At yarışını seven bir arkadaşım var. Kesin olmak gerekirse, at yarışlarına bahis oynamayı seven bir arkadaşım var.
Las Vegas'a gittiğimizde, bir öğleden sonrayı bir spor kitabında geçirmeyi severiz. Paramızı bir araya getiriyoruz ve o birkaç yarış seçiyor. Herhangi bir tipik yolculukta, 100$ ile oturuyoruz ve onu heyecanlandırmak için birkaç yakın yarışla 90$ – 110$ ile ayrılıyoruz. Bir öğleden sonra geçirmek için fena bir yol değil.
Bir spor kitabında arkadaşlarla takılmak için bir öğleden sonranın tadını çıkarırken, bir yarış atına sahip olmak gelir getiren varlıklardan biri Ben muhtemelen asla sahip olamayacak.
Bir tekneye sahip olmak gibi, bir ata sahip olmaktansa bir ata sahip olan birini tanımak daha eğlencelidir. (At sahibi olan kimseyi tanımıyorum ama tekneye tanıklık edebilirim!)
Bununla birlikte, alternatif yatırımlara dikkat ediyorum.
Dışarıda ne olduğunu bilmek önemli ve garip alternatif yatırımlar hakkında okumaktan zevk alıyorum. Hisse senetleri iyi yatırımlardır ama aynı zamanda sıkıcıdırlar. Nasıl hakkında kaç makale düşük maliyetli Vanguard fonları okuyabiliyor musun? 🙂
İçindekiler
- Alternatif Yatırım Nedir?
- Alternatif Yatırımlara mı ihtiyacınız var?
- Alternatif Yatırımlarda Ne Kadar Olmalı?
- En İyi (ve Eğlenceli) Alternatif Yatırımlar Nelerdir?
- tarım arazisi
- Sanat
- Şarap
- Emlak
- Değerli metaller
- Girişim Sermayesi/Melek Yatırım
- Kripto para
- Takas Edilemez Jetonlar
- Koleksiyon
- Maden Hakları
- Pop Kültür Koleksiyonu
- Özel İpotekler
- vergi borçları
- Ekipman Kiralama
- Yapılandırılmış Yerleşimler
- Ekipman Kiralama Fonları
- Özet
Alternatif Yatırım Nedir?
Alternatif yatırım nedir? Alternatif bir yatırım, standart bir 401(k) ile satın alamayacağınız her şeydir. Hisse senetleri, tahviller ve nakit alternatif yatırımlar değildir.
Çoğu insan için en büyük “alternatif yatırımı” gayrimenkuldür. GYO'lar ve yatırım fonları aracılığıyla bir 401(k)'de gayrimenkul sahibi olabilirsiniz, ancak bir mülkün tapusuna sahip olamazsınız. Emeklilik birikimlerinizi mülke yatırmak istiyorsanız özel bir yapı oluşturmalısınız. Ayrıca külçe altın, sanat eseri veya diğer koleksiyonlara sahip olamazsınız.
Bazı alternatif yatırım türleri, akredite yatırımcı. Bir olarak kalifiye olmak için net değer ve gelir gibi birkaç koşulu yerine getirebilmeniz gerekir. Bazı yatırım platformlarının sizi akredite bir yatırımcı olarak onaylaması gerekirken, diğerleri sizi sözünüze güvenecektir.
Alternatif Yatırımlara mı ihtiyacınız var?
Yatırımın anahtarı çeşitlendirmedir.
Herhangi bir alanda aşırı maruz kalmak istemezsiniz.
Bu nedenle uzmanlar, uygun bir hisse senedi ve tahvil karışımı almanızı tavsiye ediyor. Aynı zamanda, yerel ve uluslararası iyi bir karışıma ihtiyaç duymanızın nedeni de budur, böylece herhangi bir ulusun sıkıntıları servetinizi batırmaz. Ayrıca uzmanların portföyünüzün bir kısmının alternatif yatırımlarda olmasını önermesinin nedeni de budur.
Teoride, alternatiflerin borsa veya birçok dış güçle güçlü bir şekilde ilişkili olması gerekmiyor. Çoğu zaman olduğu gibi, bunlar olumsuz olarak ilişkilendirilebilir. altın ve borsa.
Alternatif yatırımlar genellikle portföyünüzün geri kalanına karşı bir koruma olarak kullanılır.
Alternatif Yatırımlarda Ne Kadar Olmalı?
Bu zorlu bir soru çünkü alternatif yatırımlar çok farklı. Birbirlerinin tam ikamesi değildirler.
Çeşitli yatırımlar daha iyi bir terim olabilir! Gayrimenkul sanat gibi bir şey değildir. Sanat, maden hakları gibi bir şey değildir.
Bununla birlikte, uzmanlar alternatif varlıklarda %7-12 arasında herhangi bir yerde olmanız gerektiğini söyleyecektir. Gayrimenkul alternatif bir yatırımdır. Birçok, ev sermayesi, net değerlerinin büyük bir yüzdesidir… o kadar çok insan zaten gayrimenkule çok fazla maruz kalıyor ve bunu bilmiyor.
Kişisel Sermaye hesabıma baktığımda %10,5 dediler.
Benim gerçek mi? Daha az:
Yatırımlara gelince, ben sıkıcı sade vanilya tipi bir adamım.
Ama orada ne olduğunu görmek eğlenceli olurdu. 🙂
En İyi (ve Eğlenceli) Alternatif Yatırımlar Nelerdir?
Şimdi eğlenceli şeylere!
Eğlenceli alternatif yatırımların bir listesini sunacağım.
Bunlardan bazıları biraz tuhaf… ama bu eğlencenin bir parçası. Unutmayın, bu hiçbirinin onayı değildir! 🙂
tarım arazisi
Genel gayrimenkulü bir sonraki bölümde ele alacağım, ancak tarım arazileri özel olarak anılmayı hak eden özel bir alt sınıftır. Geleneksel olarak çok zordu tarım arazisine yatırım yapmak, özellikle tarım arazileri çünkü o pazara hitap eden pek çok platform yok.
Tarım arazileri 1990'dan beri çok iyi bir koşuya sahiptir ve 1990'da tarım arazilerine yatırılan 10.000$, bugün 199.700$ değerinde olacaktır. S&P 500, aynı dönemde (temettüler dahil) yaklaşık 13 kat büyüdü.
Bunu değiştirmeyi uman yeni bir şirket var - isimleri AcreTrader.
En ilginç olan, tarım arazilerinin getirilerinin bu dönem boyunca nispeten istikrarlı olmasıdır. Borsa sıçrayabilir ve oldukça şiddetli bir şekilde çökebilirken, tarım arazileri bir varlık sınıfı olarak yukarı doğru yavaş bir tırmanıştır. Sıkıcı ama ben devam ettiği sürece sıkıcı olmayı gerçekten seviyorum.
İle birlikte AcreTrader, tarım arazilerini araştırırlar, %5'ten daha azını seçerler ve paranızı yatırabileceğiniz bir tüzel kişilik oluştururlar. Yatırım yaptığınızda o çiftliğin sahibi olursunuz ve bunların hepsi %100 elektronik olarak yapılır. AcreTrader fazla geliri öder (düşük riskli mülkler için %3-5) ve genellikle gelirden düşülen çiftliğin değerinin %0,75'lik sabit bir ücretini alır. Hedefleri kaldıraçsız iç getiri oranı %7-9'dur.
bir okuyabilirsiniz İncelememizde Acretrader'a daha ayrıntılı bir bakış.
Büyüleyici ve ne sunduklarını görmek için ücretsiz bir hesap alabilirsiniz. AcreTrader.
AcreTrader'ın yanı sıra, buna benzer bir şey yapan başka bir şirket var. ÇiftlikBirlikte. FarmTogether, akredite yatırımcılar içindir ve diğer tarım arazisi yatırımlarına erişmenizi sağlar. Her anlaşma için minimum tutar 10.000 – 50.000 ABD Doları civarındadır, ancak katılmak ve mülkleri görmek ücretsizdir. Kategoriyle ilgileniyorsanız, boru hattında neler olduğunu görebilmeniz için kaydolurum. (FarmTogether hakkında daha fazla bilgi edinin)
Sanat
Steve Wynn'in (kumarhane imparatorluğu şöhretinden) hikayesini duyduğumda, dirseğini Picasso'nun 'Le Rêve' adlı tablosuna koyduğunu hatırlıyorum. O vardı 2006'da 139 milyon $'a bir hedge fon yöneticisine satmayı planladı, ancak Wynn'in piyasaya gümüş dolar büyüklüğünde bir delik açmasıyla anlaşma suya düştü. tablo! Her şey yoluna girdi çünkü bir hedge fon yöneticisi birkaç yıl sonra 155 milyon dolara satın aldı. Dirsek delikleri olsun ya da olmasın, güzel sanatlar takdir eder.
Bir güzel sanat eseri istiyorsanız, bu varlık sınıfına yatırım yapmanın birkaç yolundan biri, şaheserler. Kitle fonlu gayrimenkullere çok benzeyen Masterworks, sanat eserlerinde küçük mülkiyet hisseleri satın almanızı sağlar.
Nasıl çalışır, "mavi çip sanatı" satın alırlar ve sonra hisseleri 20 dolardan satarlar. Bir tablo satın aldıklarında, menkul kıymetler yasalarıyla korunmanız için SEC'e bir teklif sirküleri de sunacaklar. %1,5 yönetim ücreti artı gelecekteki karların %20'sini alırlar. Her holdingden 7, en fazla 10 yıl sonra çıkmayı düşünüyorlar.
yazımızı okumanızı tavsiye ederiz. Masterworks'ün tam incelemesi Bu yatırım ilginizi çekiyorsa.
Bir hesaba kaydolmak ve Masterworks'ün neler sunduğuna göz atmak ücretsizdir.
Şarap
2019'da İtalya'nın Toskana bölgesinde birkaç hafta geçirdik. Birkaç şarap imalathanesine gittik ve şarabın ne kadar iyi ve ne kadar ucuz olduğuna şaşırdık. Şarap üreticileri, İtalyan şaraplarının büyük çoğunluğunun ülke içinde tüketildiğini ve çok azının yurt dışına ihraç edildiğini söyledi.
Çeşitli üzüm bağlarını gezdikçe ve tarih hakkında daha fazla şey öğrendikçe, şarap koleksiyoncularının neden var olduğu ortaya çıktı. Her yıl sınırlı sayıda şişe üretilir ve şaraphane popüler olduğunda veya bağbozumu mükemmel olduğunda her şişenin değeri artar. Zaman geçtikçe, bu şişelerin sayısı gitgide azalıyor çünkü insanlar onları içiyor, kırılıyor, her neyse.
Sanat, teorik olarak sonsuza kadardır, çünkü onu zevk almak için tüketmezsiniz… ama şarap değildir.
bir şirket var, Vinovest, bu kitlelere şaraba yatırım getirmek gibi görünüyor. Platform aracılığıyla şişe satın alabilir, depolama tesislerine sevk ettirebilir ve gerçekten "yatırım" yapabilirsiniz. şişeleri kendiniz saklamanın tüm güçlükleri ve zorlukları olmadan şarap (ki bunu yapmak pahalıdır) kendin). Bunlar şişe şarap başına bin dolar değil - yatırım yapılabilir ama yüksek fiyatlı değiller. Çoğu durumda, 100 $'a karşılık 100 $'dan 10 şişe satın almaktan bahsediyoruz. 1 şişe 1.000 dolar.
Ve şişelerinizi istiyorsanız, onları isteyebilirsiniz ve Vinovest onları size gönderir. Büyüleyici bir modeldir.
Daha detaylı bilgi için Vinovest incelememiz burada.
Minimum 1.000 $ vardır ve daha fazlasını adresinde bulabilirsiniz. Vinovest.com.
Emlak
Gayrimenkul en yaygın alternatif yatırımdır (tarım arazileri teknik olarak gayrimenkulün bir alt kategorisidir, ancak daha ilginçtir).
Bir ev sahibi olmak Amerikan Rüyasının bir parçasıdır. Eviniz yaşadığınız yerdir, aynı zamanda bir yatırımdır. Evinizi bir kazanç için satarsanız, üzerinde vergi borcunuz olur (ev kazancı hariç tutulduktan sonra).
Söylediği gibi, daha fazla toprak yapmıyorlar. Bu nedenle, birçok yatırımcı portföylerini nasıl genişleteceklerini düşünürken gayrimenkul düşünür.
Tutmak veya çevirmek için mülk satın almak istemiyorsanız, bu varlık sınıfına dahil olmanın başka yolları da vardır. aracılığıyla mülke yatırım yapabilirsiniz. kitle fonlu emlak sitesi.
Veya başka bir yatırımcıya borç veren biri olabilirsiniz. Bu, birine borç para verdiğinizde ve mülk not için teminat olduğunda.
Mezar Planları? Evet.
Bir başka alışılmamış “gayrimenkul” varlığı, mezarlık arazileri alıp satmaktır. Evet. Mezarlıktaki o dikdörtgenler.
Bunun ne kadar ürkütücü geldiğinin üstesinden gelebilirseniz, diğer arazi türlerinden hiçbir farkı yoktur - sadece daha küçük parsellerdir. Defin arazileri için bir Redfin yoktur, bu nedenle veri toplamak biraz daha zordur, ancak diğer herhangi bir mülk gibi defin arazilerini alıp satabilirsiniz. Bakılacak en iyi yerlerden biri Craigslist olur.
Baltimore, Maryland yakınlarında bulunanlara bir göz atın:
Fiyatlar bölgeye göre değişecektir. Bir arsa için birkaç yüz dolardan, yere göre birkaç bine kadar koşarlar. Aldığınızda veya sattığınızda, mezarlık temsilcisi ile koordine edilir.
Oh, ve işte biraz hastalıklı mizah. Bazen bir liste, arsanın "kullanılmış" veya "önceden sahip olunan" olduğunu söyleyecektir. Evet.
Bu genellikle satıcı tarafında bir hatadır. Bir mezarlık, halihazırda kullanılmakta olan bir arsaya birini gömmez. 🙂
Bu tür bir yatırımın getirisinin ne olduğundan emin değilim ama bunun bir olasılık olması bile büyüleyici.
Gayrimenkulden sonra kıymetli madenler en yaygın alternatif yatırımlardır. Genellikle küçük bir sigorta poliçesine sahip olmak gibi bir değer deposu olarak görülürler.
ETF'ler ve yatırım fonları aracılığıyla değerli madenlere yatırım yapabilir veya külçe satın almak. Bir değer deposu olarak kullanmayı umuyorsanız, külçe gitmenin yoludur. Kendiniz saklamak istemiyorsanız, aşağıdaki gibi bir hizmet aracılığıyla külçe satın alabilirsiniz. Tonozlu, hangi Kanada Kraliyet Darphanesi'nde saklar. (Vaulted'ın tam incelemesi)
Sadece bir riskten korunma yatırımı olarak istiyorsanız, ETF'lere yatırım yapabilir veya madencilik şirketlerine yatırım yapabilirsiniz.
İstersen külçe, değerli metalin maliyetine yakın bir fiyata online olarak bir bayiden satın alabilirsiniz. Veya, adi madeni paraların gümüş içeriğine atıfta bulunan "hurda gümüş" olarak bilinen bir değerli metaller sınıfı vardır. Değer gümüş içeriğindedir ve genellikle saf gümüş değildir. Bunlar genellikle daha eski madeni paralardır, düşünün, madeni paraların daha fazla gümüşe sahip olduğu 1960'lardan önce.
Masamda 1957'de yapılmış, yaklaşık beş dolar değerinde gümüş bir çeyrek var. Koleksiyonluk, malzemeleri için değerli ve bir tarlada buldum. Tarlada çeyrek olduğu için gözüme çarptı ama gerçekten sıkıcı görünüyordu. Donukluk, %90 gümüş olan metal bileşiminden kaynaklanıyordu ve şimdi bu benim nümismatik alanındaki küçük adımım (ve dikkatli olunması gerektiğini hatırlatan bir şey!).
Girişim Sermayesi/Melek Yatırım
Melek yatırım taraftarı değilim.
bunda kötüyüm Facebook'ta erken olsaydım, Uber, Airbnb, ya da başka bir tek boynuzlu at- Farklı bir melodi söylerdim.
Melek yatırım için oldukça basit – yatırım yapacak bir iş bulmalısınız. Melek yatırımcıları şirketlerle buluşturmak isteyen web sitelerine kaydolabilirsiniz. Ayrıca eski moda rotaya gidebilir ve girişimcilerle ağ kurabilirsiniz.
Bölgenizde iş geliştirme veya teknoloji grupları varsa onlara katılın. Yeni şirketler genellikle finansman, mentor ve diğer destek bulmak için bu gruplara gider. Bir teknoloji merkezi veya herhangi bir başlangıç hızlandırıcı varsa, katılabileceğiniz etkinlikleri olup olmadığını öğrenmek için onları arayın.
Risk sermayesi ile paranızı bir risk sermayedarına verirsiniz ve onlar sizin için fırsatları bulur. Bunun için bir yönetim ücreti (genellikle varlıkların yüzdesi ve kazanç yüzdesi) üzerinden ödeme yaparsınız, ancak kendi anlaşmanızı oluşturmak yerine anlaşma akışlarına erişebilirsiniz.
Kripto para
Şimdi biraz daha egzotik oluyoruz.
Cryptocurrency şu anda güneşte anının tadını çıkarıyor. Süre Bitcoin'in sıcak olması umurumda değil, çoğu umursuyor.
Para bir değer saklama aracı ve bir değişim aracıdır. Dolarınız yalnızca ABD Hükümeti desteklediği için ve siz harcayabildiğiniz için değerlidir. Kripto para biriminin onu destekleyecek bir merkez bankası yok, ancak giderek daha fazla kabul ediliyor ve bu da oynaklığına katkıda bulunuyor. Bir dolar, bir bitcoin ve bir altın paranın hepsi değerlidir çünkü onları harcayabilirsiniz.
Herhangi bir yeni emtia gibi, kimse onu nasıl fiyatlandıracağını bilmiyor ve kimse onun "gerçekten" değerinin ne olduğunu bilmiyor. Bu, bir miktar oynaklık yaratır ve tüccarlar SEVGİ oynaklığına neden olur.
Yani, eğer istersen, işte burada kripto paralar nasıl satın alınır. Burada ayrıca bir platformlarını kullanmaya başlamanız için size kripto verecek birkaç fintech girişimi.
Takas Edilemez Jetonlar
Bir şekilde kripto para biriminin bir alt kategorisi, değiştirilemez tokenlerdir (NFT'ler). Bunlar, benzersiz bir şeyi temsil eden kriptografik belirteçlerdir. Bitcoinler değiştirilebilir iken, NFT'ler değildir. Onlar benzersiz belirteçlerdir.
Başınızı etrafına sarmakta zorlanıyorsanız, şuna bakın: NBA En İyi Şut. Temel olarak NFT'leri aldılar ve her birini bir video klip haline getirdiler. Bunların video klipler olması dışında, spor ticaret kartlarından çok da farklı değil. Her NFT, bir klibi ve her biri farklı bir değer olarak, tümü piyasa talebine göre temsil edilir.
Kendi kendinize “Jim, bu çılgınlık! Bu gerçek değil!"
Bir karton parçasına milyonlar harcamanın delilik olduğunu da düşünebilirsiniz (oradaki değer ne kadar gerçek?) – ama insanlar bunu yapıyor.
Vahşi değil mi?
Koleksiyon
Sanat. Hummel bebekler. Bere Bebekler. Viski. madeni paralar.
Liste devam ediyor.
Bunların hepsi koleksiyon olarak bilinen bir kategoriye girer.
Küçükken çizgi romanları severdim. Benim favorilerim Örümcek Adam, X-Men ve Fantastik Dörtlü idi.
Anneme o çizgi romanların bir gün değerli olacağını söylerdim. Annem her zaman bana sadece birinin onlar için ödeyeceği kadar değerli olduklarını söylerdi. Şimdi bodrumda bir kutuda oturuyorlar… AMA BİR GÜN ANNE! 🙂
Çoğu koleksiyon, değerli olamayacak kadar seri üretilir. Bugün değerli olan oyuncakların çoğu sadece hayatta kaldıkları için değerlidir. Oyuncaklarımla oynardım ve bu genellikle onların değerli kalmasına yardımcı olmaz. Ya da tek parça!
Dünyanın en değerli beyzbol kartı bir zamanlar T206 Honus Wagner beyzbol kartı Amerikan Tütün Şirketi tarafından yapılmıştır. Bu kartla ilgili belgeselleri izleyebilirsiniz. üç milyon dolar, ancak çok az koleksiyon bu noktaya ulaşır. (son zamanlarda imzalı bir 2009 Bowman Mike Trout çaylak kartı tarafından gölgelendi)
Dünyanın en değerli pulu Treskilling Yellow'dur. Renk hatası olan bir İsveç posta pulu ve türünün tek örneği. Tahmini değeri 2,3 milyon dolar!
Farklı koleksiyon türlerine bakmak ve genel bir takdir oranı bulmaya çalışmak zor. Tek bildiğimiz, genellikle borsada geride kaldıkları.
Hatta bazen enflasyon.
Ancak koleksiyonların eğlencesi, geri dönüş oranında değildir. Nadir bir eşyaya sahip olmanın yanı sıra nasıl takdir edebileceği konusunda.
Hayranlık duyabileceğiniz bir piyango bileti gibi ve hisse senedinden daha az.
Maden Hakları
Daniel Day-Lewis ile There Will Be Blood'ı hiç izlediniz mi? Eğer varsa, o zaman maden haklarını biliyorsunuzdur.
Değerli doğal kaynaklar üzerinde oturan mülkünüz varsa, maden haklarını bu mineralleri çıkaracak bir şirkete satabilirsiniz. Terim mineraller olsa da, kayalardan petrole, gaza ve diğer bazı değerli kaynaklara kadar her şey olabilir. En değerli mineraller beklediğiniz minerallerdir – petrol, gaz, altın, bakır, elmas ve kömür.
Maden haklarına sahip olan kişiler, gelir akışlarını toplu ödemeye dönüştürmek istiyor olabilir. Potansiyel olarak haklarını satın alabilir, ödemeleri tahsil edebilir ve kazançlı bir getiri elde edebilirsiniz.
Çok rekabetçi bir dünya olabilir, bu nedenle maden haklarını satın almadan veya satmadan önce gerekli özeni gösterin.
Yeraltındakilere ek olarak, yerüstündekiler de değerli olabilir. Araziniz, bir Kereste Yatırım Yönetim Organizasyonunun (TIMO) kaydedebileceği bir kereste yatırımı olarak ikiye katlanabilir.
Pop Kültür Koleksiyonu
Çocukken çok fazla Magic: The Gathering oynadım. Revize Edilmiş Baskı döneminde (1994) başladım ve hala bodrumumda Revize Edilmiş Buz Devri dönemini kapsayan ve daha önceki birkaç kartın karıştırıldığı bir kutu kart var. Beklediğiniz gibi, bu kartların artık biraz değeri var.
Nadir olması nedeniyle değerli kartlardan biri Black Lotus'du. Koleksiyon her zaman seksi bir alternatif yatırımdır, ancak popüler kültür koleksiyonları yakın duygusal bağ nedeniyle daha da fazladır. Black Lotus'un o zamanlar bile ne kadar imrenildiğini biliyorum - bu yüzden şu anda 90.000 $ değerinde bir Alpha Edition Black Lotus hissesini satın almanız şaşırtıcı değil. Efsanevi Pazarlar.
Benzer bir şirket daha Otis, spor ayakkabılara, koleksiyonlara ve çağdaş sanata yatırım yapmanızı sağlar.
Özel İpotekler
Gayrimenkul satın almadan gayrimenkule yatırım yapmanın bir başka yolu da özel ipotek yatırımıdır. Yatırımcı olarak, banka gibi davranıyorsunuz ve bir ev sahibine ipotek olarak borç para veriyorsunuz.
Bu alternatif yatırım ile yatırım maliyetiniz ipoteğin borç tutarıdır ve faiz ödemelerini kâr için tahsil edersiniz. Mülk, sahibi ödeme yapmayı bırakırsa, sahip olabileceğiniz bir teminat görevi görür.
Mülk üzerinde haciz olasılığı olduğu için, yalnızca satın almakta rahat olduğunuz mülklerin senetlerine yatırım yapmalısınız.
kağıt yığını bireysel yatırımcıların ipotek senetleri ticareti yapmalarını sağlayan çevrimiçi bir pazar yeridir. Amerika Birleşik Devletleri genelindeki listelere göz atabilirsiniz.
Araştırmanız sırasında, ipotek senedi sahibinin ödemelerde cari olup olmadığını ve notun birinci veya ikinci haciz pozisyonuna sahip olup olmadığını görmek önemlidir.
En az riskli ipotek notu, genellikle ev sahibinin ödemelerde mevcut olduğu ve ilk haciz pozisyonuna sahip olduğu bir ipotek notudur. İlk haciz pozisyonuna sahip olmak, mülkü geri almanız gerekiyorsa, satış gelirlerinin ilk kısmını talep etme hakkını verir.
Takibinde olmayan (yani ev sahibinin ödemeleri yapmadığı anlamına gelir) ve ikinci haciz pozisyonu kredileri, mal sahibi ödemelerde geride kaldığı ve temerrüde düşme olasılığı daha yüksek olduğu için daha düşük bir primle satabilir. Yatırım amaçlı gayrimenkulü indirimli olarak satın almayı düşünüyorsanız, bu daha riskli bono seçeneklerini tercih edebilirsiniz.
Ayrıca, sahip olduğunuz bir kiralık mülkü satmak için sahip olunan bir kira planında ipotek notlarını kullanabilirsiniz. Vergilendirilebilir sermaye kazançlarınızı azaltmak mümkündür, ancak sözleşmeyi hazırlamak ve olası yasal sorunlardan kaçınmak için lisanslı bir ipotek kredisi oluşturucusu kullandığınızdan emin olun.
vergi borçları
Birisi emlak vergilerini ödeyemediğinde, yerel yönetimler gelir toplamak için ödenmemiş emlak vergilerini açık artırmaya çıkarır. Temelde borcu hükümetten satın alıyor ve mülk sahibi artık şehirden ziyade size geri vergi borçlu.
Bir yatırımcı olarak, emlak sahibinden vergi borcunu üstlendiğiniz için faiz ödemeleri kazanabilirsiniz.
En düşük faiz oranını sunan teklif sahibi kazanan teklife sahip olur. Kazanan yatırımcı olarak, ödenmemiş emlak vergisi bakiyesini tespit edersiniz ve mülk sahibi size vergileri artı faiz oranınızı geri öder.
Özel ipoteklere yatırım yapmak gibi, mal sahibi vergi ödemelerinde temerrüde düşerse mülk üzerinde haciz yapmaya hazır olmalısınız. Yerel yasalar, geri ödeme planını ve haciz sürecini ne zaman başlatabileceğinizi belirler.
Ödenmemiş emlak vergileri genellikle özel ipotek borcundan daha küçük olduğundan, daha az miktarda nakit yatırmak istiyorsanız bu alternatif yatırımı düşünebilirsiniz.
hakkında daha fazla bilgi edinin vergi haciz yatırımı Bu yatırım fikrinin nasıl çalıştığını görmek için.
Ekipman Kiralama
Çeşitli sektörlerden işletmelerin gelir elde etmek için ekipman kiralaması gerekir. Bu şirketlerin büyümesine ve süreçte kar elde etmesine yardımcı olabilirsiniz.
Ağır inşaat veya tarım makineleri, tıbbi ekipman, ofis mobilyaları veya diğer pahalı cihazları kiralayarak gelir elde edebilirsiniz.
Ekipmanın değeri düşene ve satılana kadar birkaç yıl boyunca aylık kira geliri elde edebilirsiniz. Ekipman kiralama programı ekipmanı amortismana tabi tutulmuş bir değerden satana kadar kazançlarınız vergiden ertelenebilir.
Ekipman kiralama yatırımı, genellikle bir ekipman kiralama fonu (ELF) oluşturmak için bir grup yatırımcıya katılmanızı gerektirir. Çoğu durumda, yatırım süresi yedi ila on yıl arasındadır.
Bir fon yöneticisi, ekipmanı satın alarak ve bir kiracı bularak ekipman fonunu yönetir. Kira sona erene veya fon ekipmanı satana kadar aylık kira ödemesi alırsınız.
Yatırım düzenine bağlı olarak, ne tür ekipmana yatırım yaptığınız veya kiralama şirketinin kim olduğu konusunda fazla bir etkiniz olmayacaktır. Bu kararları genellikle kiralama deneyimi olan fon yöneticisi verir.
Leasing fonunuz “kör havuz” olarak kurulmuş olabilir. Bu anlaşma, fon yöneticisinin iş trendleri ve piyasa talepleri atıl dönemlerden kaçınmak için değiştikçe farklı ekipman türleri kiralayabileceği anlamına gelir.
Bir kiralama programına katılmadan önce, hangi sektörlere yatırım yaptıklarını ve potansiyel yıllık getirilerinizi belirlemek için geçmiş yatırım kayıtlarını gözden geçirmelisiniz. Hasarlı veya atıl ekipman, uzun vadeli gelir potansiyelinizi engelleyebilir.
Ekipman kiralamaya yatırım yapmanın dolaylı bir yolu da Worthy Bonds kullanmaktır. Küçük işletmeler, yıllık %5 getiri elde ettiğiniz için kredi gelirlerini ekipman ve envanter elde etmek için kullanabilirler.
Yapılandırılmış Yerleşimler
Yapılandırılmış yerleşimler terimini duyduğumda, yapılandırılmış yerleşim birimleri satın alan şirketlerden gelen o korkunç gündüz reklamlarını düşünmeden edemiyorum. Bu şirketler, alıcıya anlaşmadan sonraki tüm ödemeler karşılığında toplu bir miktar verir.
Aynı şeyi yapabilirsiniz. yapılandırılmış uzlaşmalara yatırım yaparak, alıcıya uzlaşma tutarından daha küçük bir toplu ödeme sağlarsınız. Ardından aylık uzlaşma ödemesini almaya başlarsınız.
Karınız, toplu yatırımınız ile kalan yapılandırılmış uzlaştırma ödemesi arasındaki farktır.
Piyango kazananları veya yıllık ödemeler için yapılandırılmış yerleşimlere yatırım yapmak da mümkün olabilir.
"Ömür sonu yatırımları" konusunda rahatsanız, hayat sigortası anlaşmalarına da yatırım yapabilirsiniz. şimdi nakit ihtiyacı olanlara toplu ödeme yaparak ve ödemenizi onlardan sonra alıyorsunuz. geçmek.
karga sineği önceden var olan yerleşimleri satın almanızı sağlayan çevrimiçi bir platformdur. Beğendiğiniz bir anlaşma bulursanız, bir hakim nihai anlaşmayı onaylayacak ve böylece pasif gelir kazanmaya başlayabilirsiniz.
Yatırımınızı telafi etmek onlarca yıl alabileceğinden, gelir potansiyelinin uzun vadeli taahhütlere değip değmeyeceğine karar vermelisiniz. Potansiyel kazancınız sadece %5 kadar yüksek olabileceğinden, artan enflasyon getirilerinizi aşındırabilir.
Yapılandırılmış ödemeleri almak için yasal anlaşmanın yanı sıra, bu alternatif varlığın herhangi bir teminatı yoktur. Size uzlaşma parasını ödeyen sigortacı veya tarafın temerrüdü, yatırımınızı riske atabilir.
Nakit toplamak için erken satmanız gerekiyorsa, indirim ve potansiyel zararla satmanız gerekecektir. Birçok kısa vadeli yatırımın getirisi düşük olduğundan, bu uzlaşmalar 20 veya 30 yıllık tahvillere benzersiz bir alternatif olabilir.
Diğer alternatif varlıkların benzer getirileri olabilir, ancak daha kısa bir elde tutma süresi ve daha iyi likidite ile.
Ekipman Kiralama Fonları
Ekipmanın bulunduğu birçok endüstri ve işletme var. son derece masraflı. Nadiren nakit parayla araba satın alıyoruz, bu nedenle doğrudan bir traktör satın almak istememeniz, hatta satın almamanız anlaşılabilir bir durumdur. Ekipmanın pahalı olduğu ancak altı haneli olmadığı endüstrilerde bile, başlangıçta büyük bir sermaye harcaması yapmaktansa, satın alma işlemini finanse etmek için işletmenin borç alması daha iyidir. Bu tür satın alma veya kiralama işlemlerinin çoğu için işletme sahipleri ekipman kiralama fonlarına güvenir.
Bir ekipman kiralama fonu, bu tür kredilerle uğraşan sınırlı bir ortaklıktır. Bunun düzenli bir krediye göre avantajı, dağıtımların bir kısmının amortisman, giderler ve sermayenin geri dönüşü nedeniyle vergiye tabi olmaması veya vergiden ertelenebilmesidir.
Düşük teknolojili ekipmanların yatırım düzeyindeki şirketlere kiralanması ideal bir senaryodur - düşük teknoloji daha az bakım gerektirir ve yatırım düzeyindeki şirketler kredi riskinizi azaltır.
Bu alanda büyük iki şirket ATEL Sermaye Grubu ve İKON Yatırımları.
Özet
Bu, bazı yaygın ve bazı sıra dışı alternatif yatırımların yalnızca bir serpiştirmesidir. Dışarıda bir sürü çılgın fikir var. Hiç düşünmediğiniz bir alanda büyük temettüler sağlayan eğlenceli küçük bir yatırım bulabilirsiniz!
Ancak ne kadar eğlenceli şeyler bulursanız bulun, bunların genel planınıza uyduğundan ve kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmadığınızdan emin olun.