Якщо ви шукаєте комплексну інвестиційну консультаційну послугу з повним набором послуг, компанія Wells Fargo Advisors може стати для вас компанією. Вони не тільки пропонують майже всі доступні варіанти інвестицій, але й надають свої послуги за дуже прийнятну ціну. І якщо ви вже є клієнтом Wells Fargo, ви можете упорядкувати свої банківські та інвестиційні операції.
Що таке Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors-це небанківська філія Wells Fargo and Company і є одним з найбільших фінансових радників у США. У компанії працює понад 19 000 осіб зареєстрованих фінансових радників та представників, які допомагають клієнтам розробляти працездатні індивідуальні інвестиційні плани та портфелі, і в кінцевому підсумку досягти їх фінансового рівня цілі.
Вони надають консультаційні послуги, управління активами, посередницькі послуги, стратегії планування нерухомості, планування виходу на пенсію, аналіз та моніторинг портфеля та інші фінансові послуги. Компанія - це третій за величиною постачальник повних послуг роздрібних брокерських послуг та керованих рахунків у США
Як працюють консультанти Wells Fargo?
Wells Fargo Advisors налаштовує вас на це Програма командних активів. Це розширене посередництво, яке поєднує вашу інвестиційну діяльність з доступом до функцій онлайн, мобільного зв’язку, банкоматів та управління готівкою.
Це ваш основний інвестиційний рахунок, на який ви також можете приймати прямі депозити. Програма Command Asset підтримує зв’язок із вашим фінансовим радником та службою управління інвестиціями, а також з різними інвестиційними рахунками, які знаходяться у Wells Fargo.
Програма передбачає доступ до своїх інвестиційні консультаційні послуги та необмежений доступ до Інвестиційних порад.
У рамках Wells Fargo Advisors у вас є реальний фінансовий радник, який готовий проводити індивідуальні консультації. Консультант створить цілеспрямовану інвестиційну стратегію та запропонує професійне керівництво інвестиціями.
Він або вона також здійснюватиме постійний моніторинг портфеля, а також регулярне перебалансування, але ви матимете контроль над прийняттям інвестиційних рішень. У вас є можливість зробити це самостійно, або ви можете доручити цьому фінансовому консультанту. Ви також можете вибрати команду стратегів Wells Fargo Advisors або навіть зовнішнього професійного менеджера грошей.
Ви також маєте необмежений доступ до свого фінансового консультанта, який допоможе вам у прийнятті інвестиційних рішень, а також для встановлення та досягнення ваших фінансових цілей.
Окрім окремих акцій, ваш рахунок також можна інвестувати у пайові фонди або біржові фонди (ETF). У них навіть є програма консультацій щодо фондів, яка допоможе вам конкретно з інвестуванням коштів. Ви також можете інвестувати в ануїтети, облігації, депозитні сертифікати, ф'ючерси та товари, опціони та пайові інвестиційні фонди.
Особливості
- Доступні типи облікових записів. За допомогою облікового запису Wells Fargo Advisors ви також можете створювати накопичувальні плани коледжу (529 та плани Coverdell), плани виходу на пенсію (включаючи традиційні та інспекції міжнародного права Roth, а також ПРОСТІ та SEP IRA), а також планування нерухомості та довіру рахунки.
- Мінімальні початкові інвестиції: Щоб скористатися їх послугами, ви повинні внести 100 000 доларів на рахунок Wells Fargo.
- Річна плата за бюджет: Wells Fargo Advisors стягує щорічну плату в розмірі 100 доларів США на домогосподарство.
- Захист облікового запису. Хоча назва Wells Fargo тісно пов'язана з банківською діяльністю, інвестиції, надані Wells Fargo Advisors, не застраховані FDIC. Крім того, у вашому рахунку немає банківської гарантії. Вони чітко дають зрозуміти, що будь -яка окрема інвестиція або весь ваш портфель може втратити гроші. Однак компанія робить страховку FDIC доступною за грошовими депозитами до 250 000 доларів США за клієнта.
- Командний захист кредитної лінії та овердрафту. Це маржинальний рахунок Wells Fargo Advisors. Ви можете отримати до нього доступ, написавши чек за використання або за допомогою дебетової картки. Він також використовується для забезпечення захисту вашого рахунку від овердрафту.
- Фінансові калькулятори. Сайт містить ряд цінних фінансових калькуляторів, включаючи калькулятор ренти, калькулятор облігацій, калькулятор планування коледжу, калькулятор пенсійних заощаджень та калькулятор заощаджень. Кожен із цих інструментів допоможе вам більш ефективно планувати майбутні цілі, включаючи різні результати інвестицій.
- Ринкові дані та новини. Це ваше джерело котирувань, графіків та новин щодо окремих акцій, пайових фондів та фондових бірж, тощо а також поточне висвітлення новин про ринки та окремі галузі, включаючи новини аналітиків, а також про прибутки та дивіденди новини.
- Коментарі ринку та економічні звіти. Це регулярні коментарі та звіти про великий ринок картин. Щодня або щотижня вони надають конкретну інформацію про ринок облігацій, фондовий ринок та глобальні інвестиції.
- Фінансові статті. Усі інвестори, від новачків до досвідчених ветеранів, могли б користуватися постійним потоком фінансової освіти. Wells Fargo Advisors надає це на своїй сторінці фінансових статей. Містить численні статті про заощадження в освіті, планування нерухомості, інвестування, особисті фінанси та вихід на пенсію.
- Податковий центр. Тут ви можете отримати доступ до таблиць планування податків Wells Fargo Advisors, федеральних податкових форм з IRS.gov, державні податкові форми, Посібник з податкової інформації за останній податковий рік та основу витрат IRS звітність. Також є пряме посилання на TurboTax. Крім того, радники Wells Fargo також надсилатимуть вам щорічну підсумкову інформацію, яка включає консолідовані форми 1099, резюме прибутку від активів, підсумки прибутку та збитку та іншу цінну податкову інформацію.
- Банківські послуги. З вашим обліковим записом Wells Fargo Advisors ви матимете доступ до всіх послуг. Це включає платинову дебетову картку, сповіщення про рахунки, необмежені привілеї щодо реєстрації та доступ до відділень Wells Fargo Bank по всій країні. Як клієнт Wells Fargo, ви також матимете доступ до повного набору кредитних програм банків, включаючи кредитні картки, іпотечні кредити та кредитні лінії власного капіталу, а також кредитування, забезпечене цінними паперами.
- Послуги бізнесу. Wells Fargo зможе допомогти, якщо у вас є бізнес. Вони пропонують допомогу з планами та пакетами виплат працівникам, фінансуванням бізнесу, страхуванням бізнесу, стратегіями виходу з бізнесу та плануванням спадкоємності.
- Обслуговування клієнтів. Телефонна підтримка доступна з понеділка по п’ятницю з 8 ранку до півночі (за східним часом) та в суботу з 8 ранку до 7 вечора. Однак онлайн -підтримка доступна електронною поштою, цілодобово, без вихідних.
- Клірингове агентство. Wells Fargo Advisors на відміну від багатьох інших інвестиційних платформ тим, що вони не використовують єдине клірингове агентство для всіх своїх рахунків. Вони користуються кількома - фактично вони користуються послугами 74 кореспондентських клірингових фірм.
Збори та ціни
Wells Fargo Advisors стягує щорічну плату в розмірі 100 доларів США на домогосподарство. Однак ця плата буде скасована, якщо застосовується будь -що з наведеного нижче: рахунки домогосподарств вартістю 250 000 доларів США або більше (станом на 30 червня 2015 року), домогосподарства, пов’язані з PMA.
Пакет із кваліфікаційним балансом PMA у розмірі 250 000 доларів США (станом на 30 червня 2015 року), клієнтами приватного банку Wells Fargo або домогосподарствами, які складаються виключно з наступних звільнені рахунки: консультативні рахунки, рахунки WellsTrade®, кваліфіковані пенсійні плани, 529 планів (рахунки лише для готівки не відповідають вимогам) або рахунки, які складаються лише з ануїтетів та готівкою.
З рахунків IRA стягується щорічна плата в розмірі 75 доларів США.
Радники Wells Fargo дійсно використовують покриття SIPC, яке захищає ваш рахунок від неплатоспроможності брокера, для готівки та цінних паперів у розмірі до 500 000 доларів, у тому числі 250 000 доларів готівкою. Додаткове страхове покриття доступне через Страхову компанію Лексінгтон. Це забезпечує покриття понад SIPC у розмірі до 1,9 млн доларів готівкою на одного клієнта.
Мобільний додаток Wells Fargo Advisors
Wells Fargo Advisors надає мобільний додаток, який є частиною програми командних активів. Це дозволяє власнику рахунку вільно переміщатися між онлайн -банкінгом, онлайн -посередництвом, переказом та платформами Bill Pay.
Ви також можете отримувати текстові сповіщення та переміщати гроші між своїми рахунками Wells Fargo та іншими фінансовими установами, що відповідають вимогам. Це також дозволить вам депонувати чеки зі свого мобільного пристрою.
Добро
- Широкий асортимент інвестиційних продуктів - Wells Fargo Advisors надає повний спектр інвестиційних продуктів. Вони також дають вам можливість вибрати рівень обслуговування, якого ви хочете від свого інвестиційного менеджера.
- Доступ до вашого фінансового радника -Ви можете скористатися менеджером, командою радників Wells Fargo, зовнішнім менеджером або пройти маршрут своїми руками.
- Впорядкована банківська справа та інвестиції - Як клієнт організації Wells Fargo, ви також маєте доступ до всіх банківських послуг, які надає компанія.
- Розумна структура зборів - Щорічна плата у розмірі 100 доларів США скасовується, якщо ви відповідаєте певним вимогам.
Поганий
- Високі мінімальні вимоги до інвестицій - Єдиний напрямок вдосконалення стосується мінімальних початкових інвестицій. За 100 000 доларів це недоступно для більшості дрібних або нових інвесторів.
Резюме
Wells Fargo Advisors пропонує чудовий пакет для тих, хто вже працює з Wells Fargo і хоче вдосконалити роботу їхніх банківських операцій та інвестицій, або ви шукаєте професійного управління інвестиціями за розумну плату структура.