Якщо ви такі, як я, вам подобається отримувати всі можливі податкові кредити. Я маю на увазі, хто хоче платити більше податків, ніж вони повинні?
Єдина проблема з податковими кредитами полягає в тому, що вкрай важко відстежити їх усі.
Податкові кредити ще складніше зрозуміти, оскільки закон про податкову реформу, прийнятий адміністрацією Трампа у грудні 2017 року подвійні податкові кредити для дітей. І не тільки це, але під час пандемії заговорили про розширення податкових кредитів для дітей через Закон про героїв.
Якщо ви заплуталися щодо того, які зміни відбулися з податковим кредитом для дітей, то ви потрапили в потрібне місце.
Читайте далі для огляду Податковий кредит на дітей у 2020 та 2021 роках, включаючи поради щодо того, як отримати максимальну вигоду від цієї податкової пільги для вашої родини.
Що таке податковий кредит для дітей?
Податковий кредит для дітей - це вигідний кредит, який пропонується батькам та опікунам для зменшення їх податків.
Замість того, щоб діяти як утримання, податковий кредит для дітей діє як інструмент, який працює над зменшенням суми, яку ви сплачуєте у податках. Будь -яка сума податкового кредиту, яку ви отримуєте, віднімається від загальної суми вашого податкового рахунку, значно скорочуючи суму, яку ви сплачуєте.
Батьки або опікуни, які мають відповідні доходи, можуть вимагати повну суму податкового кредиту на дитину для кожної з їхніх дітей.
Цей податковий кредит є однією з найпростіших та найвигідніших податкових пільг, які ви знайдете, і за останні два роки він подвоївся, що принесло сім’ям ще більше користі, ніж раніше.
Скільки можна претендувати?
Ваш доступ до податкового кредиту для дітей частково залежить від ваших доходів, зокрема від вашого скоригованого валового доходу.
Як і сума податкового кредиту для дітей, ліміти поступового відмови від нього також збільшилися разом з податком.
Цьогорічний податковий кредит на дитину становить 2000 доларів на дитину.
Сімейні пари, які подають документи разом, які заробляють менше 400 000 доларів на рік, та самотні особи, голова домогосподарства або одружені подружжя, які подають окремі документи та заробляють менше 200 000 доларів на рік, зможуть брати 2 000 доларів на дитину як податок на дитину Кредит.
Як ви одержуєте кредит за своїми податками?
Усі розрахунки та витребування податкового кредиту для дітей здійснюються за вашою звичайною детальною формою 1040.
Ви можете зробити всі розрахунки Розклад 8812 щоб ви отримали максимальну суму, на яку ви маєте право.
Один із найкращих способів переконатися, що ви отримаєте податковий кредит для дитини та інші відшкодування податків, на які ви маєте право, - це подати заявку в програму податкового програмного забезпечення.
Якщо ви використовуєте програмне забезпечення для оподаткування, усі найпопулярніші пакети програм для оподаткування автоматично застосовуватимуть для вас CTC під час заповнення інформації про вашу сім’ю.
Які межі доходу для податкового кредиту для дітей?
У той час як обмеження доходу за податковим кредитом на дітей раніше поступово припинялося у розмірі 110 000 доларів США для подружніх пар, зараз воно становить 400 000 доларів США за змінений скоригований валовий дохід. Цей ліміт повністю припиняється на рівні 440 000 доларів. Для тих, хто збирається для одиноких, він починає поступово припиняти свою діяльність із зміненим скоригованим валовим доходом у розмірі 200 000 доларів США, повністю відмовляючись від 240 000 доларів США.
Платники податків, які перебувають у шлюбі та подають документи разом із скоригованим валовим доходом у розмірі 400 000 доларів США або менше, можуть отримати повний кредит.
Поступове скасування цього кредиту розпочнеться на цих рівнях доходу.
Але, крім меж базового доходу, існує ще кілька умов для отримання податкового кредиту для дітей.
Хто може вимагати податковий кредит на дитину?
Окрім того, щоб знати свій дохід, вам слід ще раз перевірити вимоги, продиктовані IRS, перелічені нижче переконайтеся, що ви маєте право на весь або частину податкового кредиту для дітей.
- Громадянство: Діти, які мають право на громадянство, мають бути громадянами або резидентами Сполучених Штатів, які можуть бути витребувані платниками податків як утриманці.
- Вік: Діти не повинні досягнути 17 років до кінця податкового року.
- Відносини: Діти можуть бути вашими кровними дітьми, онуками, пасинками та/або усиновленими дітьми. Прийомні діти також належать до цієї категорії, якщо вони прожили у вашому домі цілий рік.
- Залежність: Ви повинні претендувати на дитину як на утриманця. Щоб мати право на кредит, вам потрібно вимагати, щоб дитина перебувала на утриманні ваших федеральних податків.
- Місце проживання: Дитина повинна жити з вами. Фактично, дитина повинна була проживати у вашому домі принаймні половину податкового року, хоча застосовуються деякі винятки.
Чи можна отримати податковий кредит на дитину як частину вашого відшкодування?
Коротка відповідь: так.
Взагалі кажучи, податковий кредит на дитину функціонує як кредит проти того, що платник податків має борг у податках.
Іноді, однак, це може перетворитися на фактичне відшкодування податку або податкову знижку.
Більшість податкових пільг поділяються на одну з двох категорій: повертаються та не повертаються.
Як випливає з назви, кредит, що повертається, може збільшити відшкодування податку, тоді як податковий кредит, що не повертається, не може. Додатковий податковий кредит на дітей знаходиться десь посередині.
Форма 1040 в кінцевому підсумку визначає ваше право на отримання податкового кредиту для дітей, і коли ви подаєте податкове програмне забезпечення, ви можете отримати уявлення про тип декларації, яку ви можете очікувати.
Як можна отримати додатковий податковий кредит для дітей?
У попередні роки податковий кредит на дітей повертався на 100%, тобто якщо ваш податковий рахунок становив 0 доларів, а ви якщо ви маєте право на кредит, ви можете отримати повну суму податкового кредиту на дитину у вигляді відшкодування з IRS.
Закон про скорочення податків та роботу 2017 року змінив це правило, обмеживши розмір додаткового податкового кредиту для дітей.
За допомогою додаткового податкового кредиту на дитину ви можете отримати відшкодування у розмірі до 1400 доларів США, якщо сума податкового кредиту на дитину вища за сплачені вами податки.
Якщо ваш дохід становить мінімум 2500 доларів США, ви маєте право отримати 1400 доларів США цього кредиту як відшкодування на дитину.
Для невеликого відсотка сімей у Сполучених Штатах податковий кредит для дітей буде більшим, ніж їх податкові зобов’язання.
У цьому випадку частину невикористаної частини Податкового кредиту на дитину можна повернути як додатковий Податковий кредит на дитину.
Це означає, що ви можете отримати від IRS повернення до 1400 доларів США податкового кредиту для дітей, навіть якщо ви не сплачуєте податки.
Ця цифра залишалася незмінною між 2018 та 2021 роками, так само, як і сума податку у розмірі 2000 доларів.
Історія податкового кредиту для дітей
Податковому кредиту на дітей зараз більше 20 років і він допоміг мільйонам сімей оплатити витрати на виховання дитини. Кредит був частиною податкової реформи протягом трьох різних президентств.
Клінтон - Початок податкового кредиту для дітей
Співпрацюючи з Конгресом, адміністрація Клінтона підписала закон про пільговиків від пільговиків 1997 року. Хоча в законопроекті було багато реформ, останнім нововведенням став податковий кредит у розмірі 400 доларів США за податковий 1998 рік, який після 1998 року збільшився до 500 доларів США.
Ідея виникла у звіті Національної комісії з питань дітей, опублікованому в 1991 році як засобу боротьби з дитячою бідністю. У цьому звіті пропонувався кредит у розмірі 1000 доларів США, але він був скорочений до 500 доларів США, які надійшли через сім років.
Буш - Розширення податкового кредиту для дітей
Закон про узгодження економічного зростання та звільнення від оподаткування 2001 року, також відомий як зменшення податків "Буша", збільшив податковий кредит для дітей до 1000 доларів і зробив його частково повернутим до 1100 доларів.
Вони були прийняті як тимчасова зміна, але стали постійними під час адміністрації Обами.
Трамп - Розширення податкового кредиту для дітей
Президент Трамп підписав Закон про скорочення податків та роботу 22 грудня 2017 року. Це збільшило податковий кредит до 2000 доларів США, змінило межі доходу з 110 000 доларів до 400 000 доларів для подружніх пар та з 75 000 до 200 000 доларів для фізичних осіб.
Законодавство також збільшило суму повернення до 1400 доларів США. Ці зміни резерву були спрямовані на запобігання інфляції, а також допомогу сім'ям з вищими та нижчими доходами.
Байден - Податковий кредит для дітей
Президент Байден запропонував збільшити податковий кредит для дітей до 3600 доларів США для дітей до шести років та до 3000 доларів для дітей до 18 років.
Не менш важливо, що пропозиція президента зробить кредит повністю поверненим. Це означає, що кредит буде виплачено платникам податків, навіть якщо він перевищує податкові зобов’язання платника податків. Платники податків, які не мають податкових зобов’язань, отримають 100% кредиту як відшкодування.
Це, звичайно, пропозиція, і хоча певна версія плану Президента може стати законом, до цього, ймовірно, відбудуться значні зміни.
Мої найкращі варіанти програмного забезпечення для оподаткування
Хоча існує більш довгий список найкращі послуги з податкового програмного забезпечення, є три, які виділяються серед інших. Найкраще програмне забезпечення включає:
- TurboTax: TurboTax забезпечить вам отримання кожного долару кредитів, доступних вам. Детальніше ви можете прочитати повністю Огляд TurboTax тут.
- Блок H&R: H&R Block також пропонує комплексну допомогу при подачі податкових документів. Ви можете дізнатися більше в моєму Огляд блоку H&R.
- Податковий закон: Податковий закон є зручним, доступним і може допомогти вам легко подати документи. Отримайте всі подробиці в моїй Огляд TaxAct.com.
Зареєструвавшись у будь -якій із цих послуг, ви отримаєте максимальний кредит.
Нижня лінія
Якщо у вас є діти і ви заробляєте менше 400 000 доларів США як подружня пара або 200 000 доларів США як фізична особа, зміни до Податкового кредиту для дітей заощадять вам гроші на податки у 2020 році.
Однак ваші заощадження можуть бути стерті в інших областях податкового кодексу, зокрема через особисті пільги і кілька інших відрахувань були замінені на більш високі стандартні відрахування для всіх за останні кілька років.
У будь -якому випадку, не забудьте поговорити з податковим спеціалістом, якщо ви не впевнені, як новий податковий закон вплине на вас.
Більший податковий кредит для дітей - це завжди добре, але можливо, що ви зможете заощадити ще більше на податках за допомогою професійних вказівок та допомоги.