Мавпа бачить мавпа робить.
М.будь-які інвестори стають все більш зацікавленими у застосуванні підходу «зроби сам» до управління своїми портфелями.
Але давайте прояснимо: Керувати власними інвестиціями непросто.
Належна практика управління інвестиціями є складною та тривалою, вимагає дисципліни, терпіння та послідовності застосування.
Деякі інвестори впораються з цим. Скажімо так, що я вичерпав свою справедливу частку, яка не може. Зовсім.
Занадто багато інвесторів не дотримуються деяких простих, перевірених часом принципів, які покращують шанси на досягнення успіху і водночас зменшити тривогу, природно пов'язану з невизначеною справою.
Портфоліо мавпи зробило рішення, щоб допомогти самонаправленій людині досягти саме цього.
Portfoliomonkey.com - це безкоштовний сайт, який може допомогти вам керувати своїм портфоліо.
Ви все -таки зловили, що я сказав "БЕЗКОШТОВНО", правда? Просто перевіряю….. 🙂
«Portfolio Monkey-це соціальне підприємство, місія якого-навчити та забезпечити самоврядування інвесторів найпростішими у використанні та складними інструментами управління інвестиційним портфелем».
Цей сайт також є ідеальним способом переглянути ваше портфоліо або 401 тис. Та варіанти всередині нього. Ви можете запустити тести, щоб побачити, чи можна розробити портфоліо з кращими прибутками та меншою мінливістю. Portfolio Monkey розробила сайт, щоб допомогти вам аналізувати та краще розподілити ваше портфоліо. Вони розробили інструмент, який допоможе вам оптимізувати розподіл коштів у вашому портфоліо.
“Тож як я можу використовувати цей чудовий сайт?" ти кажеш. Ну, я тут, щоб показати вам, як!
Чому Portfolio Monkey?
По -перше, ви, напевно, задаєтесь питанням: «Чому я пишу про це Портфоліо мавпи? ” Хороше питання.
Я шукав простий веб -інструмент, який середньостатистичний інвестор міг би легко використати для огляду портфеля своїх 401 тисяч (та інших інвестицій). До речі, є такі платні послуги, як Morningstar, що чудово. Але Morningstar краще підходить для більш досвідчених інвесторів. Для інвесторів -початківців це може бути дуже приголомшливим.
Сліпою удачею я натрапив на «Портфоліо Мавпа» і був вражений тим, як спрощено користуватися їхнім сайтом. А найкраща частина? Це безкоштовно!
Гаразд, давайте подивимося на Portfolio Monkey і подивимося, як це працює.
Крок 1: Зареєструйтесь
Першим кроком є реєстрація на сайті www.portfoliomonkey.com.
Після того, як ви зареєструвалися, він потрапить на вашу домашню сторінку. Тут ви можете побачити будь -які створені вами портфоліо, а також деякі зразки портфоліо з Portfolio Monkey. Кожне портфоліо матиме очікуваний прибуток та відсоток мінливості разом з показником ефективності та рейтингом Portfolio Monkey. Ці оцінки допоможуть вам визначити, наскільки ефективно ваше портфоліо.
Крок 2: Створення свого портфоліо
Щоб додати або створити портфоліо, натисніть кнопку аналізу на правій верхній панелі інструментів. Звідти натисніть кнопку Нове портфоліо в лівому нижньому кутку.
Щоб додати до свого портфеля нові акції або пайовий фонд, введіть тикер або символ. Єдине, що мені не сподобалося в цьому процесі, це те, що ви повинні ввести загальну суму акцій, а не долар або відсоток.
Це ускладнює, коли ви намагаєтесь знайти найкраще виділення для вашого портфеля або 401 тис. До початку інвестування. Якщо вам потрібно дізнатися, скільки коштують окремі акції, перейдіть на Yahoo Finance або інший фінансовий сайт, щоб отримати цю необхідну інформацію.
Після того, як ви ввели бажані акції або пайові фонди, ви перейдете до другого етапу процесу, який є вашим горизонтом інвестицій. Для тих, хто збирається вийти на пенсію найближчим часом, 5 років або раніше, найкраще вибрати короткостроковий часовий горизонт. Для всіх інших краще вибрати довгострокову перспективу.
Крок 3: Об’єднати або створити
Третій крок - вирішити, чи хочете ви об’єднати це портфоліо з іншим, яке ви створили, або просто створити нове. Для цієї ситуації ми будемо створювати нове портфоліо.
Крок 4: Введення даних
Четвертий крок - це введення даних транзакції. Якщо у вас є дати покупки та вартість, ви можете ввести її тут, щоб побачити, який відсоток вашого прибутку або збитку. Якщо ви не володієте цією інформацією або просто намагаєтесь визначити, чи підходить вам це портфоліо, натисніть кнопку, можливо, пізніше.
Деталі вашого портфоліо
Тепер, коли ви виконали всі кроки, настав час перевірити, чи підходить вам це портфоліо. Портфоліо дасть вам очікуваний прибуток та мінливість, а також коефіцієнт ефективності. Внизу він розбиває портфель на очікуваний прибуток та мінливість для кожного холдингу. Це може показати вам, що певні акції або пайові фонди можуть не відповідати вашому портфелю, наприклад, пайовий фонд із занадто великим ризиком для прибутку, який, як очікується, заробить.
Угорі праворуч він містить статистичну ймовірність того, скільки повернеться ваше портфоліо за певний рік. Як бачите з цим портфоліо, моя очікувана прибуток становить 850 доларів. У мене також є 80% шанс, що моя віддача становитиме від 1300 до 3001 доларів.
Якщо ви хочете глибше заглибитися у своє портфоліо, ви також можете ознайомитися з розділом оптимізації, який показує вам, скільки кожної акції або пайового фонду ви повинні мати у будь -який момент часу. Цей інструмент оптимізації слідкує за кожною акцією або пайовим фондом і намагатиметься оптимізувати ваше портфоліо замість стратегії купівлі та утримання.
Для самоврядування інвестора інструменти, що дозволяють вам управляти своїм портфелем, стають все краще і краще. Portfolio Monkey - чудовий спосіб допомогти вам управляти та аналізувати своє портфоліо.