ABD ekonomisi, siyasi ve ekonomik çalkantılar nedeniyle bir süredir durgunluğun eşiğinde. son zamanlarda koronavirüs pandemisi kenarına itebilir.
Birkaç analist bir potansiyel öngördü. borsa düşüşü Önümüzdeki yıl içinde. En azından, ekonomik sorunların bu köpüren kazanıyla, bu yıl tüccarlara bol miktarda zikzak ve zak göstermeli.
Peki dişlerinizi gıcırdatmak ve Maalox'a uzanmak yerine ne yapmalı?
İşte iyi haber: Şimdi bir gerilemeye hazırlanabilirsiniz. Bir gerilemenin ne zaman başlayacağını veya ne kadar şiddetli olacağını bilmenin gerçekten hiçbir yolu yok. Bu, şu anda buna hazırlanmak için harika bir zaman.
Burada yapılacak sekiz eylem bu, piyasadaki bir sonraki düşüşe hazırlıklı olmanıza yardımcı olacaktır.
1. Yeni Nakit Varlıklardan Uzak Durun
Son birkaç yıldır sürekli yükselen değerlerden yararlanmak için hisse senetlerine para döküyorsanız, bu alımları kesmek gerekli bir adımdır. Bu şekilde, ileriye dönük hisse senetlerine maruz kalmanızı sınırlandırırsınız.
Öz sermaye pozisyonlarınızın toptan tasfiyesine başlamak çok daha az gerekli ve genellikle istenmeyen bir durumdur. Bunun nedeni, kimsenin piyasa düşüşünün zamanlamasını veya ne kadar şiddetli olacağını bilememesidir. Tüm hisse senetlerinizi nakde çevirirseniz ve piyasa %10 düşerse - ardından hızlı bir %20 artış izlerseniz - ralliyi kaçırırsınız.
Bir düşüşte bile, borsadan tamamen çıkmak asla mantıklı değil.
2. Nakit Rezervlerinizi Oluşturun
Nakit muhtemelen NS piyasadaki bir gerileme sırasında olmak için en iyi yer. Bunun nedeni, tipik nakit yatırımların, sağladıkları faiz oranı getirileri cılız olsa bile, piyasa düşüşleri sırasında değer kaybetmemesidir.
Buradaki fikir, portföyünüzün genel oynaklığını azaltmak için nakit pozisyonunuzu artırmaya başlamaktır. Nakit tutmak, varlıklarınızın en azından bir kısmının düşüşlere karşı güvende olduğu anlamına gelir. Ve bir piyasa düşüşünün sonunda hiçbir şey büyük bir nakit pozisyonundan daha değerli değildir. Para piyasası fonları, mevduat sertifikaları veya ABD Hazine bonoları en iyi nakit barınaklarınızdır - süslü bir şeye ihtiyacınız yoktur.
3. Tahvillere Dikkat Edin
Tahvillerin hisse senetlerine karşı bir denge oluşturduğuna dair genel bir inanç vardır. Bu, belirli piyasa gerileme türlerinde doğru olsa da - deflasyon kesinlikle akla geliyor - hisse senetleri ve tahvillerin sıklıkla birlikte hareket ettiği de doğru. Hisse senedi fiyatlarının yükselmesine neden olan faktörlerin aynı zamanda tahvil fiyatlarının da yükselmesine neden olması gibi, hisse senetlerine zarar veren bir itici güç tahvillere de zarar verebilir. Artan faiz oranlarını, hatta enflasyonu düşünün.
Özellikle piyasadaki gerileme sırasında, özellikle uzun vadeli tahvillerin, vadeye kadar elde tutulmadıkça, anapara için herhangi bir koruma sağlamadığını anlamak önemlidir. Piyasa güçleri tahvil fiyatlarının düşmesine neden olursa, tahvil varlıklarınızın değeri de düşecek ve hisse senetlerinden gerçek bir çeşitlendirme sağlamayacaktır.
4. Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına Bakın
Gayrimenkul yatırım fonu, veya GYO'lar, özellikle piyasadaki gerileme sırasında hisse senetlerine mükemmel bir alternatif olabilir. Bu, en azından kısmen, emlak piyasasının borsadan daha yavaş hareket etmesinden kaynaklanmaktadır. Ayrıca emlak piyasası, hisse senetlerinden tamamen bağımsız olarak kendi yörüngesinde ilerliyor olabilir.
Örneğin, hisse senetlerindeki bir boğa piyasası sırasında gayrimenkulün zayıf bir yatırım olması mümkündür, ancak hisse senetleri tersine çevirmek için, para borsadan kaçtıkça ve gerçek varlıklara somut yatırımlar aradıkça gayrimenkul artabilir.
Mevcut piyasa ortamında, GYO'lar çoğu hisse senedinden daha yüksek getiri sunar ve bu gelir, aksi takdirde belirsiz bir finansal ortamda hoş bir nakit akışı olabilir.
5. Hisse Senetlerini Sat seçici olarak
Bir kez daha, bir pazar düşüşü beklentisiyle hisse senetlerini toptan satmak, genellikle kaybetme stratejisidir. Bununla birlikte, bir piyasa tepesi, hisse senetlerini seçilmiş bir temelde satmaya başlamak için mükemmel bir yerdir.
Bununla birlikte, analistlerin genellikle "gecikenler" dediği, düşük performans gösteren hisse senetlerinden çıkmak isteyebilirsiniz. Hisse altı yıldan fazla süren bir boğa piyasasından sonra iyi performans göstermediyse, muhtemelen bir piyasa düşüşü onu daha da aşağı çekmeden ondan çıkmak iyidir. Ayrıca çok iyi performans gösteren bazı hisse senetleriniz olabilir, ancak ya temeller titrek görünüyorsanız veya pazar dinamiklerinde artık belirli bir şirketin lehine olmayabilecek bir değişiklik görebilirsiniz veya sektör.
Bir piyasa düşüşüne hazırlanmak, portföyünüzü uzaktan şüpheli hisse senetlerinden budamaya başlamak için mükemmel bir nedendir. Ve mülkünüzün geri kalanına gelince, temelde sağlam oldukları sürece, tutmaya değer olmalılar.
6. Yüksek Temettü Hisse Senetlerine Odaklanma
Yüksek temettü hisseleri piyasa düşüşlerine karşı bağışık değildir, ancak sağladıkları getiriler, yatırımdan cömert bir nakit akışı almaya devam ederken piyasadaki gerilemeden kurtulmanızı sağlayacaktır. Bu onları, belki de hiç temettü ödemeyen saf bir büyüme stokundan ziyade, uzun süreli bir düşüş sırasında elde tutmayı daha mantıklı hale getirecektir.
Ayrıca hisse senedi fiyatları düştükçe temettü hisse senetlerinin getirisi de artacaktır. Getiriler, paralarından daha yüksek getiri arayan yeni yatırımcı dalgalarını getirecek bir seviyeye ulaşabilir. Bu, bir sonraki boğa piyasasında geri dönüş yapan ilk hisse senetleri arasında yüksek temettü hisseleri yapabilir.
7. Değerler Hala Yüksekken Harekete Geçin
Bir piyasa gerileme stratejisinin işe yaraması için, genel piyasada bir gerileme belirginleşmeden önce portföyünüzde değişiklikler yapmaya başlamanız gerekir. Piyasa %20 düşene kadar harekete geçmeye başlamazsanız, portföyünüz zaten önemli miktarda değerini kaybetmiş olacaktır. Ve bundan sonra, kendinizi hisse senetlerinizi daha düşük seviyelerde kovalarken bulabilirsiniz, her zaman onları daha cazip hale getirecek bir sıçrama umarsınız.
Düşüşten önce nakit rezervlerinizi oluşturmaya başlamanız da özellikle önemlidir. Piyasa dibe ulaştığında nakit pozisyonunuzun yüksek olduğundan emin olmak istersiniz. Piyasa düşüşünün başlamasını beklerseniz, piyasa istikrara kavuştuğunda ihtiyaç duyacağınız nakit türünü biriktirmek için yeterli zamanınız olmayabilir.
8. Düşüşleri Potansiyel Satın Alma Fırsatları Olarak Görün
Hisse senetlerindeki bir düşüş asla tepelere koşmak için bir sinyal olarak görülmemelidir. Bunun yerine, mükemmel bir fırsat olarak değerlendirilmelidir. portföyünüzü bir sonraki boğa piyasası için önceden konumlandırın. Bugün iyi görünen herhangi bir yatırım fırsatı, piyasa önemli bir saç kesimi yaptıktan sonra daha da iyi olacak.
Piyasa düşüşleri, özellikle şiddetli olanlar, hem iyi hem de kötü olmak üzere neredeyse tüm hisse senetlerini düşürme eğilimindedir. Kriz başlamadan önce portföyünüzde önemli ayarlamalar yaparak, Bir sonraki piyasa dalgasını yükseltmek için mükemmel bir konum, yatırım fırsatlarının en zengin olacağı oyunun başlarında.