8 найкращих ETF Vanguard на 2023 рік

ETF – або Біржовий фонд – це пул інвестицій у різні компанії. ETF поділяються та торгуються на фондовому ринку, як і звичайні акції. Але замість звичайної акції інвестори можуть отримати доступ до різноманітних компаній, не турбуючись про вибір правильної.

Vanguard пропонує ETF і взаємні фонди, які популярні серед інвесторів. Фактично, його засновник Джек Богл створив перший індексний фонд, цінний папір, призначений для відстеження певного ринкового показника. Зараз, майже через 50 років, Vanguard зберіг свою репутацію компанії, що постійно відповідає загальному ринку.

У цій статті ми розглянемо деякі з найкращих ETF Vanguard. Разом ці ETF можуть допомогти інвесторам створити добре диверсифікований портфель для стратегії пасивного індексного інвестування, яка забезпечує зростання, генерує дохід і зменшує ризик.

8 найкращих ETF Vanguard для створення диверсифікованого портфеля

ETF	Тікер	TLDR (занадто довгий; не читав)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Відображає всю економіку, відстежуючи 4000 компаній
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Включає 500 найбільших компаній в S&P 500
Vanguard Growth ETF	ВУГ	Відстежує 250 найкращих акцій великої капіталізації
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF	VTIP	Відстежує казначейські облігації США як захист від інфляції
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Включає вплив на ринок облігацій США
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Індекс відстеження інвестицій у нерухомість у MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Відстежує зростання на ринках, що розвиваються, через FTSE Global All Cap ex US Index
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Перевіряє компанії на відповідність певним екологічним, соціальним і управлінським критеріям, відстежуючи індекс вибору FTSE US All Cap

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Коефіцієнт витрат: 0.03%
Продуктивність за 1 рік: -17.92%
Продуктивність з моменту створення: 347.32%
Дивідендна дохідність: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF відстежує CRSP US Total Market Index. Цей індекс добре представляє весь фондовий ринок, оскільки включає різноманітні акції з великою, середньою та малою капіталізацією. Маючи понад 4000 компаній у портфелі ETF, він надає інвесторам доступ до доходів високоефективних компаній. Його найбільші холдинги включають Apple, Microsoft, Amazon, Tesla та материнську компанію Google Alphabet.

VTI є популярною альтернативою взаємному фонду Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Цей взаємний фонд використовує той самий індекс американських компаній, але вимагає 3000 доларів початкових інвестицій. VTI не має мінімальних вимог і має низький коефіцієнт витрат, що полегшує початок роботи новим інвесторам.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Коефіцієнт витрат: 0.03%
Продуктивність за 1 рік: -15.39%
Продуктивність з моменту створення: 315.61%
Дивідендна дохідність: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) є хорошим доповненням до VTI. VOO відстежує Індекс S&P 500. Цей індекс включає 500 провідних компаній США на фондовій біржі. Зазвичай це акції, що швидко ростуть, зосереджені в технологічному секторі.

VOO також є хорошим барометром загального стану економіки. Це дозволяє інвесторам фіксувати піки, коли економіка зростає, а також спади, коли вона скорочується. Як і VTI, VOO дає інвесторам доступ до багатьох тих самих високоефективних компаній, не інвестуючи окремо в жодну з них.

Детальніше >>>VOO проти VTI: Який вибір буде розумнішим у 2022 році?

3. Vanguard Growth ETF (ВУГ)

Коефіцієнт витрат: 0.04%
Продуктивність за 1 рік: -25.78%
Продуктивність з моменту створення: 422.41%
Дивідендна дохідність: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) — це індексний фонд із високим ризиком і високою винагородою. Він відстежує результативність великих акцій, що ростуть, відстежуючи разом з CRSP US Large Cap Growth Index. Більше 40% її активів інвестовано в Apple, Microsoft, Amazon, Tesla та Alphabet.

Чому це велика справа? Дізнайтеся більше про FAANG Stocks.

Порівняно з іншими композитними ETF Vanguard, VUG мав вищий кумулятивний ріст. При цьому він також більш мінливий. Порівняно з іншими ETF у цьому списку, VUG спостерігав більший спад у порівнянні з минулим роком і забезпечив інвесторам набагато нижчу прибутковість. Крім того, він пропонує нижчу дивідендну прибутковість, ніж багато інших ETF з подібними холдингами. Для більш агресивних інвесторів VUG має потенціал для отримання більшого прибутку від загальних інвестицій, хоча й з нижчою пасивний дохід потенціал генерації.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Коефіцієнт витрат: 0.04%
Продуктивність за 1 рік: -2.97%
Продуктивність з моменту створення: 13.08%
Дивідендна дохідність: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) є ​​менш відомим ETF, який пропонує захист від інфляції. Індекс відстежує казначейські облігації США, забезпечені федеральним урядом. Облігації, включені до індексу, мають залишковий термін погашення менше п’яти років і регулярно коригуються з урахуванням інфляції.

Залежно від інвестора толерантність до ризику, VTIP може бути хорошою противагою більш ризикованим ETF, таким як VUG. У той час як загальний фондовий ринок знизився на двозначні цифри за останній рік, VTIP знизився лише на три відсотки. Як і звичайні ETF на основі акцій, VTIP має низький коефіцієнт витрат і виплачує щоквартальні дивіденди. Це робить його хорошим вибором для стабільного отримання пасивного доходу.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Коефіцієнт витрат: 0.03%
Продуктивність за 1 рік: -14.57%
Продуктивність з моменту створення: 52.61%
Дивідендна дохідність: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) є менш агресивним варіантом ETF, ніж VTI або VOO. BND відстежує державні облігації США. Облігації, як правило, несуть менший ризик, ніж акції, оскільки вони підкріплені повною довірою до уряду. Цей ETF може бути корисною противагою для страхування від нестабільності на фондовому ринку.

Пов'язані >>> Як інвестувати в облігації: диверсифікуйте свій портфель

Однією з привабливих особливостей BND є те, що він має вищий і більш частий графік виплат дивідендів. Замість того, щоб отримувати виплати щоквартально, інвестори BND отримують щомісяця. Незважаючи на те, що кумулятивний прибуток BND не такий високий, як фондовий індекс, як-от VTI, можливість стабільного грошового потоку є привабливою для багатьох інвесторів, які шукають джерело пасивного доходу.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Коефіцієнт витрат: 0.12%
Продуктивність за 1 рік: -18.66%
Продуктивність з моменту створення: 255.31%
Дивідендна дохідність: 3,65% (нескоригований)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) є індексом інвестиційні фонди нерухомості (REITs). Він відстежує MSCI US Investable Market Real Estate Index 25/50. VNQ включає різноманітні інвестиції REIT, починаючи від закладів охорони здоров’я та закінчуючи комерційними підприємствами.

REITs є хорошим способом для інвесторів отримати доступ до нерухомості, не інвестуючи у власність або не стаючи орендодавцем. REIT ETF також диверсифікує ризик для різних типів активів нерухомості. Хоча коефіцієнт витрат дещо вищий, ніж в інших ETF Vanguard, високий квартальний дивідендний дохід компенсує це.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Коефіцієнт витрат: 0.07%
Продуктивність за 1 рік: -25.18%
Продуктивність з моменту створення: 28.97%
Дивідендна дохідність: N/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) схожий на VTI, за винятком того, що він відстежує міжнародні компанії, а не лише американські. VXUS відстежує FTSE Global All Cap ex US Index що дає інвесторам доступ до компаній на ринках, що розвиваються.

Деякі з провідних холдингів у VXUS включають Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle та Tencent Holdings Ltd., гігантський мультимедійний конгломерат. базується в Китаї. Міжнародні інвестиції допомагають інвесторам диверсифікувати ризики від концентрації виключно на ринках США.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Коефіцієнт витрат: 0.09%
Продуктивність за 1 рік: -20.47%
Продуктивність з моменту створення: 32.09%
Дивідендна дохідність: 1.44%

Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) — це новий ETF, заснований у 2018 році. Він відстежує FTSE US All Cap Choice Index. Цей фонд перевіряє компанії на конкретні екологічні, соціальні та управлінські критерії. Мета полягає в тому, щоб уникнути інвестицій в компанії, які порушують права людини, не дотримуються певних екологічні орієнтири або компанії, які сприяють таким речам, як розповсюдження зброї або горючі корисні копалини.

Фонди ESG стають все більш популярними, особливо з молодшими інвесторами. Але одна річ, яку слід взяти до уваги, розглядаючи інвестування у фонд, перевірений ESG, це багато вони упереджені до зусиль щодо навколишнього середовища та сталого розвитку, а не до соціальних питань, таких як права людини. Інвестори, які шукають всебічний ETF, орієнтований на ESG, захочуть провести власну належну перевірку та перевірити під капотом, щоб переконатися, що ці кошти відповідають їхнім цінностям, перш ніж інвестувати.

Детальніше >>> Як дізнатися, чи компанія або фонд справді є ESG

Висновок: чи варто інвестувати в Vanguard ETF?

Загалом, усі ETF Vanguard опублікували позитивні прибутки з моменту свого заснування з різним ступенем успіху залежно від толерантності до ризику кожного ETF. А Vanguard відомий своїми найкращими в галузі низькими комісіями.

ETF – це чудовий спосіб отримати вигоду від зростання економіки, не намагаючись робити ставку на кілька компаній, щоб випередити ринок. І пам’ятайте, що ETF Vanguard (або будь-які ETF, якщо на те пішло) можна об’єднати, щоб збільшити диверсифікацію, надаючи інвесторам доступ до різних типів компаній, класів активів і ринків.

ETF - це NBD >>> 

• Що таке ETF?
• Інвестиції в ETF 101: Дізнайтеся, як інвестувати в ETF
• Чи є ETF похідними інструментами?
• Що таке ETN і як вони відрізняються від ETF?