Огляд відкриття рахунку IRA Vanguard Roth

Я нещодавно відкрив Roth IRA вперше. Для отримання додаткової інформації про Roth IRA див. Цей пост. Сьогодні я хотів трохи детальніше розповісти про цей процес, зокрема про процес відкриття Vanguard Roth IRA.

Як відомості, ці екрани можуть змінюватися з плином часу, але процес повинен залишатися незмінним. Вам потрібно буде вибрати тип інвестиційного рахунку, ввести особисту та банківську інформацію, вибрати фонд або кошти, і все готово.

Ось домашня сторінка Vanguard, де вам просто потрібно натиснути кнопку "відкрити рахунок" у розділі "Інвестувати зараз". Ви можете побачити на першій сторінці, що найбільше цінує Vanguard: просте повідомлення про недорогі інвестиції.

З їх наступним екраном Vanguard робить це досить просто. Тут вам потрібно буде вказати, чи хочете ви відкрити новий обліковий запис (як я це зробив), перевернути існуючий 401k (дуже часто повертати одного з них до старого роботодавця) або переводити інвестиційні кошти від іншого обліковий запис. Вас також просять зареєструватися в Vanguard (але ви можете відкласти це до кінця).

Наступний екран майже повторює попередній, за винятком того, що внизу у вас є розділ, де ви можете вибрати між переходом із пайовими фондами Vanguard або акціями, облігаціями та фондами, що не є авангардами. Оскільки я перебуваю на веб-сайті Vanguard і шукаю недорогі кошти, для мене цей вибір не викликав особливих труднощів.

Хоча це хороший час, щоб зазначити, що ви можете інвестувати практично у будь -який тип інвестиційного продукту у межах вашої компанії Roth IRA. Це не просто пайові фонди. Я в кінцевому підсумку інвестував у Фонд цільового виходу на пенсію 2040 року.

Гаразд, наступний екран - це коли ви починаєте вводити свою особисту інформацію. Потрібні всі основи, включаючи SSN. Якщо ви одружені, і ви, і ваш чоловік відкриваєте рахунок, переконайтеся, що ви вводите інший SSN, коли відкриваєте рахунок свого чоловіка.

Далі - екран, на якому ви введете свої банківські дані. Це рахунок, з якого ви знімаєте інвестиційний депозит. Швидкий вхід до мого Capital One 360 рахунок дозволив мені відстежувати маршрутизацію та номери рахунків.

Гаразд, тепер до цікавих речей. Праворуч ви побачите опцію за умовчанням - Фонд основного грошового ринку. Якщо вам ще належить вивчити, у який саме фонд ви хотіли б інвестувати, цей фонд грошового ринку може бути найкращим місцем для розміщення вашого початкового фонду. пенсійні інвестиції поки ви дізнаєтесь, у який конкретний фонд або групу коштів ви хочете інвестувати.

Майте на увазі, що більшість коштів зліва мають мінімальний депозит у розмірі 3000 доларів США. Тож якщо ви ще не на цьому рівні, то фонд грошового ринку повинен це зробити.

Зауважте, що ці кошти не будуть застраховані FDIC. Тож вам може знадобитися внести невелику суму тут, щоб розпочати роботу та зберегти залишок своїх 3000 доларів у страховій компанії FDIC високодохідний ощадний рахунок.

Що стосується пайових інвестиційних фондів зліва, то вибір за вами. Це, безумовно, область, яку я не можу коментувати. Дозвольте мені лише сказати, що є багато недорогих коштів на вибір, і тут є щось, що відповідає вашому толерантності до ризику та збалансує розподіл активів.

Останній знімок екрана, який я повинен вам показати, - це сторінка нижче, на якій ви зможете вибрати, до якого податкового року ви хочете, щоб спрямовувався ваш внесок Roth IRA. Цей екран буде активним лише з 1 січня по 15 квітня кожного року, оскільки це єдиний час, коли ви можете внести внесок у будь -який податковий рік.

Після того, як цей крок буде завершено, ви зробите свої початкові інвестиції. Вам просто потрібно завершити процес відкриття облікового запису в Інтернеті.

Я не буду проводити вас через ці останні кроки, тому що вони досить прості. Сподіваюся, цей посібник принесе певну цінність тим, хто хоче відкрити Roth IRA з Vanguard. Процес дійсно простий і займає менше часу, ніж ви думаєте.

Пов'язані: Наш огляд послуг персонального консультанта компанії Vanguard: Попросіть консультанта -людини переглянути ваш план

Про Філіпа Тейлора, CPA

Філіп Тейлор, він же "PT", є CPA, блогер, подкастер, чоловік і батько трьох дітей. PT також є засновником та генеральним директором конференції та виставки індустрії особистих фінансів, FinCon.

Він створив Part-Time Money® у 2007 році, щоб поділитися своїми порадами щодо грошей, притягнути себе до відповідальності (поки виплати боргу понад 75 тис. доларів США) та зустріти інших, захоплених переходом до фінансових питань незалежності.