2023'ün En İyi 10 Yatırım Şirketi

Yatırım Şirketi Türleri

Rehberimizde aşağıdaki yatırım şirketi türleri temsil edilmektedir:

• Yatırım aracılık firmaları – çok çeşitli yatırımlar sunar ve genellikle kendi kendini yöneten yatırıma yöneliktir.
• Yatırım yönetimi şirketleri – bireysel portföy yönetimi sağlayan ve diğer yatırım şirketleriyle çalışabilen firmalar.
• fon şirketleri – genellikle çeşitli yatırım fonlarına sponsor olan kuruluşlar borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve/veya yatırım fonları.
insta stories
• Robo-danışmanlar – öncelikle küçük yatırımcılar için tasarlanmış düşük maliyetli, otomatik yatırım hizmetleri.
• Gayrimenkul kitle fonlaması platformları – genellikle küçük bir ön yatırımla, ticari gayrimenkullere, özellikle de bireysel mülk anlaşmalarına yatırım yapma fırsatı sunun.

Tabii ki, özel sermaye şirketleri, eşler arası borç verme platformları ve risk sermayesi şirketleri dahil olmak üzere birçok başka yatırım şirketi var. Ancak bunlar, ayrı tartışmalar gerektiren oldukça uzmanlaşmış işlerdir ve ortalama bir yatırımcı için ideal değildir.

Yatırım Şirketi Nasıl Seçilir?

Doğru yatırım şirketi, esas olarak yatırım tarzınıza bağlıdır. Örneğin, yatırım kararları mı vermek istiyorsunuz yoksa bunu yönetilen bir portföy üzerinden uzmanların mı yapmasına izin vermek istiyorsunuz?

“ETF'leri seven ve ücretlerden nefret eden pasif bir yatırımcıysanız, Vanguard veya Fidelity gibi çok çeşitli düşük maliyetli endeks fonları sunan yatırım şirketleriyle gidin. Diğer taraftan, robo-danışmanlar Portföyünüzü oluşturmak için Betterment veya M1 Finance gibi paradan tasarruf etmenize de yardımcı olabilir, özellikle Mütevazı birikimleriniz olduğunda ve daha varlıklı kişiler için geçerli olan tercihli ücretlere hak kazanmadığınızda yatırımcılar.”

Özellikle robo-danışmanlar, yatırım yönetimini demokratikleştirdi. Profesyonel portföy yönetiminden yararlanmak için bir zamanlar çok büyük bir portföye (500.000 $ veya daha fazla) sahip olmanız gerekirken, şimdi bu avantajı yalnızca birkaç dolarla elde etmek mümkün.

“Başlangıçtan bu yana uzun bir yol kat ettiler ve şimdi yatırım yapmanıza izin veriyorlar. sanat eseri gibi alternatif varlıklar ve kripto para birimleri. Benim kişisel favorim M1 Finance çünkü yatırımlarınızı çeşitlendirmenize yardımcı olmak için kendi "turtalarınızı" (portföylerinizi) oluşturmanıza olanak tanıyor."

Son olarak, kendinizi tek bir yatırım şirketiyle sınırlamanıza gerek yok. Örneğin, kendi kendine yatırım yapmak için bir yatırım komisyonculuğu şirketinde hesap tutarken, yatırımlarınızın bir kısmını bir robo-danışmanla tutabilirsiniz.

En İyi 10 Yatırım Şirketi

Çoğu yatırımcı için en iyi on yatırım şirketi olduğuna inandığımız şeyler aşağıdadır. Herhangi bir sırada sıralanmazlar. Bunun yerine, sizin için en uygun olanı seçebilmeniz için her birinin "en iyisinin" ne olduğunu listelemeyi seçtik.

1. Schwab

Minimum ilk yatırım: $0

Komisyonlar ve ücretler: Hisse senetleri, opsiyonlar ve ETF'ler için 0 ABD doları; 4.000'den fazla komisyonsuz yatırım fonu.

Kullanılabilir hesaplar: Ortak ve bireysel hesaplar; geleneksel, Roth, rollover, SEP ve SIMPLE IRA'lar; Solo 401(k)'ler; tröstler ve saklama hesapları.

Sunulan yatırımlar: Hisse senetleri, tahviller, ETF'ler, yatırım fonları, opsiyonlar, vadeli işlemler ve CD'ler.

İçin en iyisi: Her türlü yatırımcı

Schwab dünyanın en büyük perakende yatırım komisyoncusu ve bunun birçok nedeni var. Şirket sadece hemen hemen her tür yatırımı sunmakla kalmaz (kripto para birimleri hariç), ancak aynı zamanda sektördeki en iyi müşteri hizmetleri arasındadır. Buna 7/24 canlı desteğin yanı sıra ülke çapında 360'tan fazla yerel şube dahildir.

Schwab ayrıca, kapsamlı bir emeklilik hesapları listesi de dahil olmak üzere hemen hemen her tür hesabı barındırabilir. Ve birçok araç ve kaynak sunduğu için acemiler ve ileri düzey günlük tüccarlar için çalışıyor.

Ana Özellikler:

• Her seviyeden yatırımcı için olağanüstü bir yatırım platformu.
• Geniş yatırım seçenekleri mevcuttur.
• Kendi kendini yöneten yatırımcılar için eksiksiz yatırım araçları ve kaynakları paketi.
• Charles Schwab Intelligent Portfolios aracılığıyla yönetilen yatırım seçenekleri.
• Sektördeki en iyiler arasında yer alan 7/24 müşteri hizmetleri.
• Yüz yüze müşteri hizmetlerini tercih ediyorsanız 360'tan fazla fiziksel şube.

2. sadakat

Minimum ilk yatırım: $0

Komisyonlar ve ücretler: Hisse senetleri, opsiyonlar ve ETF'ler için 0 ABD doları; 3.000'den fazla komisyonsuz yatırım fonu

Kullanılabilir hesaplar: Ortak ve bireysel hesaplar; geleneksel, Roth, rollover, SEP ve SIMPLE IRA'lar; Yalnız 401(k) s; tröstler ve saklama hesapları

Sunulan yatırımlar: Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, ETF'ler, opsiyonlar ve diğer menkul kıymetler.

İçin en iyisi: Her türlü yatırımcı

sadakat belki de Schwab'ın en büyük rakibi ve iki yatırım devi birçok açıdan benzer. Birbirlerinin ürün tekliflerini ve programlarını yansıtırlar. Birinin diğerine tercih edilmesi, her şeyden çok kişisel yatırım tarzına bağlı olabilir. Sadakat, herhangi bir yatırımcı için mükemmel bir seçimdir.

Ana Özellikler:

• Her seviyeden yatırımcı için üstün yatırım platformu.
• Çok sayıda yerel şube de dahil olmak üzere üstün müşteri hizmetleri.
• Neredeyse sınırsız yatırım seçeneği sunar.
• Sektördeki en iyi yatırım platformlarından biri.
• Fidelity Go robo-danışmanını düşük maliyetli, yönetilen bir portföy seçeneği olarak sunar.

3. Öncü

Minimum ilk yatırım: 0 $ ancak birçok yatırım fonunda 1.000 $ veya daha fazla

Komisyonlar ve ücretler: Hesap bakiyesi < 10.000 $ olan 20 $ hesap ücreti (ekstrelerin e-teslimi ile feragat edilir); hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyonlar için komisyonsuz alım satımlar (artı sözleşme ücreti başına 1 ABD doları); 3.000'den fazla ücretsiz yatırım fonu

Kullanılabilir hesaplar: Ortak ve bireysel hesaplar; geleneksel, Roth, rollover, SEP ve SIMPLE IRA'lar; Yalnız 401(k) s; tröstler, 529ve saklama hesapları

Sunulan yatırımlar: Hisse senetleri, ETF'ler, opsiyonlar, tahviller ve yatırım fonları; Kişisel Danışmanlık ve Dijital Danışman planları

İçin en iyisi: fon yatırımcıları

Öncü bir aracılık platformu sunar, ancak şirket en çok ETF'ler de dahil olmak üzere yatırım fonlarıyla tanınır. Vanguard fonları dünyanın en popüler fonları arasındadır. Yatırım yöneticileri ve robo-danışmanlar tarafından oldukça tercih edilirler.

“Vanguard, yatırım yapmak için çeşitli fonlar sunuyor ve ayrıca sektör ortalamasının altında, düşük ücretlere sahip. Vanguard fonları yeni başlayanlar için harika olsa da, orta ve deneyimli yatırımcılar için de iyi."

Ana Özellikler:

• Sektördeki en düşük maliyetli fonlardan bazılarının sağlayıcısı.
• İki yönetilen portföy seçeneği sunar – Kişisel Danışmanlık ve Dijital Danışman.

4. Kişisel Sermaye

Minimum ilk yatırım: Ücretsiz sürüm için 0 ABD Doları, Servet Yönetimi için 100.000 ABD Doları

Komisyonlar ve ücretler: %0,89'dan başlayan ve daha büyük hesaplarda %0,49'a düşen kademeli yıllık yönetim ücreti

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel ve ortak aracılık hesapları; geleneksel, Roth, rollover ve SEP IRA'ları ve tröstler; ayrıca 401(k) planları hakkında tavsiyelerde bulunur

Sunulan yatırımlar: Tipik olarak, ETF'ler ve bireysel hisse senetleri

İçin en iyisi: Büyük portföylerin profesyonel yönetimi

Kişisel Sermaye yatırım, banka ve kredi hesapları dahil olmak üzere tüm finansal hesaplarınızı bir araya getirebileceğiniz ve finansmanınızı yönetmenize yardımcı olacak birçok araçtan yararlanabileceğiniz ücretsiz bir finansal platform sunar. Ancak, yatırım yapacakları en az 100.000 $ olan yatırımcılar için Servet Yönetimi hizmetlerini de sunuyorlar.

Yatırım hizmeti, özel finansal danışmanlara erişimi ve işveren sponsorluğundaki emeklilik planınızı yönetmeye yönelik yardımı içerir. Personal Capital, büyük ölçüde aynı hizmetleri sunarken, geleneksel bir yatırım danışmanlığı firması için ödeyeceğinizden daha düşük bir ücret yapısı sunar. kontrol et benim Kişisel Sermaye incelemesi daha fazla bilgi için.

Ana Özellikler:

• Özel finansal danışmanlara erişim.
• Gelişmiş vergi optimizasyonu stratejileri.
• İşveren destekli emeklilik planları için yatırım tavsiyesi.
• Geleneksel yatırım danışmanlarından daha düşük ücretler.

5. Ally Yatırım

Minimum ilk yatırım: $0

Komisyonlar ve ücretler: Hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyonların komisyonsuz alım satımı (artı sözleşme ücreti başına 0,50 ABD doları); Yüksüz yatırım fonları için 9,95 ABD doları, yük fonları için 0 ABD doları

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel, Müşterek, Gözaltı, Geleneksel IRA, Roth IRA, Devreden IRA, Coverdell

Sunulan yatırımlar: Hisse Senetleri, OTC/Penny Hisse Senetleri, ETF'ler, Yatırım Fonları, Tahviller, Mevduat Sertifikaları, ve FOREX.

İçin en iyisi: Çeşitlendirilmiş finansal hizmetler ile yatırım yapmak

Ally ailesinin bir parçası, Ally Yatırım yatırımcılara geniş bir finansal hizmetler portföyü sunar. Birincisi, marj ticareti de dahil olmak üzere kendi kendini yöneten yatırım sunuyorlar. Ancak yönetilen bir seçeneği tercih ederseniz, minimum 100 $ yatırımla açabileceğiniz Robo Portföyler de sunarlar.

Ancak şirket, çek hesabı ve yüksek faizli tasarrufların yanı sıra kredi kartları, kişisel krediler ve ipotek dahil olmak üzere bankacılık hizmetleri de sağlıyor. Ancak uzmanlık alanları otomobil kredileridir (Ally, eski General Motors Kabul Şirketi'nin (GMAC) halefidir.) Benimkini oku Ally Invest incelemesi daha fazla bilgi için.

Ana Özellikler:

• Hem kendi kendini yöneten yatırım hem de yönetilen portföyler sunar.
• Son derece saygın ticaret platformu.
• Bankacılık ve çoğu kredi türü dahil olmak üzere diğer finansal hizmetleri sağlar.

6. E*TİCARET

Minimum ilk yatırım: $0

Komisyonlar ve ücretler: 0 $ hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyonlar (+ sözleşme ücreti başına 0,65 $); 7.000'den fazla işlem ücreti olmayan yatırım fonu

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel ve ortak yatırım hesapları; geleneksel, Roth ve devreden IRA'lar

Sunulan yatırımlar: Hisse senetleri, tahviller, ETF'ler, yatırım fonları, opsiyonlar, para birimleri ve vadeli işlemler

İçin en iyisi: Kendi kendine yatırım

E*TİCARET son yıllarda en iyi ticaret platformu olarak hızla yükseldi. Schwab veya Fidelity kadar büyük olmasa da yatırımcılar arasında oldukça popüler. Aktif tüccarlar için sağlam bir platformdur, ancak yönetilen portföy seçenekleri de sunar. En iyi özelliklerinden biri, binlerce komisyonsuz yatırım fonu sunmalarıdır. Daha fazla bilgi edinin E*Ticaret incelemesi.

Ana Özellikler:

• Power E*TRADE'de yüksek puan alan ticaret platformu.
• Yatırım fonlarının komisyonsuz alım satımı.
• E*TRADE artık Morgan Stanley ailesinin bir parçasıdır.
• Çekirdek Portföyleri aracılığıyla hem kendi kendini yöneten yatırım hem de yönetilen bir seçenek sunar.

7. iyileştirme

Minimum ilk yatırım: Dijital plan için 0 ABD doları; Premium plan için 100.000$; Nakit Rezerv hesabı için 10 ABD doları

Komisyonlar ve ücretler: Dijital plan için yıllık %0,25 danışmanlık ücreti; Premium plan için yıllık %0,40 danışmanlık ücreti

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel ve müşterek vergiye tabi hesaplar; geleneksel, Roth ve SEP IRA'ları; çek ve yüksek getirili nakit hesapları; kripto portföyleri, tröstler

Sunulan yatırımlar: ABD ve uluslararası hisse senetlerine ve tahvillere yatırım yapan ETF'ler

İçin en iyisi: Çok düşük bir maliyetle uygulamalı yatırım yönetimi.

iyileştirme ilk robo-danışmanlardan biridir ve sahanın önde gelen ucunda yer alır. Robo-danışmanlarda olduğu gibi, risk toleransınızı ve yatırım hedeflerinizi belirlemek için tasarlanmış kısa bir anket doldurarak başlayacaksınız. Hisse senetleri, tahviller ve diğer varlık sınıflarının bir karışımını içeren bir ETF portföyü tasarlanacaktır. Düşük bir yıllık ücret karşılığında tek yapmanız gereken hesabınıza para yatırmak ve Betterment kapsamlı portföy yönetimi sağlayacaktır.

Ürün yelpazesini genişleten şirket, artık bir çek hesabı ve yüksek getirili bir nakit rezervi sunuyor. Kendi portföyünüzü oluşturamasanız da Betterment size yatırım pozisyonlarını artırma veya azaltma seçeneği sunar. Betterment hakkında daha fazla bilgi edinin Tam inceleme.

Ana Özellikler:

• Düşük maliyetle tam otomatik yatırım yönetimi.
• Yeni başlayanlar da dahil olmak üzere tüm portföy boyutlarından yatırımcıları barındırabilir.
• Birden fazla portföy seçeneği sunar.
• Betterment Cash Reserve, yatırım hesabınızla birlikte yüksek faizli bir tasarruf seçeneği sunar.
• Betterment Premium, canlı finansal planlamacılara erişim sağlar.

8. M1 Finans

Minimum ilk yatırım: Hesap açmak için 0$, yatırıma başlamak için 100$

Komisyonlar ve ücretler: Alım satım komisyonu veya hesap yönetim ücreti yok

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel ve müşterek vergiye tabi yatırım hesapları; geleneksel, Roth, rollover ve SEP IRA'ları

Sunulan yatırımlar: Bireysel hisse senetleri ve ETF'ler

İçin en iyisi: Yatırımlarınızı seçmenize ve kendi portföylerinizi oluşturmanıza olanak tanıyan otomatik yatırım.

Bir robo-danışman fikrinden hoşlanıyorsanız, ancak kendi yatırımlarınızı seçmeyi tercih ediyorsanız, M1 Finans mükemmel bir yatırım şirketidir. Her birini 100'e kadar ETF ve bireysel hisse senedi ile doldurarak "turta" olarak bilinen kendi portföylerinizi oluşturabilirsiniz. M1 Finance buradan, periyodik yeniden dengeleme de dahil olmak üzere eksiksiz portföy yönetimini ücretsiz olarak sağlayacaktır. Daha fazla bilgi edinin M1 Finans incelemesi.

Ana Özellikler:

• M1 Finance'in tamamen yöneteceği kendi portföylerinizi oluşturun.
• Portföylerinize fon ve hisse senedi ekleme ücreti ve yıllık yönetim ücreti yok.
• Seçtiğiniz temalar etrafında oluşturulmuş, istediğiniz kadar portföy oluşturun.

9. Robinhood

Minimum ilk yatırım: $0

Komisyonlar ve ücretler: Komisyonsuz hisse senetleri, opsiyonlar, ETF'ler ve kripto para birimleri ticareti.

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel vergiye tabi yatırım hesapları ve geleneksel ve Roth IRA'lar.

Sunulan yatırımlar: Hisse senetleri, ETF'ler, opsiyonlar ve kripto para birimleri.

İçin en iyisi: Hızlı ticaret ve kripto para birimlerine çeşitlendirme.

Robinhood hızlı, komisyonsuz ticaret için tasarlanmış bir yatırım uygulamasıdır. Ve sadece olağan hisse senetleri, ETF'ler ve seçenekler sunmakla kalmaz, aynı zamanda kripto para birimlerine de yatırım yapabilirsiniz. Bu varlık sınıflarından herhangi birine komisyonsuz yatırım yapabilirsiniz. Daha fazla ayrıntı için benim Robinhood incelemesi.

Ana Özellikler:

• Hızlı, verimli yatırım uygulaması.
• Diğer yatırımları tuttuğunuz aynı platforma yatırım yapan kripto para birimi sunar.
• Hisse senetleri, ETF'ler, opsiyonlar ve kripto para birimleri üzerinde komisyonsuz alım satımlar.

10. bağış toplamak

Minimum ilk yatırım: $10

Komisyonlar ve ücretler: %1 yıllık ücret, + ilk beş yıl içinde %1 itfa ücreti

Kullanılabilir hesaplar: Bireysel ve müşterek vergiye tabi hesaplar, yalnızca Kendini Yöneten IRA'lar (SDIRA'lar)

Sunulan yatırımlar: Halka açık, ticareti yapılmayan GYO'lar (eREIT'ler) ve eFunds

İçin en iyisi: Küçük bir yatırımla emlak kitle fonlamasına çeşitlendirme.

Gayrimenkul yatırımları, finansal varlıkların hakim olduğu bir portföyde mükemmel çeşitlilik sunar. bağış toplamak bir gayrimenkul kitlesel fonlama platformu küçük yatırımcıların ticari gayrimenkul anlaşmalarına katılmasına izin verir.

eFund'ları aracılığıyla konut anlaşmalarına veya eREIT adı verilen ticari mülk portföylerine yatırım yapabilirsiniz. Fundrise ayrıca, portföyünüz olarak daha sofistike yatırımlar yapmanızı sağlayan katmanlı portföyler sunar. büyür. Ancak 10$ gibi düşük bir tutarla yatırım yapmaya başlayabilirsiniz. Tam olarak daha fazla bilgi edinin Kaynak incelemesi.

Ana Özellikler:

• Konut veya ticari emlak anlaşmalarına yatırım yapın.
• En az 10$ ile yatırım yapın.
• Portföy boyutunuza ve risk toleransınıza bağlı olarak birden çok portföy seçeneği sunar.
• Çoğu gayrimenkul kitlesel fonlama platformunun aksine, Fundrise yatırımcıların varlıklarını tasfiye etmesine izin verir.

Yatırım Şirketi SSS

Son düşünceler

Gördüğünüz gibi, her tür yatırımcıya uygun fazlasıyla yatırım şirketi var ve her birinin birkaç güçlü yönü var. Hala hangi platformun sizin için doğru olduğuna karar vermekte zorlanıyorsanız, bir yatırım tarzı belirleyin ve bu, seçimlerinizi daraltmanıza yardımcı olacaktır.

Günlük karar verme süreci üzerinde tam kontrole sahip olmak mı istiyorsunuz, yoksa "ayarla ve unut" yaklaşımını mı tercih edersiniz? Bunlar kendinize sormanız gereken türden sorular. Tanıdığınız diğer yatırımcılara çeşitli platformlarla ilgili deneyimlerini de sormak isteyebilirsiniz.