Огляд CrowdStreet 2021: Інвестування комерційної нерухомості, що фінансується за допомогою громадського фінансування

Ви хочете інвестувати в нерухомість, але ви не повністю продані за ідеєю інвестиційних трестів у нерухомість (REITs)? Якщо так, ви можете уважно подивитися CrowdStreet.

CrowdStreet є частиною нового та швидкозростаючого класу транспортних засобів, що інвестують у нерухомість, який часто називають нерухомістю краудфандинг, де інвестори об’єднуються, щоб вкласти свої гроші в проекти нерухомості, пропоновані нерухомістю спонсорів.

CrowdStreet не тільки пропонує вам можливість інвестувати у нерухомість, а й одну з найпопулярніших інвестицій у нерухомість серед установ та заможних людей: комерційну нерухомість. Нерухомість має вигоду від потенційного забезпечення як стабільного регулярного доходу, так і зростання капіталу після можливого продажу базового майна.

Навіщо інвестувати в комерційну нерухомість? За даними NAREIT, інвестиції в нерухомість на основі власного капіталу заробили 12,87% між 1978 та 2016 роками. Порівняйте це з порівнянням з S & P500, який за цей же період заробив 11,64%. Ви можете зрозуміти, чому нерухомість є такою привабливою інвестицією.

CrowdStreet - це один із способів інвестувати в комерційну нерухомість та скористатися цими потенційними прибутками.

Хто такий CrowdStreet?

Базується в Портленді, штат Орегон, CrowdStreet займається бізнесом з 2014 року. Хоча це може здатися не дуже довгим, розумійте, що весь бізнес краудфандингу нерухомості не існував до моменту Закон Jumpstart Our Business Startups (JOBS) у 2012 році. Одним з основних результатів цього акту було відкриття доступу до інвестицій приватного капіталу, включаючи проекти комерційної нерухомості, для більшої кількості інвесторів.

До того часу доступ до інвестування комерційної нерухомості був обмежений багатими інвесторами та інституційними грошима, такими як пенсії та страхові компанії.

Лише за шість років CrowdStreet профінансувала понад 430 пропозицій щодо комерційної нерухомості, залучивши капітал понад 1,22 млрд доларів. З тих пір тридцять три з цих проектів вийшли (продані).

Чи є CrowdStreet лише для акредитованих інвесторів?

Коротка відповідь - так. Через високий ризик/високу винагороду інвестицій CrowdStreet необхідний статус акредитованого інвестора.

Щоб претендувати на статус акредитованого інвестора, Ви повинні відповідати вимогам річного доходу або чистої вартості таким чином:

1. Майте щорічний особистий дохід щонайменше 200 000 доларів США (або 300 000 доларів США разом з чоловіком) у кожному за останні два роки, з розумним очікуванням досягнення такого ж доходу в поточному році, або
2. Майте мінімальну чисту вартість 1 мільйон доларів, не враховуючи особисте місце проживання.

На відміну від деяких інвестиційних платформ, які вимагають лише самостійного підтвердження статусу акредитованого інвестора, CrowdStreet вимагає незалежної перевірки. Ви можете зробити це або за допомогою VerifyInvestor.com через Центр транзакцій CrowdStreet або сертифікований незалежним стороннім верифікатором, таким як ваш CPA, адвокат або радник з майнового стану. Третя сторона може надати перевірку, надіславши лист-підтвердження, який доступний у формі шаблону через CrowdStreet.

Зверніть увагу, що надсилання форм самосертифікації, таких як подання декларації з податку на прибуток, W-2 або фінансової звітності, не є прийнятними формами перевірки.

Якщо ви не є акредитованим інвестором, але зацікавлені в інвестуванні нерухомості, подумайте Стрітліз. Вони пропонують акціонерні REIT та не вимагають акредитації. Ось наш повний огляд.

Почніть із CrowdStreet

Мінімальні початкові інвестиції

Типовий мінімум - 25 000 доларів, хоча для деяких угод може знадобитися принаймні 100 000 доларів. Мінімальні інвестиції зазвичай перераховуються в деталях окремих інвестицій.

Якщо у вас зараз немає 25 000 доларів для інвестування в нерухомість, Ось кілька способів розпочати роботу всього за 1000 доларів.

Пропоновані типи рахунків

Crowdstreet пропонує індивідуальні або спільні інвестиційні рахунки, або IRA, якщо вони включені до спеціалізованої самоорієнтованої IRA (SDIRA). Це не звичайні рахунки IRA для самоврядування, такі як ті, які пропонують інвестиційні посередники. Зазвичай вони є спеціалізованими зберігачами ІРА, які працюють спеціально з альтернативними інвестиціями, включаючи комерційну нерухомість приватного капіталу.

CrowdStreet розробив онлайн -інтеграцію з Millennium Trust, Entrust та Equity Trust спеціально для рахунків IRA.

Частота розподілу доходу

Залежно від угоди, деякі інвестори можуть отримати розподіл доходу протягом періоду утримання, але більшість розподілів припадає на продаж майна.

Наявність інвестицій

Угоди CrowdStreet доступні у всіх 50 штатах і відкриті для американських інвесторів.

Служба підтримки клієнтів

Служба підтримки клієнтів доступна лише електронною поштою на місці. Не вказано жодного телефонного контакту та немає мобільного додатка.

Безпека облікового запису

Як і більшість інвестицій, CrowdStreet не захищений ні FDIC, ні SIPC.

CrowdStreet Інвестиції

CrowdStreet інвестиції надходять та перевіряються командою професіоналів у сфері нерухомості, які мають разом понад 60 років досвід приватної власності у сфері нерухомості та участь у більш ніж 6,5 млрд. доларів загальної нерухомості транзакції.

Кожна угода з нерухомістю, пропонована на платформі, повинна проходити три етапи:

1. Спонсорська перевірка. Тут досліджується та оцінюється професіоналізм забудовника або оператора нерухомості. Це включає глибокі перевірки, перевірки довідки та огляд попередніх проектів спонсора. Спонсори будуть класифікуватися як нові, досвідчені, підприємницькі або на постійній основі.
2. Скринінг угод. Цей крок передбачає оцінку самих інвестицій. CrowdStreet прагне забезпечити відповідність запропонованої інвестиції пані спонсора та загальній тезі інвестицій CrowdStreet.
3. Пропонуємо переглянути умови. Умови запропонованої пропозиції та супутні документи переглядаються відповідно до стандартної матриці критеріїв умов угоди з інвесторами CrowdStreet. Цей крок може призвести до того, що спонсор змінить певні деталі або угода буде повністю відхилена.

Наприклад, всі спонсори угод повинні спільно інвестувати у угоду та заявляти свої суми спільних інвестицій для розміщення акцій.

Лише після того, як усі три критерії будуть виконані, на платформі для інвестицій будуть доступні угоди.

Угоди на CrowdStreet поділяються на чотири категорії ризику. Дві пропонують більш консервативну прибутковість - і менший ризик - тоді як дві інші мають і вищі прибутки, і більш високі рівні ризику.

Чотири профілі ризику включають:

Можливі угоди

Це інвестиції в нерухомість, які орієнтовані на найвищу прибутковість, але також мають найбільший ризик. Ця категорія включає основні розробки, які мають незначний або зовсім відсутній грошовий потік і часто представляють дуже складні бізнес-плани.

На сьогоднішній день CrowdStreet опублікувала 102 кон'юнктурні угоди, сім з яких були продані та повністю вийшли.

Угоди з доданої вартості

Це ще один профіль ризику, метою якого є суттєве збільшення вартості майна. Це робиться шляхом масштабних поліпшень майна.

CrowdStreet запропонувала інвесторам участь у 227 угодах з доданою вартістю, 23 з яких були продані та вийшли.

Пропозиції Core-Plus

Основні інвестиції-це високоякісні об’єкти нерухомості, які переважно зайняті, але мають щомісячний дохід, що виділяється на майбутнє обслуговування та оновлення. Іншими словами, це більш консервативні інвестиції з меншою потенційною річною прибутковістю. З 70 пропозицій три вийшли.

Основні угоди

Основні угоди мають стабільні, передбачувані грошові потоки, розташовані на основних ринках і зазвичай повністю зайняті і не потребують серйозних поліпшень.

Менш поширена угода на Marketplace, CrowdStreet опублікувала лише п’ять основних угод, жодна з яких ще не вийшла.

Почніть із CrowdStreet

Інвестування з CrowdStreet

Коли ви інвестуєте в CrowdStreet, у вас буде вибір інвестувати в окремі угоди та/або кошти та транспортні засоби.

Індивідуальні угоди

Якщо ви інвестуєте в окрему нерухомість, платформа надає деталі конкретних параметрів кожної угоди. Наприклад, вони нададуть п’ять основних відомостей:

• Цільовий інвестор IRR - очікувана середньорічна прибутковість після завершення угоди з урахуванням як середньорічних грошових потоків, так і прибутку власного капіталу за період утримання.
• Багатоцільовий цільовий капітал - сукупна розподілена прибутковість, поділена на суму внесеного капіталу. Наприклад, якщо ви уклали 100 000 доларів США у угоду, і очікується, що ви отримаєте загальну прибутковість 200 000 доларів США після завершення, цільовий коефіцієнт власного капіталу складе 2 рази.
• Цільова середня грошова дохідність - передбачувана річна норма прибутку від розподілу доходу, яку ви отримаєте від своїх інвестицій.
• Період цільового інвестування - очікуваний період між початковими інвестиціями та продажем нерухомості. Залежно від індивідуальної угоди, це може бути від двох років до 10 років, в середньому від трьох до п’яти років.

Ви зможете вибрати окрему нерухомість, у яку ви хочете інвестувати, виходячи з вищезазначених критеріїв, і наскільки вона відповідає вашим власним інвестиційним очікуванням.

Платформа також пропонує фільтруючий пошук, який дозволить вам звузити вибір інвестицій на основі IRR, умов угоди, доходу частоту розподілу, мінімальний розмір інвестицій та структуру інвестицій (борг, власний капітал, мезонін борг, портфель, бажаний власний капітал або REIT).

Ви також можете фільтрувати на основі географічного регіону країни та типу власності - наприклад, землі, гостинний, промисловий, медичний офіс, багатоквартирне, роздрібне, студентське або старше житло або змішане призначення властивості.

Кошти та транспортні засоби

CrowdStreet також пропонує фонди комерційної нерухомості. Вони складаються з інвестицій, розповсюджених по декількох об’єктах нерухомості в єдиному, диверсифікованому портфелі.

Фонди єдиного спонсора управляються однією фірмою з нерухомості та зосереджуються на будь-якій спеціальності цієї фірми. Це може ґрунтуватися на географічному регіоні або конкретному типі комерційної власності, такі як торгові, офісні чи багатоквартирні комплекси.

Керує коштами CrowdStreet сам CrowdStreet. На основі різних інвестиційних стратегій пропонуються різні кошти.

Плюси і мінуси CrowdStreet

Плюси:

• Можливість інвестувати в комерційну нерухомість, яка є однією з найбільш прибуткових довгострокових інвестицій.
• Потенціал високого прибутку - типові інвестиції мають цільову IRR 22% при річних розподілах і збільшення капіталу при продажу майна включено, але ви повинні переглянути це у кожному конкретному випадку основу.
• У вас буде вибір інвестувати в окрему нерухомість або інвестиційні фонди.
• Ви можете вибрати як географічне розташування, так і конкретні типи власності, в які ви хочете інвестувати, включаючи великі житлові комплекси, торгові або офісні приміщення, гостинність, студентське житло тощо.

Мінуси:

• Статус акредитованого інвестора необхідний і буде перевірений.
• Високі мінімальні початкові інвестиції, починаючи з 25 000 доларів США.
• Відсутність ліквідності - це спільне для всіх інвестицій у краудфандинг нерухомості, оскільки кожна з них є окремою угодою, яка не пропонує публічного обміну на достроковий вихід.
• Інвестиційні зобов’язання - терміни можуть тривати від мінімум двох років до 10 років.
• Дуже обмежений контакт - лише контакт електронною поштою, телефонний контакт не пропонується.
• Немає мобільного додатка, з якого можна було б відстежувати свої інвестиції.
• Страхове покриття не пропонується, наприклад FDIC або SIPC. Однак ваші інвестиції забезпечені базовою нерухомістю, до якої вони прикріплені.

Чи хороші інвестиції угоди на CrowdStreet?

Тільки ви можете визначити, що для вас є хорошою інвестицією, виходячи з вашої власної толерантності до ризиків, інвестиційних цілей, часового горизонту та особистих уподобань.

Навіть якщо ви маєте право бути акредитованим інвестором, вам слід інвестувати лише невеликий відсоток свого портфеля через CrowdStreet або будь -який інший краудфандинг нерухомості платформи. Нерухомість має становити відсоток від вашого загального розміру портфельного капіталу, і розумно розподілити цю суму на кілька інвестицій. Це буде особливо важливо, якщо ви інвестуєте в окремі угоди про нерухомість.

Але якщо у вас є фінансові можливості, і ви хочете додати справжню альтернативну інвестицію у свій портфель - одну з очікувані прибутки значно вище середнього, і це вигідно конкурує з акціями - CrowdStreet має бути у вашому короткому списку можливості.

Якщо вам потрібна додаткова інформація або ви хочете інвестувати, відвідайте сторінку Веб -сайт CrowdStreet.

Почніть із CrowdStreet

Відмова від відповідальності:
Ця публікація містить партнерське посилання. CrowdStreet не схвалив цю публікацію. Однак, якщо ви зареєструєтесь у CrowdStreet за допомогою цього партнерського посилання, WalletHacks.com може безкоштовно заробити плату за реферал.