Джефф Роуз, CFP® |
"Має бути простіший спосіб інвестування".
Саме про це Джон Стейн, генеральний директор Поліпшення подумав про себе не так давно, коли починав свою інвестиційну подорож.
Ну, ця думка переросла в інвестиційну компанію на 500 мільйонів доларів всього за 4 роки.
Їх зростання було дивовижним і захоплюючим для спостереження. Мені вдалося залучити Джона до подкасту GF to, щоб він розповів, як він створив компанію своєї мрії та які його великі плани.
Що таке покращення та які його особливості?
- Послуга автоматизованого інвестування
- Забезпечує максимальну віддачу за найнижчу ціну за найменший проміжок часу.
Планування на основі цілей
- Поліпшення дозволяє кожному інвестору поставити перед собою мету - наприклад, заощадити на пенсії, заощадити для дитячого коледжу тощо. - і Тоді Betterment адаптує кожне портфоліо відповідно до цієї мети.
- Після того, як ви введете свої цілі, Betterment автоматично автоматизує, скільки вам потрібно економити щомісяця, і навіть дозволить вам автоматично вносити ці кошти в Betterment.
Мета покращення
- Якщо ви дасте їм 5 хвилин свого часу, вони забезпечать ваше фінансове майбутнє.
Передумови покращення
- Джон Стейн та команда Betterment Investment віддані своїй діяльності надзвичайно відвертій компанії, яка повністю прозоро ставиться до своїх процесів.
- До створення Betterment Джон Стейн використовував Vanguard, який був дуже низькою вартістю, але мав поганий інтерфейс і мало вказівок.
- Він також використовував ING Direct (тепер Capital One 360) для ощадного рахунку, і виявив, що створити та фінансувати його надзвичайно просто.
- Джон Стейн поєднав низьку вартість Vanguard з простотою використання ING Direct для створення Betterment.
- Це кращі інвестиції, але зберігає зручність використання.
- Початок у травні 2009 року з величезними цілями на нереальних термінах - на те, що передбачалося, що знадобиться приблизно 5 місяців, фактично знадобилося 14 місяців на запуск та зростання.
- З моменту їх запуску експоненція зросла в геометричній прогресії: під управлінням перебуває 35 000 клієнтів та 500 млн + активів.
Поліпшення зараз
- Значні інвестиції в новітні, найкращі технології.
- 50% персоналу компанії присвячено технологіям послуги.
- Одна з небагатьох, якщо не єдина компанія, яка пропонує депозити на наступний день.
- Вважайте, що поради мають бути у вільному доступі, тому поради легко доступні та доступні на сайті.
- Додали інтеграцію з третіми сторонами, такими як Mint, а також мобільний додаток.
- Вони додають більше речей, але все одно хочуть зберегти той самий легкий досвід.
ETF?
- Джон Стейн вважає, що ETF (фондові біржі) є найбільш ефективним способом побудови диверсифікованого портфеля.
- ETF - це як пайові фонди.
- Вони дешевші в торгівлі, а конкуренція знижує вартість коштів.
- Завдяки ETF портфелі через Betterment диверсифіковані у всьому світі і можуть бути дуже різноманітними за невеликих інвестицій, навіть за 1000 доларів.
Майбутнє покращення
- Betterment має довгий погляд на інвестиції.
- Джон Стейн вважає, що ринки представляють успіх світової економіки, і що хоча окремі роки можуть скоротитися, глобальна економіка продовжуватиме вдосконалюватися та зміцнюватись протягом тривалого періоду часу, і це буде відображено у ринки.
Betterment має плани:
- надалі адаптувати свої портфелі
- покращити оптимізацію портфоліо
- дайте більш індивідуальні поради щодо цілей
- забезпечити більшу доступність (мобільний додаток)
- ще більше покращить користувацький досвід
- співпрацювати з АРВ через їх практику
Дізнайтесь більше про покращення тут.