Titan Invest İnceleme: Düşük Maliyetli Hedge Fon Tipi Yatırım

Titan Yatırım yatırım stratejisinde riskten korunma yöntemini kullanan benzersiz bir yatırım ürünüdür. Herkes için değil, ancak daha yüksek getiri arayışında daha fazla risk almaya istekliyseniz, genel yatırım portföyünüzün bir kısmı için mükemmel bir seçim olabilir.

Piyasayı geride bırakmak için bir fırsat arıyorsanız - ve çoğu robo-danışmanın yaptığı gibi onu eşleştirmek değil - Titan Invest'i düşünün. Bu bir robo-danışman değil - hatta bir yatırım fonu değil. Bunun yerine, büyümeye odaklanan aktif olarak yönetilen bir portföydür.

Robo-danışmanlardan daha risklidir, ancak portföyünüzün küçük bir kısmı için uygun olabilir. Ve daha yüksek risk olma eğiliminde olsa da, Titan Invest her portföyde bir hedge kullanarak bu riski azaltmaya çalışır.

İçindekiler

1. Titan Yatırım nedir?
2. Titan Yatırım Metodolojisi
1. riskten korunma 
2. yeniden dengeleme 
3. titan amiral gemisi
4. Titan Fırsatları 
3. Titan Yatırım Özellikleri
4. Titan Invest'e Nasıl Kaydolunur?
5. Titan Yatırım Artıları ve Eksileri
6. Titan Invest ile Yatırım Yapmalı mısınız?

Titan Yatırım nedir?

Titan Yatırım özel olarak piyasadan daha iyi performans gösterecek şekilde tasarlanmış aktif bir yatırım yönetimi hizmetidir. Yatırımınızın her beş yılda bir ikiye katlanmasını sağlayacak şekilde, her yıl ortalama %15 veya daha fazla getiri elde etme hedefleri vardır.

Şu anda iki yatırım stratejisi sunuyorlar, ancak daha fazlasını başlatmayı planlıyorlar. Bunlar fon değil, yatırım stratejileridir. Nicel ve nitel analizin bir karışımını kullanan her strateji, ABD'deki en iyi 20 şirketi belirlemeye çalışır ve ardından uzun vadede devam eder.

Titan Invest ile yatırım yaptığınızda, uygulama aracılığıyla günlük güncellemeler alırsınız, böylece paranızda neler olup bittiğini tam olarak bilirsiniz.

Titan Invest'in şu anda yönetim altındaki varlıkları yaklaşık 500 milyon dolarla 25.000'den fazla müşterisi var.

Şirketin adı “2020'nin En İyi Yatırım Danışmanı”, US News tarafından ve “2020'nin En İyi Danışmanı” Benzinga Global Fintech Ödülleri'nde. Şirket ayrıca, 2020'deki dört çeyreğin tamamı ve 2019'un dördüncü çeyreği için öz sermaye getirileri ve toplam portföy getirileri için Robo Report tarafından “1. Sıradaki Robo-Danışman” seçildi.

Titan Yatırım Metodolojisi

Titan Invest, robo-danışmanlarda genellikle bulamayacağınız yatırım stratejilerini kullanır. Portföyünüz, önümüzdeki 3 ila 5 yıl boyunca performans için en iyi aday olarak kabul edilen yaklaşık 20 hisse senedini tutacaktır.

Küçük bir hisse senedi grubuna yatırım yapmanın doğasında olan riski en aza indirmek için Titan Invest, portföyünüze çalkantılı piyasalarda aşağı yönlü riski en aza indirecek bir koruma ekler.

riskten korunma 

Bu, Titan Invest tarafından bir piyasa düşüşü sırasında kayıpları azaltmak için kullanılan bir stratejidir. Bu kullanılarak yapılır kısa pozisyonlar seçtiğiniz portföy stratejisine dayalı bir hisse senedi endeksine karşı. Bir hisse senedinde kısa pozisyonunuz olduğunda, hisse senedinin değeri düştüğünde para kazanırsınız.

Titan Invest, stratejilerinin uzun süreli bir gerileme yaşama riskinin daha yüksek olduğuna inandıklarında bu tekniği kullanır.

Bu, piyasayı zamanlama girişimidir - aktif olarak yönetilen fonların nihayetinde piyasa getirilerinden daha yüksek elde etmek için yapmaya çalıştığı şey budur. Uzun vadede daha yüksek getiriler için piyasayı zamanlamanın son derece zor olduğunu unutmayın; bu nedenle, aktif olarak yönetilen fonlarda portföyünüzün yalnızca küçük bir yüzdesine sahip olmanızı öneririz.

Titan Flagship portföyüne yatırım yaparsanız, S&P 500 endeksi varlıklarınızın belirli bir yüzdesine göre kısaltılacaktır. Titan Fırsatlar stratejisi için, Russell 2000 endeksi yine portföyünüzün belirli bir yüzdesi kadar kısaltılacaktır.

Riskten korunan portföyünüzün yüzdesi, bir gerileme sırasında artar ve gerilemenin sona erdiğine inanıldığında azalır. Hedge, şu anda Titan Invest tarafından sunulan her iki yatırım portföyünde de kullanılmaktadır. Ancak şirket, bir riskten korunma stratejisi kullanmalarına rağmen, yatırımlarının kategorik olarak riskten korunma fonları olmadığını belirtmekte çok net.

Hedge edilen portföyünüzün yüzdesi, risk toleransınızın ve piyasa koşullarının birleşimine bağlıdır. Genel parametreler aşağıdaki gibidir:

Risk toleransı / Hedge Yüzdesi	Pazar olduğunda Düşüşte DEĞİL	Pazar ne zaman Gerileme İçinde
Tutucu	10%	20%
Ilıman	5%	10%
agresif	0%	5%

Yukarıdaki tablodan da görebileceğiniz gibi, riskten korunma stratejisi, piyasa kayıplarını daha az oynak bulan muhafazakar yatırımcılar için daha yüksektir. Agresif yatırımcılar için, piyasayı her iki yönde de sürmek için daha fazla iştahları nedeniyle asgari düzeydedir.

Titan Invest'i kullanmaya başlayın

yeniden dengeleme 

Yatırım portföyleri, belirli aralıklarla değil, gerektiğinde yeniden dengelenir. Bir portföydeki her hisse senedinin eşit ağırlıklarını korumak için, portföy içindeki menkul kıymetin değeri %4 ila %6'lık bir ağırlık aralığının dışına çıktığında yeniden dengeleme gerçekleşir.

Titan Invest şu anda iki yatırım fonu sunuyor ve ileride daha fazlasının eklenmesi ihtimali var.

titan amiral gemisi

Bu Titan Invest'in ilk yatırım stratejisi. 20 Şubat 2018'de başlatılan, piyasa değeri 10 milyar doların üzerinde olan şirketlere yatırım yapmak isteyen ABD'li büyük sermayeli bir büyüme fonudur. Stratejinin amacı, 3 ila 5 yıl içinde S&P 500'den daha iyi performans göstermektir.

Bu portföye yatırım yaptığınızda, bireysel risk toleransınıza dayalı olarak kişiselleştirilmiş bir riskten korunma dahildir. Amaç, düşüşler sırasında piyasa maruziyetini azaltmaktır.

Portföy, yaklaşık olarak eşit ağırlıklı, uzun vadeli pozisyonlarda yaklaşık 20 hisse senedine sahiptir. Kalıcı rekabet avantajları, güçlü büyüme beklentileri, mükemmel liderlik ve çekici değerlemelere sahip şirketlere odaklanır.

Portföy, “oldukça düşük yıllık ciro” ve ara sıra yeniden dengeleme özelliklerine sahiptir. Bu, yalnızca ağırlıklar pozisyonlar arasında geniş ölçüde saptığında olur.

Portföy performansı başlangıçtan bu yana ücretler hariç aşağıdaki gibidir:

Stratejinin Şubat 2018'deki lansmanına kadar uzanan yatırım performansı aşağıdaki gibidir:

• 2018 – (%7,0), S&P 500 (%6,1) ile karşılaştırıldığında
• 2019 – S&P 500 için %31.5 ile karşılaştırıldığında %33.7
• 2020 – S&P 500 için %18,4 ile karşılaştırıldığında %44,7
• 31 Ocak 2021'e kadar - (%4,0), S&P 500 için (%1,0) ile karşılaştırıldığında

Asgari yatırım: $100 

Danışmanlık ücreti: 10.000$ altındaki hesap bakiyeleri için aylık 5$; 10.000 doların üzerindeki bakiyelerde %1

Titan Fırsatları 

İle birlikte titan amiral gemisi Büyük sermayeli hisse senetlerine odaklanan Titan Opportunities, daha küçük ABD şirketlerine odaklanıyor. Portföy 17 Ağustos 2020'de başladı ve yalnızca ABD hisse senetlerine yatırım yapıyor. Portföyde tutulan 20 hissenin her birinin ortalama piyasa değeri 7 milyar dolardır. Daha spesifik olarak, toplam piyasa değeri 10 milyar doların altında olan şirketlere yatırım yapmayı hedefliyor.

Daha geniş anlamda, Titan Flagship S&P 500'den daha iyi performans göstermeyi amaçlarken, Titan Opportunities Russell 2000'den daha iyi performans göstermeyi hedefliyor.

Flagship stratejisine benzer şekilde, her yatırımcının portföyünün bir kısmı üzerinde kişisel risk toleranslarına dayalı olarak bir koruma vardır.

Portföy performansı aşağıda gösterilmiştir. Bununla birlikte, 17 Ağustos 2020 ile 31 Aralık arasında %57.4'lük getiri sağlaması, yıllık %219'luk getiriyi çarpıtıyor. Yıllıklandırılmış getiri, yaklaşık 4 ½ ayda elde edilen ve daha sonra tüm yıla uygulanan %57.4'lük fiili getiriyi yansıtır.

2020 için (17 Ağustos - 31 Aralık) portföyün yıldan bugüne getirisi %57,4 iken, Russell 2000 için bu oran %25,2'dir. 31 Ocak 2021'e kadar portföy, Russell 2000 için %5'e kıyasla %7,4 getiri sağladı.

Asgari yatırım: $100 

Danışmanlık ücreti: 10.000$ altındaki hesap bakiyeleri için aylık 5$; 10.000 doların üzerindeki bakiyelerde %1

Titan Invest'i kullanmaya başlayın

Titan Yatırım Özellikleri

Hesap türleri: Vergiye tabi yatırım hesaplarının yanı sıra geleneksel, Roth ve rollover IRA hesapları.

Asgari başlangıç ​​yatırımı: Vergiye tabi yatırım hesapları için 100 dolar, IRA'lar için 500 dolar.

Kullanılan yatırımlar: Her yatırım portföyünde yaklaşık 20 ayrı hisse senedi ve ayrıca oynaklığı azaltmak için bir koruma.

Hesap sorumlusu: Apeks Temizleme.

Mobil uygulama: Android cihazlar 5.0 ve üzeri için Google Play'de ve 11.0 veya üzeri iOS cihazlar için App Store'da mevcuttur. iPhone, iPad ve iPod touch ile uyumludur. Ayrıca macOS 11 veya sonraki bir sürümü yüklü Mac aygıtları ve Apple M1 çipli bir Mac için de mevcuttur.

Hesap Güvenliği: Her hesap kapsamında 500.000$'a kadar SIPC 250.000$'a kadar nakit dahil olmak üzere nakit ve menkul kıymetler. Kapsam, piyasa koşullarından kaynaklanan kayıplardan değil, komisyoncu başarısızlığından korumadır. Ayrıca paranızı, kişisel bilgilerinizi ve kimliğinizi korumak için 256 bit şifreleme ve güvenli yuva katmanı (SSL) kullanır.

Ücretler: 10.000$'ın altındaki hesap bakiyeleri için aylık 5$'lık bir ücret vardır; 10.000 doların üzerindeki bakiyelerde %1. İşlem ücreti veya performans ücreti yoktur.

Tavsiye programı: Titan Invest, hizmete yönlendirdiğiniz her nitelikli kişi için hesabınızdan talep ettikleri danışmanlık ücretini %0,25 oranında azaltacaktır. Yönlendirdiğiniz kişi de benzer şekilde %0,25 danışmanlık ücreti indirimi alacaktır. Danışmanlık ücreti indirimini dört tavsiyede kazanabilir ve ücretinizi sıfıra kadar düşürebilirsiniz. İndirim, yönlendirdiğiniz kişi (kişiler) Titan Invest'te aktif bir hesaba sahip olduğu sürece devam edecektir.

Müşteri servisi: Yalnızca e-posta ile kullanılabilir ([email protected]). Sohbet özelliği mevcuttur ancak yanıt süresi bir gündür.

Vergi yazılımı entegrasyonu: Titan Invest, TurboTax, H&R Block ve diğer yaygın vergi yazılımı hizmetlerine doğrudan entegrasyon sağlar.

Titan Invest'e Nasıl Kaydolunur?

Bir hesaba hak kazanmak için Titan Yatırım, aşağıdaki gereksinimleri karşılamanız gerekir:

• En az 18 yaşında olmak.
• Geçerli bir Sosyal Güvenlik numarasına sahip olmak.
• 50 eyalette yasal bir ABD ikamet adresine sahip olun.
• ABD vatandaşı, yeşil kart sahibi veya geçerli bir vize sahibi olun.

Aşağıdaki bilgileri sağlamanız gerekir:

1. Tam adınız
2. E
3. Doğum tarihi
4. Sosyal Güvenlik numarası
5. Ev Adresi
6. Telefon numarası
7. Çalışma durumu

Finansman amacıyla Titan Invest hesabınıza bir banka hesabı bağlamanız gerekecek. ACH transfer limitlerinden kaçınmak için bir çek hesabı tercih edilir. Banka hesabını ilk bağladığınızda, doğrulama amacıyla iki test ödemesi gerçekleştirilecektir. Titan Invest tarafından tamamlanıp sizin tarafınızdan onaylandıktan sonra banka hesabınız tamamen bağlanacaktır.

Hesabınız açıldıktan sonra otomatik para yatırma işlemi yapabilirsiniz. Bunlar haftalık, iki haftada bir, aylık veya özel olarak oluşturulabilir. Her otomatik para yatırma işlemi en az 250$ olmalıdır.

Bağlı bir banka hesabına alternatif olarak, hesabınıza banka havalesi ile para yatırabilirsiniz.

Hesabınıza aktarılabilecek maksimum tutar günlük 50.000 ABD Doları ile sınırlıdır.

Hesaptan para çekme işlemleri 2 ila 4 iş günü içerisinde tamamlanabilir.

Titan Invest'i kullanmaya başlayın

Titan Yatırım Artıları ve Eksileri

Titan Invest ile Yatırım Yapmalı mısınız?

Titan Invest, S&P 500 ve Russell 2000 endeksleri gibi popüler borsa endekslerinden daha iyi performans göstermeye odaklanıyor. Bu, uzun vadeli yatırım potansiyeline katkıda bulunurken, portföyünüze daha fazla risk ekler.

Her bir yatırım portföyünün yatırım yaptığı şirketler sadece yaklaşık 20 hisse senedi ile sınırlıdır. Sınırlı sayıda menkul kıymet, geniş endekslerle karşılaştırıldığında daha fazla risk içerir. Ve aktif olarak yönetilen bir yatırım hesabı olarak, getirileriniz portföy yöneticisinin paranızı başarıyla yatırma yeteneğinden daha fazla olmayacaktır.

Titan Invest tamamen hisse senetlerine yatırım yapar, bu da uygun çeşitlendirme sağlamadığı anlamına gelir. Tahviller ve nakit dahil olmak üzere diğer yatırımları ve varlık sınıflarını başka hesaplarda tutmak akıllıca olur.

Yukarıdakilerin tümü göz önüne alındığında, Titan Invest portföyünüzün küçük bir yüzdesinden fazlası için tavsiye edilmez. Odak noktası tamamen büyüme üzerindedir, sermayenin korunması değil, bu da onu azalan piyasalarda oynak hale getirebilir.

Titan Invest hakkında daha fazla bilgiyi buradan edinebilirsiniz.