9 أشياء تحتاجها للنجاة من انكماش السوق

في بعض الأحيان ، يمكن لسوق الأسهم أن يأخذ التجار في رحلة برية على الأفعوانية بدلاً من خطوات الطفل المعتادة لأعلى ولأسفل. حدث هذا هذا الأسبوع فقط ، مثل مؤشر Dow ​​Jones Industrial و S&P 500 أخذ غطسًا مذهلاً بسبب مخاوف فيروس كورونا.

كيف يمكن للمستثمر العادي التعامل مع تراجع السوق? فيما يلي تسعة أشياء تحتاجها للبقاء على قيد الحياة أثناء الغوص في سوق الأسهم.

1. التفكير الهادئ وطويل الأمد

بصفتك مستثمرًا في سوق الأوراق المالية ، فأنت تلعب في كازينو حيث توجد ميزة المنزل لك صالح على المدى الطويل. ومع ذلك ، في بعض الأحيان سوف تواجه سنة خاسرة.

ضع في اعتبارك مؤشر S&P 500، وهو معيار لعوائد الاستثمار للشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة في الولايات المتحدة. من عام 1985 إلى عام 2015 ، خسر S&P 500 أموالًا في خمسة من أصل 30 عامًا ، مع خسائر كبيرة تصل إلى 37 ٪ في عام واحد. وانتهت السنوات الخمس والعشرون الأخرى في تحقيق مكاسب. خلال تلك السنوات الثلاثين ، "ربح" المستثمر طويل الأجل خمس سنوات من أصل ست سنوات!

بينما قد تميل إلى الاستماع إلى الأصدقاء وزملاء العمل والرؤساء المتكلمين على التلفزيون والذين سيخبروك الآن أن الوقت قد حان للذعر والبيع لأنه سيء ​​، تجاهل هذه النصيحة.

العب اللعبة الطويلة وستحصل على يد فائزة في النهاية.

2. محامي جيد

إذا كنت تعتمد على نصيحة مدير الأموال ، فقد حان الوقت الآن للتحدث إلى مستشارك قبل اتخاذ أي قرارات متهورة في محفظتك. على الأرجح أنك لست بحاجة إلى فعل الكثير للبقاء على المسار الصحيح مع أهدافك الاستثمارية. يمكن لمستشارك التحدث معك بعيدًا عن جرف بيع كل شيء ، لذا فإن الأمر يستحق مكالمة إذا كانت لديك هذه الأفكار.
نوصي باستخدام فيشر للاستثمارات كمستشار مالي أو استخدام خدمات بالادين للعثور على أفضل مستشار مالي لك.

3. مخزون من الدخل

لراحة البال ، ألق نظرة على جميع أرباح استثماراتك بشكل روتيني. في حالة انهيار السوق ، لا تنخفض أرباح الأسهم عادةً بقدر ما تنخفض قيم الأسهم الأساسية.

دعنا نعيد النظر في مؤشر S&P 500 مرة أخرى. انخفضت قيمة المؤشر بأكثر من 50٪ من الذروة في عام 2007 إلى أدنى مستوى في عام 2009 ، في حين انخفضت أرباح المؤشر بنسبة 20٪ خلال ذلك الانهيار. سواء كنت لا تزال تعمل أو في التقاعد، سيساعدك التركيز على الدخل على التعامل مع الخسائر في سوق هابطة.

إذا كنت لا تزال تعمل ، يمكن إعادة استثمار أرباحك لشراء المزيد من الأسهم بأسعار أقل خلال فترة الانكماش.

إذا كنت متقاعدًا وتعيش على أرباح الأسهم بدلاً من الاعتماد على بيع الأسهم لتمويل معيشتك النفقات ، كنت ستواجه انخفاضًا بنسبة 20 ٪ فقط في الدخل إذا كنت تمتلك 100 ٪ من أصولك في S&P 500 فهرس.

4. تذكير بالقيمة الحقيقية

جميع مشاركاتك لا تزال موجودة. فهي ببساطة تساوي القليل خلال فترة الانكماش الاقتصادي. لا يزال السهم الذي ينخفض ​​من 100 دولار للسهم قبل الانهيار إلى 80 دولارًا للسهم بعد الانهيار يمثل نفس المطالبة بأصول تلك الشركة والأرباح المستقبلية.

في حين أن بيان الوساطة الخاص بك سيُظهر خسارة بنسبة 20 ٪ في القيمة على هذا المركز ، إلا أنك لا تزال تمتلك ما كنت تفعله بالضبط قبل الانهيار.

5. التنويع والتخصيص السليم للأصول

أفضل وقت لإعداد تخصيص الأصول الخاص بك هو قبل تراجع كبير في سوق الأسهم. لكن لم يفت الأوان بعد لتخصيص محفظتك بشكل صحيح.

يعد الاحتفاظ بالنسبة الصحيحة من الأسهم المتنوعة والاستثمارات ذات الدخل الثابت أمرًا أساسيًا للحفاظ على تقلب محفظتك تحت السيطرة ، وفقًا لمقدار المخاطر التي يمكنك تحملها. إذا شعرت بالذعر بسهولة وقمت بالبيع عندما تنخفض الأسواق بشكل كبير ، فيجب أن تفكر بشكل دائم في زيادة مخصصاتك للاستثمارات ذات الدخل الثابت مثل سندات, أقراص مدمجة والنقد.

فقط لا تميل إلى العودة إلى تخصيص الأسهم المرتفعة في المرة التالية التي يحقق فيها السوق سلسلة انتصارات متعددة السنوات. هذا هو الشراء بسعر مرتفع ، والبيع بسعر منخفض ، وهو عكس ما يجب على المستثمرين فعله.

6. عقلية خالية من الذعر

هل تراجع سوق الأوراق المالية حقا تؤثر على حياتك اليومية؟ هل ستكون قادرًا على وضع الطعام على المائدة الأسبوع المقبل والشهر المقبل؟ هل سيتم دفع الرهن العقاري الخاص بك في الوقت المحدد؟ هل ستظهر شاحنة السحب في الساعة 3 صباحًا وتستعيد سيارتك؟ على الاغلب لا.

يجب ألا تعتمد أبدًا على عوائد سوق الأسهم القوية لتلبية احتياجات الإنفاق اليومية أو الشهرية لأن السوق محرك نمو طويل الأجل الكثير من التقلبات على المدى القصير.

7. تاريخ السوق

قم بتكبير الرسم البياني لصندوق الاستثمار المشترك المفضل لديك أو ETF أو الأسهم وسترى الكثير من الانخفاضات بنسبة 5٪ أو 8٪ أو 10٪ أو أكثر. قم بالتصغير إلى فترة زمنية متعددة السنوات وتتحول معظم هذه التصحيحات إلى إشارات هبوطية بالكاد ملحوظة على خط الاتجاه الصعودي بشكل عام. تحدث التصحيحات بشكل روتيني ، على الرغم من أن الاتجاه العام للسوق صاعد.

8. موقف الطاعم السفلي

من الصعب الإمساك بسكين يسقط في الطريق ، لكن جربه إذا كان لديك فائض نقدي في متناول اليد. تعتبر فترات الركود في السوق أوقاتًا رائعة لالتقاط الأوراق المالية المخصومة بشدة. تريد أن تشتري عندما يبيع الجميع.

ربما لن تختار أدنى نقطة على الإطلاق في السوق. ومع ذلك ، فإن الحصول على أسهم بخصم 10٪ أو أكثر مقارنة بما كانوا يتداولونه قبل بضعة أشهر فقط يعد فوزًا واضحًا.

9. استثمار متسق

وكنتيجة طبيعية "لتصبح مغذيًا سفليًا" ، تأكد من أنك تواصل الاستثمار بانتظام طوال فترة تراجع السوق. اترك 401 (k) مضبوطًا على الاستثمار التلقائي تمامًا كما كان قبل الانهيار. قد يستمر الانكماش لمدة شهر أو قد يستمر لمدة عام أو أكثر.

عن طريق السماح لأموالك متوسط ​​التكلفة بالدولار في الاستثمارات طوال فترة الانكماش الاقتصادي ، فأنت مضمون للشراء عند نقاط منخفضة مقارنة بأعلى مستويات ما قبل الانهيار. لقد اتبعت شخصيًا هذه الاستراتيجية في خضم الانكماش الكبير الأخير في 2008-2009 وشاهدت تضاعف العديد من مراكز صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) وصناديق الاستثمار المشترك الخاصة بي منذ ذلك الحين.

طوال حياتك المهنية الاستثمارية ، ستكون هناك تصحيحات وانهيارات لا حصر لها. إن التمسك باستثماراتك في الأوقات الجيدة والسيئة يجعلك مستثمرًا وليس مجرد مضارب في السوق أو متداول يومي.