Позитивний огляд: Рекомендації фінансового радника на замовлення

instagram viewer

Знайти фінансового радника-однодумця може бути важко. Ви можете витратити кілька тижнів на співбесіди з фінансовими консультантами, перш ніж знайдете хороший матч. Або, що ще гірше, почніть працювати з радником, який пізніше з’ясував, що він не найкращий для вашої ситуації.

Позитивно - це онлайн -платформа, яка може допомогти вам знайти індивідуальні фінансові поради. Послуга пропонує безкоштовну вікторину щодо фінансових особистостей і може використовувати ваші результати, щоб поєднати вас із сумісним фінансовим радником.

Зміст
  1. Що таке позитивно?
  2. Як працює позитивно
    1. Акцент на інвестиційному впливі
  3. Позитивні особливості
    1. Безкоштовна вікторина про фінансових особистостей
    2. Персоналізовані інвестиційні ідеї
    3. Знайдіть фінансового радника
  4. Чи позитивно безпечно?
  5. Позитивно плюси і мінуси
    1. Плюси
    2. Мінуси
  6. Кому слід користуватися позитивно?
  7. FAQ
    1. Чи позитивно безкоштовний?
    2. Чи позитивно вимагає мінімальний баланс?
    3. Як працює консультант із відповідного сервісу?
    4. Чи мають ліцензію позитивні консультанти?
    5. Чи позитивно вимагає конкретного посередництва для керованого інвестування?
  8. Резюме

Що таке позитивно?

Позитивно - це онлайн -сервіс, який може поєднати вас із фінансовим радником для надання індивідуальних інструкцій щодо інвестицій.

Платформа пропонує три основні послуги для індивідуальних інвесторів:

  1. Безкоштовна вікторина про фінансові особи
  2. Індивідуальні рекомендації щодо інвестицій
  3. Пошук сумісного фінансового консультанта 

Немає жодних вимог підписуватись на консультанта, а також немає планів продажу під високим тиском. Ви також можете скористатися послугою лише для безкоштовного тестування особистості, щоб дізнатися більше про те, як ви приймаєте інвестиційні рішення.

Як працює позитивно

Замість того, щоб просто бути онлайн -каталогом фінансових консультантів, які дотримуються певних принципів, Позитивно використовує поведінкові методи фінансування, щоб допомогти вам дізнатися про вашу фінансову особистість та порекомендувати консультанта, зареєстрованого у SEC, який відповідає вашому темпераменту.

Якщо ви витратили час на пошуки фінансового консультанта, ви знаєте, як багато часу може знадобитися на пошук консультанта, з яким ви спілкуєтесь, навіть якщо вони мають багаторічний досвід роботи.

Здебільшого будь -який досвідчений консультант може допомогти покращити ваше фінансове становище. Але якщо знайти такий, який поділяє ваше мислення, можна досягти кращих результатів і легко побудувати довіру.

Щоб допомогти вам знайти найкращого порадника, ви почніть, пройшовши 3-хвилинну вікторину з фінансової особистості. Ця вікторина подібна до тесту на толерантність до ризиків, який може запропонувати ваш онлайн -брокер, щоб порекомендувати модельний портфель інвестицій.

Однак замість отримання рекомендованого розподілу активів на основі ризику (тобто 80% акцій та 20% облігацій), результати тесту висвітлюють чотири аспекти вашої інвестиційної вартості та прийняття рішень тенденції.

Потім ви можете надіслати запит на безкоштовний аналіз портфоліо у консультанта Postivly. Відповідна служба поєднує вас з порадником, який може добре відповідати вашому результату вікторини. Цей безкоштовний аналіз портфоліо може допомогти вам вирішити, чи варто найняти цього консультанта чи продовжити пошук.

Акцент на інвестиційному впливі

Однією з рис, що робить Позитивно іншим, ніж інші консультаційні послуги, є його акцент на інвестиційному впливі та інвестуванні ESG (екологічному, соціальному та управлінському).

Багато інвестиційних радників та робо-радників рекомендують пасивні індексні фонди акцій та облігацій. Ці фонди мають найнижчі витрати на витрати, але також інвестують у компанії, які складають базовий індекс.

Наприклад, індексний фонд S&P 500 займає позиції у “великих нафтових” компаніях, таких як Exxon Mobil та Chevron. Тим не менш, ви можете уникнути енергетичних компаній, що займаються викопним паливом, через їх негативний вплив на навколишнє середовище.

Позитивний радник може додати до вашого портфеля рекомендації щодо інвестицій, сприятливі для ESG.

Дізнайтесь більше про Positivly

Позитивні особливості

Ось докладніше розглянемо, що пропонує ця платформа.

Безкоштовна вікторина про фінансових особистостей

ти почніть, пройшовши безкоштовну вікторину з фінансових особистостей складається з 21 питання і займає приблизно три хвилини.

Ця вікторина визначає вашу фінансову особистість і може допомогти вашому фінансовому консультанту надати індивідуальну інвестиційну консультацію.

Деякі з питань вікторини включають:

  • Який максимальний відкат портфеля вам підходить під час корекції на фондовому ринку?
  • Чи уникали ви купувати товари через етичні, екологічні чи соціальні причини?
  • Чи будете ви працювати тільки в компанії, що відповідає вашому баченню та меті?
  • Який відсоток вашого річного доходу ви жертвуєте?
  • Який дохід ви б зробили на інвестиційну ідею з високою переконаністю?
  • Як часто ви думаєте про останні події у світі?

Відповівши на ці запитання, ви вводите своє ім’я та адресу електронної пошти, щоб переглянути результати.

Результати вікторини подібні до Індикатор Майерса-Бріггса (тобто ENFJ, ISTJ, ESFP тощо), щоб дізнатися про вашу соціальну особистість. Ви пройшли цей тест під час орієнтації в коледжі або курсу корпоративної культури.

Замість того, щоб сказати вам, чи ви екстраверт, або проаналізувати свій процес мислення, вікторина "Позитивний" може допомогти вам виміряти когнітивний ухил з чотирма скоринговими факторами для визначення ваших інвестиційних переваг.

Чотири фактори оцінки фінансової особистості:

  • Призначення: Інвестиції на основі цінностей (тобто, ESG та інвестиції, що впливають)
  • Безпека: Ви віддаєте перевагу стабільним інвестиціям або ризикованим інвестиціям, орієнтованим на зростання?
  • Торкніться: Ви віддаєте перевагу практичним інвестиційним настановам від консультантів та друзів?
  • Точки зору: Інвестування у галузеві, географічні чи тематичні фонди

У результатах вікторини відображається ваш бал PSTV та короткий опис того, як ваша особистість стосується кожного фактора.

Результати зосереджуються на вашому поточному інвестиційному настрої замість вашого стилю складання бюджету або неінвестиційних фінансових пріоритетів. Отже, ви можете зберегти ці теми для свого фінансового консультанта.

Персоналізовані інвестиційні ідеї

Підсумок вашої вікторини завершується кількома інвестиційними ідеями, які можуть добре підійти для вашої особистості.

Наприклад, ви можете отримати декілька рекомендацій щодо ETF, які пропагують гідні причини, такі як чиста енергія, стійкість води або зменшення викидів вуглецю.

Ви можете придбати ці кошти у більшості інвестування додатків але ви повинні провести власне дослідження.

Розділ інвестиційних ідей не рекомендує модельний портфель або розподіл активів.

Побачити свою фінансову особистість - найкраща причина для проходження цього тесту. Для отримання інвестиційних порад робота з консультантом все ще є кращим варіантом.

Ці рекомендації не є індивідуальною інвестиційною порадою. Позитивно, швидше за все, перераховує ті самі інвестиційні фонди іншим учасникам вікторини зі схожою фінансовою особистістю.

Щоб отримати індивідуальну консультацію, вам доведеться співпрацювати з ліцензованим фінансовим радником.

Дізнайтесь більше про Positivly

Знайдіть фінансового радника

Після завершення вікторини у вас є можливість отримати безкоштовний аналіз портфеля від фінансового консультанта.

Ця послуга є необов’язковою, але є основною причиною використання Позитивно. Для реєстрації необхідно ввести свій номер телефону та поштовий індекс. Позитивно рекомендує консультанта, який зв’яжеться з вами найближчими днями для віртуальної зустрічі.

Ви не будете завантажувати свій інвестиційний портфель або інші особисті дані, такі як ваш вік та річний дохід, на платформу Positivly, щоб запитувати консультацію. Натомість ви зберігаєте ці дані для призначення консультантом.

Єдине питання, яке Positivly задає під час вікторини, - це ваша поточна сума активів, які можна інвестувати. Це питання дає вашому потенційному консультанту уявлення про те, чи ви намагаєтесь збільшити багатство або перейти до стратегії управління багатством.

Якщо ви використовуєте Positivly або інший ресурс, щоб найняти фінансового консультанта, безкоштовна перша консультація є стандартною попрактикуйтесь переглянути своє поточне фінансове стан та вирішити, чи може консультант допомогти вам досягти різних цілей.

Після первинної консультації ваш консультант може допомогти вам розробити фінансовий план та керувати вашим інвестиційним портфелем. Процес фінансового планування та варіанти посередництва в інвестиціях різняться залежно від консультанта.

Портфоліо з поправкою на ризик

Одна з переваг використання консультанта для управління вашими інвестиціями - це мати другий набір очей. По -перше, ваш консультант може шукати сфери вдосконалення для зменшення ризику портфеля.

Коли відбуваються неминучі корекції ринку, ваш радник може також надати другу думку під час нестабільних часів, щоб запобігти панічному продажу та іншим поспішним рішенням.

Інтеграція під опіку

Позитивно - це відносно нова платформа, але вона інтегрується з традиційними онлайн -посередниками.

Ваш консультант може торгувати інвестиційними рекомендаціями на таких платформах:

  • Чарльз Шваб
  • TD Ameritrade
  • Інституційна вірність

Якщо ви зараз інвестуєте в інше місце, ви все ще можете скористатися цією консультативною службою відповідності. Ваш консультант може мати різні варіанти прямого посередницького зв’язку.

Тематичне інвестування

Ви також можете взяти на роботу консультанта з позитиву, якщо хочете додати до свого портфоліо тематичні теми інвестування.

Ці теми можуть допомогти вам інвестувати в активи з однією з таких рис:

  • Сектор: Інвестуйте в конкретні галузі промисловості, такі як чиста енергія або штучний інтелект
  • Географічний: Отримати вплив на певну країну або континент
  • Теми: Інвестуйте в такі теми, як здоровий спосіб життя, освіта чи нерухомість

Більше інвесторів хочуть, щоб їхня інвестиційна стратегія відображала їх особисті цінності та уникала активів, які можуть викликати потенційний конфлікт інтересів.

Ви можете інвестувати в різні інвестиційні теми, а консультант може порівняти ваші варіанти та порекомендувати новий розподіл активів для вашого портфеля.

Чи позитивно безпечно?

Позитивно відповідає лише вам, зареєстрованому у SEC консультанту. Ви можете вирішити провести власне дослідження репутації та повноважень консультанта, перш ніж погодитися на постійні стосунки.

Якщо ви вирішите найняти консультанта Positivly, ви можете почати отримувати індивідуальні поради щодо інвестиційних продуктів, які потребують професійного обслуговування.

Крім того, вікторина Positivly щодо фінансових особистостей вільна для участі, не збирає конфіденційну особисту інформацію або вимагає придбання будь -яких послуг чи підписок.

Хоча у вікторині перераховані деякі інвестиційні ідеї, які можуть зацікавити вас, ви вирішуєте придбати ці рекомендації чи уникнути їх.

Якщо у вас є запитання щодо функцій Positivly, підтримка чату в режимі реального часу доступна з понеділка по п’ятницю з 10:00 до 19:00 за східним.

Дізнайтесь більше про Positivly

Позитивно плюси і мінуси

Ось деякі переваги та недоліки використання цієї послуги.

Плюси

  • Безкоштовна 3-хвилинна вікторина про фінансову особистість
  • Дізнайтесь більше про вашу інвестиційну цінність
  • Може співставлятися з сумісним фінансовим радником
  • Керовані інвестиційні портфелі

Мінуси

  • Потрібно найняти консультанта для індивідуальної консультації
  • Безкоштовна вікторина дає лише загальні уявлення про особистість
  • Ідеї ​​безкоштовних інвестицій - основні рекомендації
  • Можливо, доведеться взяти інтерв'ю у кількох радників, щоб найняти одного

Кому слід користуватися позитивно?

Позитивно є відмінним варіантом, якщо ви хочете знайти незалежного фінансового консультанта, який поділяє вашу вартість інвестицій.

У вашому регіоні може бути багато консультантів, але вони, можливо, не захочуть керувати вашим портфелем так, як вам хочеться.

Ця платформа може допомогти вам знайти консультантів, які можуть бути обізнаними з ESG та тематичними інвестиціями.

Навіть якщо ви не впевнені щодо найму консультанта, безкоштовна вікторина може бути захоплюючою та запропонувати іншу інформацію, ніж попередні опитування, які ви брали.

FAQ

Ось деякі питання, які ми можемо прояснити за допомогою цього позитивного огляду.

Чи позитивно безкоштовний?

Так, вікторина про фінансову особистість та використання первинної консультації за допомогою послуги відповідного консультанта є безкоштовними. Якщо ви продовжуєте користуватися відповідним консультантом, стягуються звичайні консультаційні збори. Ці тарифи встановлює індивідуальний консультант.

Чи позитивно вимагає мінімальний баланс?

Немає мінімальних вимог щодо балансу, щоб пройти тест або запросити матч консультанта. Однак переконайтеся, що ви включили точне вимірювання ваших інвестиційних активів, щоб поєднати їх із відповідним радником щодо вашого рівня багатства.

Як працює консультант із відповідного сервісу?

Пройшовши безкоштовну фінансову вікторину, Positivly використовує ваш тип особистості, щоб знайти подібного радника. Ви надсилаєте свій номер телефону та електронну пошту. Далі з вами зв’яжеться потенційний консультант, щоб запланувати безкоштовний огляд портфоліо.

Чи мають ліцензію позитивні консультанти?

Так, усі консультанти зареєстровані в SEC. Сертифікати можуть бути різними, але ця послуга зосереджена на наданні індивідуальних інвестиційних порад.

Чи позитивно вимагає конкретного посередництва для керованого інвестування?

Не обов'язково. Кожен консультант має свої власні прямі посередницькі зв'язки.

Резюме

Позитивно може надати більш чітке розуміння ваших фінансових пріоритетів та спростити вибір фінансового консультанта, який може надати індивідуальну пораду для ваших обставин.

Послуга безкоштовна і її варто спробувати, якщо ви хочете, щоб ваш портфель був ще одним оглядом і ви хочете отримати практичну допомогу зі стратегіями інвестування, орієнтованими на цінності.

Позитивно

Позитивно
9

Рейтинг товару

9.0/10

Сильні сторони

  • Безкоштовна 3-хвилинна вікторина про фінансову особистість
  • Дізнайтесь більше про вашу інвестиційну цінність
  • Може співставлятися з сумісним фінансовим радником
  • Керовані інвестиційні портфелі

Слабкі сторони

  • Потрібно найняти консультанта для індивідуальної консультації
  • Безкоштовна вікторина дає лише загальні уявлення про особистість
  • Ідеї ​​безкоштовних інвестицій - основні рекомендації
  • Можливо, доведеться взяти інтерв'ю у кількох радників, щоб найняти одного
click fraud protection