คำถามสัมภาษณ์ก่อนจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน

 Transcript ดังต่อไปนี้….

NSเขาคือเจฟฟ์ โรส goodfinancialcents.com ยินดีต้อนรับทุกคน! ฉันมีสิ่งเล็ก ๆ น้อย ๆ ที่น่าตื่นเต้นที่จะแบ่งปันที่นี่ ฉันถูกสัมภาษณ์โดย Laura Adams หรือที่รู้จักว่า The Money Girl จริงๆ แล้วเธอเป็นผู้สนับสนุนบล็อก goodfinancialcents.com ดังนั้นอย่าลืมตรวจสอบบทความของเธอ ฉันมีความสุขที่ได้รับการสัมภาษณ์จากเธอในการสัมภาษณ์ทาง Skype เล็กน้อยที่เราทำ นี่เป็นความพยายามครั้งแรกของเรา เราค่อนข้างนิ่งเล็กน้อยใกล้ถึงจุดสิ้นสุด แต่เรากำลังเรียนรู้ ฉันกำลังแก้ไขข้อบกพร่องทางเทคนิคทั้งหมดให้พ้นทาง เธอสัมภาษณ์ฉันเกี่ยวกับการสัมภาษณ์นักวางแผนทางการเงินสำหรับบริการของคุณเอง ในตอนท้าย ฉันได้แบ่งปันเคล็ดลับบางประการเกี่ยวกับข้อผิดพลาดห้าประการเพื่อหลีกเลี่ยงการออมเพื่อการเกษียณหรือการวางแผนทางการเงิน อย่าลืมตรวจสอบการสัมภาษณ์ หวังว่าคุณจะสนุก. แล้วพบกันใหม่

ลอร่า: สวัสดีทุกคน นี่คือลอร่า อดัมส์ จาก พอดคาสต์ Money Girl และผู้เขียน Money Girl: Smart Moves to Grow Rich. วันนี้ฉันอยู่ที่นี่กับเจฟฟ์ โรส ฉันตื่นเต้นมากที่ได้สัมภาษณ์เขา เขาเป็นนักวางแผนทางการเงิน เขามีธุรกิจที่เรียกว่า Alliance Wealth Management ฉันคิดว่าอาจเป็นความคิดที่ดีที่จะหาคำตอบจากเจฟฟ์ว่าคำถามทั่วไปที่เขาได้รับเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินเป็นอย่างไร เจฟฟ์ ทำไมคุณไม่เริ่มต้นและบอกเราว่าคุณทำอะไรและคุณมีลูกค้าประเภทใด

เจฟฟ์: แน่นอน ฉันเป็นนักวางแผนทางการเงินมานานกว่าแปดปีแล้ว และตลอดทางฉันได้ช่วยเหลือลูกค้าหลายประเภท เมื่ออายุน้อยกว่า ฉันเริ่มทำธุรกิจเมื่ออายุ 24 ดังนั้นฉันจึงมีลูกค้าที่อายุน้อยกว่าจำนวนมากที่ต้องการเริ่มการออมเพื่อการเกษียณ เริ่มการออมเพื่อการศึกษาระดับวิทยาลัยของบุตรหลาน นอกจากนี้ ฉันมีรุ่นเบบี้บูมเมอร์จำนวนมากที่ใกล้จะเกษียณและมีไข่รังขนาดใหญ่เช่น 401K หรือของพวกมัน เงินบำนาญที่พวกเขาสะสมมาทั้งชีวิตและตอนนี้พวกเขามีเงินในการตัดสินใจที่ฉลาดที่สุดในชีวิตว่าควรทำอย่างไร กับมัน พวกเขามอบหมายให้ฉันจัดทำแผนรายได้สำหรับพวกเขาด้วยเงินนั้นโดยพื้นฐานแล้วเพื่อที่พวกเขาจะได้ไม่ใช้ชีวิต นั่นคือสิ่งที่จริง ๆ ฉันจะไม่พูดว่าโฟกัสของฉันเปลี่ยนไป แต่เพียงลูกค้าของฉันเท่านั้นที่เปลี่ยนวิธีการนั้นผ่านการอ้างอิงและผ่านเหตุการณ์ต่าง ๆ ทั้งหมดที่ฉันทำ ตอนนี้ฉันให้บริการประมาณ 80% ของเบบี้บูมเมอร์บวกเจนเนอเรชั่น บุคคลเหล่านี้ส่วนใหญ่ที่ฉันจะพูดคือคนที่รู้ว่าพวกเขาจำเป็นต้องลงทุน พวกเขารู้ว่าพวกเขาต้องการอยู่ในตลาดในทางใดทางหนึ่งเพียงเพื่อให้ทันกับค่าครองชีพและเพื่อให้ทันกับความต้องการของพวกเขาในปีทอง พวกเขาไม่มีเวลาและไม่ไว้วางใจตัวเองด้วยเงินจำนวนนั้นจริงๆ ดังนั้นพวกเขาต้องการพึ่งพาผู้เชี่ยวชาญอย่างฉัน ผมว่าผู้เชี่ยวชาญ ฉันไม่ได้พยายามที่จะดุเขาของตัวเอง แต่พวกเขาต้องการพึ่งพามืออาชีพในการดูแลพวกเขา

ใครต้องการนักวางแผนทางการเงิน?

ลอร่า: แน่นอน ใช่ ฉันอยากรู้ว่าความคิดเห็นของคุณเกี่ยวกับว่าทุกคนต้องการนักวางแผนทางการเงินหรือไม่ ทุกคนจำเป็นต้องมีหรือบางคนสามารถทำเองได้หรือไม่?

เจฟฟ์: นั่นเป็นคำถามที่ดี อันที่จริงฉันเพิ่งสำรวจจดหมายข่าวทางอีเมลของฉันเพราะฉันสงสัยจริงๆ ฉันแค่มีลางสังหรณ์ ฉันคุยกับคนที่ไม่มีที่ปรึกษาทางการเงินตลอดเวลา พวกเขาทำด้วยตัวเองหรือไม่ได้ทำอะไรเลย ฉันแค่สงสัยจริงๆ ดังนั้นฉันจึงส่งอีเมลถึงสมาชิกของฉันเพื่อต้องการทราบความคิดเห็น คำถามที่ฉันถามคือ: คุณมีที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่ ใช่หรือไม่. ทำไมหรือทำไมไม่. ในบรรดาคนที่ตอบกลับมีเพียงประมาณ 30% เท่านั้นที่มีที่ปรึกษาทางการเงิน นั่นเป็นลางสังหรณ์ของฉันที่คนส่วนใหญ่ไม่ทำ สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดคือความไว้วางใจ พวกเขาไม่ไว้วางใจพวกเขา พวกเขาอาจมีเรื่องแย่ๆ จากเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัว หรือพวกเขาเคยมีประสบการณ์ส่วนตัวที่ ที่ปรึกษาทางการเงินที่ขายของที่ไม่ควรขายให้พวกเค้า และพวกเขาแค่ไม่ไว้ใจสิ่งนั้น ทิศทาง. คนอื่นไม่รู้ว่าพวกเขาต้องการหรือยัง พวกเขารู้สึกว่าไม่มีเงินพอที่จะเริ่มต้น ฉันคิดว่าในสถานการณ์เหล่านั้น บางทีคุณไม่จำเป็นต้องมีนักวางแผนทางการเงินเต็มเวลาเพื่อจัดการการลงทุนอย่างต่อเนื่อง แต่ฉันคิดว่ามันเหมือนกับความสัมพันธ์ของแพทย์ คุณไม่จำเป็นต้องไปพบแพทย์ทุกวัน แต่แนะนำให้ไปตรวจสุขภาพประจำปีอย่างน้อยปีละครั้ง ทำไมคุณไม่ทำอย่างนั้นกับชีวิตทางการเงินของคุณเพียงเพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งที่คุณมีใน 401K ของคุณคือสิ่งที่จำเป็น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนใดก็ตามที่คุณทำในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณอยู่ในกองทุน หุ้น หรือ ETF ที่ถูกต้อง ให้แน่ใจว่าคุณมีประกันชีวิตเพียงพอ ฉันคิดว่าทุกคนจำเป็นต้องมีที่ปรึกษาบางประเภท ซึ่งอาจจะไม่ใช่แบบต่อเนื่อง แต่อย่างน้อยก็ต้องมีใครสักคนที่ตรวจร่างกายและตรวจร่างกายประจำปีนั้นให้พวกเขา

ที่ปรึกษาประเภทต่างๆ

ลอร่า: ใช่ นั่นเป็นวิธีที่ดี ที่ปรึกษาประเภทใดบ้างที่ผู้คนอาจพบหากพวกเขาออนไลน์และค้นหาใครสักคน บอกเราสักเล็กน้อยเกี่ยวกับที่ปรึกษาประเภทต่างๆ ที่ผู้คนอาจต้องการหรือไม่ต้องการใช้ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของพวกเขา

เจฟฟ์: ตอนนี้เริ่มสับสนเพราะตอนนี้ทุกคนเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ทุกคนมีชื่อเรื่องว่า เคยเป็นนายหน้าซื้อขายหุ้น ที่ปรึกษาการลงทุน ตัวแทนประกันภัย ตอนนี้ฉันคุยกับทุกคนและพวกเขาบอกว่าฉันเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ฉันชอบมันหมายความว่าอย่างไร? ประเภทต่างๆ จะเป็นกรณีที่คุณไปหาที่ปรึกษาทางการเงินของบริษัทประกันภัยหรือบริษัทประกัน มันเป็นเพียงประสบการณ์ของฉันที่พวกเขาเพิ่งจะเป็นผู้นำในผลิตภัณฑ์ประกันบางประเภท นั่นอาจเป็นเงินรายปี อาจเป็นประกันชีวิตทั้งชีวิตหรือมูลค่าเงินสดบางประเภท โดยส่วนตัวแล้วฉันไม่ใช่แฟนตัวยง ฉันไม่ต้องการที่จะเริ่มพิณเรื่องนั้น แต่นั่นคือสิ่งที่ฉันจะอยู่ห่าง ๆ ในตอนแรก ฉันไม่ได้บอกว่าประกันชีวิตไม่ดี แค่มีสติรู้ว่าพวกเขานำเสนออะไรกับคุณและสิ่งที่พวกเขาพยายามทำให้คุณมีส่วนร่วม หากคุณไปที่บริษัทนายหน้ารายใหญ่ประเภทใดก็ได้ อาจเป็นที่ใดก็ได้จากที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมายซึ่งพวกเขา กำลังจะขายกองทุนรวมหรืออีทีเอฟให้คุณ และพวกเขาจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์นั้น พวกเขาอาจมีความสัมพันธ์แบบคิดค่าธรรมเนียมหรือความสัมพันธ์ในการให้คำปรึกษา ซึ่งคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมต่อเนื่อง ซึ่งเป็นเปอร์เซ็นต์ของการลงทุนทั้งหมดของคุณกับพวกเขา เพียงให้แน่ใจว่าคุณมีความชัดเจนในเรื่องนั้น ในกรณีที่น้ำเป็นโคลน คุณอาจต้องจ่ายค่าธรรมเนียมต่อเนื่องสำหรับบัญชีของคุณกับบริษัท แต่อาจมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมภายในบัญชีด้วย อาจมีค่าใช้จ่ายภายในการลงทุนที่คุณเป็นเจ้าของ สิ่งต่อไปที่คุณรู้ว่าคุณคิดว่าคุณกำลังจ่าย 1% และคุณกำลังจ่ายจริง ๆ 2½% และนั่นเริ่มกินเงินของคุณไปจริงๆ และมันยากสำหรับคุณที่จะเติบโต นั่นเป็นเหตุผลที่ใจของฉันออกไปที่ผู้บริโภคเพราะมีหลายวิธี หากคุณไม่ถามคำถามที่ถูกต้อง หากคุณไม่รู้ว่าจะถามอะไร แสดงว่าคุณอยู่ในความเมตตาของที่ปรึกษานี้ เพียงแค่ให้ทันกับที่ คนสุดท้าย - เราพูดถึงการตรวจสุขภาพประจำปี - มีที่ปรึกษาเฉพาะค่าธรรมเนียมจำนวนมากซึ่งโดยทั่วไปจะเรียกเก็บเงินคุณเป็นรายชั่วโมง คนเหล่านี้คือคนที่จะพบคุณและวิเคราะห์สถานการณ์ของคุณและให้แผนเกมแก่คุณ ฉันคิดว่าบางทีแม้แต่โค้ชทางการเงินก็อาจจะตกอยู่ในประเภทของใครบางคนเพียงแค่ให้คำแนะนำว่าพวกเขาจะต้องอยู่ที่ไหน

ลอร่า: เยี่ยม! แล้วคุณเป็นที่ปรึกษาประเภทไหน? บอกฉันสักเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีการที่คุณหรือบริษัทของคุณเรียกเก็บเงินจากผู้คน โครงสร้างค่าธรรมเนียมของลูกค้าทั่วไปคืออะไร หรือค่าตอบแทนใดที่คุณได้รับสำหรับลูกค้าทั่วไป

เจฟฟ์: แน่นอน นั่นเป็นคำถามที่ดี ฉันทำงานให้กับบริษัทนายหน้ารายใหญ่เพื่อให้เข้าใจอย่างถ่องแท้ ฉันจึงไปในทิศทางนั้น ฉันรู้โครงสร้างนั้น จากนั้นเราก็จากไปและเริ่มก่อตั้งบริษัทอิสระ เมื่อฉันกลายเป็นอิสระ ฉันมีความสามารถในการทำคอมมิชชั่น และฉันมีความสามารถที่จะทำค่าธรรมเนียม ฉันทำอย่างนั้นมาประมาณสามปีแล้ว และบทสนทนาก็สับสนมากเพราะมันขึ้นอยู่กับลูกค้าและสถานการณ์ของพวกเขา ฉันชอบมันเพราะในบางกรณีความสัมพันธ์ค่าคอมมิชชันอาจจะดีกว่าสำหรับลูกค้าหากพวกเขาไม่ได้ทำการซื้อขายเป็นจำนวนมาก พวกเขาเพิ่งซื้อสิ่งหนึ่งเป็นครั้งคราว ลูกค้าส่วนใหญ่ของฉันที่ฉันทำเกี่ยวกับความสัมพันธ์ด้านการให้คำปรึกษา ค่าธรรมเนียมตามที่ฉันจัดการพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาเพื่อช่วยให้ได้รับกระแสรายได้ เมื่อไหร่ก็ตามที่ฉันได้พูดคุยกับผู้คน ฉันก็เป็นแบบนี้ ฉันกำลังทำสิ่งนี้ และฉันก็กำลังทำสิ่งนี้อยู่ ฉันเพิ่งหงุดหงิดกับมันและต้องการนำเสนอหรือแนวทางที่ลื่นไหลมากขึ้นเมื่อพูดคุยกับผู้คน เมื่อเร็ว ๆ นี้ ฉันเพิ่งสร้างบริษัทที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนของตัวเอง ซึ่งตอนนี้เป็นความสัมพันธ์แบบคิดค่าธรรมเนียมโดยสมบูรณ์ ค่าธรรมเนียมมีตั้งแต่ 1-1½% เป็นค่าธรรมเนียมต่อเนื่องของฉัน นั่นคือทั้งหมดที่ครอบคลุม ไม่มีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมอีกต่อไป ไม่มีค่าธรรมเนียม IRA ขณะนี้ครอบคลุมการทำแผนทางการเงินสำหรับลูกค้าและอัปเดตเป็นประจำทุกปี โดยพื้นฐานแล้ว ลูกค้าสามารถโทรหาฉันได้ ไม่ใช่โดยเฉพาะในวันหยุดสุดสัปดาห์ แต่พวกเขาสามารถโทรหาฉันได้ทุกเมื่อที่ต้องการหากพวกเขามีคำถามเกี่ยวกับอะไร ฉันช่วยลูกค้าค้นหาว่าพวกเขาต้องการประหยัดเงินเท่าไรสำหรับการเรียนในวิทยาลัยของลูก ฉันจะดูที่ 401K ของพวกเขา นั่นไม่ใช่แม้แต่ส่วนหนึ่งของสิ่งที่ฉันจัดการ แต่ฉันจะตรวจสอบให้พวกเขาเพื่อให้แน่ใจว่าอยู่ในที่ที่ควรจะเป็น

ความเข้าใจผิดครั้งใหญ่

ลอร่า: ยอดเยี่ยม! นั่นฟังดูค่อนข้างดีเมื่อเทียบกับค่าธรรมเนียมบางอย่างที่ฉันเคยได้ยินมา ในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน คุณมีความรับผิดชอบประเภทใดต่อลูกค้า? มีความสับสนมากมายในตลาดเกี่ยวกับความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงินเทียบกับความรับผิดชอบของนายหน้าในแง่ของการแนะนำหุ้นหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ฉันคิดว่ามันสำคัญที่ผู้คนจะต้องรู้จักที่ปรึกษาที่สามารถให้ระดับของ ความรับผิดชอบ กับ การออกหุ้นที่นี่และเลือกที่ดีที่พวกเขาคิดว่าร้อนแรง ตอนนี้.

เจฟฟ์: เรื่องใหญ่ ผู้บริโภคอาจไม่เคยเข้าใจสิ่งนี้ ฉันรู้ว่าอาชีพหรืออุตสาหกรรมของเรากำลังพยายามอยู่ เพื่อให้พวกเขาเข้าใจได้ดีขึ้น แต่โดยพื้นฐานแล้ว สองคำสำคัญในที่นี้คือความเหมาะสมและ ความไว้วางใจ สำหรับความสัมพันธ์ครั้งก่อน เป็นปัญหาความเหมาะสมมากกว่า โดยฉันจะพิจารณาสถานการณ์ของลูกค้า จากนั้นฉันจะแนะนำการลงทุนที่รู้สึกว่าเหมาะสมกับความต้องการของพวกเขา มันอาจจะใช่หรือไม่ใช่สิ่งที่ถูกต้อง แต่นั่นคือสิ่งที่ฉันรู้สึกตามสถานการณ์ ตอนนี้ในฐานะที่ปรึกษาที่ลงทะเบียนแล้ว ในฐานะผู้รับมอบฉันทะ ฉันต้องรับผิดชอบต่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าของฉันแต่เพียงผู้เดียว ฉันต้องทำให้แน่ใจว่าฉันกำลังทำสิ่งที่ถูกต้องสำหรับพวกเขาและฉันก็กำลังซึมซับบทบาทนั้น ก่อนที่ฉันจะทำ RIA ฉันเห็นคำนั้นถูกส่งออกไปมากมายและรู้ว่า RIA อื่น ๆ มากมายกำลังโยนมันออกไปและฉันก็ชอบมันหมายความว่าอะไรจริงๆ ในที่สุดฉันก็เข้าใจมันแล้ว มันสำคัญมากสำหรับฉัน เมื่อฉันพูดคุยกับทนายความคนอื่นๆ และผู้เชี่ยวชาญคนอื่นๆ และคุณพูดถึงคำว่าความไว้วางใจกับพวกเขา พวกเขาเข้าใจ พวกเขาเข้าใจความหมายและความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้ากับที่ปรึกษา มีระดับความเคารพอย่างมากสำหรับมัน

ผู้หญิงกับการลงทุน

ลอร่า: ใช่ ฉันมาจากโลกแห่งอสังหาริมทรัพย์เมื่อหลายปีก่อน และความสัมพันธ์ที่ได้รับความไว้วางใจกับลูกค้าก็มีความสำคัญมากในอุตสาหกรรมนั้นเช่นกัน ใช่ฉันต้องการให้แน่ใจว่าทุกคนได้รับสิ่งนั้น หากคุณไปที่นายหน้า พวกเขาอาจหรืออาจไม่มีหน้าที่รับผิดชอบในการมองหาผลประโยชน์สูงสุดของคุณโดยพื้นฐานแล้ว แต่ที่ปรึกษาที่ลงทะเบียน (RA หรือ RIA) นั่นเป็นส่วนหนึ่งของชื่อ นั่นเป็นส่วนหนึ่งของการกำหนดว่าพวกเขามีความรับผิดชอบในระดับที่สูงขึ้น ฉันคิดว่านั่นเป็นชื่อที่ดีที่ควรมองหาในที่ปรึกษา

นอกจากนี้ เจฟฟ์ ฉันยังอยากถามคุณสักเล็กน้อยเกี่ยวกับความแตกต่างที่คุณเห็นในผู้ชายและผู้หญิงที่มาหาคุณ ฉันได้รับคำถามมากมาย คำถามประเภทต่างๆ จากผู้ชายและผู้หญิงเกี่ยวกับการเงินและ กำลังวางแผนและฉันสงสัยว่าคุณเห็นความแตกต่างอย่างมากในการทำงานกับคู่รักหรือแค่สามีหรือ แค่ภรรยา มีความแตกต่างอย่างมากในวิธีที่ผู้ชายและผู้หญิงเข้าหาเงินและการวางแผนทางการเงินหรือไม่?

เจฟฟ์: ใช่ มีอะไรมากกว่านั้นสำหรับผู้หญิงและความท้าทายทางการเงิน ไม่ต้องบอกว่า 100% แต่มันเป็นเรื่องตลกมากเมื่อฉันดูสามีและภรรยารุ่นเบบี้บูมเมอร์ของฉันกับสามีและภรรยาของลูกค้ารุ่น Gen X ในยุคเบบี้บูมเมอร์ของฉัน ฉันมีสามีที่ทำงาน 10-12 ชั่วโมงต่อวัน และภรรยาเป็นแม่บ้านที่พวกเขาอาศัยสามีในการตัดสินใจเรื่องเงินก้อนโตทั้งหมด ฉันมักจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าฉันนำลูกค้าทั้งสองเข้ามา เธอยังคงเป็นส่วนหนึ่งของสมการเพราะนั่นคือรากของความสุขหรือความทุกข์หากเรายังไม่ได้พูดคุยกันอย่างเหมาะสม ฉันต้องการให้แน่ใจว่าฉันต้องการเข้าใจว่าความคิดและข้อกังวลของเธอคืออะไร ส่วนใหญ่พวกเขาพึ่งพาสามีอย่างสมบูรณ์ ในขณะที่ Gen X ของฉันฉันเห็นภรรยามากขึ้นตอนนี้มีการพูดมากขึ้นในเรื่องเงิน ประสบการณ์ที่ฉันได้รับในสำนักงานของฉันคือเวลาที่ภรรยาบอกว่าเราจำเป็นต้องทำเช่นนี้ เราจำเป็นต้องทำเช่นนี้ ฉันคิดว่ามันฟังดูดี ฟังดูดี แต่ฉันเห็นบทบาทความเป็นผู้นำมากกว่าที่ฉันเคยเห็นมาก่อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับคนรุ่นเบบี้บูมเมอร์ ฉันคิดว่ามันเรียบร้อยที่จะเห็นสิ่งนั้น

ลอร่า: ใช่ มันเป็น ฉันฝึกสอนแบบตัวต่อตัวกับผู้คนจำนวนมาก และส่วนใหญ่เป็นผู้หญิงที่มีแนวโน้มว่าจะเป็นอย่างที่คุณพูด โดยมีบทบาทเป็นผู้นำมากกว่าไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม บางทีพวกเขากำลังจะผ่านการหย่าร้างหรือพวกเขาเพิ่งตื่นและตระหนักว่าเฮ้ฉันต้องมีส่วนร่วม ฉันต้องรู้ว่าเกิดอะไรขึ้นเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของฉัน ฉันคิดว่ามันเยี่ยมมากที่ผู้หญิงอายุน้อยกว่าและคู่รักที่อายุน้อยกว่าเข้าหาเงินที่แตกต่างจากคนรุ่นก่อนมาก และมันเป็นสิ่งที่ดีจริงๆ

เจฟฟ์: อีกสิ่งหนึ่งที่ฉันจะบอกว่าฉันสังเกตเห็น และฉันคิดว่ามันเป็นสากลที่ค่อนข้างดีก็คือว่าโดยทั่วไปแล้ว ผู้หญิงมักจะระมัดระวังในการลงทุนมากขึ้น แม้แต่ในบทบาทผู้นำนั้น สามีก็ต้องการผลตอบแทน 12-15% ในขณะที่ภรรยามักจะอยู่ฝ่ายอนุรักษ์นิยมมากกว่า ซึ่งอาจดีหรือไม่ดี ฉันแค่ต้องการให้แน่ใจว่าเราอยู่ในที่ที่เราต้องการ นั่นเป็นอีกสิ่งหนึ่งที่ฉันสังเกตเห็นว่าโดยทั่วไปแล้วผู้หญิงมักจะอนุรักษ์นิยมมากกว่า

ลอร่า: ใช่แน่นอน ฉันคิดว่าผู้หญิงมีอาการกระเป๋า-เลดี้กลัวที่เรามักจะได้ยิน บางครั้งผู้หญิงก็กลัวผลของการวางแผนที่ไม่ดีจริงๆ นั่นเป็นเรื่องที่ยอดเยี่ยม แต่คุณสามารถก้าวไปสู่จุดสูงสุดได้ โดยที่คุณไม่ได้ลงทุนอย่างจริงจังเพียงพอ และด้วยเหตุนี้ คุณจะไม่บรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุของคุณ ฉันคิดว่าการมีความสมดุลระหว่างมุมมองของผู้ชายกับผู้หญิงอาจจบลงด้วยการช่วยโดยรวมหากคุณผสมผสานมุมมองทั้งสองเข้าด้วยกัน เป็นเรื่องที่ดีถ้าคนทำงานเกี่ยวกับเงินด้วยกัน

ความคิดเห็นที่เปล่งออกมาในเอกสารนี้มีไว้เพื่อเป็นข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้คำแนะนำหรือคำแนะนำเฉพาะสำหรับบุคคลใดๆ ในการพิจารณาว่าการลงทุนใดเหมาะสมกับคุณ โปรดปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณก่อนตัดสินใจลงทุน