Огляд Fundrise 2021: Інвестування комерційної нерухомості всього за 10 доларів

Існує багато варіантів пасивного інвестування в нерухомість.

Пасивні інвестиції в нерухомість простіші, ніж будь -коли - від інвестиційних трестів у нерухомість (REITs) до платформ краудфандингу нерухомості.

Платформи краудфандингу, як правило, інвестують у житлову нерухомість, а REIT - у комерційну нерухомість. Однією з областей, яка не привертає такої уваги у світі, що фінансується натовпом, є комерційна нерухомість.

Якщо ви хочете інвестувати в комерційну нерухомість, це може бути важко. Комерційна нерухомість може бути дуже дорогою, тому в неї важко потрапити як приватному інвестору. А REIT продаються на ринку, тому вони підкоряються примхам фондового ринку - чого ви, ймовірно, прагнете уникнути, інвестуючи в нерухомість!

Введіть Збір коштів.

Fundrise - це платформа для інвестування нерухомості на приватному ринку, де ви інвестуєте в eREIT (електронні REIT), які не торгуються на публічних ринках.

Зміст

1. Що таке Fundrise?
2. Що таке eREIT?
1. Продайте свій eREIT
3. Що таке eFund?
4. Що таке цільове інвестування?
insta stories
5. Чотири опції портфеля Fundrise
1. Стартер
2. Ядро
3. Розширений
4. Преміум
6. Хто може інвестувати і як?
7. Що таке повернення фонду?
8. Які плюси і мінуси?
1. Плюси:
2. Мінуси:
9. Альтернативи Fundrise
1. Розтягнуто
2. Нерухомість Могул
3. EquityMultiple
10. Резюме

Що таке Fundrise?

Fundrise - це інвестиційна платформа, що фінансується за допомогою масового фінансування, заснована у 2012 році двома братами (Бен та Ден Міллери) у Перший проект Вашингтона, окружний округ Колумбія Fundrise, був залученням 325 000 доларів від 175 інвесторів (мінімум лише 100 доларів) на H Street NE Коридор у окрузі Колумбія

Сьогодні ви не інвестуєте безпосередньо у нерухомість, а натомість інвестуєте у eREIT та eFunds. Це портфелі приватної нерухомості, розташовані по всій території Сполучених Штатів і орієнтовані на вашу інвестиційну мету. Деякі інвестиції призначені для отримання доходу, інші - для зростання власного капіталу, і фонд буде адаптований до цієї мети.

Нерухомість, що фінансується за рахунок масового фінансування, набула популярності останнім часом, оскільки дозволяє диверсифікувати ризик.

Fundrise відрізняється від деяких інших ринків нерухомості, що фінансуються за допомогою краудфандингу, тому що ви інвестуєте кошти, а не безпосередньо нерухомість. Ось чому вам не потрібно бути акредитованим інвестором, оскільки ви інвестуєте у фонд, а не в приватне розміщення.

Це один з небагатьох варіантів краудфандингу нерухомості для неакредитованих інвесторів. Ось ще кілька.

Як інвестор, я думаю, що це різниця без відмінностей. Він все ще диверсифікований, навіть якщо він не стосується безпосередньо власності.

Що таке eREIT?

EREIT схожий на звичайний REIT, за винятком того, що він доступний лише на платформі Fundrise. Це зменшує вплив на ринок, оскільки він не доступний на відкритому ринку. Це також означає, що вони менш ліквідні, оскільки ринок менший.

З Fundrise всі eREITS є комерційною нерухомістю - тому готелі, квартири, торгові центри та офісні будівлі. Не існує будинків для однієї сім’ї чи іншої житлової нерухомості, це комерційна нерухомість, яка приносить дохід.

EREIT купують комерційні активи та позики, прагнуть додати вартості, а потім збирають грошові потоки від процентних платежів, орендної плати та іншого прибутку від комерційних активів.

Для eREIT у вас немає комісійних за транзакції, оскільки ви купуєте та продаєте безпосередньо Збір коштів. Ви сплачуєте 0,85% річного внеску за управління активами. (Якщо ви користуєтесь інвестиційними послугами та системою управління, то додаткова плата за консультаційні інвестиції становить 0,15%).

Нарешті, мінімальні інвестиції в eREIT складають лише 500 доларів. Ви не повинні бути акредитованим інвестором, на відміну від більших мінімумів на інших платформах, тому що це більше схоже на купівлю спільного фонду, ніж на частину нерухомості.

Продайте свій eREIT

Fundrise заздалегідь попереджає інвесторів про те, що їм потрібно сприймати нерухомість як довгострокову інвестицію. Очікуваний типовий період утримання для eREIT складатиме п'ять років. Однак, якщо ви вирішите ліквідувати свою посаду раніше, можливо, ви зможете це робити щоквартально.

Пояснення щодо цього процесу ліквідації дійсно підкреслює "за певних обмежень". Ці обмеження залежать від eREIT, в який ви інвестуєте, але ви можете розраховувати на сплату штрафу у розмірі 3% за дострокову ліквідацію. Залежно від ринкових умов функція ліквідації може бути недоступною.

Що таке eFund?

EFund схожий на eREIT, за винятком того, що він інвестований у активи житлової нерухомості як односімейні будинки, таунхауси та ОСББ.

Він структурований як партнерство, а не корпорація, тому ви уникаєте будь -якого подвійного оподаткування. Як і eREIT, він доступний лише безпосередньо з самого Fundrise, тому не підлягає примхам фондового ринку. Мінімальний розмір eFund - 1000 доларів, і для інвестування не обов’язково бути акредитованим інвестором.

Принцип роботи електронних фондів полягає в тому, що вони купують землю для продажу в різних районах, забудовують її разом з житловими будинками, а потім продають з метою отримання прибутку.

Дострокове погашення за допомогою eFunds подібне до виплати eREITS, оскільки ви очікуєте утримувати свої інвестиції щонайменше на п’ять років. Але якщо вам потрібно ліквідувати свою посаду раніше, ви можете це зробити після 60-денного періоду очікування, а потім-щомісяця.

Знову ж таки, зняття коштів до 5 років підлягає штрафу в розмірі 3% і може бути недоступним взагалі на основі певних ринкових умов.

Дізнайтеся більше про Fundrise
(Це як для акредитованих, так і для неакредитованих інвесторів)

Що таке цільове інвестування?

Fundrise дозволяє вам, як інвестору, вибрати одну з трьох цілей:

Додатковий дохід -Це для тих, хто хоче отримати додатковий пасивний дохід, має середньостроковий горизонт інвестицій і, можливо, незабаром планує вийти на пенсію. Активи, орієнтовані на доходи, становлять від 70% до 80%, а активи, орієнтовані на зростання,-це решта 20% до 30%.

Збалансоване інвестування -Це для інвесторів, які хочуть максимальної диверсифікації, мають помірний та довгостроковий горизонти інвестицій і можуть бути новішими для інвестування поза фондовим ринком. Активи, орієнтовані на доходи, становлять від 40% до 60%, а активи, орієнтовані на зростання,-це решта від 40% до 60%.

Довгострокове зростання -Це для тих, хто хоче максимізувати прибуток протягом усього терміну інвестицій, має довгостроковий горизонт інвестицій та відчуває більшу потенційну різницю з року в рік. Активи, орієнтовані на доходи, становлять від 20% до 30%, а активи, орієнтовані на зростання,-це решта 70% до 80%.

(Існує анкета, якщо ви не впевнені, який тип інвестора ви.)

Для цих планів ви просто обираєте один тип, відкриваєте рахунок і вносите гроші. Інше обробляє Fundrise.

Довгостроковий план зростання передбачає річну прибутковість від 9,7% до 11,6% (приблизно наполовину як дохід, наполовину як зростання) і передбачає ви у 12 активних проектах у сукупності категорій ризику (вони точно говорять вам, скільки вашого портфоліо буде витрачено де).

Чотири опції портфеля Fundrise

Збір коштів пропонує чотири різні варіанти портфеля, кожен зі своєю методологією інвестування та мінімальними початковими інвестиціями.

Стартер

Ви можете почати інвестувати всього за 10 доларів і вибрати фонд erise, який потрібно інвестувати. Як зрозуміло з назви, це лише початкове портфоліо. Ви можете перейти на наступні три портфелі, збільшивши інвестиції у свій рахунок.

Ядро

Для портфеля Core вам знадобляться мінімальні початкові інвестиції в розмірі 1000 доларів США, і вони доступні для рахунків IRA (традиційних та Roth). На цьому рівні плану ви можете диверсифікувати цілі додаткового доходу, збалансованого інвестування та довгострокового зростання.

Опція Core portfolio також передбачає можливості реінвестування дивідендів та автоматичного інвестування. І як бонус, три місяці оплачуються консультаційні збори за кожного друга, якого ви запросите до Fundrise, який зареєструється та поповнить рахунок.

Розширений

Це портфоліо містить усі функції портфоліо Core, але також дає можливість розподілити свої інвестиції між більшістю коштів, пропонованих Fundrise. Мінімальна початкова інвестиція становить 10 000 доларів США, і вона також пропонує реферальний бонус, але той, який передбачає безкоштовні консультаційні збори за півроку.

Як і в портфелі Core, ви зможете інвестувати у поєднання цілей додаткового доходу, збалансованого інвестування та довгострокового зростання.

Преміум

Цей варіант портфеля має мінімальну вимогу до інвестицій у розмірі 100 000 доларів США і розрахований на інвесторів з більшою схильністю до ризику. Ви зможете інвестувати в унікальні інвестиції в приватні фонди, які періодично стають доступними. Fundrise попереджає, що інвестиції є вузькоспеціалізованими та «по -справжньому неліквідними», з ще більш тривалими часовими горизонтами, ніж їх інші інвестиції. Але вони очікують, що ці інвестиції принесуть набагато більші прибутки.

Портфоліо преміум -класу містить усі функції розширеного портфоліо, але також надає пріоритетний доступ до інвестиційну групу Fundrise та скасуйте консультаційні збори протягом 12 місяців, коли ви звернетесь до друга платформи.

Як і портфелі основного та розширеного портфелів, ви можете розподілити свої інвестиції на цілі Додаткового доходу, Збалансованого інвестування та Довгострокового зростання.

Дізнайтеся більше про Fundrise

Хто може інвестувати і як?

Будь -який резидент США віком від 18 років може стати інвестором на Fundrise. Необов’язково бути акредитованим інвестором! (Міжнародні інвестори не можуть інвестувати безпосередньо у Fundrise.)

Збір коштів наразі підтримує особисті та спільні інвестиційні рахунки, а також Трасти, ТОВ, ЛП, корпорації С та С. Якщо ви хочете інвестувати у свою ІРА, вам доведеться укласти угоду з Millennium Trust Company, але це можливо.

Що таке повернення фонду?

З наведеної вище діаграми річна прибутковість від інвестицій Fundrise розподіляється таким чином:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (перше півріччя): 2,41%

Коли справа доходить до того, яке значення має прибуток від різних фондів? Вони стверджують, що прибуток від інвестицій у нерухомість становить 8 - 11% річних.

З цих повернень слід звернути увагу на дві речі.

Відповідно до їх розкриття інформації, “інформація про ефективність представлена ​​за вирахуванням усіх гонорарів та витрат на управління, якщо не позначено інше”. Тож це правда 8-11% повернення, а не на 8 - 11% менше плати за управління (комісійних немає), тому це справедливе уявлення про те, що ви візьмете додому наприкінці дня.

8% - 11% - це досить широкий діапазон, але він добре поінформований.

The нижній кінець базується на:

• Середньозважена річна процентна ставка кожного боргового активу плюс,
• Річний бажаний прибуток для кожного привілейованого активу плюс,
• Базовий випадок - прогнозований річний прибуток для кожного активу власного капіталу.

Потім він знижується на ~ 15%, щоб врахувати сценарії негативних наслідків…

Потім вони знімають 1% для обліку 0,15% річної консультаційної плати та 0,85% річної плати за управління активами.

The високий клас базується на: (це те саме, що нижній кінець)

• Середньозважена річна процентна ставка кожного боргового активу плюс,
• Річний бажаний прибуток для кожного привілейованого активу плюс,
• Базовий випадок - прогнозований річний прибуток для кожного активу власного капіталу.

Потім він знижується на ~ 2,5%, щоб врахувати сценарії негативних наслідків…

Потім вони знімають 1% для обліку 0,15% річної консультаційної плати та 0,85% річної плати за управління активами.

Тож різниця у знижці. Але це досить надійний розрахунок, який враховує багато факторів.

Дізнайтеся більше про Fundrise

Які плюси і мінуси?

Плюси:

• Немає вимог до акредитованого інвестора.
• Почніть інвестувати всього за 500 доларів.
• Низькі комісії за управління інвестиціями - всього 1% на рік.
• Три різні інвестиційні цілі-додатковий дохід, збалансоване інвестування та довгострокове зростання-розроблені для досягнення ваших власних інвестиційних цілей та терпимості до ризиків.
• Потужний досвід зростання інвестицій, починаючи з 8,76% до 12,42% з 2014 року.
• Можливість викупити свої інвестиції всього за 90 днів, що надзвичайно незвично для індустрії краудфандингу.
• Fundrise виплачує розподіли щоквартально.

Мінуси:

• Хоча Fundrise пропонує щедру (для індустрії краудфандингу нерухомості) програму викупу інвестицій, кошти, які вони надають, є приватними пропозиціями. Але публічно торгувані інвестиції в нерухомість, такі як REIT, можна швидко і легко обміняти через великі брокерські компанії, подібні до акцій та інвестиційних фондів, і без штрафних санкцій.
• Очікується, що інвестиції в нерухоме майно фондів Fundrise забезпечать прогнозовану прибутковість протягом мінімум п'яти років.

Дізнайтеся більше про Fundrise

Альтернативи Fundrise

Збір коштів хороший, але ось кілька солідних Альтернативи Fundrise якщо ви шукаєте щось інше:

Розтягнуто

Розтягнуто працює приблизно так само, як і Fundrise, оскільки це інвестиційний трест у нерухомість. Це також робить його менш справжньою платформою краудфандингу нерухомості, а більше традиційним REIT, хоча він не торгується публічно. Ви можете почати інвестувати всього за 5000 доларів, і ви можете бути як акредитованим інвестором, так і неакредитованим за певних обмежень.

Вигода від інвестування з Streitwise полягає в їх інвестиційній методології. Вони шукають нерухомість, яка знаходиться на "позашляхових ринках", а це означає, що вони коштують дешевше, ніж нерухомість на дорогих прибережних ринках. Власність також повинна мати високоякісне будівництво та запис постійної високої зайнятості з найякіснішими орендарями. Вони також обмежують важелі, щоб зменшити ризик.

Однак ліквідність обмежена, оскільки ви не можете викупити свої інвестиції протягом першого року. Після цього з вас буде стягуватися плата за викуп до 10%, яка через п’ять років знизиться до нуля. Компанія стягує 2% річну плату за управління.

Нерухомість Могул

RealtyMogul -це ще одна платформа краудфандингу нерухомості, доступна як акредитованим, так і неакредитованим інвесторам. Ви також можете інвестувати всього за 1000 доларів. Вони також дають можливість інвестувати в різні класи нерухомості, включаючи комерційну, роздрібну, житлову, багатоквартирну та іншу нерухомість.

Для неакредитованих інвесторів вони пропонують фонд MogulREIT. Це поєднання як власних, так і боргових інвестицій у комерційну власність, з річним цільовим розподілом 8%.

Але для акредитованих інвесторів RealtyMogul пропонує прямі інвестиції в окрему нерухомість. Ці інвестиції вимагають мінімум 25 000 доларів США та мають більш значну довгострокову прогнозовану прибутковість, хоча вони також мають високі комісії.

EquityMultiple

EquityMultiple вимагає статусу акредитованого інвестора та мінімальних початкових інвестицій у розмірі 5000 доларів США. Інвестиції здійснюються в інституційну комерційну нерухомість із борговими та власними капіталами.

Вони мають унікальну структуру плати, можливо, через характер їхніх інвестицій. Щорічна плата становить 0,5%, плюс 10% прибутку після того, як ви отримаєте повернення своїх початкових інвестицій. Можливі інші збори, які будуть застосовуватися до кожної окремої інвестиції.

Немає готівки зараз? Ось декілька швидкі способи заробити 500 доларів тож сьогодні можна інвестувати в якусь нерухомість.

Резюме

Простір краудфандингу нерухомості додав багато конкурентів за останні кілька років. Але Fundrise виділяється як один з лідерів у цій галузі, оскільки вони пропонують дрібним інвесторам можливість інвестувати в одну з найкращих інвестицій у нерухомість, комерційну.

Найкраще, що ви можете зробити це всього за 500 доларів і не вимагати бути акредитованим інвестором. Ви не тільки отримаєте переваги повністю диверсифікованого портфеля нерухомості, але Fundrise надає можливість достроково ліквідувати ваші інвестиції - хоча з певними обмеженнями та пені. Але це виділяється тим, що дуже мало платформ для краудфандингу нерухомості взагалі пропонують будь -яку можливість дострокового викупу.

Якщо ви новачок у інвестиціях у краудфандинг нерухомості або хочете лише вкласти невелику суму грошей у диверсифікований портфель, Fundrise - один із найкращих варіантів у галузі.