Огляд Vinovest 2022: автоматизоване інвестування в вина для повсякденних інвесторів

Люди виготовляли та пили вино протягом тисячоліть. Насправді вино відігравало важливу роль в історії людства, від його використання в релігійних церемоніях до урочистостей, і його вживали практично всюди на землі.

Але як інвестиція, вино не завжди було таким доступним. Зазвичай вам потрібен винний льох і знання, щоб правильно зберігати вино, щоб навіть розглядати це як інвестицію. А коли приходить час продавати, ви повинні знати мережу зацікавлених покупців і колекціонерів.

Такі компанії, як Vinovest, змінюють ці бар’єри для входу. З Vinovest ви можете інвестувати в портфелі вишуканого вина з усього світу, починаючи з 1000 доларів. І ви отримуєте повне право власності на своє вино, не турбуючись про доставку, зберігання та страхування.

Наш огляд Vinovest охоплює особливості цієї альтернативної інвестиційної платформи, плюси та мінуси, а також те, як визначити, чи належить вино у вашому портфелі.

Плюси мінуси

Що таке Vinovest?

Vinovest – це платформа для інвестування вина, яка розпочалася у 2019 році. Компанія дозволяє інвестувати в вино з блакитними фішками з популярних регіонів, як-от Бургундія і Бордо, а також ринків, що розвиваються з усього світу..

Компанію заснували Ентоні Чжан і Брент Акаміне, обидва з яких мають досвід роботи в таких стартапах, як Blockfolio, і досвід венчурного капіталу. І незважаючи на те, що компанія «Віновест» молода, «Віновест» швидко перетворився на один із найпопулярніших способів інвестування у вино без необхідності самостійно зберігати та страхувати його.

Для кого Виновест?

Вино інвестування популярно для всіх, хто хоче диверсифікувати свої портфелі з довгостроковим, менш мінливим класом активів. А з Vinovest ви можете робити це автоматично за допомогою численних портфелів на основі штучного інтелекту, які він пропонує. Також є ринок, де ви можете придбати окремі пляшки вина, щоб додати їх до своєї колекції.

Це не найкраща платформа, якщо ви все ще будуєте своє гніздо і ще не влаштовуєте альтернативні активи. Але для того, щоб поєднати свій портфель з історично високоефективним класом активів, Vinovest варто використовувати.

Що робить Vinovest великим?

Між простотою використання та різноманітними варіантами інвестування існує безліч причин, чому Vinovest є одним із найкращих способів інвестувати у вино.

Численні портфелі Vinovest

Коли ви інвестуєте з Vinovest, ви вибираєте один із трьох різних портфелів, розроблених відповідно до ваших інвестиційних цілей та толерантність до ризику:

• Консервативний: Цільова прибутковість 5,5% річної.
• Помірний: орієнтована на 8% річної прибутковості.
• Агресивний: Цільова прибутковість 12% річної.

Що стосується видів вин, у які ви інвестуєте, Vinovest створює ваше портфоліо за допомогою своїх головних сомельє та алгоритму на основі штучного інтелекту, який відбирає вина з кількох регіонів. Наприклад, більш агресивний портфель може вибирати вина з ринків, що розвиваються, в той час як консервативне портфоліо буде дотримуватись вин з блакитними фішками з усталених регіонів з більш стабільною прибутковістю.

Після того, як ви внесете депозит, Виновесту потрібно близько двох-трьох тижнів, щоб фактично купити вино. Він намагається купувати вино нижче роздрібної ціни, щоб підвищити прибуток. Після того, як Vinovest придбає вино, він аутентифікує, відвантажує та зберігає вино на найближчому митному складі.

Ви не можете переглянути список усіх доступних вин. Але алгоритм Vinovest враховує тисячі вин з численними марками, в тому числі найпрестижніші вина. Прибуток автоматично реінвестує у ваш портфель, а Виновест навіть ребалансує ваш портфель автоматично схожий на багатьох роборадники.

Торгівля на ринку

Однією з нових і захоплюючих функцій Vinovest є можливість інвестувати в окремі пляшки вина без використання попередньо створеного портфеля. Ринок Vinovest дає змогу ознайомитися з різними колекціями вин та пляшками, в які можна інвестувати. На момент написання статті доступно 93 види вина.

При натисканні на пляшку розгортається додаткова інформація про урожай, історичну ціну, ціни на покупку та продажу, а також оцінки критиків від сомельє та рецензентів вин. Він також містить розділ під назвою «Чому ми купуємо», який пояснює, чому «Віновест» також інвестує в конкретне вино.

Низький мінімум інвестицій

Для портфелів Vinovest існує мінімальна вимога до інвестування 1000 доларів США. Для ринку не існує мінімальних вимог щодо інвестування, хоча багато пляшок вина починаються від $80 до $150.

Vinovest також має чотири рівні залежно від того, скільки грошей ви вкладаєте. Рівні також мають нижчу річну комісію, чим більше ви інвестуєте. А два верхніх рівня, Premium і Grand Cru, дозволяють вручну вибирати вина для додавання до свого портфоліо.

Однак базовий рівень вимагає лише 1000 доларів США, що є досить низьким показником у світі альтернативне інвестування в активи. На відміну від таких платформ, як Yieldstreet часто вимагають від 5000 до 15000 доларів США для багатьох інвестиційних можливостей.

Історичні повернення

Згідно з його веб-сайтом, Вишукані вина повернулися на 10,6% за останні 30 років. І оскільки вино зазвичай має термін зберігання від 10 до 15 років або більше, це менш нестабільна, довгострокова інвестиція. Той факт, що урожай обмежений, також може допомогти вину стати більш цінним через дефіцит.

Команда Vinovest також шукає вдалий час для продажу вин у вашому портфелі, щоб максимізувати прибуток. Крім того, компанія намагається забезпечити вино нижче роздрібної ціни, щоб допомогти підвищити віддачу від воріт.

Загалом, Vinovest надає довгострокові альтернативні інвестиційні можливості, які не є неймовірно мінливими. Тому, якщо ви хочете диверсифікувати свій портфель і відійти від акцій і ETF, варто подумати.

Немає вимог до акредитації

Багато альтернативних платформ інвестування активів вимагають від вас бути акредитований інвестор приєднатися. Але Vinovest відкритий для неакредитованих інвесторів, що робить його дуже зручним для початківців.

Доступ до людських радників

Якщо у вас виникли запитання щодо Vinovest або чому саме інвестування у вино може бути для вас, ви можете забронювати час, щоб поговорити з портфельним радником у вашому регіоні. Інвестори з планом Premium і Grand Chu також отримують спеціалізованих радників.

Винні ф'ючерси

Торгівля портфелем і ринковою торгівлею – це два основні способи інвестування у Vinovet. Однак платформа також дозволяє торгувати ф’ючерсами на вино, якщо ви клієнт Premium або Grand Chu.

Ф'ючерси на вино передбачають купівлю нових марочних сортів, поки вони ще в бочці. Це дозволяє інвесторам на ранній стадії отримувати вишукане вино, а Vinovest час від часу приносить ці ексклюзивні пропозиції на платформу.

Реферальна програма та знижки на оплату за управління

Якщо ви рекомендуєте друга до Vinovest, ви обоє отримуєте три місяці безкоштовного керування, коли вони поповнюють свій рахунок. А якщо ви активуєте автоматичне інвестування, ви також отримуєте 5% знижки на комісію за управління.

Між цими двома привілеями ви можете потенційно знизити комісію Vinovest або взагалі уникнути їх, що допоможе вам заробляти ще більше.

Де Vinovest міг би покращити

Важко знайти більш зручну платформу для інвестування вина, ніж Vinovest. Однак є кілька недоліків, які інвестори повинні враховувати, перш ніж робити депозит.

Річні збори

Ви сплачуєте від 2,25% до 2,85% річної комісії за управління, якщо інвестуєте в портфель Vinovest. Ви також сплачуєте збори за торгівлю та зберігання вина, яке ви купуєте на ринку. Ці комісії не надто високі для світу альтернативного інвестування активів. Однак вони набагато вищі, ніж плата, яка подобається робото-консультантам Покращення або краудфандингові компанії з нерухомості люблю Fundrise заряд.

Betterment стягує 0,25% щорічно і дозволяє інвестувати в портфель акцій, облігацій та ETF. Як для Fundrise це дозволяє інвестувати в нерухомість, починаючи лише з 10 доларів США, і ви платите лише 1% щорічно збори.

Це не пряме порівняння, але воно показує, як альтернативні інвестиційні платформи, такі як Vinovest, мають вищу плату за управління.

Періоди утримання

Коли ви інвестуєте з Vinovest, ви берете на себе довгострокові інвестиції. І хоча ви можете продавати вино в будь-який час і сплачувати лише невелику комісію за дострокове зняття коштів, це не ідеальна платформа для короткострокового інвестування.

Більше вибору ринку

На даний момент на ринку Vinovest доступно менше 100 варіантів вина. Це чудова відправна точка для урізноманітнення вашої колекції. Однак мати більше варіантів було б приємною перевагою для інвесторів, особливо якщо ви користуєтеся планом Starter або Plus і не можете налаштувати свій керований портфель.

Плани та ціни Vinovest

Vinovest стягує 2,85% річної плати за управління за свій план Старт. Комісія за управління знизиться до 2,25% на рік, як тільки ви досягнете плану Grand Chu. Який план Vinovest ви використовуєте, залежить від суми, з якої ви поповнюєте свій рахунок.

Ось як порівнюються чотири різні плани Vinovest:

Стартер	Плюс	Преміум	Гранд Чу
Мінімальний залишок	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Річний внесок	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Аутентифіковані вина	Так	Так	Так	Так
Доступ до рідкісних вин	Ні	Так	Так	Так
Страхування вина	Так	Так	Так	Так
Налаштування портфоліо	Ні	Ні	Так	Так
Винні ф'ючерси	Ні	Ні	Так	Так
Ексклюзивні запрошення на заходи Vinovest	Ні	Ні	Так	Так

Як уже згадувалося, вам потрібно інвестувати щонайменше 50 000 доларів, якщо ви хочете налаштувати свій портфель. Але план Starter надає все необхідне, щоб додати вино до свого портфоліо, не турбуючись про його покупку, зберігання та страхування.

Що стосується торгівлі вином на ринку, Vinovest також стягує кілька комісій:

• Купівля: Сплатіть комісію в розмірі 2,5%, що включає три місяці зберігання.
• Продаж: сплачуйте комісію в розмірі 1%, коли ви продаєте вино іншому користувачеві на ринку.
• Зберігання: Сплачуйте щорічну плату за зберігання в розмірі 1,5%, яка виставляється щомісяця.

Ліквідність

Згідно з його веб-сайтом, вино, як правило, є a довгострокові інвестиції з терміном витримки не менше 10-15 років. Команда Vinovest все ще шукає найкращий час для продажу вина, щоб максимізувати прибуток, але це не є короткостроковою стратегією інвестування.

Тим не менш, ви можете будь-коли продавати вино у своєму портфелі, щоб звільнити капітал. Ліквідність висока, відкидаючи каламбури, тому що Vinovest працює з глобальною мережею покупців вина, тому не важко розвантажити свої активи. Зазвичай, щоб продати ваше вино, потрібно два-три тижні.

Ви також не платите штрафи за продаж. Але якщо ви знімаєте кошти протягом трьох років після першої покупки вина, ви сплачуєте 3% штрафу.

Як зв’язатися з «Віновест».

Ви можете зв’язатися зі службою підтримки клієнтів Vinovest, написавши на [email protected] або зателефонувавши за номером 213-410-4546. Компанія має оцінку 4,3 зірки Trustpilot, і багато клієнтів посилаються на чуйну, дружню команду підтримки та просту у використанні платформу.

Як відкрити рахунок

Ви реєструєтесь у Vinovest за допомогою електронної пошти або облікового запису Apple або Google. Після реєстрації ви вибираєте тип портфоліо, який вас найбільше цікавить. Існує навіть корисний калькулятор, який показує, наскільки ваш портфель може вирости за певний період часу залежно від портфеля, який ви виберете, і на який термін ви інвестуєте.

Це все, що потрібно, щоб зареєструватися у Vinovest. Звідти ви просто поповнюєте свій рахунок за допомогою таких опцій:

• Перекази на банківський рахунок
• Криптовалюта
• Дебетові та кредитні картки
• Перевірка паперу
• Банківський переказ

Той факт, що ви можете конвертувати криптовалюту в готівку, яку використовуєте для інвестування у вино, є унікальним аспектом Vinovest. Він працює з BitPay для підтримки криптоконверсій. Ви можете конвертувати популярні криптовалюти, наприклад біткойн, Dogecoin і Ethereum. Також Vinovest підтримує кілька валют, як-от долари США, британські фунти, євро та канадські долари.

Недоліком є ​​те, що мінімальна сума депозиту становить 1000 доларів США, коли ви робите депозит, а не тільки під час відкриття рахунку. Винятком є ​​те, що автоматичні депозити мають мінімум 500 доларів США, але ви не можете поповнити свій рахунок на 50 доларів США або невеликі суми.

Чи Vinovest законний і безпечний?

Vinovest надає страхування третьої сторони всім інвесторам, яке покриває збитки внаслідок неправильного поводження та стихійних лих до повної ринкової вартості вашого вина. Компанія також зберігає вино в безпечних сховищах по всій Франції, Великобританії, Данії, Сінгапуру, Гонконгу та Сполучених Штатах. Об'єкти скріплені, що допомагає усунути додаткові податки та тарифи на вино під час зберігання.

Також варто зазначити, що, інвестуючи в Vinovest, ви володієте 100% вина у вашому портфелі. Ви навіть отримуєте свідоцтва про право власності, щоб підтвердити, що ваше вино справді ваше. Насправді, Виновест навіть дозволяє випити вино з вашого портфоліо, якщо захочете; ви просто платите за це, щоб доставити ваш чохол до вашого порога.

Наявність повної власності означає, що якщо Vinovest колись припинить свою діяльність, ви все одно володієте своїм вином. У такому випадку ви можете зв’язатися зі складом і домовитися про продовження зберігання або заплатити за те, щоб вони доставили вам вашу колекцію вина.

Згідно з його веб-сайтом, Vinoves також щорічно отримує кілька аудитів від своїх страхових постачальників і стороннього аудитора. Загалом, це безпечний і надійний спосіб інвестувати у вишукане вино. І вам не доведеться турбуватися про належне зберігання вин самостійно або інвестувати у відповідний льох.

Зауважте, що «Віновест» не регулюється SEC, оскільки не продає цінні папери.

Найкращі альтернативи

На нашу думку, «Віновест» — це один із найкращих способів додати вино до свого портфоліо. Вам не потрібно турбуватися про страхування чи правильне зберігання, а мінімальна сума в 1000 доларів США все ще зручна для початківців.

Однак є кілька альтернатив Vinovest, які ви можете розглянути, якщо хочете інвестувати ще менше грошей або вивчити інші альтернативні класи активів.

Вінт

Vint — ще одна популярна платформа для інвестування вина, яка є найближчою альтернативою Vinovest. Основна відмінність полягає в тому, що Vint дозволяє вам купувати акції високого вина, кваліфіковані SEC, оскільки він сек’юритизує вино, тоді як Vinovest просто купує пляшки. Це дозволяє купувати акції, як дробові частки акцій замість того, щоб купувати цілі пляшки.

Ця різниця також означає, що ви можете почати інвестувати з Vint лише за 25 доларів. Ви також не сплачуєте річну комісію, хоча Vint бере від 0,5% до 10% від кожної пропозиції, яку він відкриває для пулу інвесторів. Vint також продає цілі колекції вин, які часто варіюються від 25 000 до 100 000 доларів США, а ціни на акції зазвичай знаходяться в діапазоні від 25 до 50 доларів.

Ви не отримуєте керовані портфелі, як у Vinovest. Але якщо ти хочеш вкласти невелику суму грошей, Вінт кращий за Виновест.

Yieldstreet

Якщо ви хочете інвестувати у вино та інші альтернативні активи, Yieldstreet — найкраща альтернатива Vinovest. Ця платформа дозволяє інвестувати в твори мистецтва, вино, нерухомість, короткострокові облігації та навіть угоди з прямим капіталом і споживчий або бізнес-борг.

Неакредитовані інвестори можуть інвестувати в основний фонд Yieldstreet лише за 500 доларів. Цей фонд надає ризики для багатьох класів активів, у тому числі мистецтво і нерухомість. Прямі угоди та інші фонди відкриті для акредитованих інвесторів і зазвичай мають мінімальну вимогу від 5 000 до 15 000 доларів США.

Річна плата за управління залежить від інвестиційних можливостей і досягає до 2,5% на рік. Згідно з його веб-сайтом, з моменту створення Yieldstreet отримала чисту річну прибутковість у розмірі 9,71%.

Шедевр

Шедевр це ще одна популярна альтернативна інвестиційна платформа, яка спеціалізується на мистецтві. Маючи понад 400 000 інвесторів, він є найпопулярнішим Платформа для інвестування творів мистецтва існує. Згідно з веб-сайтом Masterworks з вересня 2019 року по березень 2022 року прибуток склав 14,3% за вирахуванням комісій.

Шедевр схожий на Vint тим, що ілюстрація сек’юритизується, що дозволяє купувати окремі акції. Періоди утримання варіюються від 3 до 10 років, але ви також можете продати свої акції на вторинному ринку, якщо хочете вийти раніше.

За винагороду Masterworks стягує 1,5% на рік і 20% майбутнього прибутку при продажу творів мистецтва. Вам не потрібно бути акредитованим інвестором, щоб використовувати Masterworks. Також існує мінімум 0 доларів для інвестицій, а вартість акцій може починатися від 20 доларів.

Нижня лінія

Коли справа доходить до інвестування у вино, Vinovest є лідером галузі з кількох причин. Відсутність вимог до акредитації та мінімум 1000 доларів роблять його зручним для початківців. Крім того, він має великий послужний список, а вино є популярним альтернативним класом активів, який дозволяє інвесторам диверсифікуватися від більш традиційних інвестицій.

Тим не менш, інвестування у Vinovest – це довгострокова стратегія, навіть з можливістю дострокового продажу. Вино потрібен час, щоб його оцінити, і саме останні роки роблять урожай більш цінним, а не ранні.

Зрештою, ви можете розглянути можливість диверсифікації частини свого портфеля за допомогою таких класів активів, як вино. І якщо ви не хочете самостійно боротися з головним болем зберігання та страхування вина, Виновест варто спробувати.