كيفية شراء الأسهم عبر الإنترنت مجانًا

هل من الممكن حقًا شراء الأسهم عبر الإنترنت من أجل مجانا?

الإجابة القصيرة هي نعم! منذ وقت ليس ببعيد ، كان من المتوقع أن تدفع 50 دولارًا لتداول الأسهم ، ولكن بعد ذلك ، أدى "وسطاء الخصم" ، المدعومون من منصات الإنترنت ، إلى خفض الرسوم إلى 6 إلى 10 دولارات في أوائل عام 2000.

الآن ، حققت الصناعة تقدمًا هائلاً آخر مع ظهور تداول الأسهم المجاني عبر الإنترنت.

Robinhood هو مثال جيد لمنصة تداول الأسهم المجانية عبر الإنترنت ، لكن الوسطاء التقليديين يحبون ذلك تمويل M1 دخلت اللعبة أيضًا.

تحذير واحد قبل أن نبدأ... إذا كنت تبحث عن مكان لشراء الأسهم عبر الإنترنت مجانًا لغرض تجارة يومية، من غير المحتمل أن يعمل أي من هذه الخيارات من أجلك!

يحظر التداول اليومي على وجه التحديد ، أو لديه حدود مضمنة لمنعه.

أفضل وسطاء تداول الأسهم الحرة

Robinhood

Robinhood هو تطبيق استثماري تم تطويره مؤخرًا يتيح لك شراء وبيع الأسهم بدون عمولة.

في الواقع ، تتيح لك المنصة شراء وبيع أكثر من 5000 سهم ، بالإضافة إلى الصناديق المتداولة في البورصة. يمكنك حتى تداول الخيارات و العملات الرقمية بدون عمولة.

سمات

التطبيق متاح على Google Play لجميع أجهزة Android التي تعمل بنظام 5.0 Lollipop والإصدارات الأحدث. متوفر على أجهزة iOS (10.0 أو أحدث) على متجر التطبيقات. إنه متوافق مع iPhone و iPad و iPod touch و Apple Watch.

اذا أنت افتح حسابًا مع Robinhood، كن على علم بأن لديهم ملف نسخة متميزة. هذا هو حساب الهامش الخاص بهم ، والمعروف باسم Robinhood الذهب.

هناك ، ستدفع رسومًا شهرية ثابتة ، بالإضافة إلى الفائدة على المبالغ الكبيرة المقترضة.

ميزة Robinhood الكبيرة الأخرى هي عدم وجود حد أدنى للرصيد المطلوب ، مما يجعلها مثالية للمستثمرين ذوي رأس المال المحدود للغاية.

محددات

هناك بعض القيود التي يجب أن تكون على دراية بها مع Robinhood. الأول هو التطبيق على وجه التحديد يحظر التداول اليومي.

في الواقع ، قد يفسرون التداول عالي التردد على أنه تداول يومي ومؤقت تعليق حسابك.

على الرغم من أنه قد يبدو من الملائم تمامًا للمتداول المتكرر أو المتداول اليومي استخدام تطبيق استثمار بدون عمولة ، إلا أن هذه الممارسة تثير الاستياء عمومًا.

القيد الآخر ليس كل الأوراق المالية متاحة للتداول.

على سبيل المثال ، لا يسمحون بالتداول في:

1. الأسهم الأجنبية
2. حدد الأسهم التي لا تستلزم وصفة طبية
3. الأسهم الممتازة ، و
4. الأوراق المالية المشتراة في البورصات الأجنبية

على غرار خطط الأسهم المشتراة مباشرة ، قد تكون Robinhood هي الأنسب للمستثمرين على المدى الطويل ، الذين يفضلون شراء الأسهم ثم الاحتفاظ بها لعدة سنوات.

إنها أيضًا اختيار ممتاز للمستثمرين الجدد والصغار ، نظرًا للجمع بين عدم وجود رسوم وعدم وجود حد أدنى للاستثمار الأولي.

تمويل M1

تمويل M1 هو تطبيق استثماري آخر ليس له رسوم. هذا يعني عدم وجود استشارات شهرية أو الرسوم الادارية، وبدون رسوم تداول.

سمات

بدلاً من شراء الأسهم الفردية ، يمكنك إنشاء محافظ فردية تتكون من كل من الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). يشيرون إلى هذه المحافظ باسم "الفطائر”.

يقدم M1 أكثر من 60 نموذجًا دائريًا ، ولكن لك مطلق الحرية في إنشاء العديد من الفطائر المختلفة التي تختارها.

على سبيل المثال ، يمكنك اختيار فطيرة بناءً على الاستثمار في أسهم محددة ، مثل أسهم FAANG (Facebook ، Apple ، Amazon و Netflix و Google) ، حول قطاعات استثمارية محددة ، أو لغرض معين ، مثل المسؤولية الاجتماعية الاستثمار.

يمكنك اختيار ليس فقط الاستثمارات التي سيتم الاحتفاظ بها في شكل دائري ، ولكن أيضًا تخصيص النسبة المئوية لكل منها.

يسمح لك M1 بشراء كسور الأسهم.

بهذه الطريقة ، يمكنك إنشاء فطيرة متنوعة بالكامل بمبلغ صغير نسبيًا من المال. لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار ؛ ومع ذلك ، فإنهم يوصون بحد أدنى 500 دولار لبدء إنشاء الفطائر.

بمجرد إنشاء الفطيرة ، ينتقل M1 إلى مستشار الروبوت الوضع ، ويدير محفظتك تلقائيًا. يتضمن ذلك إعادة التوازن التلقائي وإعادة استثمار الأرباح.

نظرًا لأنك قادر على اختيار استثمارات معينة في فطائرك ولديك ميزة إدارة مستشار الروبوت ، فإن M1 عبارة عن مزيج بين مستشار robo و الاستثمار الموجه ذاتيًا. يقدم M1 حسابات خاضعة للضريبة فردية ومشتركة ، فضلاً عن الحسابات التقليدية ، روثو Rollover و سبتمبر إيراس.

يتوفر M1 Finance لتطبيقات iOS و Andriod ، ويمكن تنزيله من Google Play أو App Store. على غرار Robinhood ، فإن M1 غير مناسب للتداول اليومي أو التداول عالي التردد ، بسبب استخدام الفطائر في محفظتك.

محددات

يتمثل الجانب السلبي الكبير لـ M1 في أن النظام الأساسي لا يسمح لك بشراء الأسهم الفردية بأنفسهم ، ويختارون بدلاً من ذلك نهج "الفطائر" الموضح أعلاه.

يمكنك قراءة المزيد في مراجعة M1 Finance الخاصة بنا.

من غير المحتمل أن تقدم شركات الوساطة الكبيرة والمعروفة القدرة على شراء الأسهم عبر الإنترنت مجانًا.

ولكن كعرض ترويجي ، يقدم الكثيرون عددًا محدودًا من الصفقات المجانية عندما تفتح حسابًا جديدًا أو تستوفي معايير أخرى.

أصبحت هذه الممارسة أكثر شيوعًا في السنوات الأخيرة ، وعلى الرغم من أنك قد لا تتمكن من الاعتماد على واحدة الوسيط الذي يقدم صفقات مجانية باستمرار ، عادة ما يكون هناك العديد من العروض الترويجية في أي وقت الوقت.

فقط كن على علم بأن التشكيلة تتغير ، بناءً على العروض الترويجية المقدمة.

بالنسبة للجزء الأكبر ، فإن الوسطاء الذين يقدمون صفقات ترويجية مجانية هم أكثر ملاءمة للمستثمرين الأكبر حجمًا الذين يمكنهم وضع حد أدنى مرتفع من متطلبات الإيداع للتأهل.

يمكنهم أيضًا العمل مع المتداولين الدائمين ، نظرًا لأن بعض العروض على الأقل جارية. يشمل بعض الوسطاء الرئيسيين الحاليين الذين يقدمون الأسهم عبر الإنترنت مجانًا ما يلي:

الاخلاص

الاخلاص تقدم ما يصل إلى 300 صفقة بدون عمولة ، وتمنحك عامين لاستخدامها. في الواقع ، إنه عرض من مستويين.

عندما تمول حسابًا مؤهلًا جديدًا أو حاليًا يتراوح بين 50000 دولار و 99999 دولارًا ، فإنك تربح 300 صفقة بدون عمولات. ولكن عندما تمول الحساب بمبلغ 100000 دولار أو أكثر ، تحصل على 500 صفقة مجانية.

حقيقة أن الصفقات المجانية يمكن استخدامها على مدى عامين يجعلها عرضًا شبه دائم. بعد كل شيء ، يمكنك القيام بالكثير من التداول في غضون عامين.

هذا عرض ممتاز من Fidelity ، مع الأخذ في الاعتبار أنه أحد أفضل منصات الاستثمار المتاحة.

هيكل العمولة العادي هو 4.95 دولار فقط لكل صفقة ، مما يضعهم في الطرف الأدنى من مقياس عمولة الوسيط.

تشارلز شواب

ألا يتفوق عليها منافسها الرئيسي فيدلتي ، تشارلز شواب تقدم الآن أيضًا عمليات تداول عبر الإنترنت بدون عمولة.

للتأهل ، ستحتاج إلى التسجيل في إجراء إيداع صافي مؤهل بقيمة 100000 دولار أمريكي أو أكثر في حساب Schwab الخاص بك.

تقدم Schwab أيضًا عمولات تداول يومية منخفضة تبلغ 4.95 دولارًا أمريكيًا لكل تداول أسهم عبر الإنترنت.

حليف الاستثمار

حليف الاستثمار تقدم عرضًا ترويجيًا مجمعًا يصل إلى 3500 دولار.

الآن قبل أن تبدأ بالحماس الشديد بشأن المكافأة النقدية البالغة 3500 دولار ، افهم أنها جزء من جدول الترويج المتدرج.

هناك بالفعل سبع مستويات مكافأة ، بناءً على مبلغ الإيداع أو التحويل على النحو التالي:

• 3500 دولار مقابل 2 مليون دولار أو أكثر.
• 2500 دولار لمليون دولار إلى 1.99 مليون دولار
• 1200 دولار أمريكي مقابل 500000 دولار أمريكي إلى 999900 دولار أمريكي
• 600 دولار أمريكي مقابل 250000 دولار أمريكي إلى 499900 دولار أمريكي
• 300 دولار أمريكي مقابل 100000 دولار أمريكي إلى 246900 دولار أمريكي
• 200 دولار أمريكي مقابل 25000 دولار أمريكي إلى 99900 دولار أمريكي
• 50 دولارًا مقابل 10000 دولار إلى 24900 دولار

صفقات الأسهم و ETF هي 0 دولار. اقرأ المزيد في مراجعة Ally Invest.

ميريل إيدج

ميريل إيدج تقدم ما يصل إلى 30 صفقة بدون عمولة كل شهر من خلال برنامج المكافآت المفضل البلاتيني. ولكن يمكنك أيضًا الحصول على ما يصل إلى 100 صفقة بدون عمولة شهريًا من خلال برنامج Platinum Honors.

يمكنك أيضًا الحصول على مكافأة نقدية قدرها 150 دولارًا أمريكيًا لصافي رصيد أصول جديد يبلغ 20000 دولار أمريكي أو أكثر ، وصولًا إلى 900 دولار أمريكي لصافي رصيد جديد قدره 200000 دولار أمريكي.

يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 50000 دولار أمريكي في حساب فحص شخصي مؤهل لبنك أمريكا للتأهل لبرنامج المكافآت البلاتينية المفضل ، أو 100000 دولار أمريكي لفترة عامين من برنامج Platinum Honors

الصفقات غير الترويجية هي 6.95 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول لصفقات الهاتف الآلية.

TD Ameritrade

TD Ameritrade تقدم تداولًا بدون عمولة لمدة 60 يومًا.

العرض هو أكثر ما يمكن الحصول عليه من قبل شركات السمسرة الكبرى حيث يمكنك الحصول على صفقات مجانية بإيداع أقل من 3000 دولار.

ولكن مثل منصات الوساطة الأخرى في هذه القائمة ، تقدم TD Ameritrade أيضًا مكافأة نقدية قدرها 100 دولار إذا قمت بإيداع 25000 دولار أو أكثر ، و 300 دولار إذا أودعت 100000 دولار أو أكثر ، و 600 دولار إذا أودعت 250000 دولار أو أكثر.

تنطبق التداولات المجانية على الأسهم عبر الإنترنت ، و ETF ، وتداولات الخيارات. رسوم التداول المنتظم على TD Ameritrade هي 0 دولار. احصل على جميع المعلومات على هذه المنصة في مراجعة TD Ameritrade.

أنت تستثمر بواسطة جي بي مورغان

أنت تستثمر بواسطة جي بي مورغان هي عبارة عن منصة وساطة جديدة تم طرحها فقط في الصيف الماضي. كعرض تمهيدي ، يقدمون أكثر من 100 سهم عبر الإنترنت بدون عمولة وتداول ETF.

هناك حد أدنى قدره 0 دولار أمريكي للبدء ، وستكون رسوم التداول العادية 2.95 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول بمجرد إتمام صفقاتك المجانية.

وبناءً على ما يقوله الموقع ، سيتم تقديم العرض الترويجي بدون عمولة على أساس سنوي.

المخزون - ليس مجانيًا ، لكنه مرهق جدًا

بالمعنى الدقيق للكلمة، مخزون ليست منصة لبيع وشراء الأسهم مجانًا. ولكن يمكنك استبدالها برسوم تجعلها شبه مجانية.

المخزون هو كلاً من التطبيق والوسيط عبر الإنترنت. ربما أكثر ما اشتهروا به هو بطاقات الهدايا الخاصة بهم. يمكنك شراء واحدة مقابل مبلغ ثابت ، أو لشراء سهم معين أو صندوق تداول في البورصة.

يمكن استبدال بطاقات الهدايا على منصة الاستثمار Stockpile ، حيث يمكن أيضًا الاحتفاظ بها وبيعها في النهاية.

الفكرة الأساسية هي أنك ربما تكون قادرًا على منح شهادات الأسهم كهدية منذ سنوات ، ولم يعد بإمكانك ذلك. تم تصميم بطاقات الهدايا لتحل محل شهادات المخزون هذه.

ونظرًا لأن بطاقات الهدايا قد تكون بمبالغ ثابتة ، مثل 50 دولارًا أو 100 دولارًا ، فإن Stockpile يسمح بمشاركة كسور.

يتيح لك المخزون شراء أكثر من 1000 سهم و 100 صندوق استثمار متداول. لا تحتوي حسابات الوساطة على حد أدنى للاستثمار الأولي ، ولا يوجد متطلبات مستمرة لرصيد الحساب.

لا توجد أيضًا رسوم شهرية مطلوبة للحفاظ على حسابك.

لكن دعونا نصل إلى الجزء المجاني تقريبًا. إذا كنت ترغب في شراء أو بيع الأسهم أو ملف ETF، رسوم المخزون 99 سنتًا فقط لكل صفقة. لا يهم عدد الأسهم التي تشتريها أو المبلغ بالدولار.

إذا كنت تشتري 10000 دولار من أسهم Apple ، فستكون عمولة 99 سنتًا غير مرئية تقريبًا في المخطط الكبير للأشياء.

أحد العوامل التي يجب أن تكون على دراية بها هو أن Stockpile ليس وسيطًا كامل الخدمات. أنها تقدم فقط الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، وقضايا محدودة فقط في ذلك. لا يمكنك تداول الصناديق المشتركة أو السندات أو الخيارات أو غيرها من الاستثمارات على المنصة.

لا يوجد أيضًا دعم مباشر للعملاء ، سواء عبر الهاتف أو الدردشة المباشرة.

الطليعة والإخلاص - لا توجد أسهم مجانية ، ولكن صناديق الاستثمار المتداولة مجانية

قد لا تكون صناديق الاستثمار المتداولة ETF أسهمًا ، لكنها صناديق تتكون من عشرات أو مئات الأسهم. ولهذا السبب ، قمنا بتضمين صناديق الاستثمار المتداولة المجانية من Vanguard و Fidelity في هذه القائمة.

طليعة تقدم تداولًا عبر الإنترنت بدون عمولة على حوالي 1800 من صناديق الاستثمار المتداولة ، لأكثر من 100 شركة صناديق مختلفة. علاوة على ذلك ، هذا ليس عرضًا ترويجيًا. هذا ما تفعله فانجارد طوال الوقت.

حتى لا يتفوق عليها، الاخلاص تمكنك من الاختيار من بين 265 صندوق ETF بدون عمولة ، تم شراؤها عبر الإنترنت ، من كل من Fidelity (25 صندوقًا) و iShares (240 صندوقًا). ومرة أخرى ، هذا عرض مستمر وليس ترقية.

كيفية شراء الأسهم مباشرة من خلال الشركة المصدرة

من أنقى الطرق ل شراء الأسهم عبر الإنترنت مجانًا من خلال خطط شراء الأسهم المباشرة.

يتم تقديمها بشكل أكثر شيوعًا من قبل الشركات الكبيرة جدًا ، ولكنها تسمح لك بشراء الأسهم من خلال شركتها ، عادةً من خلال قسم خدمات المستثمرين.

بعض (وليس كل) الشركات التي تقدم خطط شراء الأسهم المباشرة تقوم بإعادة شراء الأسهم عندما يحين الوقت الذي تريد البيع فيه. بهذه الطريقة ، ستكون قادرًا على بيع وشراء الأسهم في الشركات الفردية بدون عمولة.

بنفس القدر من الأهمية ، تسمح لك الشركات التي لديها خطط شراء أسهم مباشرة بإعادة استثمار أرباح الأسهم تلقائيًا في الأسهم الجديدة.

تُعرف البرامج باسم خطط إعادة استثمار الأرباح، أو الأكثر شيوعًا ، التنقيط.

من خلال هذه الخطط ، يمكنك إعادة استثمار أرباح الأسهم لشراء المزيد من الأسهم - أيضًا دون دفع رسوم - وزيادة مركزك في الشركة. بحسب الموقع DirectInvesting.com، هناك أكثر من 600 شركة كبيرة تقدم خطط شراء أسهم مباشرة.

يمكن التعرف على معظم هذه الشركات بسهولة ، وتشمل:

• شركة 3M
• بنك امريكي
• كونوكو فيليبس
• إكسون موبيل
• المطاحن العامة
• هانيويل
• جونسون آند جونسون
• كيلوج
• مورجان ستانلي
• ريثيون
• تشارلز شواب
• شيرون ويليامز
• يو اس ستيل
• دبليو آر جريس
• زيروكس

بطبيعة الحال ، خطط شراء الأسهم المباشرة ليست مناسبة للتداول عالي النشاط. إنها مصممة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى شراء أسهم في شركة معينة والاحتفاظ بها على المدى الطويل.

كما أنها منطقية إذا لم تتمكن من الشراء جولة القرعة (100 سهم) من الأسهم. قد تكون قادرًا فقط على شراء 10 أسهم في الشركة على سبيل المثال.

نظرًا لأنك لن تضطر إلى دفع عمولة ، ومن المحتمل أن الشركة ليس لديها حد أدنى من الأسهم ، فإن خطط شراء الأسهم المباشرة هي طريقة مثالية لبناء محفظة من الأسهم الفردية. قد تتمكن من القيام بذلك مع العديد من الشركات التي تقدم الخطة.

الأفكار النهائية حول شراء الأسهم المجانية

كما ترى من هذه القائمة ، يمكنك حقًا شراء الأسهم مجانًا ، ومعظم هذه المنصات مثالية للمستثمرين الذين بدأوا للتو. لكن كما هو الحال مع أي شيء ، لا يوجد غداء مجاني. أفضل طريقة لاستخدام هذه المنصات هي استخدام استراتيجية الشراء والاحتفاظ ، وتقليل عمولاتك.

لا يوجد فقط الكثير من المنصات حيث يمكنك شراء الأسهم عبر الإنترنت مجانًا ، ولكن يمكنك أيضًا شراء صناديق الاستثمار المتداولة ، والخيارات ، وحتى المحافظ بالكامل ، بدون عمولة. عليك التأكد من تحديد النظام الأساسي المناسب للعثور على ما تريد.

الجانب السلبي الرئيسي لهذه المنصات المجانية هو أن القليل من هذه الأساليب سيكون مناسبًا للتداول عالي التردد أو التداول اليومي.

ولكن بالنسبة لأولئك الذين يتداولون بمعدل أكثر اعتيادية ، فإن أيًا من هذه الخيارات سيسمح لك بالتداول بدون عمولة على أساس منتظم.

إذا كنت تبحث فقط عن شراء بعض الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة ، للاحتفاظ بها لفترة طويلة ، جرب واحدة أو أكثر من هذه المنصات.

يمكنك دائمًا إجراء تداولك عالي التردد على الآخرين منصات وسيط الأسهم عبر الإنترنت، أو ربما انغمس في تداول يوم ما على بعض أكبر الوسطاء في هذه القائمة الذين يقدمون صفقات مجانية مستمرة.