Facet Wealth Review 2022: Güvenilecek Eşsiz Finansal Planlama Firması mı?

Facet Wealth, yatırımları, tasarrufları, sigortaları, vergileri ve emlak planlarını yönetmek için her müşteriyi özel bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı™ ile eşleştiren yeni nesil bir finansal planlama firmasıdır. Her müşteri doğrudan CFP'leriyle çalışır^® dinamik bir finansal plan oluşturmak ve yönetmek için profesyonel. Facet Wealth aracılığıyla bir danışmanla çalıştığınızda, yalnızca ihtiyacınız olan hizmetlere göre yıllık sabit ücret ödersiniz.

Bazı insanlar mali durumlarını kendi başlarına yönetme konusunda kendilerine güveniyorlar. Ancak diğerleri, finansal hedeflerine ulaşmak için doğru yolda olduklarından emin olmak için bir uzmanın yardımını tercih eder. Mali planınız, yatırımlarınız, sigortanız veya diğer mali ihtiyaçlarınız konusunda yardım istiyorsanız, bir CFP uzmanı Faset Zenginliği senin için doğru olabilir.

Faset Zenginliği Hakkında

2016 yılında başlatılan, Faset Zenginliği sizi doğrudan sizinle çalışan özel bir CFP uzmanıyla eşleştirir. Tüm Faset danışmanları güvene dayalıdır, bu da sizin çıkarlarınızı kendi çıkarlarının üzerine koymaları gerektiği anlamına gelir. Facet Wealth, müşterilerden servetlerine veya yönetim altındaki varlıklarına değil, ihtiyaç duydukları hizmetlere göre yıllık bir ücret alır.

Bazı insanlar yatırımlarını ve finansal planlarını kendi başlarına halledebilir. Ancak birçoğu, bir finansal planlamacının hizmetlerini maliyete değer buluyor. Birinin sizin için bir plan hazırlamasını veya yaptığınız şey hakkında profesyonel bir ikinci görüş almak istiyorsanız, Facet Wealth tam olarak ihtiyacınız olan şey olabilir.

Facet Wealth, aşağıdaki hizmetlerde size yardımcı olabilir:

• Emeklilik planı – Facet Wealth, emeklilik hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak ve önerdikleri stratejileri anladığınızdan emin olmak için bir eylem planı oluşturacaktır.
• eğitim planlaması − Faset Wealth, çocukları olan insanlar için gelecekteki eğitimleri için ödeme yapma seçeneklerini gösterir.
• yaşam planlaması − Bir Faset Servet danışmanı, çocuk sahibi olmak, bir ev satın almak veya tıbbi harcamalar gibi hayatın dönüm noktalarını planlamanıza yardımcı olabilir.
• Varlık Yönetimi − Facet Wealth, yatırımlarınızı sizin yerinize yöneterek finansal hedeflerinize uygun, çeşitlendirilmiş bir portföyünüz olmasını sağlar.
• Vergi planlaması − Mali planlarınızı hayata geçirebilir ve vergi yükümlülüklerinizi minimize edebilirsiniz.
• Sigorta − Sigorta ile ilgili sorularınız varsa, Faset Servet danışmanınız size yardımcı olabilir. Kendiniz ve aileniz için en iyi sigorta planlarından bazılarını önerebilirler.
• Emlak planlaması − Kişisel bir avukatınız varsa, Facet Wealth emlak planınızı oluşturmak için onlarla yakın bir şekilde çalışacaktır.
• Eski planlama - Aileniz veya hayır kurumunuz için hükümler yapılacaktır. Danışmanınız size mali durumunuzu nasıl yapılandıracağınızı gösterecektir.
• Borç yönetimi - Planlı bir harcama hesabı borç yönetimine yardımcı olabilir.
• Nakit akışı yönetimi − Facet Wealth, harcama planlarının kişisel olması gerektiğine inanıyor. Mali durumunuzu değerlendirecekler ve en iyi nakit akışı yönetim tarzını bulmanıza yardımcı olacaklar.

Faset Zenginlik Özellikleri

Facet Wealth, müşterilerin yararlı bulduğu birçok avantaj ve özellik sunar. İşte bu hizmetle çalışmanın en iyi yönlerinden bazıları.

Özel Mali Müşavir

Facet Wealth'e kaydolduğunuzda, bir CFP profesyoneli — finansal uzmanlıkta altın standart — şirkette kaldığınız sürece sizinle kim çalışacak. Bu kişi sizi ve mali durumunuzu tanıyacak. Finansal refah elde etmenize yardımcı olmak için sizinle birlikte çalışacaklardır.

Faset planlayıcılar hayatın her zaman değiştiğini bilirler ve finansal planların dinamik olması gerektiğine inanırlar. Planlayıcınız, dönmeniz gerektiğinde finansal planınızı veya yatırımlarınızı güncellemek için sizinle birlikte çalışacaktır.

Facet Wealth'teki danışmanlar, çok çeşitli finansal sorular ve ihtiyaçlar konusunda size yardımcı olmak için mali durumunuza bütünsel bir bakış atabilecek çok yönlü finans uzmanlarıdır.

Mevcut Aracı Kurumunuzla Portföy Yönetimi

Faset Servet danışmanları, tüm yatırımlarınızı sizin için dizginleyebilir ve yönetebilir veya sizin yerinize sizinle birlikte çalışabilirler. cari aracılık hesapları.

Faset Servet danışmanları doğrudan Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade ve Pershing'deki hesaplarla çalışır. Portföyünüz çoğunlukla borsada işlem gören fonlara (ETF'ler) ve yatırım fonlarına yatırılacaktır. Ve bunların seçimi, mali hedeflerinize ve kişisel risk toleransınıza dayanmaktadır.

Ayrıca portföyünüz Facet Wealth tarafından tamamen yönetilebilir ve periyodik olarak gözden geçirilip yeniden dengelenebilir. Ve insan danışmanınız, borcun nasıl yönetileceği gibi bir robo danışmanın kapsamı dışında kalacak tavsiyeler de verebilir. Veya fonlarınızı kendiniz yönetmeyi tercih ediyorsanız, 401(k), IRA'larınızı, hisse senedi opsiyonlarınızı, iş avantajlarınızı ve diğer finansal hesaplarınızı ve kararlarınızı yönetmek için danışmanınızla birlikte çalışabilirsiniz.

Finansal Gösterge Tablosu

Facet Wealth müşterileri, istedikleri zaman oturum açarak, bilgilerini görüntüledikleri Facet Wealth panosunda görebilirler. kişisel finansal “plan.” Bu, hedeflerinin, yatırımlarının, banka hesaplarının, sigortalarının, emekliliklerinin, varlıklarının, borçlarının, emlak planlamasının ve diğer ayrıntıların bir özetini içerir. Müşteriler bir bakışta mali durumlarını izleyebilir ve mali hedeflerine yönelik ilerlemelerini takip edebilir.

Bilgilerinizi izlemek için yapmanız gerekenler Facet Wealth hesabınızı diğer finansal hesaplarınıza güvenli bir şekilde bağlayın. Bu, Mint gibi popüler finansal uygulamalara benzer şekilde çalışır ve yalnızca bir kez yapılması gerekir. Facet Wealth, sağlam ve güvenli Amazon Web Hizmetleri platformu üzerine inşa edilmiş tescilli bir sistem kullanır ve en güncel bilgileri toplar, böylece finansal bilgileriniz her zaman parmaklarınızın ucunda olur.

Mütevelli Danışmanları

Mütevelli bir danışmanla çalışmanın önemi küçümsenemez.Mutemet danışmanın sizin çıkarlarınızı ilk sıraya koyması gerektiği anlamına gelir. Paranız konusunda size yardım etmesi için birini işe aldığınızda bunun normal olduğunu düşünebilirsiniz, ancak durum her zaman böyle değildir.

Bazı eski tarz finansal planlamacılar, müşteri varlıklarını bu fonlara gönderirlerse, yatırım fonu şirketleri tarafından komisyon alırlar. Ancak bu fonlar her zaman müşterinin çıkarına değildir. Yalnızca ücretli bir mütevelli planlayıcısı ile çalıştığınızda (bir sonraki bölümdeki ücret hakkında daha fazla bilgi), ihtiyaçlarınızın karşılanması için en iyi konumdasınız. Faset Servet planlayıcıları komisyon kazanmaz ve satacak ürünleri yoktur.

Faset Zenginliği Nasıl Çalışır?

Facet Wealth deneyimi, hedeflerinizi ve mevcut mali durumunuzu derinlemesine gözden geçirdiğiniz 30 dakikalık bir tanıtım görüşmesiyle başlar. Bu ilk toplantı, hedeflerinizi ve planlarınızı belirler ve Facet'in ihtiyaç duyacağınız hizmetleri ve desteği anlayabilmesi için mali durumunuzun bir anlık görüntüsünü alır. Çağrıdan memnunsanız, ihtiyaçlarınıza uygun olan plana kaydolabilirsiniz. Baskı yok.

Kaydolduktan sonra danışmanınızla telefonla veya video konferans görüşmesi kullanarak sohbet edebilirsiniz ve aramalar normal çalışma saatleri dışında planlanabilir. İhtiyaçlarınıza en uygun olanı siz seçersiniz.

Müşteriler, doğrudan planlayıcılarıyla görüntülü ve telefon görüşmeleri planlar. Çağrı merkezi yok. Müşteriler, ihtiyaç duyulduğunda planlayıcılarıyla toplantılar planlayabilir veya standart programa bağlı kalabilir ve planlayıcılarıyla yılda birkaç kez düzenli aralıklarla buluşabilir.

Faset Servet Yatırıma Nasıl Yaklaşıyor?

Facet Wealth, bir kişinin finansal hayatının kişiselleştirilmiş ve uygulanabilir bir planla başlaması gerektiğine inanır. Lider planlayıcılarının oluşturduğu her strateji, riske uygun varlık tahsisi, çeşitlendirme, düşük maliyetler ve vergi verimliliğini içerir.

Facet Wealth'in temel ilkeleri, her şeyin bir planla başladığını belirtir. Uzun vadeli bir bakış açısına sahip olmanız gerekir ve disiplin başarıyı getirir. Kişiselleştirilmiş stratejilerle yatırıma yaklaşıyorlar ve planlamayı temel olarak kullanıyorlar.

Faset Servet Fiyatlandırması

Facet Wealth fiyatları yılda 1.800$ ile 6.000$ arasında değişmektedir. Durumunuza bağlı olarak, bu fiyatlandırma ihtiyaçlarınız için biraz yüksek olabilir. Ancak, önemli varlıklara sahip olanlar, yönetim altındaki varlıklara göre ücret alan bir danışmana kıyasla Facet Wealth kullanarak bir paketten tasarruf edebilirler. Sabit ücretler, yalnızca ücretli birçok geleneksel finansal planlayıcıyla rekabet halindedir ve çoğu durumda daha düşük olabilir.

Yıllık 1.800 ABD Doları olan temel üyelik düzeyi, aradığınız her şeyi içermeyebilir. En yüksek hizmet seviyeleri, işletme sahipleri ve net değeri yüksek olanlar için idealdir. Çoğu insan ortada bir yere inecek. Bu, eğitim, emeklilik ve sigorta kapsamı için planlamayı, bir finansal danışman arayan ortalama bir kişiyle uyumlu hizmetleri içerir.

Faset Zenginliği Kimler İçin En İyisidir?

Faset Zenginlik, daha kapsamlı finansal planlama isteyen ve orta ila yüksek varlık düzeyine sahip yatırımcılar için en iyisidir. Finansal veya yatırım tavsiyesine ihtiyacınız yoksa veya çok fazla finansal varlığınız yoksa, yıllık ücreti ödedikten sonra en iyi değeri alamazsınız.

Faset Zenginliği Üzerine Son Düşünceler

Facet Wealth, telefon ve video konferans yoluyla geleneksel finansal danışmanlık sunar. Şeffaf, sabit fiyatlandırma ve güvene dayalı durumu nedeniyle, bir finansal danışmanla uzaktan çalışmak isteyenler için iyi bir seçimdir. Çalışmak için bir insan finansal planlayıcı arıyorsanız, Facet Wealth kesinlikle göz atmaya değer.