E * مراجعة محافظ TRADE الأساسية

محافظ E * TRADE الأساسية هي E * التجارة خدمة مستشار robo التي توفر لك إدارة محفظة استثمارية احترافية مقابل رسوم رمزية. تصف E * TRADE هذا المنتج بأنه "حافظات رقمية فعالة تسترشد بها أنت." هذا يعني أنك تدخل أهدافك ، الجدول الزمني للاستثمار وتحمل المخاطر ، وتقوم E * TRADE Capital Management بتصميم محفظة استثمارية مخصصة لـ أنت. يتكيف مع تغيرات السوق عن طريق إعادة التوازن حسب الحاجة.

توفر المنصة حساب استثمار مُدار بالكامل ومثالي للشخص الذي يرغب في الاستثمار ولكن لا يرغب في المشاركة في التفاصيل اليومية للعملية. يتم التعامل مع جميع اختيارات الاستثمار وإعادة التوازن اللاحقة من قبل الإدارة.

كيف تعمل محافظ E * TRADE الأساسية؟

تبدأ محافظ E * TRADE الأساسية بعملية من ثلاث خطوات:

• الخطوة 1: أكمل ملف تعريف المستثمر الخاص بك.
  insta stories
  هذه سلسلة من الأسئلة مصممة لتحديد أهدافك والأفق الزمني وتحمل المخاطر. يتم إنشاء محفظتك على أساس هذه المعلومات.
• الخطوة الثانية: قم بمراجعة اقتراحك الاستثماري. ستتلقى عرضًا مخصصًا. يمكنك الاختيار بين مجموعة من الجميع الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو أ مزيج من صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشترك.
• الخطوة 3: تنفيذ محفظتك. إذا قبلت المحفظة المصممة خصيصًا المقدمة وتفي بالحد الأدنى من متطلبات الاستثمار ، يمكنك تنشيط المحفظة.

تعيد المحافظ الأساسية موازنة محفظتك استنادًا إلى معلمات انحراف تخصيص المحفظة الخاصة بـ E * TRADE Capital Management. تقوم محفظتك "بالتعديل الذاتي" من خلال مقارنة تخصيصات محفظتك بمعلمات انحراف التخصيص المستهدفة في كل يوم تداول بعد إغلاق الأسواق. عند الضرورة ، يتم إرسال أوامر التداول في يوم التداول التالي لمواءمة المحفظة مع التخصيصات المستهدفة.

على عكس المحافظ التقليدية المدارة ، لا تملك حسابات Core Portfolios مدير محفظة فردي. بدلاً من ذلك ، تتم إدارة المحفظة بواسطة E * TRADE Capital Management من خلال لجنة سياسة الاستثمار وبدعم من الإستراتيجي الإستراتيجي. سيقومون باختيار وإزالة وإضافة حيازات المحفظة وتحديد منهجية إعادة التوازن.

إذا كنت ترغب في الحصول على دعم مخصص من شخص ما ، فيمكنك اختيار أحد منتجات E * TRADE الاستثمارية الأخرى مثل Blend Portfolios أو Dedicated Portfolios مقابل رسوم أعلى.

نوعان من المحافظ الاستثمارية

يمكنك الاختيار بين محفظة تتكون بالكامل من صناديق الاستثمار المتداولة أو محفظة تتضمن مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة.

تتكون محفظة صناديق الاستثمار المتداولة بالكامل من صناديق مؤشرات ذات تكاليف تشغيل منخفضة للغاية مصممة خصيصًا لتتناسب مع أداء الأسواق العامة. توفر المحفظة فرصة لتحقيق تنوع واسع بتكلفة منخفضة للغاية.

تتكون المحفظة المختلطة من كل من صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة. يستخدم صناديق الاستثمار المتداولة لتوفير تنويع منخفض التكلفة ولكنه يضيف صناديق استثمار مشتركة إذا تقرر أن الصناديق المدارة بنشاط قد تضيف قيمة إلى المحفظة. يوفر هذا للمستثمر فرصة لمتابعة عوائد الاستثمار التي لديها القدرة على التفوق على الأسواق العامة.

يتم الاحتفاظ بقليل جدًا من النقد في أي نوع من المحفظة. في الواقع ، يقتصر الوضع النقدي على تخصيص 1٪. يتم نقل أي نقود تتجاوز ذلك إلى الصناديق.

محافظ E * TRADE الأساسية هي حسابات مُدارة بالكامل. هذا يعني أنه لا يوجد تداول ذاتي التوجيه ، ولا يمكنك الاحتفاظ باستثمارات في الحساب الذي لم يتم اختياره على وجه التحديد للمحفظة. إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بأوراق مالية أخرى ، فيمكنك القيام بذلك من خلال حساب وساطة آخر مع E * TRADE.

E * ميزات محافظ التجارة الأساسية

الحد الأدنى للاستثمار	$500
مصاريف	0.30٪ / سنة
حسابات	خاضع للضريبة مشترك إيرا التقليدية روث إيرا Rollover IRA سبتمبر إيرا إيرا بسيط 401 (ك) سولو 401 (ك) يثق شراكات محدودة الشراكه كوفرديل 529 الحراسة غير ربحية 401 (ك) التوجيه
401 (ك) المساعدة
حصاد الخسارة الضريبية
إعادة موازنة المحفظة
الودائع التلقائية	يومية وأسبوعية ونصف شهرية وشهرية
نصيحة	بمساعدة بشرية
سمارت بيتا
مسؤول إجتماعيا
الأسهم الكسرية
خدمة الزبائن	الهاتف: M-F 12A-11: 59P ET ؛ الدردشة الحية: 24/7

تم استخدام صناديق الاستثمار المتداولة. تستخدم محافظ E * TRADE الأساسية الأموال التي توفر التعرض لقطاعات السوق المختلفة. تتكون محفظتك عادةً من ستة إلى ثمانية صناديق ، سواء كانت محفظة ETF أو المحفظة المختلطة. يمكن أن يشمل المزيج الأسهم الكبيرة والصغيرة ، والأسواق الناشئة ، والأسواق الدولية ، وصناديق السندات المتوسطة والقصيرة الأجل ، والأوراق المالية المحمية من التضخم في الخزانة (TIPS) والسندات ذات العائد المرتفع.

تتكون المحافظ من أموال من iShares و Vanguard وعائلات الصناديق الأخرى ، بينما يتم توفير الصناديق المشتركة من قبل عدد أكبر من عائلات الصناديق. تتجنب المحافظ الأساسية استخدام الأموال المملوكة لشركة E * TRADE في إنشاء هذه المحافظ.

حماية الحساب.الحسابات محمية من قبل SIPC، والتي توفر تغطية تصل إلى 500000 دولار لكل حساب ، بما في ذلك 250000 دولار نقدًا. توفر هذه التغطية الحماية ضد فشل الوسيط وليس ضد تقلبات القيمة السوقية.

يوفر E * TRADE حماية إضافية للوساطة. لديهم تغطية إضافية من شركات التأمين في لندن بحد إجمالي 600 مليون دولار لدفع المبالغ بالإضافة إلى تلك المعادة في تصفية SIPC ، شريطة أن (1) مجتمعة لا يتجاوز العائد من توزيعات الوصي ، SIPC ولندن إلى أي عميل 150 مليون دولار ، و (2) كحد فرعي ، لا يتجاوز إرجاع النقد إلى أي عميل من قبل لندن $900,000. مثل SIPC ، لا تحمي هذه التغطية من خسارة القيمة السوقية للأوراق المالية.

وكالة مقاصة. E * TRADE هي المقاصة الذاتية من خلال E * TRADE Clearing LLC.

الرسوم / التكلفة السنوية. تفرض محافظ E * TRADE الأساسية رسوم "استشارية" سنوية قدرها 0.30٪. يتم تحميل الرسوم على محفظتك في بداية كل ربع سنة. ستدفع أيضًا رسوم نفقات متعلقة بالصندوق ، كما هو الحال مع جميع خدمات مستشار الروبوت. ستكون هذه الرسوم أعلى قليلاً على المحفظة المختلطة لأنها تشمل أيضًا الصناديق المشتركة.

الحد الأدنى للإيداع ورصيد الحساب: 500 دولار. إذا انخفض رصيد حسابك إلى ما دون هذا المستوى ، فسيظل حسابك مفتوحًا. ومع ذلك ، ستطلب E * TRADE في النهاية إضافة أموال إضافية لرفع الحساب إلى 500 دولار. يعتبر هذا هو الحد الأدنى من الرصيد الضروري للحفاظ على المحفظة.

يسلط الضوء
تقييم	9.5/10	9/10	7.5/10
الحد الأدنى لفتح الحساب	$100,000	$0	$500
401 (ك) المساعدة
المصادقة الثنائية.
نصيحة	الآلي	بمساعدة بشرية	بمساعدة بشرية
الاستثمار المسؤول اجتماعيا
اشتراك مراجعة رأس المال الشخصي	اشتراك مراجعة التحسين	اشتراكE * مراجعة محافظ TRADE الأساسية

E * TRADE Core Portfolios Mobile App

محافظ E * TRADE الأساسية متاحة لتطبيقات الأجهزة المحمولة لكل من iPhone و Android ، بالإضافة إلى الأجهزة اللوحية. توفر التطبيقات:

• ابحث عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة ، بما في ذلك قائمة صناديق All Star الخاصة بـ E * TRADE وفحص
• عروض الأسعار المتدفقة في الوقت الفعلي ، بما في ذلك المستوى الثاني والمخططات
• تفاصيل أسعار محسنة للأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والخيارات والمؤشرات
• الأوامر المشروطة ، بما في ذلك المشغلات الواحدة - الأخرى (OTO) ، والطارئة ووقف الخسارة
• إيداع الشيك المحمول عن طريق التقاط صورة
• لوحة معلومات قابلة للتخصيص يمكن أن تتضمن أفضل أداء في محفظتك ، وبانر الطلبات المفتوحة ، وقصص إخبارية متعلقة بالمحفظة وقائمة المراقبة والمزيد
• بالإضافة إلى ما سبق ، توفر تطبيقات iPhone و iPad تسجيل الدخول باستخدام Touch ID و Security ID

E * TRADE Core Portfolios إيجابيات وسلبيات

الايجابيات إدارة عدم التدخل —إذا كنت تبحث عن شخص آخر للتعامل مع استثماراتك ، فإن محافظ E * TRADE الأساسية تناسبك. خدمة العملاء الممتازة —E * TRADE حازت باستمرار على درجات عالية في مجال خدمة العملاء. لقد اتصلت بهم من خط الدردشة الخاص بهم وتلقيت ردًا فوريًا. مواقع الطوب والملاط —E * TRADE لديها 30 مكتبًا في 17 ولاية. هذا شيء لا يمتلكه مستشاري robo الآخرين. مكافأة سخية - عرض المكافأة سخي للغاية ، حتى 1٪ نقدًا بالإضافة إلى التنازل عن رسوم نصف عام.

سلبيات رسوم الإدارة العليا - الرسوم التي تبلغ 0.30٪ قابلة للمقارنة مع بعض مستشاري robo الآخرين ، ولكنها ليست بأي حال من الأحوال الأدنى. فمثلا، تحسين يتقاضى رسوم قدرها 0.25٪ على جميع المحافظ ، بينما ويلثفرونت بنسبة 0.25٪ في جميع المجالات ، مع أول 10000 دولار تتم إدارتها مجانًا. لا يوجد مستشارين ماليين —لا تقدم المحافظ الأساسية نوع الاتصال البشري الذي يأتي مع خدمات إدارة الاستثمار التقليدية. ولكن بعد ذلك ستدفع مقابل هذا الامتياز أكثر بكثير مما ستدفعه باستخدام Core Portfolios. لا حصاد ضرائب الخسارة —يقدم مستشارو robo آخرون ، بما في ذلك Betterment و Wealthfront حصاد الخسارة الضريبية، وهي عملية يتم من خلالها بيع بعض المراكز الاستثمارية بخسارة من أجل تعويض المكاسب في مكان آخر. تقلل هذه الاستراتيجية من مكاسب رأس المال قصيرة الأجل ، والتي تخضع لمعدلات ضريبة الدخل العادية. في الوقت الحالي ، لا تقدم محافظ E * TRADE الأساسية هذه الخدمة.

ملخص

E * محافظ التجارة الأساسية يقدم معظم المزايا التي تعتبر نموذجية لمنصات إدارة استثمار robo Advisor. ومع ذلك ، فإن الرسوم أعلى قليلاً من المعتاد ، في حين أن الحد الأدنى للإيداع الأولي المطلوب هو بالتأكيد مرتفع. ستكون خدمة حصاد الخسارة الضريبية إضافة جيدة لهذا المزيج.