Wells Fargo Danışmanları İncelemesi

Kapsamlı bir tam hizmet yatırım danışmanlığı hizmeti arıyorsanız, Wells Fargo Advisors sizin için şirket olabilir. Sadece mevcut hemen hemen her yatırım seçeneğini sunmakla kalmaz, aynı zamanda hizmetlerini çok makul bir maliyetle sunarlar. Ve zaten bir Wells Fargo müşterisiyseniz, bankacılık ve yatırım işlemlerinizi kolaylaştırabilirsiniz.

Wells Fargo Danışmanları nedir?

Wells Fargo Advisors, Wells Fargo and Company'nin banka dışı bir iştirakidir ve ABD'deki en büyük finansal danışmanlardan biridir. Şirketin 19.000'den fazla çalışanı vardır. Müşterilerin uygulanabilir bireysel yatırım planları ve portföyler geliştirmelerine ve nihayetinde finansallarına ulaşmalarına yardımcı olan kayıtlı finansal danışmanlar ve temsilciler hedefler.

Danışmanlık hizmetleri, varlık yönetimi, aracılık hizmetleri, emlak planlama stratejileri, emeklilik planlaması, portföy analizi ve izleme ve diğer finansal hizmetler sağlarlar. şirket üçüncü en büyük tam hizmet sağlayıcı ABD'deki perakende aracılık hizmetleri ve yönetilen hesapların

Wells Fargo Danışmanları Nasıl Çalışır?

Wells Fargo Advisors, size Komut Varlık Programı. Bu, yatırım faaliyetlerinizi çevrimiçi, mobil, ATM ve nakit yönetimi özelliklerine erişimle birleştiren gelişmiş bir aracı kurumdur.

Doğrudan mevduat kabul edebileceğiniz birincil yatırım hesabınızdır. Command Asset Programı, mali danışmanınız ve yatırım yönetimi hizmetinizle ve Wells Fargo'da tutulan çeşitli yatırım hesaplarıyla bağlantıda kalmanızı sağlar.

Program, kullanıcılarına erişimi içerir. yatırım danışmanlığı hizmeti ve Yatırım Danışmanlığına sınırsız erişim.

Wells Fargo Advisors bünyesinde, bire bir danışmalar için uygun olan canlı bir finansal danışmanla birliktesiniz. Danışman, odaklanmış bir yatırım stratejisi oluşturacak ve profesyonel yatırım rehberliği sunacaktır.

Ayrıca düzenli yeniden dengelemenin yanı sıra sürekli portföy izleme sağlayacaktır, ancak yatırım kararları üzerinde kontrol sizde olacaktır. Bunu kendiniz yapma seçeneğiniz var ya da mali danışmanınızın halletmesini sağlayabilirsiniz. Ayrıca bir Wells Fargo Advisors stratejist ekibi veya hatta dışarıdan bir profesyonel para yöneticisi seçebilirsiniz.

Ayrıca, yatırım kararlarınızda size yardımcı olması ve finansal hedeflerinizi belirleyip bunlara ulaşmanız için finansal danışmanınıza sınırsız erişiminiz vardır.

Bireysel hisse senetlerine ek olarak, hesabınıza yatırım fonlarına veya borsa yatırım fonlarına (ETF'ler) de yatırım yapılabilir. Hatta özellikle fon yatırımında size yardımcı olacak bir fon danışma programı bile var. Ayrıca yıllık gelirlere, tahvillere, mevduat sertifikalarına, vadeli işlemlere ve emtialara, opsiyonlara ve birim yatırım ortaklıklarına da yatırım yapabilirsiniz.

Özellikleri

• Mevcut Hesap Türleri. Wells Fargo Advisors hesabıyla, üniversite tasarruf planları da oluşturabilirsiniz (529 ve Coverdell planları), emeklilik planları (geleneksel ve Roth IRA'ları ve SIMPLE ve SEP IRA'ları dahil) ve emlak planlaması ve güven hesaplar.
• Minimum İlk Yatırım: Hizmetlerini kullanmak için bir Wells Fargo hesabına 100.000$ yatırmanız gerekir.
• Bütçe Dostu Yıllık Ücret: Wells Fargo Advisors, hane başına yıllık 100 $ ücret almaktadır.
• Hesap Koruması. Wells Fargo adı bankacılıkla yakından ilişkili olsa da Wells Fargo Advisors ile yapılan yatırımlar FDIC sigortası kapsamında değildir. Ayrıca, hesabınıza herhangi bir banka garantisi dahil değildir. Tek bir yatırımın veya tüm portföyünüzün para kaybedebileceğini açıkça ortaya koyuyorlar. Ancak şirket, FDIC sigortasını müşteri başına 250.000$'a kadar nakit mevduat için kullanılabilir hale getiriyor.
• Komut Kredi Hattı ve Kredili Mevduat Koruması. Bu Wells Fargo Advisors marj hesabı. Kullanmak için çek yazarak veya banka kartınızı kullanarak erişebilirsiniz. Ayrıca hesabınızda kredili mevduat koruması sağlamak için de kullanılır.
• Finansal Hesap Makineleri. Site, yıllık gelir hesaplayıcısı, tahvil hesaplayıcısı, üniversite planlama hesaplayıcısı, emeklilik tasarruf hesaplayıcısı ve tasarruf hesaplayıcısı dahil olmak üzere bir dizi değerli finansal hesaplayıcı içerir. Bu araçların her biri, çeşitli yatırım sonuçları da dahil olmak üzere gelecekteki hedefler için daha verimli planlama yapmanıza yardımcı olacaktır.
• Piyasa Verileri ve Haberler. Bu, bireysel hisse senetleri, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları ile ilgili teklifler, grafikler ve haberler için kaynağınızdır. analist haberleri, kazançlar ve temettüler dahil olmak üzere piyasaların ve belirli endüstrilerin devam eden haberlerinin yanı sıra Haberler.
• Piyasa Yorumları ve Ekonomik Raporlar. Bunlar normal büyük resim piyasası yorumları ve raporlarıdır. Günlük veya haftalık olarak size tahvil piyasası, borsa ve küresel yatırım hakkında özel bilgiler verirler.
• Mali Makaleler. Yeni başlayanlardan deneyimli gazilere kadar tüm yatırımcılar, istikrarlı bir finansal eğitim akışı kullanabilir. Wells Fargo Advisors, bunu Mali Makaleler sayfası aracılığıyla sağlar. Eğitim tasarrufları, emlak planlaması, yatırım, kişisel finans ve emeklilik hakkında çok sayıda makale içerir.
• Vergi Merkezi. Wells Fargo Advisors'ın Vergi Planlama Tablolarına, federal vergi formlarına buradan erişebilirsiniz. IRS.gov'dan, eyalet vergi formlarından, en son vergi yılı için Vergi Bilgi Kılavuzundan ve IRS maliyet esasından raporlama. Ayrıca doğrudan bir bağlantı var TurboVergi. Ek olarak, Wells Fargo danışmanları size ayrıca 1099 konsolide formlarını, varlık kazanç özetini, kazanç ve zarar özetini ve diğer değerli vergi bilgilerini içeren yıllık bir özet gönderecektir.
• Banka hizmetleri. Wells Fargo Advisors hesabınızla tüm hizmetlere erişebileceksiniz. Buna platin banka kartı, hesap uyarıları, sınırsız çek yazma ayrıcalığı ve ülke çapında Wells Fargo Bank lokasyonlarına erişim dahildir. Bir Wells Fargo müşterisi olarak, kredi kartları, ipotek ve konut öz sermayesi kredi limitleri ve menkul kıymet destekli krediler dahil olmak üzere bankaların tam kredi programları paketine de erişebileceksiniz.
• İş hizmetleri. Bir işiniz varsa Wells Fargo size yardımcı olabilir. Çalışanlara sağlanan fayda planları ve paketleri, işletme finansmanı, işletme sigortası ve işten çıkış stratejileri ve ardıllık planlaması konusunda yardım sunarlar.
• Müşteri servisi. Telefonla destek, Pazartesiden Cumaya sabah 8'den gece yarısına (Doğu Saati) ve Cumartesi günleri sabah 8'den akşam 7'ye kadar mevcuttur. Ancak çevrimiçi destek, e-posta yoluyla, günde 24 saat, haftada yedi gün mevcuttur.
• Temizleme Ajansı. Wells Fargo Advisors, diğer birçok yatırım platformundan farklıdır, çünkü tüm hesapları için tek bir takas kurumu kullanmazlar. Birkaçını kullanıyorlar - aslında 74 muhabir takas firmasının hizmetlerini kullanıyorlar.

Ücretler ve Fiyatlandırma

Wells Fargo Advisors, hane başına yıllık 100 $ ücret almaktadır. Ancak, aşağıdakilerden herhangi birinin geçerli olması durumunda bu ücretten feragat edilecektir: 250.000 ABD Doları veya daha fazla değere sahip hane hesapları (30 Haziran 2015 itibariyle), bir PMA'ya bağlı haneler.

250.000 ABD Doları (30 Haziran 2015 itibarıyla), Wells Fargo Private Bank müşterileri veya yalnızca aşağıdakilerden oluşan hane halkı PMA Nitelikli Bakiyesi olan paket muaf hesaplar: danışma hesapları, WellsTrade® hesapları, nitelikli emeklilik planları, 529 plan (yalnızca nakit hesaplar uygun değildir) veya yalnızca yıllık gelir ve nakit.

IRA hesapları yıllık 75 ABD Doları ücrete tabidir.

Wells Fargo Danışmanları, 250.000 ABD Doları nakit olmak üzere, nakit ve 500.000 ABD Dolarına kadar olan menkul kıymetler için hesabınızı komisyoncu iflasına karşı koruyan SIPC kapsamını kullanır. Lexington Insurance Company aracılığıyla ek sigorta kapsamı mevcuttur. Bu, müşteri başına 1,9 milyon $'a kadar nakit için SIPC'nin üzerinde ve üzerinde teminat sağlar.

Wells Fargo Danışmanları Mobil Uygulaması

Wells Fargo Advisors, Command Asset Programının bir parçası olan bir mobil uygulama sağlar. Bu, hesap sahibinin çevrimiçi bankacılık, çevrimiçi aracılık, transfer ve Bill Pay platformları arasında serbestçe hareket etmesine olanak tanır.

Ayrıca metin uyarıları alabilir ve Wells Fargo hesaplarınız ile diğer uygun finansal kurumların hesapları arasında para taşıyabilirsiniz. Bu aynı zamanda mobil cihazınızdan çek yatırmanıza da olanak tanır.

İyi

• Geniş Yatırım Ürünleri Yelpazesi – Wells Fargo Advisors, eksiksiz yatırım ürünleri yelpazesi sunar. Ayrıca, yatırım yöneticinizden istediğiniz hizmet düzeyini seçme olanağı da sağlarlar.
• Mali Müşavirinize Erişim – Menajeri, Wells Fargo danışmanlarından oluşan bir ekibi, dışarıdan bir menajeri kullanabilir veya kendin yap yoluna gidebilirsin.
• Kolaylaştırılmış Bankacılık ve Yatırım – Wells Fargo organizasyonunun bir müşterisi olarak, şirketin sunduğu tüm bankacılık hizmetlerine de erişebilirsiniz.
• Makul Ücret Yapısı – Belirli gereksinimleri karşılıyorsanız, yıllık 100$ ücretten feragat edilir.

Kötü

• Yüksek Minimum Yatırım Gereksinimi – Bir iyileştirme alanı, minimum ilk yatırımla ilgilidir. 100.000 dolarla, çoğu küçük veya yeni yatırımcının erişiminin ötesinde.

Özet

Wells Fargo Advisors, halihazırda Wells Fargo ile bankacılık yapan ve modernleşmek isteyen herkes için mükemmel bir paket sunuyor. bankacılık ve yatırımları mı yoksa makul bir ücretle profesyonel yatırım yönetimi mi arıyorsunuz? yapı.