วิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

พอร์ตการลงทุนและแผนการเกษียณอายุส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นและการลงทุนในตราสารหนี้

แต่อสังหาริมทรัพย์เป็นการกระจายการลงทุนที่ยอดเยี่ยมเพราะเป็น “สินทรัพย์ยาก”. ประสิทธิภาพการลงทุนระยะยาวของอสังหาริมทรัพย์ก็ยากที่จะโต้แย้งเช่นกัน

การเพิ่มอสังหาริมทรัพย์ลงในพอร์ตการลงทุนของคุณสามารถปรับปรุงผลตอบแทนการลงทุนของคุณได้ในระยะยาว

อสังหาริมทรัพย์เป็นการลงทุนที่น่ากลัวสำหรับคนจำนวนมาก และอาจเป็นได้หากคุณคิดในแง่ของการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อให้เช่าหรือแก้ไขแล้วพลิกกลับ

แต่มีมากกว่าสองวิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และสิ่งที่ยอดเยี่ยมก็คือ มีวิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่สามารถทำงานให้ใครก็ได้ แม้ว่าคุณจะไม่มีเงินลงทุนมากมายในตอนนี้

ฉันสามารถหา 11 (และโบนัส) ได้และนี่คือ:

1. ลงทุนใน Fundrise

หลายคนต้องการกระโดดเข้าสู่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แต่ไม่ต้องการกังวลเรื่องการจัดการกับผู้เช่า การจัดการซ่อมแซม และการจัดการการชำระเงินหรืออยู่ระหว่างกระบวนการเรียนรู้การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อย่างเหนื่อยยากด้วยการลองผิดลองถูก (เช่น I ทำ).

โชคดีที่คุณสามารถนำเงินของคุณไปลงทุนในตัวเลือกอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องทำทั้งหมด

กองทุน เป็นบริการการลงทุนออนไลน์ที่ให้คุณนำเงินของคุณไปลงทุนใน Real Estate Investment Trusts พวกเขาได้รับการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ Fundrise ในขณะที่คุณนั่งดูเงินของคุณเติบโต

ทำไมต้อง Fundrise? ง่าย ๆ พวกเขามีประวัติผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยม! ในปี 2560 พวกเขามีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 11.44% ฉันอาจไม่จำเป็นต้องบอกคุณ แต่นั่นดีกว่าที่คุณจะพบกับการลงทุนอื่น ๆ ส่วนใหญ่มาก

แน่นอนว่าพวกเขาไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนประเภทนี้ได้ แต่ในช่วงสี่ปีที่ผ่านมา พวกเขามีตัวเลขจำนวนมาก

เหตุผลหนึ่งที่ผู้คนชื่นชอบ Fundrise ก็คือการเริ่มต้นใช้งานได้ง่าย คุณสามารถเปรียบเทียบบัญชีและสร้างโปรไฟล์ของคุณได้อย่างรวดเร็ว สิ่งเหล่านี้ช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าการลงทุนแบบใดดีที่สุดโดยการตอบแบบสอบถามสั้นๆ

พวกเขาจะแนะนำรูปแบบการลงทุนหนึ่งในสามรูปแบบขึ้นอยู่กับคำตอบของคุณ:

• การเติบโตระยะยาว
• การลงทุนที่สมดุล
• รายได้เสริม

ด้วยเงินเพียง $500 คุณสามารถลงทุนใน Fundrise Starter Portfolioหรือด้วยเงินลงทุน $1,000 ใน รายได้จากการระดมทุน eREIT หรือ การเติบโตของเงินทุน eREIT. พวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำมากในการลงทุนผ่านแพลตฟอร์ม แต่ผลตอบแทนล่าสุดเป็นตัวเลขสองหลัก พวกเขามีการลงทุนเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

แล้วค่าธรรมเนียมล่ะ? ไม่ต้องกังวลพวกเขาไม่ได้เลวร้ายเกินไป Fundrise เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.85% ทุกปีเท่านั้น เมื่อเทียบกับโบรกเกอร์อื่นๆ นี่ถือว่าน้อยมาก

ระยะยาวและสั้นคือคุณสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยจากเงินของคุณโดยการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และเนื่องจาก Fundrise เสนอ REIT คุณจึงสามารถรับเงินนี้ได้โดยไม่ทำให้มือของคุณสกปรก

นี่คือวิดีโอรีวิวที่ฉันบันทึกการแชร์ประสบการณ์การเปิดบัญชี Fundrise:

Peerstreet ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ - ส่วนใหญ่สำหรับข้อตกลงแบบแก้ไขและพลิกกลับกับนักลงทุนรายย่อย คุณสามารถลงทุนด้วยเงินเพียง 1,000 ดอลลาร์ แต่คุณต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองจึงจะทำเช่นนั้นได้

คุณจะลงทุนใน "บันทึก" ของเงินกู้ซึ่งเป็นเศษส่วนของเงินกู้และไม่ใช่เงินกู้เอง เงินกู้มีระยะเวลาตั้งแต่หกเดือนถึงสองปี และโดยทั่วไปแล้วจะจ่ายอัตราดอกเบี้ยระหว่าง 6% ถึง 12%

RealtyShares ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยได้ ด้วยเงินเพียง 5,000 ดอลลาร์ คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์หรือตราสารทุนได้ แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ทั่วสหรัฐอเมริกา และในโครงการต่างๆ ที่หลากหลาย

สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการก่อสร้างใหม่ การบำบัด ทรัพย์สินทางรายได้ หรือเงินกู้

2. เป็นเจ้าของบ้านของคุณเอง: เดี๋ยวก่อนอะไรนะ?

ในขณะที่คุณอาจคิดว่าการเป็นเจ้าของบ้านเป็นส่วนใหญ่เกี่ยวกับการจัดหาที่พักพิง ให้คิดใหม่อีกครั้ง หากมีการจัดการอย่างเหมาะสม บ้านของคุณเองอาจเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในครั้งแรก

ฉันหมายถึงอะไรโดย "ถ้าจัดการอย่างถูกต้อง"?

หมายความว่าคุณซื้อบ้านที่ มูลค่าตลาดยุติธรรมหรือน้อยกว่า การซื้อบ้านที่ราคาถูกที่สุดในละแวกบ้านนั้นยังดีกว่าการซื้อบ้านที่แพงที่สุด

คุณยัง ชำระค่าจำนองของคุณ ภายใน 30 ปีหรือน้อยกว่านั้น

สุดท้าย หมายถึงการรักษาทรัพย์สินให้อยู่ในสภาพที่สามารถขายได้ โดยไม่ต้องปรับปรุงมากเกินไป (ใช้จ่ายในการอัพเกรดมากกว่าที่คุณจะได้รับจากมูลค่าตลาดที่สูงขึ้น)

มีสองวิธีที่บ้านของคุณกลายเป็นการลงทุน:

• ค่าตัดจำหน่ายจำนองของคุณ ในขณะที่คุณอาศัยอยู่ในบ้านและชำระเงินจำนองของคุณอย่างซื่อสัตย์ เงินกู้จะค่อยๆ ตัดจำหน่ายออกไป เมื่อครบ 30 ปี คุณจะเป็นเจ้าของโดยไม่ต้องจำนอง ที่จะให้ส่วนได้เสีย 100% ในบ้านของคุณ
• การแข็งค่าของราคา อัตราการแข็งค่า 3% ต่อปีหมายความว่าบ้านจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าใน 30 ปีที่ใช้ในการชำระหนี้จำนอง บ้านมูลค่า 300,000 ดอลลาร์ที่คุณซื้อวันนี้จะมีมูลค่า 600,000 ดอลลาร์ใน 30 ปี

สมมติว่าคุณซื้อบ้านวันนี้ในราคา $300,000 โดยดาวน์ 5% ($$15,000) ทุนของคุณในบ้านจะเพิ่มขึ้นจาก 15,000 ดอลลาร์เป็น 600,000 ดอลลาร์ใน 30 ปี

นั่นเป็นการลงทุนที่จริงจัง และในขณะที่บ้านกำลังเพิ่มความมั่งคั่งให้กับคุณ บ้านก็ยังให้ที่พักพิงสำหรับคุณและครอบครัวด้วย

ไม่มีการลงทุนอื่นใดที่รวมเอาประโยชน์สองประการเข้าไว้ด้วยกันเช่นเดียวกับการเป็นเจ้าของบ้าน นั่นคือวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์!

คำเตือน: ถ้าคุณ รีไฟแนนซ์สินเชื่อบ้านของคุณทุก ๆ สองสามปีการรีเซ็ตเงินกู้กลับไปเป็น 30 ปีและรับเงินสด "เล็กน้อย" ในแต่ละครั้ง คุณจะเอาชนะจุดประสงค์ทั้งหมดได้ คุณจะไม่มีวันจ่ายเงินจำนองและคุณจะไม่สร้างส่วนได้เสียอย่างจริงจัง

3. ซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างรายได้

นี่เป็นวิธีอันทรงเกียรติวิธีหนึ่งในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว แรงผลักดันเดียวกันที่ทำให้บ้านของคุณเองเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยม เช่น ค่าตัดจำหน่ายจำนองและการแข็งค่าของอสังหาริมทรัพย์ ก็ทำงานร่วมกับอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าด้วยเช่นกัน

แต่การลงทุนในการเช่าอสังหาริมทรัพย์ยังเพิ่มองค์ประกอบรายได้เข้าไปด้วย

อย่างน้อยที่สุด ค่าเช่าที่คุณได้รับจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนควรครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการเป็นเจ้าของ หากไม่ทำอะไรเพิ่มเติม ผู้เช่าของคุณจะจ่ายเงินสำหรับการลงทุนของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ เมื่อค่าเช่าสูงกว่าค่าใช้จ่ายของคุณ ทรัพย์สินจะสร้างกระแสเงินสดเป็นบวก

หากสร้างกระแสเงินสดเป็นบวก รายได้สามารถมาให้คุณปลอดภาษีได้ นั่นก็เพราะว่ารับได้ ค่าเสื่อมราคา บนทรัพย์สิน เนื่องจากเป็นอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน คุณจึงได้รับอนุญาตให้ "ใช้จ่าย" ในการปรับปรุงได้หลายปี แต่เนื่องจากค่าเสื่อมราคาเป็นค่าใช้จ่ายกระดาษ (ไม่มีเงินสดจ่ายจริง) จึงสามารถชดเชยรายได้ค่าเช่าสุทธิของคุณได้

เมื่อค่าเช่าเพิ่มขึ้น – ในขณะที่การชำระเงินรายเดือนค่อนข้างคงที่ – รายได้สุทธิของคุณจะเพิ่มขึ้น เมื่อชำระทรัพย์สินแล้วรายได้ค่าเช่าส่วนใหญ่จะเป็นกำไร

“นี่คือเหตุผลที่การลงทุนในการเช่าอสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์”

มีบางสิ่งที่คุณต้องระวังเกี่ยวกับทรัพย์สินให้เช่า:

• พวกเขาต้องการเงินดาวน์จำนวนมาก โดยทั่วไป 20% ของราคาซื้อ
• เป็นการยากกว่าที่จะมีคุณสมบัติสำหรับการจำนองอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนมากกว่าบ้านที่เจ้าของครอบครอง
• มีปัจจัยว่างอยู่ - เวลาระหว่างผู้เช่าเมื่อไม่มีรายได้ค่าเช่า
• การซ่อมแซมและบำรุงรักษา - ทาสี เปลี่ยนพรม ฯลฯ – จะต้องทำหลังจากผู้เช่าแต่ละรายย้ายออก

แต่ละปัจจัยเหล่านี้สามารถเอาชนะได้ แต่คุณต้องตระหนักว่าการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าไม่ได้ราบรื่นเสมอไป หากคุณกำลังมองหาโปรไฟล์ความเสี่ยงที่ต่ำกว่า ใช้แนวทางน้อยลงในการลงทุน อสังหาริมทรัพย์ให้เช่าอาจไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับคุณ ไม่ต้องกังวลยังมีอีกมากที่จะมา!

4. ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่านแพลตฟอร์ม P2P ออนไลน์

แพลตฟอร์มการลงทุนแบบ P2P กำลังผุดขึ้นมาโดยอิงจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ กระบวนการนี้มักเรียกกันว่า คราวด์ฟันดิ้ง. เป็นที่ที่กลุ่มนักลงทุนรวมตัวกันเพื่อรวบรวมเงินสำหรับการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์โดยเฉพาะ

แพลตฟอร์มเหล่านี้ช่วยให้คุณมีวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์ผ่านอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่างๆ และในรูปแบบต่างๆ การลงทุนของคุณไม่มีสภาพคล่องอย่างที่ควรจะเป็นหากคุณลงทุนในกองทุนรวมสำหรับ ETF แต่มีความซับซ้อนน้อยกว่า LPs ด้านอสังหาริมทรัพย์

พวกเขาอาจใกล้เคียงกับ REIT มากที่สุด แต่คุณสามารถควบคุมสิ่งที่คุณลงทุนได้มากขึ้น กับ แพลตฟอร์ม P2Pคุณสามารถเลือกดีลที่คุณลงทุนได้

นอกจากนี้ยังเปิดโอกาสให้คุณกระจายเงินจำนวนเล็กน้อยในดีลต่างๆ มากมาย

แพลตฟอร์มการระดมทุนแบบ P2P ที่เน้นด้านอสังหาริมทรัพย์มีเพียงไม่กี่ปีเท่านั้น แต่มีแพลตฟอร์มมากมายที่เปิดโอกาสให้คุณเลือกวิธีและสถานที่ที่คุณต้องการลงทุน

ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มใหม่กำลังออนไลน์อยู่ตลอดเวลา

หากคุณไม่แน่ใจว่าวิธีใดดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับคุณ ตัวเลือกถัดไปเหล่านี้คุ้มค่าที่จะให้การค้นหาโดย Google อย่างรวดเร็ว

นี่คือ 3 วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ออนไลน์:

1. RealtyShares
2. สโมสรให้ยืม
3. PeerStreet

RealtyShares ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือที่อยู่อาศัยได้ ในความเป็นจริง นักลงทุนจำนวนมากได้ตั้งชื่อว่า RealtyShares ว่าเป็น "ชมรมให้ยืมอสังหาริมทรัพย์"

ด้วยเงินเพียง 5,000 ดอลลาร์ คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์หรือตราสารทุนได้ (มีการลงทุนเล็กน้อยที่คุณสามารถเข้าร่วมได้ในราคา 1,000 ดอลลาร์) แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ทั่วสหรัฐอเมริกา และในโครงการต่างๆ ที่หลากหลาย

เหตุผลหนึ่งที่ RealtyShares ได้รับความนิยมก็เพราะว่าพวกเขาทำเพื่อคุณมากแค่ไหน เมื่อโอกาสการลงทุนปรากฏขึ้น พวกเขาจะมองไปที่ผู้บริหารของบริษัทอสังหาริมทรัพย์และรายงานกรรมสิทธิ์และการตรวจสอบ พวกเขาจะได้รับข้อมูลมากที่สุดเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์

ตอนนี้ไปที่ค่าธรรมเนียม RealtyShares จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปีจากคุณ 1% ซึ่งเทียบเท่ากับบริษัท P2P อื่นๆ มากมาย

สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการก่อสร้างใหม่ การบำบัด ทรัพย์สินทางรายได้ หรือเงินกู้

Lending Club เป็นแหล่งที่ดีอีกแหล่งหนึ่งสำหรับการให้กู้ยืมแบบ P2P ณ จุดนี้ คุณคงเคยได้ยินเกี่ยวกับ Lending Club แล้ว พวกเขาเป็นหนึ่งในไซต์ P2P ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด แต่ผู้คนจำนวนมากไม่คิดว่าพวกเขาสำหรับสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์

Lending Club มีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีระหว่าง 5.06% ถึง 8.74% สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือตัวเลขเหล่านี้ถือเป็นค่าเริ่มต้นเช่นกัน ซึ่งทำให้ผลตอบแทนน่าประทับใจยิ่งขึ้น

ข้อ จำกัด ของ Lending Club สำหรับนักลงทุนนั้นผ่อนปรนมากกว่าไซต์ P2P อื่น ๆ เล็กน้อย ทำให้ง่ายต่อการสร้างบัญชีและเริ่มลงทุน

หลังจากที่คุณได้รับการอนุมัติให้เริ่มลงทุนกับ Lending Club แล้ว คุณจะสามารถเรียกดูตัวเลือกการลงทุนนับร้อยและหลายร้อย กำลังมองหาวิธีที่รวดเร็วในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ? มองไม่เพิ่มเติม

Peerstreet ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ - ส่วนใหญ่สำหรับข้อตกลงแบบแก้ไขและพลิกกลับกับนักลงทุนรายย่อย คุณสามารถลงทุนด้วยเงินเพียง 1,000 ดอลลาร์ แต่คุณต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองจึงจะทำเช่นนั้นได้

คุณจะลงทุนใน "บันทึก" ของเงินกู้ซึ่งเป็นเศษส่วนของเงินกู้และไม่ใช่เงินกู้เอง เงินกู้มีระยะเวลาตั้งแต่หกเดือนถึงสองปี และโดยทั่วไปแล้วจะจ่ายอัตราดอกเบี้ยระหว่าง 6% ถึง 12%

5. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์

นี่คือรูปแบบหนึ่งของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าที่คุณลงทุนในอาคารสำนักงาน ร้านค้าปลีกหรือคลังสินค้า/ห้องเก็บของ มันเป็นไปตามรูปแบบทั่วไปเดียวกัน คุณซื้ออสังหาริมทรัพย์และให้เช่าแก่ผู้เช่าที่ชำระค่าจำนองของคุณและหวังว่าจะสร้างผลกำไร

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์โดยทั่วไปจะซับซ้อนและมีราคาแพงกว่าการลงทุนเช่าอสังหาริมทรัพย์ในด้านที่อยู่อาศัย

เหตุใดจึงลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในระดับการค้า?

หลักการของความเสี่ยงเทียบกับ รางวัลกำหนดว่าทรัพย์สินเชิงพาณิชย์มีกำไรมากขึ้น การไม่รู้วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยเฉพาะในระดับการค้าอาจเป็นช่วงการเรียนรู้ที่มีราคาแพงมาก

สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์และทุนสูง การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์เป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เนื่องจากผลกำไรที่น่าทึ่งที่สามารถทำได้หากทำถูกต้อง

ด้านบวก อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์มักเกี่ยวข้องกับสัญญาเช่าระยะยาว เนื่องจากทรัพย์สินถูกให้เช่าเพื่อธุรกิจ พวกเขาต้องการสัญญาเช่าหลายปี นี้จะช่วยให้มั่นใจความต่อเนื่องของธุรกิจของพวกเขา

สัญญาเช่าสามารถอยู่ได้นานถึง 10 ปีหรือมากกว่านั้น กระแสเงินสดจะคงที่มากขึ้นเนื่องจากคุณจะไม่เปลี่ยนผู้เช่าทุกปีหรือสองปี

ความชื่นชมในทรัพย์สินยังสามารถใจกว้างมากกว่าที่อยู่อาศัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากอสังหาริมทรัพย์มีผลกำไรประจำปีเป็นจำนวนมาก มีแนวโน้มเกิดขึ้นกับทรัพย์สินเชิงพาณิชย์มากกว่า เนื่องจากผู้เช่ามักจะจ่ายค่าบำรุงรักษาอาคาร นอกเหนือจากค่าเช่ารายเดือน

สัญญาเช่าสามารถจัดโครงสร้างเพื่อให้เจ้าของบ้านมีเปอร์เซ็นต์ของผลกำไรของธุรกิจเช่นกัน

ด้านลบ ทรัพย์สินเชิงพาณิชย์มักขึ้นอยู่กับวัฏจักรธุรกิจ ในช่วงเศรษฐกิจถดถอย รายได้จากธุรกิจลดลง และผู้เช่าของคุณอาจมีปัญหาในการจ่ายค่าเช่า

ผู้เช่าอาจต้องออกไปทำธุรกิจ ปล่อยให้คุณมีอาคารว่างเปล่า เนื่องจากผู้เช่าเชิงพาณิชย์มีรูปร่างและขนาดต่างกัน อาจต้องใช้เวลาหลายเดือนหรือหลายปีในการหาผู้เช่ารายใหม่สำหรับทรัพย์สินของคุณ

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์มีไว้สำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และมีความเสี่ยงสูง มันเป็นเรื่องจริง การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง/ผลตอบแทนสูง.

6. ตามที่เห็นในทีวี: Fix-and-Flip

HGTV เต็มไปด้วยสิ่งเหล่านี้ พลิกหรือล้ม และ Fixer Upper เป็นที่นิยมมากที่สุด 2 แบบ และทำให้ดูง่าย

ใช่ไหม?

ใช่และไม่. เป็นเรื่องง่ายถ้าคุณรู้วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และภัยพิบัติที่อาจเกิดขึ้นหากคุณไม่ทำ

ทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพียงเพื่อพลิกมัน?

แนวคิดพื้นฐานคือการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ต้องการการปรับปรุงอย่างจริงจัง ด้วยเหตุผลดังกล่าว คุณควรจะสามารถซื้อบ้านในละแวกใกล้เคียงได้ในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาดในปัจจุบัน

ตัวอย่าง: คุณซื้อบ้านในราคา $100,000 ในย่าน $200,000 ค่าปรับปรุง 40,000 ดอลลาร์ในภายหลัง คุณขายทรัพย์สินนั้นได้กำไร 60,000 ดอลลาร์

ในทีวีใช้งานได้เสมอ ในชีวิตจริงคุณต้องรู้มูลค่าทรัพย์สินในละแวกใกล้เคียงเพื่อกำหนดว่าจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ใดและต้องสามารถซื้อบ้านได้ ด้านล่าง มูลค่าตลาดที่เสร็จสมบูรณ์

คุณต้องสามารถประมาณการต้นทุนการปรับปรุงใหม่ได้อย่างน่าเชื่อถือ มันช่วยได้ (มาก) ถ้าคุณทำงานหลายอย่างด้วยตัวเอง

มีอะไรผิดพลาด? การพลิกบ้านเป็นแนวทางที่เสี่ยงที่สุดและอาจมีความเสี่ยงในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ปัญหาใหญ่ที่สุดสองประการคือการจ่ายเงินล่วงหน้ามากเกินไปสำหรับทรัพย์สิน หรือพบว่าสิ่งที่คุณคิดว่าเป็นการซ่อมแซมเล็กน้อยนั้นเป็นสิ่งที่ใหญ่กว่ามาก

ตัวอย่างเช่น "ไม้ผุ" บนวงกบประตู "เล็กน้อย" ที่ปิดบังความจริงที่ว่าทั้งกรอบของบ้านเป็นปลวกและจำเป็นต้องรื้อออก

นั่นเป็นเรื่องสุดโต่ง และมักจะสามารถกำหนดได้โดยการตรวจบ้านอย่างละเอียด ซึ่งนักตีนกบรุ่นเก๋าจะได้รับเสมอ

กฎสามข้อ:

• รู้มูลค่าตลาดของทรัพย์สินเมื่อสร้างเสร็จเสมอ
• สภาพร่างกายที่แท้จริงของบ้านและ
• มีการประมาณการต้นทุนการปรับปรุงที่ถูกต้องแม่นยำ

หากคุณพลาดหนึ่งในสามโครงการนี้ ทั้งโครงการอาจผิดพลาดอย่างมหันต์

สำหรับผู้ที่มีทักษะในการพกพาที่ยอดเยี่ยม มีความรู้เกี่ยวกับวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และไม่สนใจความท้าทาย การแก้ไขและพลิกแพลงอาจเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับคุณในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

7. ความล้มเหลวของตัวเองในการเป็นผู้ประกอบการด้านอสังหาริมทรัพย์

เมื่อพูดถึงความผิดพลาดอย่างมหันต์ ฉันลงมือเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ล้มเหลวของตัวเองใน 7 บทเรียนที่ฉันเรียนรู้จากความล้มเหลวในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์.

นี้เป็นอุทาหรณ์เตือนใจจากท่านอย่างแท้จริง จำได้ไหมว่าฉันเขียนว่า "ในทีวีใช้งานได้เสมอ" หรือไม่? นั่นเป็นความผิดพลาดของฉัน – คิดว่ามันจะได้ผลเหมือนกับในทีวี

“กฎการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ #1 – ไม่มีอะไรทำงานเหมือนที่ทำในทีวีเลย!”

ฉันตกหลุมรักตำนานที่ว่าการเรียนรู้วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จะเป็นเรื่องง่าย นั่นเป็นวิธีที่ทำให้ดู แต่ฉันกำลังก้าวออกไปนอกขอบเขตความเชี่ยวชาญของฉัน การวางแผนการเงินคือสิ่งที่ฉันถนัด ปรากฎว่าอสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่

ฉันไม่ต้องการที่จะเสียคุณในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หลายคนทำเงินได้มากจากการลงทุนในมัน ฉันรู้สองสามอย่างและฉันแน่ใจว่าคุณทำเช่นกัน

แต่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์นั้นท้าทายมากกว่าการลงทุนในสินทรัพย์กระดาษ เช่น หุ้นและกองทุนรวม

หากคุณกำลังลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรง มันเป็นเรื่องจริงมาก แม้ว่าคุณจะไม่ได้ทำให้บ้านสกปรก แต่คุณยังต้องมีส่วนร่วมในธุรกิจการซื้อและขายที่ไม่น่าพอใจเสมอไป

ไม่ใช่ทุกคนที่ถูกตัดออกเพื่อสิ่งนั้น

ในการประเมินตนเองอย่างจริงจัง หากคุณตระหนักว่าคุณไม่พร้อมที่จะเรียนรู้วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คุณควรปล่อยให้การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับผู้ที่เหมาะสมกับอสังหาริมทรัพย์ อ่าน บทความของฉันที่จะเรียนรู้ วิธีที่จะไม่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์.

มาดูวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสมกับอสังหาริมทรัพย์ที่ท้าทายในหมู่พวกเรากันดีกว่า...

8. ให้เช่าพื้นที่ในบ้านหรือในทรัพย์สินของคุณ

นี่อาจเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเงินในอสังหาริมทรัพย์ผ่านการมีส่วนร่วมโดยตรง หากคุณมีบ้านอยู่แล้ว คุณสามารถหารายได้เสริมโดยการให้เช่าพื้นที่

ฉันกำลังพูดว่า "พื้นที่" ด้วยเหตุผล คนส่วนใหญ่คิดในแง่ของการเช่าห้องที่ชายแดน นั่นเป็นวิธีหนึ่งที่จะทำ

คุณยังสามารถเช่าบางส่วนหรือทั้งหมดต่อไปนี้:

• ห้องใต้ดินของคุณ
• โรงรถ
• ห้องใต้หลังคา
• สิ่งปลูกสร้างในทรัพย์สินของคุณ
• ทางวิ่ง
• มุมหนึ่งของแผ่นดิน

การจัดเตรียมการเช่าเหล่านี้สามารถให้ แหล่งรายได้เสริมในลักษณะเดียวกับการเช่าห้องไปชายแดน ผู้คนและธุรกิจต่างมีความต้องการพื้นที่ทุกประเภท ในหลายกรณี พวกเขาต้องการพื้นที่เพิ่มเติมเพื่อจัดเก็บสิ่งของหรือยานพาหนะ

ทำได้ง่ายกว่าในบางสถานที่

หากบ้านของคุณตั้งอยู่ในพื้นที่ชนบท ย่านใจกลางเมืองที่เก่ากว่า หรือในชุมชนที่มีข้อจำกัดการใช้ทรัพย์สินที่หละหลวม นี่อาจเป็นทางเลือกที่แท้จริง

แต่ถ้าคุณอาศัยอยู่ในเขตชานเมืองที่มีข้อจำกัดการใช้ทรัพย์สินอย่างเข้มงวด คุณจะต้องพบกับอุปสรรคทางกฎหมาย และถ้าคุณอาศัยอยู่ในละแวกใกล้เคียงกับสมาคมเจ้าของบ้าน (HOA) อย่าแม้แต่จะคิดถึงเรื่องนี้

แต่ถ้าบ้านของคุณตั้งอยู่ในพื้นที่ที่เหมาะสม และคุณมีพื้นที่เพิ่มขึ้น นี่เป็นวิธีง่ายๆ ในการทำเงินเพิ่มในอสังหาริมทรัพย์ การรู้ว่าจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ไหนเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณ

9. ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

REIT เป็นที่ที่การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เริ่มดูเหมือนลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวม

อันที่จริงมันเป็นเหมือนกองทุนรวมสำหรับอสังหาริมทรัพย์ ขนาดใหญ่กว่ามีการซื้อขายในที่สาธารณะและสามารถเก็บไว้ในบัญชีนายหน้าหรือแม้กระทั่งบัญชีเกษียณ

REIT มักจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องหลายแห่ง

นั่นอาจเป็นอาคารอพาร์ตเมนต์ขนาดใหญ่ อาคารสำนักงาน พื้นที่ค้าปลีก ทรัพย์สินทางอุตสาหกรรม โรงแรม หรือคลังสินค้า

ซึ่งเปิดโอกาสให้คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือโครงการที่อยู่อาศัยขนาดใหญ่ในฐานะผู้ถือหุ้น มากกว่าที่จะเป็นนักลงทุนที่มีความรับผิดชอบโดยตรง

ทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยใช้ REIT?

REITs ก็มีข้อได้เปรียบด้านการจ่ายเงินปันผลเช่นกัน

REIT เองไม่จ่ายภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสำหรับรายได้ พวกเขาแจกจ่ายกำไร 90% หรือมากกว่านั้นให้กับผู้ถือหุ้นของตนเป็นเงินปันผล

เงินปันผลต้องเสียภาษีในอัตราภาษีส่วนบุคคลของผู้ถือหุ้น (อย่างไรก็ตามพวกเขาไม่ได้รับการพิจารณา เงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมซึ่งได้รับการปฏิบัติทางภาษีที่ดีกว่า)

สำหรับผู้ที่มองหาวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่ไร้ประโยชน์ เสนอสิทธิประโยชน์ทางภาษี และถือว่าปลอดภัยและมีผลตอบแทนที่ดี ผมขอแนะนำให้เรียนรู้วิธีลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยใช้ REIT

หากคุณถือ REIT ในบัญชีเกษียณ เช่น Roth IRAคุณจะไม่ต้องกังวลกับผลที่ตามมาทางภาษีอีกต่อไป นอกจากนี้ยังเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มอสังหาริมทรัพย์เพื่อกระจายพอร์ตการเกษียณอายุของคุณ

10. ห้างหุ้นส่วนจำกัดอสังหาริมทรัพย์ (LP)

ทำไมต้องลงทุนในห้างหุ้นส่วนจำกัดอสังหาริมทรัพย์?

การลงทุนเหล่านี้เป็นเหมือนกองทุนรวมมากกว่า REIT พวกเขาจัดโดยพันธมิตรทั่วไปซึ่งจัดการโดยตรงของทรัพย์สินที่ถืออยู่ในห้างหุ้นส่วน นักลงทุนรายอื่นทั้งหมดเป็นหุ้นส่วนจำกัด

นั่นหมายความว่าในขณะที่คุณมีส่วนร่วมในผลกำไร การสูญเสียของคุณจะจำกัดอยู่ที่การลงทุนจริงของคุณ นี้เรียกว่า “จำกัดความรับผิด”.

เช่นเดียวกับ REIT ห้างหุ้นส่วนจำกัดเปิดโอกาสให้คุณลงทุนในข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ใหญ่และซับซ้อนยิ่งขึ้นด้วยเงินเพียงไม่กี่พันดอลลาร์

ห้างหุ้นส่วนจำกัดอสังหาริมทรัพย์เป็นเหมือนการเป็นเจ้าของหุ้น หากหุ้นส่วนมีการจัดการที่ดีและลงทุนในข้อตกลงที่ประสบความสำเร็จ พวกเขาสามารถทำกำไรได้มาก คุณสามารถรับเงินปันผลอย่างต่อเนื่องซึ่งสูงกว่าที่คุณจะได้รับจากหุ้น

แต่ในทางกลับกัน LP ที่มีการจัดการไม่ดีอาจทำให้คุณต้องเสียเงินลงทุนทั้งหมด สำหรับ LP ที่มีความรู้กว้างขวางเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อลดความเสี่ยงและให้ผลกำไรที่สม่ำเสมอ การลงทุนนี้สามารถทำกำไรได้มาก หลายแห่งตั้งขึ้นเป็นหลักเป็นที่พักพิงทางภาษี

เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์สร้างค่าเสื่อมราคาจำนวนมาก การสูญเสียภาษีที่ LPs สร้างขึ้นอาจมีความสำคัญมากกว่าการสร้างผลกำไรจริงใดๆ

LPs อสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในนั้น ดำเนินการด้วยความระมัดระวัง การลงทุน

สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่กำลังมองหาการลงทุนระยะยาวเป็นแนวทาง เพื่อปกป้องเงินทุนของคุณจากภาษี ห้างหุ้นส่วนจำกัดอาจเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สำหรับ คุณ.

11. ETF อสังหาริมทรัพย์และกองทุนรวม

การลงทุนในกองทุนเป็นวิธีการทางอ้อมในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คุณเป็นเจ้าของหุ้นของ ETF หรือกองทุนรวม แต่คุณไม่ได้เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยตรง กองทุนลงทุนในหุ้นของบริษัทที่อยู่ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์

ทำไมต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยใช้ ETF และกองทุนรวม?

กองทุนลงทุนในหุ้นของผู้สร้างและนักพัฒนา ผู้จัดหาวัสดุก่อสร้าง หรือแม้แต่ใน REIT พวกเขามี ข้อดีของสภาพคล่องสูงและเหมาะสำหรับพอร์ตการลงทุนทุกประเภทรวมถึงการเกษียณอายุ แผน

“ข้อเสียของกองทุน ETF ด้านอสังหาริมทรัพย์และกองทุนรวม – ซึ่งเป็นความจริงสำหรับการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์เกือบทั้งหมด – คือการดำเนินการด้วยวงจรอสังหาริมทรัพย์ เมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์ทำได้ดีมาก พวกเขาสามารถทำกำไรได้อย่างไม่น่าเชื่อ แต่เมื่ออสังหาริมทรัพย์อยู่ในวัฏจักรที่ตกต่ำ พวกเขาอาจเป็นหนึ่งในการลงทุนที่แย่ที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้”

12. การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ผ่านหมายเหตุและใบรับรองการเสียภาษี (ขั้นสูง)

ฉันบันทึกหมวดหมู่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ไว้เป็นครั้งสุดท้ายเพราะส่วนใหญ่สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากขึ้นซึ่งไม่กลัวความเสี่ยง

ทั้งสองสามารถทำกำไรได้สูง แต่การคืนทุนอาจใช้เวลาหลายปี คุณต้องลงทุนด้วยเงินที่คุณไม่ต้องการในทันที และเตรียมพร้อมที่จะดำเนินการตามกระบวนการยึดสังหาริมทรัพย์เพื่อรับเงิน

หมายเหตุอสังหาริมทรัพย์

เหล่านี้เกี่ยวข้องกับการซื้อจำนองอสังหาริมทรัพย์ แต่การจำนองที่คุณกำลังซื้อนั้นไม่มีประสิทธิภาพ เข้าใจไหม?

คุณกำลังซื้อสินเชื่อที่ไม่ดี คุณซื้อธนบัตรจากธนาคารในราคาลดพิเศษ

ตัวอย่างเช่น หากเจ้าของบ้านเป็นหนี้ 100,000 ดอลลาร์ในการจำนองและไม่ได้ชำระเงินภายในหกเดือน คุณสามารถซื้อเงินกู้ได้น้อยกว่ามูลค่าที่ตราไว้มาก ธนาคารกำลังพยายามหาบางอย่างจากเงินกู้เพื่อเอาออกจากบัญชี

กำไรหรือขาดทุนคือส่วนต่างระหว่างสิ่งที่คุณจ่ายสำหรับเงินกู้และจำนวนเงินที่คุณเรียกเก็บเมื่อจ่ายออก

กำไรสามารถเป็นกอบเป็นกำ

หากคุณซื้อธนบัตรมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ในราคา 70,000 ดอลลาร์ คุณจะสามารถทำกำไรได้ 30,000 ดอลลาร์เมื่อชำระเงินกู้เรียบร้อยแล้ว การชำระบัญชีมักเกิดขึ้นจากการยึดสังหาริมทรัพย์ ในฐานะผู้ให้กู้รายใหม่ในทรัพย์สิน คุณสามารถยึดและขายบ้านได้ หากมีมูลค่าอย่างน้อย $100,000 คุณก็จะได้กำไร

แต่ถ้ามีมูลค่าเพียง 50,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องขาดทุน 20,000 ดอลลาร์

กำไรจากบันทึกอสังหาริมทรัพย์นั้นมหาศาล แต่ศักยภาพในการสูญเสียก็น่าทึ่งไม่แพ้กัน นั่นเป็นเหตุผลที่เงินกู้เหล่านี้มีไว้สำหรับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนเท่านั้น

ใบรับรองการเสียภาษี

นี่เป็นการเล่นเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ แต่มาจากทิศทางที่ต่างออกไป

เทศบาลมีปัญหาเดียวกันกับที่ผู้ให้กู้จำนองทำ - เจ้าของหยุดจ่ายภาษี เมื่อเจ้าของหยุดจ่ายภาษีทรัพย์สิน เทศบาลจะวางภาระผูกพันในทรัพย์สิน ภาระผูกพันจะขายให้กับนักลงทุนเป็นใบรับรอง ซึ่งจะช่วยให้เทศบาลสามารถเก็บภาษีที่ค้างชำระได้อย่างน้อยที่สุด

เจ้าของใบรับรองสามารถเก็บภาษีที่ยังไม่ได้ชำระ บวกกับอัตราดอกเบี้ยทั่วไป อัตราดอกเบี้ยดังกล่าวอาจสูงถึง 30% ต่อปี

หากเจ้าของทรัพย์สินไม่สามารถชำระภาระภาษีได้ ผู้ถือครองสิทธิสามารถยึดทรัพย์สินนั้นได้

ภาระภาษีมีความสำคัญมากกว่าการจำนอง ดังนั้นเจ้าของภาระภาษีจึงได้รับการค้ำประกันว่าจะเก็บภาษีที่ค้างชำระเต็มจำนวนพร้อมดอกเบี้ยค้างรับ

ความคิดสุดท้ายเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ Invest

ฉันเพิ่งแสดงให้คุณเห็นอย่างน้อย 10 วิธีที่คุณสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ คุณสามารถเลือกที่จะลงทุนโดยตรงผ่านการเช่าอสังหาริมทรัพย์หรือแก้ไขแล้วพลิก หากคุณไม่ต้องการปวดหัวกับการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ คุณสามารถลงทุนผ่าน REIT กองทุนรวมและ ETF's, LPs หรือแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง P2P หรือถ้าคุณมีหน้าท้อง (และเงินในกระเป๋า) สำหรับการผจญภัยสูง คุณสามารถลองใช้บันทึกย่ออสังหาริมทรัพย์หรือใบรับรองภาระภาษี

เลือกหนึ่งหรือสอง – อสังหาริมทรัพย์เป็นการกระจายความเสี่ยงที่ยอดเยี่ยมในพอร์ตการลงทุนระยะยาวหรือแผนเกษียณอายุ มีหลายวิธีที่จะทำ เป็นเพียงเรื่องของการเลือกวิธีที่คุณรู้สึกสบายใจที่สุด