Borsayı yenersen ne olur?

Aktif fon yöneticilerinin büyük çoğunluğunun kıyaslama endekslerini geçemediği yaygın bir bilgidir.

Warren Buffett her yıl yazıyor Berkshire Hathaway hissedarlarına mektup ve ilk sayfada Berkshire Hathaway ile Berkshire Hathaway'in piyasa değerindeki yıllık değişimi karşılaştıran bir tablo var. Temettüler dahil S&P 500.

2022 yılına kadar olan bileşik getirileri etkileyicidir (%19,8'e karşılık %19,8). %9,9 ancak yıllık bazda S&P 500'ü geçmesi alışılmadık bir durum (ve Berkshire Hathaway, bir avuç halka açık şirketin hisselerine ek olarak tüm özel şirketlerin de sahibi).

Çoğu aktif fon yöneticisi bunu yapamıyorsa ve tüm zamanların en başarılı yatırımcılarından biri olan Warren Buffett yapamıyorsa, siz nasıl yapabilirsiniz?

Ama her gün insanlar deniyor. Ve bazen başarılı oluyorlar.

Ve tahmin edin bunu yaptıklarında ne olur? Hiç bir şey.

İçindekiler

1. 🏁 Sonunu düşünerek başlayın
2. 😋 Dunning-Kruger'ı biliyor musun?
3. 💵 Yeterince Büyük Bahis Yapmayacaksınız
4. ⏰ Zaman Sonlu Bir Kaynaktır
5. 🎊 Eğlenceli Ve Sorun Değil

🏁 Sonunu düşünerek başlayın

%9,9 yerine %10 bileşik getiri elde ederseniz ne olur? Portföyünüz biraz daha büyük.

Ya %9,9 yerine %12 alırsanız? Hatta daha da büyük.

Ama işte bir sır: piyasayı yenersen hiçbir şey olmaz.

Ama sen denemeler piyasayı yenmenin size maliyeti olacak. Piyasayı yenemediğiniz zamanlar için bu size pahalıya mal olabilir. Aynı zamanda zamanınıza da mal olacak çünkü araştırmaya, satın alma ve satmaya ve bunu desteklemek için yaptığınız diğer saçmalıklara zaman harcayacaksınız.

Piyasayı yenmek mümkün mü? Elbette.

Bunu istikrarlı bir şekilde yenmek mümkün mü? Evet ama son derece düşük bir ihtimal. Peki aşağı yönlü risk, yukarı yönlü riske değer mi?

😋 Dunning-Kruger'ı biliyor musun?

Dunning-Kruger etkisi sinsi ve zararlı bir bilişsel önyargıdır. Sınırlı bilgi ve deneyime sahip olduğunuz bir alanda kendi yeteneğinizi abarttığınız zamandır. Bu nedenle Twitter/X, salgın sırasında "tıp uzmanları" ve Depp v. Duruşmayı duydum.

Pek çok insanın piyasayı yenebileceklerini düşünmesinin nedeni de budur.

Ve birçok finansal eğlence biçimi bu önyargıyı teşvik ediyor. Heyecanı artırmak ve daha iyi yatırım yapmanıza "yardımcı olmak" için size şeritleri, analizleri, grafikleri ve En İyiler listelerini gösterirler. Sahip olduğunuz tüm bilgilere bakın!

Size yardımcı olmak için yatırım danışmanlığı hizmetleri satmaya çalışıyorlar bir sonraki sıcak hisse senedi yatırımını seçin. Gösterilerini izlemenizi istiyorlar çünkü gözbebekleri reklam satıyor.

Ancak gerçek şu ki, hiç kimse geleceği tahmin edemez. Gelecek olsanız bile, diğer piyasa oyuncularının nasıl davranacağını ve bunun hisse senedinin performansını nasıl etkileyeceğini bilemezsiniz.

💵 Yeterince Büyük Bahis Yapmayacaksınız

Goerge Soros ne zamanİngiltere Merkez Bankası'nı kırdı1992 yılında hedge fonları aracılığıyla 10 milyar dolarlık bahis oynadı ve ortalık yatıştıktan sonra yaklaşık bir milyar dolar kâr elde etti. Mütevazı bir yüzde 10. Bu çok büyük bir rakamın sadece %10'uydu.

1.000 $ kazanmak için bir hisse senedine 10.000 $ bahis oynamak güzel bir hikaye olur ancak özellikle üstlendiğiniz riskin miktarı göz önüne alındığında, ibreyi hareket ettirmez.

Gerçekten başarılı yatırımcılar, büyük getirisi olan büyük bahislere güveniyorlar. Bir yatırımdan %10 getiri elde etmek istemiyorlar. Genellikle bunun bir home run veya bir grev olmasını isterler. Özellikle başkalarının parasına yatırım yapan bir fonsa, grevden çıkmayı göze alabilirler, ama yapabilir misiniz?

Oyundan çıkmadan önce kaç vuruş yaptınız?

⏰ Zaman Sonlu Bir Kaynaktır

Piyasa getirilerini basitçe alabilirsiniz endeks fonu satın almak. sen al ortalama borsa getirisi ancak neredeyse hiç zaman almaz. Bu dünyadaki en basit beyinsizdir.

Daha da az beyin yapmak istiyorsanız, hedef tarih fonu satın alın. Hedef tarih fonları, yaşınıza bağlı olarak varlık tahsisini de gerçekleştirecektir.

Tüm bunlara ne kadar zaman ayırmanız gerekir? şirket araştırması Piyasayı yenebileceğinizden emin olmanız mı gerekiyor? Sen istiyor musun hisse senedi grafiklerini oku ve mali raporlar? Kesinlikle sıfırdan büyüktür.

Bunlar, en sevdiğiniz hobileriniz, arkadaşlarınız, aileniz, fitness vb. gibi başka şeylere harcamadığınız saatlerdir.

Bahsiniz sadece paranız değil aynı zamanda zamanınızdır. Tüm zamanınızı kaybedeceksiniz, asıl soru bunun paranıza daha fazla getiri sağlayıp sağlayamayacağıdır.

🎊 Eğlenceli Ve Sorun Değil

Yatırım yapmanın ve biraz daha pratik bir yaklaşıma sahip olmanın eğlenceli olduğunu biliyorum. Hisse alımlarınızın yükseldiğini görmek heyecan verici.

Ama bunun kumar olduğunu biliyoruz.

Eğer buna blackjack masasındaki zihniyetin aynısıyla girerseniz sorun olmaz. 11'i ikiye katlamayı ve 8'i bölmeyi biliyorsun. Oranlardan birkaç yüzdelik puandan vazgeçmeye hazırsınız ve karşılığında eğlence alıyorsunuz.

O kaşıntı bende de var. O kaşıntıyı toplayarak kaşırım temettü büyüme stokları. Bunun bir temettü büyüme ETF'sine veya benzeri bir şeye yatırım yapmaktan bile daha az verimli olduğunun farkındayım.

Ancak bu kaşıntıyı, büyüyen hisse senetlerini seçmekten biraz daha sorumlu görünen bir şekilde kaşıyor.

Oynamak için küçük bir tahsisatınızın olması sorun değil, ancak yaptığınız şeyin bu olduğunu anlayın. Kendinizi eğlendiriyorsunuz, yatırım yapmıyorsunuz. Ve bu sorun değil!

Ve dürüst olmak gerekirse, hiç kimse sizin muhteşem yatırım hikayenizi umursamıyor. 😂

Hakkında Jim Wang