Nasıl Daha Sabırlı Bir Yatırımcı Olunur?

2008'de Warren Buffett, kabul edecek kadar cesur olan herhangi bir hedge fonuna bir milyon dolarlık bir bahis teklif etti; bir S&P 500 endeks fonu, 10 yıl içinde herhangi bir hedge fonu portföyünü yenebilirdi. Protégé Partners'ın kurucu ortağı Ted Seides bahsi kabul etti.

2019'da, bahsin bitimine sekiz ay kala, Seides kabul etti.

Bunu yapmak neredeyse imkansız piyasayı yenmek.

Tüm zamanını buna harcayan eğitimli profesyonellerin bunu düzenli olarak yapması mümkün değildir.

Bu eğitimli profesyonelleri yenmek için ihtiyacınız olan tek beceri sabırlı olma yeteneğidir. Satın al ve tut. Ve sonra bekle.

Ancak sabır, güçlü yönlerimden biri değil. İş, spor ya da başka bir şey söz konusu olduğunda hareket etmek istiyorum. Daha fazla pratik. Daha fazla iş. Daha fazlası her şey.

Ancak sizi daha iyi bir yatırımcı yapan şey bu değil çünkü bu benim profesyonellere karşı tek avantajım olan zamana dayanmıyor. Profesyonellerin her çeyrekte ve yılda bir performanslarının ölçüldüğü bir dünyada, benim performansım onyıllarla ölçülüyor.

Genel olarak sabırsız bir kişi nasıl sabırlı bir yatırımcı haline geldi?

İçindekiler

1. Sabırsızlığı Başka Yerde Kullanın
2. Sizi Neyin Heyecanlandırdığını Belirleyin
3. Finansal Haberleri Okumayı Durdurun
4. Portföyünüzü Daha Az Sıklıkta Kontrol Edin
5. Kağıt Ticaretini Düşünün

Sabırsızlığı Başka Yerde Kullanın

Eğer sabırlı bir insan değilseniz, kendinizi sabırlı olmaya zorlamanız imkansızdır. Denedim. İşe yaramıyor.

Hiçbir miktarda veri ve inandırıcılık işe yaramayacaktır. Eğer eyleme yönelik bir önyargınız varsa, eyleme yönelik bir önyargınız da vardır. Bunu yumuşatmaya çalışmayın çünkü bu muhtemelen diğer alanlardaki başarınıza katkıda bulunacaktır.

Diğer alanlara yönelik eylem için bu önyargıdan yararlanın.

Yatırımla ilgili şaşırtıcı gerçeklerden biri de, ki bu anekdot niteliğindedir, En iyi performans gösteren portföyler unutulanlardır. Keşke alıntı yaptığım Fidelity çalışmasını bulabilseydim Barry Ritholtz ve James O'Shaughnessy ama her denediğimde başarısız oldum.

Sabırlı bir yatırımcı olmanın en iyi yolu, odağınızı başka bir yere odaklamaktır.

Yatırım yapmak ve genel olarak para hayatınızın yalnızca bir yönüdür. Para önemli bir kısım ama hayatınızı bir tabure olarak görürsek diğer bacaklar neler? Ruhsal ve fiziksel sağlığınız? İlişkileriniz mi? Senin kariyerin?

Bu enerjiyi ve dikkati hayatınıza fayda sağlayacak şekilde nereye koyabilirsiniz? Benim için kolay bir yol, bunu spor salonuna kanalize etmektir. Koşmak ya da ağırlık kaldırmak olsun, eyleme yönelik önyargıyı kondisyon yönünde yönlendirmek hayatımı önemli ölçüde iyileştirdi. Aynı zamanda anında faydaları da var.

Ancak bu sabırsızlığı, geliştirmek istediğiniz herhangi bir şeye yönlendirebilirsiniz; önemli olan, onu yatırımlarınızla uğraşmaktan uzaklaştırmanızdır.

Sizi Neyin Heyecanlandırdığını Belirleyin

Portföyünüzle uğraşmak istiyorsanız, bu konuda neyi çekici buluyorsunuz?

Biraz daha iyi bir getiri elde etmek ister misiniz? Yoksa sadece piyasayı geçip bu başarınızla gurur duymak mı istiyorsunuz?

Araştırmadan mı yoksa sadece sonuçtan mı keyif alıyorsunuz?

Yoksa sadece biraz kumar mı oynamak istiyorsun? Bir hisse senedi satın alıp yükselip düşmeyeceğini görmenin heyecanını hissediyor musunuz?

Eğer bu konuda neyden hoşlandığınızı anlayabilirseniz, o kaşıntıyı sizin için giderebilecek başka aktiviteler bulabilirsiniz.

Pek çok yatırımcı satranç ve poker gibi oyunlardan hoşlanıyor çünkü bunlar beynin benzer kısımlarını gıdıklıyor. Satranç mükemmel bilgi içeren bir oyundur ve eğer iyi olmak istiyorsanız çok fazla çalışma gerektirir. Poker, bir grup insana karşı rekabet ettiğiniz, genellikle finansal risklerin de söz konusu olduğu, eksik bilgi içeren bir oyundur.

Fiziksel bir şey ister misin? Golfü dene. Küçücük bir topa vurmak gerçekten çok zor. Birkaç saat boyunca yüzlerce kez (veya daha fazla!) vurmak daha da zordur. Bir golf turu sırasında hayal kırıklığınızı nasıl yöneteceğiniz ve duygularınızı nasıl düzenleyeceğiniz hakkında çok şey öğreneceksiniz. Oyun ortaklarınız hakkında da çok şey öğreneceksiniz!

Maddi açıdan çok fazla risk taşımayan ancak yine de o kaşıntıyı giderebilecek seviyelerde oynayabilirsiniz.

Finansal Haberleri Okumayı Durdurun

Bırakın gazete veya dergilerde basılanları, televizyonda gördüğünüz her bilgi son derece güncelliğini yitirmiştir. Zaten stokta fiyatlandı.

Basılmadan önce bir insan bu bilgiye sahipti ve onu başka birine aktardı. Bu kaynaklardan yeni bir bilgi keşfedemezsiniz.

Ve finans haberleri aslında haber değil, eğlencedir. Yeni bir şeyler öğrenebilirsiniz ancak yatırım açısından bu sizin için yararlı olmayacaktır.

CNBC'yi veya başka bir finans haber kanalını açtığınızda, ekranda tüm rakamların ve ilerlemenin olduğu çok fazla çılgın aktivite görürsünüz. Hepsi, bir sürü aksiyonun olduğu ve buna katılmanız gerektiği hissini yaratmak için. (rulet çarkının tarihsel sayı ekranı gibi… hepsi gösteri için!)

Ne kadar çok izlerseniz, o kadar çok izlemeniz gerektiğini düşüneceksiniz Yapmak bir şey.

Ne kadar çok izlersen o kadar çok düşünürsün Bilmek.

Ve bu yeterli Dunning Kruger masanın enayisi olman için orada.

Portföyünüzü Daha Az Sıklıkta Kontrol Edin

Eskiden hisse senetlerim vardı Google Finans portföyü (kapatılmadan önce) ve her gün kontrol ederdim. Hiçbir şey yapmadım çünkü hisse senetlerim başka bir aracı kurumun hesabındaydı... ama her gün kontrol etmek CNBC'deki kayan ilerlemeyi izlemek gibiydi.

Eğer varlıklarım yükseliyor ya da azalıyorsa belki bu konuda bir şeyler yapmam gerektiğini düşündüm.

Kazanımları kilitlemek mi istiyorsunuz?

Kayıplarımı kesmek mi?

Artık sadece ayda bir kez numaralarımı hesabıma girdiğimde kontrol ediyorum. yeni değer e-tablosu. Performansının hâlâ farkında olmamı sağlayacak kadar sık ​​oluyor ama onunla uğraşmam gerektiğini hissedecek kadar değil. Ayrıca piyasalar kapandıktan sonra da kontrol etme eğilimindeyim, bu yüzden harekete geçmek için daha da az teşvik edici oluyor.

Kağıt Ticaretini Düşünün

Her şey başarısız olursa ve gerçekten ticaret yapmak istiyorsanız, şunu düşünün: kağıt ticareti Birinci. Bunu, gerçek paranızı piyasaya sürmeden önce sonuçları kağıt üzerinde sunup sunamayacağınızı görmek için eğitim çarklarıyla oynamak gibi düşünün.

Kağıt ticareti, riskler nedeniyle gerçek ticaret kadar heyecan verici değildir ancak diğer tüm bileşenler oradadır; araştırma yapmanız gerekiyor, bir puan var ve rakibinizi yenebileceğinizden şüphe duymadan kendinize kanıtlayabilirsiniz. pazar.

İmkanınız varsa küçük bir parayla gidin. Belki de piyasadaki tüm portföy yöneticilerinden daha iyisinizdir ve gerçek amacınızı keşfedersiniz. 🙂

Hakkında Jim Wang