث يتطلع إلى تنويع المحفظة من خلال إضافة خصائص مكتبية أخرى عالية الجودة. ومع ذلك ، فإنه لا يكشف عن عمليات شراء إضافية محتملة في هذا الوقت.

ميزات وفوائد Streitwise

الحسابات المتاحة: الحسابات الفردية ، والصناديق الاستئمانية ، و IRAs الموجهة ذاتيًا. يجب أن يكون أي نوع من حسابات التقاعد موجهًا ذاتيًا وليس حسابًا مؤسسيًا.

الحد الأدنى للاستثمار الأولي: 5000 دولار ، ويمكن زيادتها بزيادات قدرها 500 دولار.

سيولة الاستثمار: كما هو الحال مع جميع منصات التمويل الجماعي العقارية ، فإن السيولة محدودة. هناك حظر لمدة عام واحد لن تتمكن من خلاله من تصفية استثمارك. بعد ذلك ، سيكون لديك الخيار ، على أساس ربع سنوي ، للمشاركة في خطة استرداد Stockholder. ستختلف التفاصيل المحددة لتلك الخطة بناءً على الاستثمار الذي تملكه.

تعمل خطة استرداد المخزون بناءً على الجدول التالي:

• عقد الاستثمار أقل من عام واحد ، غير مسموح بالاسترداد.
• سنة إلى سنتين ، 90٪ من صافي قيمة الأصول.
• من سنتين إلى ثلاث سنوات 92.5٪ من صافي قيمة الأصول.
• ثلاث إلى أربع سنوات 95.0٪ من صافي قيمة الأصول.
• أربع إلى خمس سنوات 97.5٪ من صافي قيمة الأصول.
• خمس سنوات أو أكثر ، 100٪ من صافي قيمة الأصول.

في حالة وفاة أحد المساهمين أو إعاقته الكاملة ، سيكون 100٪ من صافي قيمة الأصول مؤهلاً للاسترداد بموجب الخطة.

كن على علم ولكن استرداد الأسهم غير مضمون. تحدد الشركة إجمالي عمليات الاسترداد بما لا يزيد عن 5٪ من الأسهم القائمة في أي سنة معينة ، أو 1.25٪ كل ربع سنة. إذا تجاوزت عمليات الاسترداد في ربع أو سنة معينة تلك الحدود ، فلن يكون الاسترداد ممكنًا.

إعادة استثمار الأرباح: يمكنك التسجيل في خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP) ، واستخدام دخل توزيعات الأرباح لزيادة استثمارك.

المزايا الضريبية: نظرًا لأنك تستثمر في REIT ، يمكنك خصم ما يصل إلى 20٪ من أرباحك من الدخل الخاضع للضريبة. قد يتم تخفيض الدخل الخاضع للضريبة لصناديق الاستثمار العقارية من خلال مصروفات الإهلاك ، وهي مصروفات غير نقدية شائعة مع الاستثمارات العقارية.

إيجابيات وسلبيات Streitwise

الايجابيات

• حد أدنى منخفض نسبيًا للاستثمار الأولي ، 5000 دولار فقط.
• من المتوقع أن يكون عائد توزيعات الأرباح الحالي على Streitwise REIT ما بين 8-9٪ على أساس سنوي.
• متاح لكل من المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين ، لكن المستثمرين غير المعتمدين يخضعون لبعض القيود.
• يمتلك الشركاء المؤسسون الثلاثة للشركة أكثر من 5 ملايين دولار من أموالهم الخاصة المستثمرة في REIT. هذا يعني أن أموالهم معرضة للخطر في إدارة الاستثمارات.
• تتركز الاستثمارات في الأسواق منخفضة التكلفة ، والتأجير للمستأجرين ذوي الجدارة الائتمانية لتوليد تدفق نقدي أعلى مما سيكون متاحًا في الأسواق عالية التكلفة.
• يحد Streitwise من الرافعة المالية إلى نطاق 40٪ إلى 60٪ ، مما يقلل أيضًا من مخاطر الاستثمار.
• إن صندوق Streitwise REIT الحالي عبارة عن صندوق REIT للأسهم ، مما يمنحك ميزة كل من إيرادات توزيعات الأرباح العادية وزيادة رأس المال عند التصرف في الاستثمار الأساسي.
• القدرة على استرداد 90٪ أو أكثر من استثمارك بعد الاحتفاظ باستثمارك لمدة عام على الأقل بموجب خطة إعادة شراء الأسهم. هذه سياسة استرداد أكثر سخاءً مما هو الحال مع التمويل الجماعي العقاري المنصات ، والتي تتطلب منك عادةً أن تظل مستثمرًا طوال المدة المتوقعة مصطلح الاستثمار.
• تتوفر الخطط للحسابات الفردية والصناديق الاستئمانية و IRAs الموجهة ذاتيًا. يمكن أن يكون هذا مناسبًا تمامًا ، نظرًا لأن العقارات استثمار طويل الأجل يوفر عوائد أعلى من المتوسط.

سلبيات

• صندوق الاستثمار العقاري الحالي موجود فقط منذ سبتمبر 2017.
• Streitwise حاليًا لديها خيار REIT واحد فقط.
• هناك رسوم مقدمة بنسبة 3٪ عند إجراء استثمارك الأولي.

هل يجب أن تستثمر مع Streitwise؟

لقد قمنا بإدراج المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في العقارات التجارية. ولكن في الحقيقة ، فإن أي استثمار ينطوي على مشاركة في رأس المال يأتي بمخاطر معينة. لكن المكاسب مع Streitwise REIT متسقة وعائدات أرباح مضاعفة ، بالإضافة إلى إمكانية المشاركة في زيادة رأس المال.

يمكنك القيام بذلك بأقل من 1000 دولار ، مما يجعل هذه منصة الاستثمار العقاري التجارية المثالية لصغار المستثمرين. جودة Streitwise REIT - الاستثمار في العقارات الموجودة في الأسواق منخفضة التكلفة ، للمستأجرين ذوي الجودة العالية مع رافعة مالية متواضعة فقط - يجعل هذا الاستثمار أقل خطورة ويحظى بمكافآت محتملة أعلى من تلك المتاحة مع التمويل الجماعي العقاري النموذجي المنصات.

يتوفر Streitwise REIT أيضًا لأجهزة IRAs ذاتية التوجيه. هذا مهم للغاية ، منذ التجاري العقارات هي واحدة من أفضل الاستثمارات طويلة الأجل ، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للتقاعد الاستثمار.

ثم هناك عامل التنويع. إذا كانت محفظتك الحالية تهيمن عليها "الأصول الورقية" ، مثل الأسهم والسندات ، فإن العقارات التجارية ستضيف استثمارًا بديلاً إلى هذا المزيج. ويرجع ذلك إلى أن العقارات التجارية "أصل صلب" ومقاومة إلى حد كبير لدورات السوق للأصول الورقية ، وخاصة الأسهم. قد تجد صندوق Streitwise REIT الخاص بك ينتج عوائد إيجابية حتى عندما تكون الأسهم في سوق هابطة. هذا هو نوع التنويع الاستثماري الذي يحتاجه الجميع ، لكن معظم المحافظ تفتقر إليه.

إذا كنت ترغب في مزيد من المعلومات ، أو كنت ترغب في الاستثمار ، قم بزيارة موقع Streitwise.