2022'yi Olumlu Bir Şekilde İnceleyin: Yatırımcı Kişiliğinizi Bulun

Çoğu insan yatırım yapmaları gerektiğini bilir, ancak genellikle nasıl başlayacağını veya neye yatırım yapacağını bilmez. Ve birçok finansal platform, yatırımın duygusal bileşenini görmezden geldiği için, birçok insan başlamaktan bile korkuyor.

Yatırımlara duygusal zeka getirerek ve yatırımcılara yapabileceklerini göstererek bunu değiştirmek için olumlu bir şekilde çalışır. portföy oluşturmak bu onlara para kazandırır ve aynı zamanda değerleriyle uyumludur. Bir yatırımcının finansal kişiliğine, yatırım hedeflerine ve değerlerine dayalı olarak uzun vadeli ilişkiler kurmak üzere bir araya getirerek hem yatırımcılara hem de finansal danışmanlara hizmet eder.

Olumlu Nedir?

Positivly bir yatırım tavsiye platformudur. Yatırımcı kişiliğinizi öğrenmenize yardımcı olur ve sizi bir finansal danışmanla buluşturur. Ve finansal danışmanların müşterileri için sonuçları iyileştirmesine yardımcı olur.

Positivly, yatırıma duygusal zekayı getirmek için finans, eğitim, hayırseverlik, mutluluk ve teknoloji uzmanları tarafından kurulmuştur. Ve şirket, Kasım 2020 itibariyle SEC'e kayıtlı bir yatırım danışmanıdır.

Ne Sunuyor?

Yatırımcılara olumlu bir şekilde iki temel hizmet sunar:

O nasıl çalışır?

İlk olarak, ücretsiz mali değerlendirmeye katılın. Değerlendirme 21 soru içerir ve aşağıdakiler gibi konular hakkında sorular sorar:

• Yatırım risk toleransınız
• Finansal öncelikleriniz
• Kişisel değerlerinizin mali durumunuzda ne kadar önemli olduğu
• Yatırım konfor seviyeniz ve deneyiminiz
• Mevcut yatırım yapılabilir varlıklarınız

Web sitesi daha sonra size finansal kişilik sonuçlarınızı gösterir. Bunu olumlu bir şekilde dört faktöre dayandırır: amaç, güvenlik, dokunma ve bakış açıları. Ve bu faktörler, yatırım yaparken değerlerinizin sizin için ne kadar önemli olduğunu, risk toleransınızı, yatırımla ilgili olarak anlamlı ilişkilere olan arzunuzu ve daha fazlasını ölçer.

Değerlendirmeyi tamamladığınızda, finansal kişiliğinizi içeren bir e-posta alırsınız. Ayrıca kişiliğinize uyan bir finansal danışmanla bağlantı kurmayı da seçebilirsiniz.

Kimin için?

Positivly'nin iki hedef kitlesi vardır: yatırımcılar ve danışmanlar. Yatırım yapmaya başlamak istiyorsanız ve nereden başlayacağınızdan emin değilseniz, bu sizin için doğru olabilir. Ya da zaten yatırım yapıyorsanız ancak size gerçekten uyan bir strateji izlediğinizden emin değilseniz uygundur.

Olumlu bir şekilde finansal danışmanlarla da ortaktır. Bir yatırımcı olarak, yatırımlarınızı yönetmek için bir danışman tutmayı tercih ederseniz, Positivly ile ilgilenebilirsiniz. Şirketin ücretsiz değerlendirmesine katıldığınızda, kişiliğinize uyan bir danışmanla sizi eşleştirir.

ücretler

Positively yatırımcıların kullanması için ücretsizdir. Ücretsiz testi yapın, kişiliğinize ve yatırım hedeflerinize uyan finansal danışmanlarla sizi eşleştirsin. Şirket, platformunu kullanmak için ödeme yapan finansal danışmanlardan para kazanıyor.

Müşteri Hizmetleri nasıl?

Positivly ile iletişim kurmanın en kolay yolu, web sitesindeki canlı sohbet kutusudur. Bir ekip üyesi, şirketin Pazartesi'den Cuma'ya kadar olan normal çalışma saatlerinde, 10:00 AM'de sohbet etmek için hazırdır. akşam 7'ye kadar Doğu saati. Web sitesi ayrıca müşterilerin şirkete mesaj gönderebilecekleri sosyal medya sayfalarına bağlantılar sağlar.

Güvenli mi?

Pozitif olarak kullanımı tamamen güvenlidir. Yatırımcı değerlendirmesini almak ücretsizdir. Ve yalnızca adınızı ve e-posta adresinizi gerektirir. Positivly ile herhangi bir finansal bilgi paylaşmanız veya herhangi bir banka hesabınızı bağlamanız gerekmez. Bu, kişisel bilgilerinizin tehlikeye girme riskinin olmadığı anlamına gelir.

Artılar ve eksiler

En İyi Alternatifler

Sizi, finansal kişiliğinizi analiz eden kişisel bir değerlendirmeye dayalı bir danışmanla eşleştirerek, benzersiz bir yatırım yaklaşımı benimser. Bu yaklaşım, finansal açıdan olduğu kadar duygusal açıdan da uygun danışmanlar bulmanıza yardımcı olur.

Positivly'nin yaptığını tam olarak yapan başka pek çok şirket olmasa da, birkaç şirket bir yatırım stratejisi sağlamak için finansal hedefleriniz ve yatırım tarzınızla ilgili bilgileri kullanır. Dikkate alınması gereken birkaç rakip şunları içerir:

• Kişisel Sermaye: Tıpkı Positivly gibi Personal Capital da sizi gerçek bir finansal danışmanla buluşturuyor. Ancak Personal Capital, varlık yönetimi hizmetinin bir parçası olarak kendi kurum içi danışmanlarına sahiptir.
• iyileştirme: Betterment'ın gerçek mali danışmanları olmasa da, kişisel bir değerlendirmeye dayalı yatırımlarla sizi eşleştirir. Betterment, finansal hedeflerinize, risk toleransınıza ve diğer faktörlere dayalı olarak yatırım portföyünüzü oluşturan bir robo danışmanıdır.
• Ellevest: Positivly'nin satış noktalarından biri, yatırımcıları amaca yönelik yatırım yapmalarına yardımcı olacak danışmanlarla eşleştirmesidir. Ellevest ayrıca müşterilerin amaca yönelik yatırım yapmalarına yardımcı olur. Hedeflerinize ve değerlerinize dayalı olarak sizin için bir portföy oluşturur.

Sonuç: Buna Değer mi?

Positivly'yi denemeye değer olup olmadığını merak ediyorsanız, cevap: muhtemelen. Positivly ile ilgili iyi haber, yatırımcılar için ücretsiz olmasıdır. En azından şunları yapabilirsiniz:

1. Ücretsiz değerlendirmeye katılın.
2. Finansal kişiliğiniz hakkında daha fazla bilgi edinin.
3. Portföyünüz için uygun olabilecek yatırımlar hakkında biraz bilgi edinin.

Sizi finansal kişiliğinize uygun bir danışmanla da olumlu bir şekilde eşleştirir. Kaydolmak için herhangi bir taahhüt veya zorunluluk yoktur, bu nedenle değerlendirmeye katılarak ve size sunulan danışmanlar hakkında bilgi edinerek hiçbir şey kaybetmezsiniz.