m2000'li yılları borsa yatırımcıları için “kayıp on yıl” olarak gören herkes. 2000'ler, 1930'lar da dahil olmak üzere, S&P 500 için herhangi bir on yılın en büyük kaybını işaret ettiğinden, bu görüş şaşırtıcı değil. Ancak, 2000'li yıllarda en önemli olan yatırım yaptığınız şey kadar, nasıl yatırım yaptığınız da değildi. Bazı yatırımcılar 2000'lerde başarıyı yakaladı ve bu dersler 2010'lara uygulanabilir.
2010'lar için en iyi yatırım nedir?
Bize sık sık sorulur: 2010'lar için en iyi yatırım nedir? Ancak sorunun kendisi, 2010'lara en iyi nasıl yatırım yapılacağına ilişkin yanlış yaklaşımı ima ediyor. Yatırım yapmak için en etkili yaklaşımın, on yıl boyunca tek bir yatırımı elinde tutmak olması pek olası değildir. Bunun yerine, tasarruf etmek ve taktiksel olarak bir dizi yatırımı satın almak ve satmak için tutarlı bir yaklaşım. farklı ortam ve koşulların, on yıl boyunca yatırım fırsatlarıyla sonuçlanması daha olasıdır. tüm.
2010'lar için bakış açımız, piyasaları pek çok faktör etkilediğinden, mütevazı al ve tut getirileri ve oynaklık olasılığıdır. Bununla birlikte, başarılı yatırım konusundaki noktamızı göstermek için, pozitif getiri elde etmenin daha da zor olduğu 2000'lere bakalım. 2000'ler, taktik yatırımcılara endekslerin cansız performansının ötesinde değer katmak için birçok fırsat sundu; 2010'ların da benzer fırsatlar sunmasını bekliyoruz.
2000'ler kayıp bir on yılın ne kadarıydı?
Ne kadar tutarlı bir şekilde tasarruf ettiğinize ve taktiksel olarak yatırım yaptığınıza bağlıdır. [Grafik 1]'de görebileceğiniz gibi, on yılın başında 120.000$'lık S&P 500'e yatırılmışken, 10 yıl sonra yaklaşık 11.000$'lık bir kayıpla sadece 109.082$ değerindeydi (temettüler dahil). Bu açıdan bakıldığında, 2000'ler kesinlikle kayıp bir on yıldı - ya da en azından on yıllık kayıplardı.
Ancak, 2000'li yıllardaki tek yatırımcı deneyimi bu değildi. 2000'li yıllar boyunca para yatıranlar muhtemelen yapmamış olmayı dilemiş gibi görünebilir. Aslında, on yıl boyunca yatırımlarına katkıda bulunanlar için deneyim çok farklıydı. S&P 500'e sürekli olarak ayda 1.000 dolar yatırım yapanlar için on yıl, 11.000 dolarlık bir kayıp yerine 8.000 doların üzerinde mütevazı bir kazanç sağladı. Aynı yatırıma yerleştirilen aynı 120.000$ çok farklı sonuçlar verdi. Kazanç büyük olmasa da, 2000'lerin kayıp bir on yıl olup olmadığı sorgulanıyor. [Grafik 2]
Kaynak: LPL Financial, Bloomberg
- Bu varsayımsal bir örnektir ve herhangi bir özel durumu temsil etmez. Sonuçlarınız değişebilir. Kullanılan getiri oranları, yatırıma özgü ücret ve harçların düşülmesini yansıtmaz.
- S&P 500, doğrudan yatırım yapılamayan yönetilmeyen bir endekstir. Geçmişteki performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.
Kaynak: LPL Financial, Bloomberg
- Bu varsayımsal bir örnektir ve herhangi bir özel durumu temsil etmez. Sonuçlarınız değişebilir. Kullanılan getiri oranları, yatırıma özgü ücret ve harçların düşülmesini yansıtmaz.
- S&P 500, doğrudan yatırım yapılamayan yönetilmeyen bir endekstir. Geçmişteki performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.
Daha da önemlisi, bir taktik varlık tahsisi yaklaşımı kullanan yatırımcılar (burada LPL Finansal SAM/Araştırma Tavsiye Edilen'in on yıllık performansı ile temsil edilmektedir) Yatırım Fonu Modelleri Gelir Çeşitlendirilmiş ve Çeşitlendirilmiş Artı Portföylerle Büyüme), sürekli olarak ayda 1.000 ABD Doları yatırım yaptıklarından, sonunda 41.000 ABD Doları kazanç elde ettiler. on yıl. Bu, ilk örnekte aynı 120.000$'da temsil edilen 11.000$'lık kayıptan 52.000$ daha iyidir. Burada kayıp on yıl yok!
Bunu Nasıl Yaparsan Yap
Özetle, yatırım yaptığınız şey bu değil; 2000'li yıllarda önemli olan nasıl yatırım yaptığınızdır. 2010'larda da başarıya yatırım yapmanın sırrının bu olduğuna inanıyoruz. 2010'lar, "kayıp" 2000'lerin yalnızca tekrarlanan performansını sunsa bile, yatırımcılar yatırımları tutarlı bir şekilde tasarruf ederek ve taktiksel olarak yöneterek yatırım yapma ve kar etme fırsatları onların portföyü. Kaybedilmiş bir on yıla pişmanlıkla bakmak yerine, yatırımcıları yeni keşfedilen bilgelikle ileriye bakmaya ve 2010'larda başarı için yatırım yapmaya teşvik ediyoruz.
Önemli Açıklamalar
- Bu, LPL Financial tarafından hazırlanmıştır. Bu materyalde dile getirilen görüşler yalnızca genel bilgi amaçlıdır ve herhangi bir bireye özel tavsiye veya tavsiye verme amacı taşımaz. Hangi yatırım(lar)ın sizin için uygun olabileceğini belirlemek için yatırım yapmadan önce mali danışmanınıza danışın. Tüm performans referansları tarihseldir ve gelecekteki sonuçların garantisi değildir. Tüm endeksler yönetilmez ve doğrudan yatırım yapılamaz.
- Uluslararası ve gelişmekte olan piyasalara yatırım yapmak, kur dalgalanması ve siyasi istikrarsızlık gibi ek riskler doğurabilir. Küçük ölçekli hisse senetlerine yatırım yapmak, daha fazla oynaklık ve potansiyel olarak daha az likidite gibi belirli riskler içerir.
- Hisse senedi yatırımı, anapara kaybı da dahil olmak üzere risk içerir Geçmiş performans, gelecekteki sonuçların garantisi değildir.
- Küçük ölçekli hisse senetleri, daha yerleşik şirketlerin menkul kıymetlerinden daha yüksek derecede riske tabi olabilir. Küçük sermaye piyasasının likit olmaması bu yatırımların değerini olumsuz etkileyebilir.
- Tahviller, vadesinden önce satılması durumunda piyasa ve faiz oranı riskine tabidir. Tahvil değerleri, faiz oranı yükseldikçe azalacak, mevcudiyete ve fiyat değişikliğine tabidir.
