تقديم الضرائب ليس ممتعًا لمعظم الناس. وعلى الرغم من وجود عدد قليل من السيناريوهات التي تسمح لك بتخطي إيداع المرتجعات ، فعادة ما تكون فكرة جيدة لتقديمها حتى لو لم تكن مضطرًا لذلك. تقريبا كل من حصل على دخل سيكون لديه التزام ضريبي أو يستحق إقرار ضريبي.
أيضًا ، سيجعلك تقديم الإقرار مؤهلاً لتلقي أي مزايا حكومية قد تكون مؤهلاً لها.
يجب عليك التقديم بحلول الموعد النهائي للضرائب الفيدرالية في 15 أبريل لتجنب العقوبات إذا كنت مدينًا بأموال مصلحة الضرائب - أو لاسترداد ضرائبك عاجلاً.
جدول المحتويات
- عندما يكون الإقرار الضريبي اختياريًا
- متى أحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي؟
- إذا كنت مدينًا باسترداد الضريبة
- تريد أن تتلقى فحص التحفيز
- اكسب أكثر من الخصم القياسي
- كسب دخل العمل الحر
- كسب مخصصات البطالة
- كسب دخل التقاعد الخاضع للضريبة
- التأهل للحصول على ائتمانات ضريبية
- تحصل على ائتمان ضريبي للتغطية الصحية
- بيع الاستثمارات
- تريد التأهل للحصول على قرض
- الضرائب الخاصة مدين
- ملخص
عندما يكون الإقرار الضريبي اختياريًا
هناك حالات قليلة لا يتعين عليك فيها تقديم إقرار ضريبي.
تتضمن بعض الأمثلة ما يلي:
- اربح أقل من الخصم القياسي (ولا تستحق استرداد الأموال ، أو لا تهتم باسترداد أموالك)
- لم تحصل على دخل من العمل الحر
- لا تدين بالتزامات ضريبية
- كسب فقط مزايا الضمان الاجتماعي غير الخاضعة للضريبة
- طفل معال لديه دخل غير مكتسب أقل من 1100 دولار (ولا يستحق استرداد)
من الجيد ألا تضطر إلى تقديم ملف ضرائبي والذي يمكن أن يكون ممتعًا مثل ملء الفراغ. ومع ذلك ، قد يكون الأمر يستحق وقتك إذا كان بإمكانك استرداد الضريبة.
قد تكون مؤهلاً أيضًا للحصول على ائتمانات ضريبية إضافية لا يمكنك الحصول عليها إلا إذا قدمت طلبًا. إليك كيفية تقديم ضرائبك مجانًا.
متى أحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي؟
سيحتاج معظم الأمريكيين العاملين إلى تقديم إقرار ضريبي لتلقي المزايا الحكومية والإبلاغ الدقيق عن الدخل الخاضع للضريبة. هنا الحالات التي تتطلب إيداع الضرائب.
إذا كنت مدينًا باسترداد الضريبة
يحتاج أي شخص مؤهل لتلقي استرداد ضريبي إلى تقديم إقرار ضريبي ، حتى إذا لم تكن ملزمًا قانونًا بتقديم الإقرار الضريبي. لن تقدم لك مصلحة الضرائب الأمريكية ووكالات الضرائب في ولايتك رد الأموال إلا إذا طلبت ذلك.
على سبيل المثال ، يجب على المراهق الذي يعمل بدوام جزئي تقديم طلب عودة لاستعادة مبلغ السحب الفيدرالي. لن يستعيد المراهقون والبالغون اقتطاع ضرائب رواتبهم بموجب قانون FICA أو Medicare.
يحسب إعداد الضرائب الخاصة بك مبلغ الاسترداد. تستطيع تحقق من حالة استرداد الضرائب الخاصة بك بعد أن تقبل مصلحة الضرائب إقرارك الضريبي.
تريد أن تتلقى فحص التحفيز
واجه غير المودعين وقتًا صعبًا في تلقي ملفات فحص تحفيز قانون CARES في ربيع عام 2020. كان عليهم تقديم إقرار ضريبي أساسي لتلقي مدفوعات التحفيز حتى تتمكن وزارة الخزانة من إيداع المبلغ الصحيح بالدولار.
سيحتاج الأشخاص الذين لم يتلقوا دفعة تحفيز خلال عام 2020 إلى تقديم إقرار ضريبي لتلقي خصم الاسترداد كائتمان ضريبي إلى جانب أي استرداد ضريبي.
تأتي مبالغ مدفوعات التحفيز لعام 2020 من بيانات السنة الضريبية 2019 لمعظم مقدمي الطلبات. إذا أضفت معالًا أو كان لديك دخل منخفض في عام 2020 ، فإن تقديم إقرار ضريبي محدث يمكن أن يساعدك في الحصول على الدفعة الصحيحة مقدمًا لمدفوعات التحفيز المستقبلية.
اكسب أكثر من الخصم القياسي
حتى إذا لم تكن مدينًا بالتزامات ضريبية وستتلقى استردادًا ضريبيًا ، فستحتاج إلى تقديم ضرائبك إذا ربحت أكثر من الخصم القياسي.
فيما يلي مبالغ الخصم القياسية لضرائب 2020 التي تقدمها في عام 2021:
- غير مرتبطة: $12,400
- تقديم المتزوجين معا: $24,800
- متزوج ، مسجلا منفصلا: $12,400
- رب الأسرة: $18,650
يكاد يكون من المستحيل دفع المبلغ المحدد للضرائب المستحقة عليك خلال العام. إذا ربحت أكثر من الخصم القياسي ، فيجب عليك تقديم عائد للتأكد من أنك لا تتحمل مسؤولية ضريبية أو أنك تستحق استرداد.
يضمن التقديم بحلول الموعد النهائي للضرائب الفيدرالية في 15 نيسان (أبريل) عدم دفع أي غرامات أو فوائد إذا كنت مدينًا بالمال.
أمام المماطلين ما يصل إلى ثلاث سنوات لتقديم طلب إرجاع واسترداد الأموال بدون عقوبة.
إذا كنت مدينًا بأموال مصلحة الضرائب ، فيجب عليك تقديم ودفع ضرائبك بحلول الموعد النهائي للضرائب الفيدرالية. تبلغ العقوبة الضريبية 5٪ من فاتورة الضريبة غير المسددة كل شهر بحد أقصى 25٪ غرامة.
كسب دخل العمل الحر
يجب على العاملين لحسابهم الخاص والعاملين لحسابهم الخاص الذين يكسبون دخلًا تم الإبلاغ عنه في نموذج 1099 بدلاً من نموذج W-2 تقديم ضرائبهم. دخل العمل الحر غير المبلغ عنه الخاضع للضريبة والذي لا يقل عن 400 دولار ضروري أيضًا.
يمكنك الإبلاغ عن أي مدفوعات الضرائب المقدرة والخصومات المتعلقة بالعمل لتقليل مسؤوليتك الضريبية المتبقية.
يحسب التسجيل أيضًا مزايا الضمان الاجتماعي المستقبلية.
كسب مخصصات البطالة
تخضع إعانات البطالة لضرائب الدخل. تقرير الفوائد الفيدرالية والولائية على نموذج IRS 1099-G. إذا لم يتم اقتطاع ضريبة الدخل مقدمًا ، فقد تكون مستحقة في وقت الضريبة.
كسب دخل التقاعد الخاضع للضريبة
تزداد توزيعات IRA و 401 (k) التقليدية للضرائب المؤجلة وتأتي فاتورة الضرائب مستحقة عند التقاعد.
إن الإبلاغ عن توزيعات خطة التقاعد الخاصة بك يضمن أيضًا امتثالك للحد الأدنى من التوزيعات المطلوبة (RMDs) للسنة الضريبية.
من المهم ملاحظة ذلك تم التغاضي عن ميزة قانون CARES Act هو أنه يتم التنازل عن RMDs لعام 2020.
يمكن أيضًا أن تكون مزايا الضمان الاجتماعي خاضعة للضريبة. هذا هو الحال على الأرجح للمستفيدين دون سن 65 لأن الخصم القياسي أقل.
قد يحتاج الأفراد الذين يتلقون ما لا يقل عن 25000 دولار (32000 دولار للمشتركين) إلى دفع ضرائب على المزايا. استخدام برنامج الضرائب عبر الإنترنت أسهل طريقة لتحديد ما إذا كانت مزاياك خاضعة للضريبة.
التأهل للحصول على ائتمانات ضريبية
الإعفاءات الضريبية تتطلب مثل ائتمان ضريبة الدخل المكتسب (EITC) والائتمان الضريبي للطفل إقرارًا ضريبيًا لحساب مبلغ الائتمان.
يمكنك أيضًا المطالبة بتخفيضات ضريبية لتقليل الدخل الخاضع للضريبة.
تحصل على ائتمان ضريبي للتغطية الصحية
إذا اشتريت تأمينًا صحيًا من سوق Healthcare.gov أو تبادل الدولة ، ستتلقى مستند ضريبة نهاية العام (نموذج IRS 1095-A).
يوضح النموذج 1095-A تفاصيل التغطية وأي دفعة مقدمة للائتمان الضريبي الممتاز. ستحتاج إلى الإبلاغ عن هذه المعلومات للتأكد من تطابق الائتمان السنوي مع الدخل الخاضع للضريبة.
قد تزيد مصلحة الضرائب الأمريكية من المبلغ المسترد إذا كان يحق لك الحصول على ائتمان أكبر. قد تضطر أيضًا إلى سداد ائتمان جزئي إذا كان دخلك الفعلي أعلى من دخلك المقدر.
بيع الاستثمارات
أي استثمار في الأسهم أو بيع العملات المشفرة هو حدث خاضع للضريبة. لك وسيط عبر الإنترنت سيقدم نموذج 1099-B للإبلاغ عن المعاملة بالإضافة إلى أي دخل من توزيعات الأرباح خاضع للضرائب.
تريد التأهل للحصول على قرض
قد تطلب البنوك أحدث إقراراتك الضريبية للتحقق من دخلك عند التقدم بطلب للحصول على رهن عقاري جديد أو إعادة تمويل الرهن العقاري أو قرض شخصي.
يجب على الآباء أيضًا تقديم إقرار ضريبي لمساعدة طلاب جامعاتهم على إكمال FAFSA لتلقي المساعدة المالية للطلاب.
الضرائب الخاصة مدين
يمكن أن تكون الضرائب الأقل شيوعًا مستحقة حسب وضعك الضريبي:
- الحد الأدنى البديل للضريبة
- استعادة الضرائب
- الضرائب على العاملين في المنزل
- ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية على الإكراميات غير المبلغ عنها
- التوزيعات المتلقاة من أ حساب التوفير الصحي أو حسابات توفير طبية مماثلة
ملخص
من الأفضل لمعظم الأشخاص الذين يكسبون دخلًا خاضعًا للضريبة تقديم ضرائبهم. إذا قمت بحجب الضرائب خلال العام ، فإن التسجيل يتيح لك معرفة ما إذا كنت مؤهلاً لاسترداد الضرائب أو الإعفاءات الضريبية. لديك أيضًا راحة البال مع العلم أنك لست مدينًا بأموال مصلحة الضرائب.