9 найкращих альтернативних інвестиційних платформ на 2023 рік

Сьогодні альтернативні інвестиції стають популярнішими, ніж будь-коли. Зрештою, через зростання інфляції та важкий рік для ринків все більше інвесторів шукають альтернативні шляхи інвестування та накопичення багатства.

Однак з’ясувати, як інвестувати в альтернативні активи, може бути складно для новачків. Особливо це стосується цінних паперів, які не котируються на жодній фондовій біржі, як-от спортивні картки чи рідкісні предмети колекціонування.

На щастя, існує безліч альтернативних інвестиційних платформ, які можна використовувати, щоб легко інвестувати в різноманітні класи активів. І найприємніше те, що багато платформ мають дуже низькі мінімальні вимоги, тому будь-хто може почати.

Найкращі альтернативні інвестиційні платформи

Якщо ви хочете почати з альтернативний актив інвестуєте, але хочете працювати через платформи, які спеціалізуються на цих активах, вам пощастило. Ось деякі з найкращих альтернативних інвестиційних платформ, які можна використовувати, щоб оживити свій портфель.

1. Урожайна вул

Чому ми вибрали Yieldstreet: Yieldstreet є однією з найкращих альтернативних інвестиційних платформ через різноманітність, яку вона пропонує. Він має різноманітні індивідуальні угоди та кошти, що покривають такі активи, як криптовалюта, художній твір, приватний капітал, нерухомістьта структуровані примітки. Крім того, його флагманський фонд Prism Fund надає доступ до різноманітних активів і має мінімальну вимогу щодо інвестицій у розмірі 2500 доларів США.

Нам також подобається Урожайна вул тому що це допомагає вам створювати цільові портфоліо залежно від того, чи є вашою метою дохід, зростання чи баланс. Головним недоліком є ​​те, що багато угод і коштів вимагають бути акредитований інвестор за винятком Prism Fund.

Тим не менш, Yieldstreet має величезну різноманітність серед інших альтернативних інвестиційних платформ. З точки зору комісії, більшість пропозицій мають до 2,5% річної комісії за управління, що є досить стандартним для альтернативних активів.

Почніть роботу з Yieldstreet | Огляд Yieldstreet

---

2. Збір коштів

Чому ми вибрали Fundrise: Якщо ти хочеш інвестувати в нерухомість без особливих грошей, важко перемогти Fundrise. Це платформа краудфандингу нерухомості дозволяє інвестувати в прибуткові eREIT лише за 10 доларів США. Тоді акціонери отримують щоквартальні дивіденди, і історично Fundrise приносить близько 8-9% щорічних доходів.

Збір коштів також є лідером у сфері альтернативних інвестицій, оскільки стягує лише 1% щорічної комісії. Для порівняння, багато платформ краудфандингу нерухомості стягують 2% або навіть більше різних комісій. Загалом, Fundrise — це простий, але ефективний спосіб додати нерухомість до вашого портфоліо.

Почніть роботу з Fundrise | Огляд Fundrise

Це відгук у партнерстві з Fundrise. Ми отримуємо комісію за партнерські посилання на Investor Junkie. Усі думки наші власні.

---

3. Шедеври

Чому ми вибрали майстерні роботи: Коли справа доходить до платформи для інвестування творів мистецтва, Шедеври є майже беззаперечним королем. Ця альтернативна інвестиційна платформа дозволяє купувати акції в творах мистецтва таких як Банскі, Моне та Ван Гог. Ціна акції часто починається лише з 20 доларів США, а акредитація не вимагається.

Після придбання та сек’юритизації творів мистецтва Masterworks має цільовий період утримання від трьох до 10 років, перш ніж продати мистецтво з прибутком. Masterworks отримує 20% прибутку як комісію плюс 1,5% річної комісії, а інвестори ділять решту прибутку.

Загалом, це цікава платформа та спосіб інвестувати в «блакитні фішки». А американські інвестори мають доступ до вторинного ринку акцій, що допомагає покращити ліквідність.

Почніть роботу з Masterworks | Огляд шедеврів

ПЕРЕГЛЯНУТИ ВАЖЛИВУ ІНФОРМАЦІЮ ТУТ

---

4. Приїхали додому

Чому ми обираємо прибулі будинки: Fundrise є однією з найкращих альтернативних інвестиційних платформ, якщо ви хочете інвестувати в REITs. Але коли мова йде про індивідуальну житлову нерухомість, Arrived Homes є одним із наших фаворитів.

Після прибуття ви можете купувати дробові акції індивідуальних односімейних будинків від 100 дол. Звідти акціонери отримують щоквартальні дивіденди від прибутку від оренди. Існує 1% річної комісії за управління, як у Fundrise. На сьогоднішній день Arrived Homes виплачує інвесторам від 3,2% до 7,2% річних дивідендів, хоча це не включає підвищення вартості власності, оскільки компанія така нова.

Почніть роботу з прибулими будинками | Огляд прибулих будинків

---

5. Колекційний

Чому ми вибрали предмет колекціонування: Якщо ви фанат спорту, Collectable може стати для вас ідеальною альтернативною платформою для інвестування. Це дозволяє вам купувати невеликі частки знакових спортивних сувенірів, як рідкість торгові картки, футболки з підписами, поношені кросівки та інші колекційні предмети.

Зазвичай рідкісні спортивні пам’ятні речі можуть коштувати сотні тисяч доларів. Але Collectable сек’юритизує активи та пропонує акції інвесторам у деяких випадках лише від 5 доларів. Єдина комісія, про яку мають хвилюватися інвестори, — це комісія за торгівлю в розмірі 1%, якщо вони коли-небудь купують або продають акції через платформу.

Тим не менш, це дуже спекулятивний клас альтернативних активів. І рідкість також не гарантує подорожчання чи ліквідності. Зрештою, Collectable є чудовою платформою для суперфанів і колекціонерів, але перед тим, як інвестувати, подумайте про ризики.

Почніть роботу з Collectable | Колекційний огляд

---

6. Віновест

Чому ми вибрали Віновест: Хоча це, безперечно, ніша, ще однією провідною альтернативною інвестиційною платформою, яка ідеально підходить для любителів вина, є Vinovest. Ця платформа дозволяє інвестувати в підібрані портфоліо вишуканих вин з усього світу. І, як а робо-порадник, ви можете інвестувати в різні портфелі, які відповідають вашим цілям інвестування та толерантності до ризику.

Існує мінімальна сума інвестицій у 1000 доларів США для портфелів на основі ШІ. Але Vinovest також має окремий ринок, де ви можете придбати окремі пляшки вина, багато з яких коштують менше 150 доларів.

За даними Vinovest, вишукані вина принесли 10,6% прибутку за останні 30 років, і цей клас активів не корелює з ринком щодо певного захисту від негативних сторін. Зверніть увагу, що ви платите від 2,25% до 2,85% щорічної комісії за управління портфелями Vinovest залежно від того, скільки ви інвестуєте.

Почніть роботу з Vinovest | Виновест Огляд

---

7. Rally Rd.

Чому ми вибрали Rally Rd.: Rally Rd. схожий на Collectable, за винятком того, що він має набагато більше різноманітних активів, у які можна інвестувати. Сюди входять рідкісні предмети колекціонування, такі як комікси, розкішні автомобілі, спортивні картки тощо NFT. Нові колекційні предмети запускаються в рамках «IPO», коли ви можете купувати акції. Існує початкова комісія за IPO, яку Rally Rd. працює в пропозиції, але після цього інвестори не сплачують жодних комісій.

Вниз по лінії, Rally Rd. і акціонери можуть вирішити продати актив, якщо прийде колекціонер і зробить пропозицію. Але є також вторинний ринок, де ви потенційно можете продати акції, щоб вийти раніше.

Ліквідність не гарантована, і, як і інші нішеві предмети колекціонування, це дуже спекулятивний спосіб інвестування. Але якщо ви хочете володіти 0,5% Ferrari або 1% пари Air Jordan Майкла Джордана, це платформа для вас.

Почніть роботу з Rally Rd. | Rally Rd. огляд

---

8. Процвітайте

Чому ми вибрали Prosper: З Процвітайте, ви можете інвестувати в особисті позики як форму однорангове кредитування. Іншими словами, ви дієте майже як банк, позичаючи гроші позичальникам в обмін на виплату відсотків. За словами Проспера, середня історична прибутковість платформи становить 5,7% на рік. І ви можете почати всього з 25 доларів США.

Позичальники сплачують щомісячні платежі, тож ви швидко починаєте отримувати відсотки. У Prosper є певні вимоги щодо зменшення ризику, як-от вимоги до мінімального кредитного рейтингу плюс підтвердження доходу та банківської виписки. Інвестори також можуть вибрати індивідуальні позики для фінансування або скористатися функцією Prosper «Auto Invest» для фінансування позик, які відповідають заданим критеріям.

Зауважте лише, що кредити є незабезпеченими, і позичальники можуть не виконувати зобов’язання. Однак низький мінімум у 25 доларів полегшує зменшення ризику шляхом розподілу грошей між кількома позиками.

Почніть роботу з Propser | Проспер Огляд

---

9. Основні інвестиції

Чому ми вибрали Mainvest: Останньою альтернативною інвестиційною платформою, на яку можна інвестувати, щоб отримати пасивний дохід, є Mainvest. Ця платформа дозволяє фінансувати малий американський бізнес як форму боргового інвестування. В обмін на це власники бізнесу здійснюють регулярні виплати кредиторам, плюс відсотки, доки позики не будуть виплачені в повному обсязі.

Mainvest має на своїй платформі безліч малих підприємств, включаючи кафе, пивоварні, ресторани, виноробні та ресторани. Існує мінімальна вимога щодо інвестицій у 100 доларів США, і вона націлена на 10-25% прибутку для інвесторів. Головна особливість полягає в тому, що інвестори не платять комісій; власники бізнесу покривають витрати, оскільки Mainvest забезпечує доступ до капіталу.

Звичайно, основний ризик боргового інвестування полягає в тому, що позичальники не зможуть погасити свої кредити. Проте вимога Mainvest щодо мінімальних інвестицій у розмірі 100 доларів США полегшує диверсифікацію між кількома підприємствами, щоб зменшити ризик.

Почніть роботу з Mainvest | Огляд Mainvest

---

Плюси і мінуси альтернативних інвестицій

Важливі міркування перед інвестуванням

Тепер, коли ви знаєте найкращі альтернативні інвестиційні платформи, плюси та мінуси, є ще кілька факторів, які слід розглянути, перш ніж робити інвестиції:

1. Толерантність до ризику: Як і у випадку з будь-якими інвестиціями, важливо враховувати свою толерантність до ризику, перш ніж занурюватися у світ альтернатив. Деякі з цих активів є більш спекулятивними і можуть мати значні коливання цін. Більш консервативні інвестори можуть віддати перевагу варіантам з фіксованим доходом, наприклад облігації або середини, як дивідендні акції.
2. Період часу: Оскільки багато альтернативних активів є неліквідними, їх зазвичай потрібно тримати на середині довгий строк. Це робить їх поганим вибором для короткострокових інвестицій або зберігання додаткових грошей, які можуть знадобитися в найближчому майбутньому.
3. Вимоги належної обачності: Дослідження різних альтернативних активів може зайняти багато роботи, особливо якщо ви купуєте в іншої особи, а не на платформі. Але навіть на альтернативних інвестиційних платформах важлива власна належна обачність і зважування плюсів і мінусів. Все це потребує часу, тому альтернативні активи не завжди такі пасивні на початку.

Нижня лінія

Альтернативні інвестиції не є правильним вибором для кожного інвестора. І в Investor Junkie ми все ще любимо старі добрі акції та ETF. Але якщо ви хочете диверсифікуйте свій портфель за допомогою деяких нетрадиційних активів, альтернативи можуть заслужити місце у вашому портфелі портфоліо.

Все одно важливо розглянути плюси та мінуси та те, як альтернативи вписуються у ваш загальний план розподіл активів. Однак з альтернативними платформами для інвестування ще ніколи не було простіше додавати такі активи, як вишукане вино чи розкішні картки у свій портфель.