Ви, напевно, чули про схеми «накачування й скидання» – коли інвестори користуються перевагою активу під час різкого зростання ціни (накачування) з наступним ще швидшим падінням (демп). Ці схеми можуть відбуватися з різними типами активів, включаючи криптовалюту.
Насосно-відкачні схеми зазвичай відбувається, коли група інвесторів завчасно входить до активу, а потім переконує інших інвесторів зробити покупки та підвищити ціни. Тоді початкові інвестори «викидають» більшість або всі свої активи на ринок, що прискорює крах. Інвестори, які не були першими в торгівлі, могли зазнати великих збитків.
Процес майже такий же, як зі схемою криптовалюти і скидання. Тут ми розповімо, як це відбувається, запропонуємо приклади та обговоримо ризики та законність схем викачування криптовалют.
Як працює Pump-and-Dump в криптовалюті?
Існує дві фази крипто-схеми «накачування й скидання»: «насос», коли ціна активу підвищується, а потім дамп, коли масові розпродажі в кінцевому підсумку знижують ціни.
Перша фаза: Насос
На першому етапі розробники або інвестори намагаються змусити інших купити монету, розкручуючи її або поширюючи оманливу інформацію про неї.
Уявіть собі, наприклад, обіцянку, подібну до цієї: «Купуйте цю криптовалюту та заробляйте мільйони цього місяця, вона зросте від 0,01 долар до 1,00 доларів США, тому що він такий унікальний і особливий!» Це може супроводжуватися багатьма мемами із зображенням ракетних кораблів, що прямують на Місяць з різні криптовалюти зображені на них.
Тим часом інвестори, які поширюють дезінформацію, вже мають багато доступних монет. У деяких випадках ці претензії можуть навіть поширюватися самі розробники проекту, щоб ініціювати криптовалютний насос і скидання.
Другий етап: смітник
Після того, як достатньо власників криптовалют буде переконано придбати новий токен, починається другий етап схеми «накачування й скидання».
Дочекавшись підвищення ціни до надмірного рівня, початкові інвестори починають продавати свої токени. Це призводить до значного падіння ціни, що, можливо, спонукає інших також продавати. Результат: інвестори, які запізнилися, зазвичай зазнають великих збитків.
Чи незаконне використання криптовалюти?
На біржі заборонено розкачування, але ринки криптовалюти все ще часто потрапляють в легальну сіру зону.
Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) розглядає питання про маніпулювання ринком і буде подавати до суду проти будь-кого, хто вчиняв такі злочини. Але оскільки більшість криптовалют не класифікуються як цінні папери, вони не підпадають під юрисдикцію таких агентств, як SEC.
Таким чином, незважаючи на те, що криптовалюти викликають сумніви з моральної та юридичної точки зору, вони можуть не суперечити жодним чинним законам, які зараз діють.
Однак це почало змінюватися, і будь-кому, хто думає про криптовалюту, варто подумати двічі. У березні 2021 року Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) звинуватила технологічного підприємця Джона Макафі у накачування альткойнів у своєму акаунті в Twitter, не розкриваючи, що він і його соратники вже купили монети заздалегідь. Він помер до того, як справа встигла перейти до суду.
Як визначити схему криптографії
Немає жодного правила для визначення того, чи використовується криптовалюта в схемі «накачування й скидання», яка дозволяє інвесторам проводити дослідження та використовувати власне рішення, вирішуючи ризикнути монета.
Тим не менш, є кілька ознак, на які слід звернути увагу.
Основний шум
Найбільшою ознакою схеми «накачування й скидання» може бути надмірний ажіотаж навколо токена або проекту. Коли хтось пише маркетинговий електронний лист або допис у соціальних мережах, використовуючи фрази на кшталт «ця криптовалюта наступна велика річ» або «це біткойн 2.0», і ціна швидко зростає, це може сигналізувати про насосно-відвантажувальний.
Коли здається, що навколо криптовалют надзвичайно багато оптимізму без особливої причини або з причин, які не зовсім сенсу, це може викликати червоний прапор – і потенційні інвестори можуть захотіти розглянути питання про розслідування далі.
Різке зростання ціни
Ще одним ознакою схеми «накачування й скидання» є параболічний ріст ціни криптовалюти за короткий час. Це особливо вірно, якщо монета раніше була невідома, ігнорована або забута, але це може статися з будь-якою монетою.
Цикл публічності
Коли позитивні «новини», як правило, збігаються з покупками, зробленими інсайдерами, це додає ілюзії чогось великого. Це створює петлю позитивного зворотного зв’язку, де більше потенційних покупців бачать, що відбувається, і підвищують ціни ще далі, поки це може стати неминучим крахом.
ICO
Кожного разу, коли запускається нова криптовалюта (в рамках первинної пропозиції монет або ICO), вона часто слугує на деякий час як «накач і дамп». Люди п’яніють від обіцянок нового проекту, підвищують ціни, потім початкові інвестори починають виводити гроші. З часом більшість переходять до інших, новіших проектів, повторюючи процес.
Рекомендовано: 6 речей, які потрібно знати, перш ніж інвестувати в криптовалюту
Приклади схеми Pump-and-Dump в Crypto
Одним з останніх прикладів крипто-викачування є Dogecoin (DOGE). У монети немає особливого варіанту використання або функцій, а також немає обмежень на кількість монет, які можна створити. Але з хвилею схвалення знаменитостей, океаном свіжих мемів і гучним галасом про різке зростання цін на початку 2021 DOGE увійшов у ТОП-10 криптовалют за ринковою капіталізацією за кілька місяців, раніше торгуючись на частці пенні. Ціни досягли піку приблизно на рівні 0,70 дол. США, перш ніж опуститися нижче 0,20 дол.
Ризики прокачування та скидання криптовалют
Спроба взяти участь у відомій схемі «накачування й скидання» може бути однією з найбільш ризикованих заходів, які може зробити інвестор. Потенціал швидкого, величезного виграшу часто може бути фантазією.
Коли справа доходить до інвестування в альткоіни, ризик стати жертвою криптовалюта є практично завжди. Багато хто бачив, як їхні цінності впали на 90% або більше від своїх піків, щоб ніколи не відновитися. Багато альткойни мають досить малу ринкову капіталізацію, щоб ними можна було маніпулювати в будь-який час, хоча це змінюється в міру зростання та дозрівання ринку криптовалют.
З ринковою капіталізацією понад 1 трлн дол. Біткоін-шахрайства їх важче витягти для потенційних самоскидів. Успішний насос і дамп вимагає активу з малою ліквідністю, що полегшує спричинення значних змін ціни. Але маніпулювання ринком у тій чи іншій формі може відбуватися практично на кожному фінансовому ринку.
Їжа на винос
Crypto pump-and-dumps, в яких інвестори підвищують ціну монети лише для того, щоб продати її всю (або скинути), знижуючи ціну, ще не є технічно незаконними, хоча в цьому є певний рух напрямок. Але якщо не брати до уваги законність, свідома участь у цьому може бути одним із найбільш ризикованих кроків, які може зробити інвестор.
Протягом багатьох років незліченна кількість альткойнів ставала жертвою криптовалюти, і хоча немає способу передбачити викачування і скидання, є червоні прапори, на які слід звернути увагу.
Бажаєте торгувати криптовалютою? Завдяки SoFi Invest® інвестори можуть торгують понад двома десятками криптовалют, включаючи Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Solana, Bitcoin, Litecoin, Cardano та Enjin Coin.
SoFi Invest®
Надана інформація не призначена для надання інвестиційної чи фінансової консультації. Інвестиційні рішення повинні ґрунтуватися на конкретних фінансових потребах, цілях та профілі ризику особи. SoFi не може гарантувати майбутні фінансові результати. Консультативні послуги, що надаються через SoFi Wealth, LLC. SoFi Securities, LLC, член FINRA / SIPC .
SoFi Relay пропонується через SoFi Wealth LLC, інвестиційного консультанта, зареєстрованого в SEC. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте нашу форму ADV, частина 2A, копія якої доступна за запитом та за адресою www.adviserinfo.sec.gov. Додаткову інформацію про SoFi Wealth LLC, SoFi Relay, а також продукти та послуги філій див SoFi.com/legal.
Зовнішні веб-сайти: Інформація та аналіз, надані через гіперпосилання на сторонні веб-сайти, хоча і вважаються точними, SoFi не може гарантувати. Посилання надаються в інформаційних цілях і не повинні розглядатися як індосамент.
Перевірка ваших тарифів: Щоб перевірити ставки та умови, на які ви можете претендувати, SoFi проводить м’який кредитний рейтинг, який не вплине на ваш кредитний рейтинг. Якщо ви подаєте заявку на продукт SoFi після попередньої кваліфікації, потрібен жорсткий кредитний рейтинг, який може вплинути на ваш кредитний рейтинг.
SOAD20002