Огляд Linqto – чи законна ця інвестиційна платформа перед IPO?

Уявіть собі участь у блокбастері покупки акцій перед IPO із залученням таких відомих компаній, як Робін Гуд, Неможливі продукти, SoFi, і Coinbase? Здається, щось тільки для мільярдерів?

Колись так було, але не більше. Платформа під назвою Linqto забезпечує швидкий і недорогий доступ до акцій приватних компаній, що розвиваються, перш ніж вони стануть публічними. Часто саме там є найкращі можливості для інвестування і чому вони настільки популярні серед багатих людей.

Linqto працює під гаслом «Простіше приватне інвестування», завдяки чому обидва купівля-продаж акцій перед IPO для акредитованих інвесторів. У цьому огляді Linqto я розповім вам, як працює платформа, і поділюся кількома альтернативами Linqto.

Зміст

1. Що таке Linqto?
2. Функції Linqto
3. Як працює Linqto
1. Портфель Liquidshares
2. Реферальна програма Linqto Bucks
3. Підтримуйте гаманець
4. Глобальна конференція інвесторів (GIC)
5. Ліквідність акцій перед IPO
6. Ціни Linqto
7. Як зареєструватися в Linqto
8. Навіщо інвестувати в акції перед IPO і прямий капітал?
9. Плюси та мінуси Linqto
insta stories
10. Плюси:
11. мінуси:
12. Альтернативи Linqto
1. Робін Гуд
2. Webull
3. AngelList Venture
13. Огляд Lingto: Останні думки

Що таке Linqto?

Розташована в Пасифік-Гроув, Каліфорнія, і заснована в 2010 році, Linqto це платформа, яка спеціалізується на акціях перед IPO. Як спеціалісти в цій галузі, вони зазвичай пропонують великий вибір акцій приватних компаній, які збираються стати публічними. Ви можете не тільки придбати акції на платформі, але також зможете продати свої акції Linqto на випадок, якщо захочете достроково вийти.

Цей вид інвестування доступний вже давно, але зазвичай вимагає величезних авансових інвестицій, які супроводжуються високими комісіями – не так з Linqto. Ви можете інвестувати всього за 10 000 доларів США – більшість конкурентів вимагають мінімум 100 000 доларів США – і компанія підтримує інвестиційну платформу без комісії.

Участь Linqto вимагає статус акредитованого інвестора, який визначається таким чином:

«Ан акредитований інвестор, в контексті а фізична особа, включає всіх, хто:

• зароблений дохід, який перевищує 200 000 доларів США (або 300 000 доларів США разом з чоловіком або дружиною або еквівалент подружжя) у кожному з попередніх двох років, і обґрунтовано очікує те саме для поточного року, АБО
• має статки понад 1 мільйон доларів США, окремо або разом з чоловіком або дружиною еквівалент подружжя (без урахування вартості основного місця проживання особи), АБО
• має репутацію ліцензії серії 7, 65 або 82».

Linqto вимагає від вас завантажити документацію, яка підтверджує ваш статус акредитованого інвестора, щоб завершити процес перевірки

За оцінками компанії, з 45 мільйонів акредитованих інвесторів у всьому світі лише близько 2% активно інвестують в акції перед IPO. Це тому, що більшість із них не мають доступу до цього класу активів. Linqto заповнює цю нішу, надаючи акредитованим інвесторам доступ до цієї унікальної інвестиційної можливості. Зараз у компанії беруть участь понад 100 000 акредитованих інвесторів.

Дізнайтеся більше про Linqto

Функції Linqto

• Мінімальні початкові інвестиції: $10,000
• Вимоги до акредитованого інвестора: Так
• Пропоновані інвестиції: Акції перед IPO
• Доступні типи облікових записів: Податкові брокерські рахунки та самокеровані IRAs (SDIRAs)
• Мобільні програми: Android та iOS
• Обслуговування клієнтів: Лише електронна пошта

Як працює Linqto

Linqto працює чимось на зразок інвестиційного брокера, але з набагато більш обмеженою сферою застосування. Він пропонує купівлю та продаж лише акцій перед IPO.

У цьому напрямку вони пропонують кілька спеціалізацій.

Портфель Liquidshares

Портфель Liquidshares надає інвесторам доступ до 152 інвестицій у 32 компанії. Загалом понад 4600 членів інвестували понад 70 мільйонів доларів.

Деякі з найвідоміших доступних інвестицій включають Acorns, Coinbase, Kraken, Nerdwallet, SoFi, Upgrade, Uphold і Varo, серед багатьох інших.

Реферальна програма Linqto Bucks

Linqto пропонує реферальну програму, де ви отримаєте дві винагороди лише за одного реферала.

Оскільки компанія намагається розширити свою інвестиційну спільноту, вона заплатить 250 доларів Linqto Bucks будь-якому друзям або членам сім’ї, яких ви посилаєте на платформу.

Після того, як ваш реферал завершить свою першу інвестицію, ви отримаєте $750 у Linqto Bucks. І ви, і ваші реферали зможете використовувати ці гроші для подання заявки на обліковий запис Linqto.

Вашим рефералом має бути акредитований інвестор, який відкриває рахунок і здійснює інвестиції протягом 60 днів після його відкриття. Термін дії реферала закінчиться, якщо вони не інвестують протягом цього періоду.

Дізнайтеся більше про Linqto

Підтримуйте гаманець

Звичайним каналом для поповнення вашого рахунку Linqto є банківський переказ. Але якщо ви віддаєте перевагу зручність із швидшим фінансуванням, ви можете зареєструвати Uphold Wallet.

Uphold є зовнішнім постачальником, не підключеним до Linqto. Ви створите обліковий запис на веб-сайті Uphold, увійдіть у свій обліковий запис Linqto та підключите свій Uphold Wallet. Після активації ви зможете миттєво фінансувати свої інвестиції Linqto.

Uphold пропонує цифровий гаманець, який може вмістити долари США, іноземні валюти, криптовалюти, товари та інші активи.

Глобальна конференція інвесторів (GIC)

Linqto буде спонсорувати віртуальний і живий онлайн глобальна конференція інвесторів 15-20 травня 2022 року з Лісабона, Португалія. У конференції візьмуть участь понад 50 експертів галузі та 15 панелей. Конференція триватиме 10 годин і доступна віддалено. 1200 реєстрацій доступні в порядку черги, а доступ безкоштовний.

Це єдиний у своєму роді глобальний віртуальний захід, у якому беруть участь учасники дискусії з усього світу, які спеціалізуються на приватному інвестуванні. Це дозволить інвесторам дізнатися про останні тенденції приватного капіталу та венчурного інвестування. У ньому буде використовуватися комбінація інтерв’ю та панельних дискусій, розбитих на численні 40-хвилинні сесії протягом дня.

Конференція також буде зосереджена на криптовалютах, які, як стверджує компанія, мають найшвидший рівень впровадження з усіх технологій в історії людства. Вони також обговорюватимуть зростання метавсесвіт, як це змінює те, як музиканти створюють музику, як геймери заробляють на життя, і як технологічні компанії будують онлайн-структури, які наповнять наступну еру Інтернету.

Ліквідність акцій перед IPO

у більшості випадків купівля акцій перед IPO означає, що вам потрібно буде утримувати свою позицію, поки компанія офіційно не стане публічною. На щастя, це не так з Linqto. Вони не забезпечують вторинний ринок для акцій перед IPO, але пропонують викупити акції, які ви вже придбали.

Ви навіть можете продати Linqto акції перед IPO, які ви придбали в іншому місці, в тому числі безпосередньо у компаній-емітентів. Однак акції повинні бути в компанії, з якою працює Linqto, і ви також повинні бути початковим акціонером або опціоном і в даний момент зареєстровані в таблиці капіталу емітента.

Щоб організувати продаж акцій перед IPO компанії Linqto, ви можете перейти на веб-сайт, а потім натиснути вкладку «Продати» у верхній панелі сторінки. Це переведе вас на сторінку «Продайте свої акції», де вам потрібно лише ввести своє ім’я, номер телефону, адресу електронної пошти, назву компанії та загальну інформацію про акції, якими ви володієте.

Пряма купівля Linqto акцій перед IPO – це система, яку вони зараз мають для дострокового викупу. Lingto також не гарантує викуп за будь-яких обставин. Але компанія співпрацює з регуляторами, щоб розробити вторинний ринок обміну акцій приватних компаній. Тим часом ви можете скористатися перевагами продажу своїх акцій компанії LInqto, навіть якщо ця потужність може бути обмеженою.

Ціни Linqto

Linqto стверджує, що вона працює як інвестиційна платформа з нульовими комісіями, не стягуючи комісії за управління, брокерські комісійні та відсотки.

однак, положення 28 Правил інвестиційної платформи, який передбачає юридичні вимоги щодо використання сервісу Linqto, зокрема зазначено наступне:

«Цим Учасник визнає та погоджується з тим, що Linqto має право отримати вступний внесок (у розмірах або відсотках, про які їм повідомляє Linqto час від часу), що підлягає сплаті Учасником або будь-які інші витрати чи винагороди, за домовленістю між Linqto та Учасником або будь-якою іншою особою, що займається Безпека».

Положення є нечітким щодо суми комісії, але, здається, вона становить 0,50% від початкової вартості ваших інвестицій, що застосовується щороку.

Як зареєструватися в Linqto

Ви можете зареєструватися, щоб інвестувати на платформі, на веб-сайті або в мобільному додатку. Для цього вам потрібно буде заповнити просту заявку на одну сторінку:

У додатку також потрібно буде підтвердити свій статус акредитованого інвестора:

Як описано раніше, вам потрібно бути акредитованим інвестором, щоб інвестувати в Linqto. Для цього знадобиться перевірка вашого статусу акредитованого інвестора, яка буде частиною процесу подачі заявки. Статус акредитованого інвестора необхідний, оскільки акції перед IPO представляють рівень ризику вище середнього. Для цього потрібні конкретні знання класу активів і фінансових ресурсів для боротьби з потенційними втратами.

Ви можете інвестувати в Linqto як фізична особа, ТОВ, траст або іншу юридичну особу, і Linqto створить організацію, через яку ви зможете інвестувати.

Щоб поповнити ваш рахунок, Linqto надасть вам інструкції щодо переказу та підтвердить отримання коштів. Існуючі інвестори повинні фінансувати свої замовлення протягом п’яти робочих днів, а нові інвестори – протягом 10.

Ви також матимете можливість розміщувати свої замовлення через Uphold Wallet (див. опис вище) для швидшого фінансування.

Дізнайтеся більше про Linqto

Навіщо інвестувати в акції перед IPO і прямий капітал?

Linqto зазначає, що середній термін для технологічних компаній для виходу на біржу значно збільшився за останні 20 років: з менш ніж п'яти років до поточного середнього 12 років.

Розширений приватний статус – це період, коли компанії залучають капітал і роблять деякі з найбільш значних успіхів, працюючи над підвищенням свого авторитету для публічної пропозиції.

Як і більшість видів інвестування, терміни – це все. Інвестування в акції на ранніх стадіях часто може означати різницю між посередньою та експоненційною прибутковістю. Це тому, що ви потрапите в приватні компанії до того, як їхні акції стануть доступними для широкої громадськості.

Немає жодних питань; це спекулятивне інвестування. Зрештою, деякі інвестиції можуть не вдатися, а деякі навіть зникнуть. Але для тих, хто створює цінні нові продукти та послуги, велика зарплата може настати, коли компанія нарешті стане публічною – або навіть раніше.

Навіть як акредитований інвестор, ви повинні бути обережні, щоб обмежити свої інвестиції в приватний капітал не більше ніж невеликим відсотком вашого загального портфеля. Це класичний клас активів з високою винагородою/високим ризиком, де виграшні позиції можуть окупитися, але деякі невдахи можуть опинитися на смітнику історії.

Плюси та мінуси Linqto

Плюси:

• Надає доступ до вигідного інвестування перед IPO мільйонам акредитованих інвесторів у всьому світі.
• Спрощує інвестування на IPO
• Низька мінімальна початкова інвестиція в $10 000
• Поповнюйте свій обліковий запис криптовалютами через гаманець Uphold.
• Доступно як для звичайних інвестиційних рахунків, так і для IRA.
• Можливість завчасно ліквідувати свої позиції, продавши акції компанії Linqto.

мінуси:

• Для участі необхідний статус акредитованого інвестора
• Потенційно тривалий період утримання інвестицій – інвестиції можуть зайняти роки, перш ніж остаточно вийдуть на біржу. (хоча це функція інвестицій, а не платформи)
• Обслуговування клієнтів обмежено лише електронною поштою.

Дізнайтеся більше про Linqto

Альтернативи Linqto

Linqto — не єдина платформа, де ви можете брати участь у IPO або перед IPO.

Якщо Linqto не є для вас рішенням, розгляньте такі альтернативи:

Робін Гуд

Робін Гуд це програма для інвестиційної торгівлі, яка дозволяє торгувати акціями та опціонами без комісії. Вони також пропонують біржові фонди (ETF) і криптовалюти. Але це також додаток, де ви можете інвестувати в акції IPO, розмістивши замовлення на день, коли акції стануть публічними (ви не можете купити акції за цінами перед IPO).

Це не повний дилер IPO, як Linqto, але він пропонує невеликий вибір акцій перед IPO. Перевага Robinhood полягає в тому, що ви можете займатися акціями IPO разом з іншими інвестиціями. Ще однією перевагою є те, що вам не потрібно бути акредитованим інвестором для участі в угодах IPO.

Webull

Webull працює майже так само, як і Robinhood, оскільки це програма для торгівлі, де ви можете торгувати акціями та опціонами без комісії. Аналогічно він також пропонує ETF, ADR та торгівлю криптовалютами. Webull співпрацює з ClickIPO Securities, щоб надати обмежений доступ до акцій перед IPO через IPO Center у додатку.

Webull пропонує таку ж перевагу, як і Robinhood, оскільки ви зможете займатися акціями перед IPO, а також регулярно інвестувати в окремі акції, опціони, ETF і навіть криптовалюти. Аналогічно, вам не потрібно бути акредитованим інвестором для участі.

AngelList Venture

AngelList Venture ближче всього до LInqo як прямий конкурент, оскільки він займається акціями компаній до IPO. Це серйозний гравець у сфері перед IPO, під управлінням активів понад 7 мільярдів доларів. Компанія стверджує, що взяла участь у 56% усіх найвищих венчурних угод у США.

Інвестори можуть брати участь у поточних фондах, керованих фондах та синдикатах. Синдикати – це метод, за допомогою якого ви можете інвестувати в стартапи на основі кожної угоди. Для інвестування їм потрібно мінімум 1000 доларів США, але потрібен статус акредитованого інвестора, як і Linqto.

Огляд Lingto: Останні думки

Багато інвесторів, особливо акредитовані інвестори, прагнуть диверсифікувати свої портфелі, а не портфелі, які повністю складаються з акцій та облігацій. Для цього потрібно бути відкритим для альтернативних інвестицій, як-от акції перед IPO.

Це дуже нетрадиційні інвестиції, якими історично володіли лише багаті люди, оскільки вони не обов’язково слідкують за діяльністю на основних фінансових ринках. Навіть коли загальний фондовий ринок падає, приватна технологічна компанія може побачити, що її доходи та прибутки різко зростають.

Якщо вас цікавлять акції перед IPO, Linqto пропонує привабливий сервіс. Ви отримуєте доступ до акцій перед IPO від найперспективніших технологічних компаній світу, з можливістю продати свої акції назад Linqto, зменшуючи ризики.

Якщо ви плануєте інвестувати через Linqto, не забудьте інвестувати не більше, ніж ви можете дозволити собі втратити. Акції перед IPO – це найкраще інвестування з високою винагородою/високим ризиком. З цієї причини він повинен представляти не більше, ніж невелику частину вашого портфоліо.