สินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน: ตัวเลือกที่ดีที่สุด & วิธีลงทุนในสิ่งเหล่านี้

ฉากนี้ฟังดูคุ้นๆ ไหม? คุณเปิดโทรศัพท์ ลงชื่อเข้าใช้บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ และ...มันเป็นสีแดงฉาน...เหมือนกับที่เคยเป็นมาชั่วนิรันดร์

หากคุณเคยถือเงินลงทุนในช่วงที่ตลาดหมีหรือเศรษฐกิจถดถอย คุณจะรู้ว่าความรู้สึกนี้เจ็บปวดเพียงใด และปี 2022 แสดงให้เรารู้ว่าตลาดมีความผันผวนอย่างเจ็บปวดเพียงใด

แต่จะเป็นอย่างไรหากพอร์ตโฟลิโอของคุณไม่ต้องตกเลือดอย่างสาหัสในครั้งต่อไปที่ตลาดตกต่ำ แล้วถ้ามีวิธีเสริมพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยการป้องกันข้อเสียล่ะ?

ป้อนเนื้อหาที่ไม่เกี่ยวข้องกัน: เครื่องมืออันทรงพลังที่นักลงทุนทุกคนจะต้องประทับใจ

ร่วมกับ ผลงานชิ้นเอกเราครอบคลุมทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันและวิธีเริ่มลงทุนในสินทรัพย์เหล่านั้น

ตรวจสอบผลงานชิ้นเอกที่นี่ >>>

สินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กันคืออะไร?

ความสัมพันธ์ของสินทรัพย์หมายถึงจำนวนเงินลงทุนที่เคลื่อนไหวควบคู่กันไป โดยทั่วไปแล้ว คะแนนความสัมพันธ์ของสินทรัพย์จะอยู่ในช่วงตั้งแต่ -1 ถึง 1 โดยค่าลบ 1 หมายถึงสินทรัพย์มีความสัมพันธ์แบบผกผันโดยสิ้นเชิง ในขณะที่คะแนนที่เป็นบวกหมายความว่าสินทรัพย์มีความสัมพันธ์กันอย่างสมบูรณ์ คะแนนเป็นศูนย์หมายความว่าไม่มีความสัมพันธ์กัน

คำว่า "สินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กัน" จึงหมายถึงสินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์เชิงลบหรือเชิงบวกอย่างมาก และโดยทั่วไปแล้ว นักลงทุนจะเปรียบเทียบสินทรัพย์กับตลาดหุ้นทั่วไปเมื่อมองหาสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน

แนวคิดทั้งหมดนี้เกิดจาก ทฤษฎีผลงานสมัยใหม่ (MPT)กลยุทธ์การลงทุนที่สร้างขึ้นโดยนักเศรษฐศาสตร์ Harry Markowitz ในปี 1952 MPT เป็นวิธีการทางคณิตศาสตร์ในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่พยายามเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่รับความเสี่ยงในระดับหนึ่ง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ ต้องอาศัยการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายอย่างมาก รวมถึงสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันจำนวนมาก

Modern Portfolio Theory เป็นกรอบความคิดที่ทันสมัยมากมาย ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ถูกสร้างขึ้นบน และโดยพื้นฐานแล้วเป็นทฤษฎีหลักที่สำคัญสำหรับวิธีสร้าง ผลงานที่แข็งแกร่ง โดยคำนึงถึงการยอมรับความเสี่ยง

สินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กันยอดนิยมคืออะไร?

มีสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันหลายประเภทที่คุณสามารถพิจารณาได้ ประเภทสินทรัพย์ใดที่เหมาะสมสำหรับคุณจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนเฉพาะและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ทองเงิน

ในอดีตนักลงทุนหันไปหาโลหะมีค่าเช่น ทองและเงิน เมื่อตลาดตกต่ำ เนื่องจากในอดีตโลหะมีค่าเช่นทองคำมีความสัมพันธ์กับการเคลื่อนไหวของตลาดเพียงเล็กน้อยหรือเท่ากัน สัมพันธ์กันแบบผกผัน.

การลงทุนในโลหะมีค่านั้นง่ายมาก สำหรับนักลงทุนบางคน การซื้อทองคำแท่งหรือเครื่องประดับเป็นวิธีที่พวกเขากระจายพอร์ตการลงทุน แต่คุณก็สามารถซื้อ ETF ทองคำและเงินผ่านโบรกเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่ได้เช่นกัน

นักลงทุนบางคนมองว่าโลหะมีค่ามีประโยชน์ ป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อซึ่งเป็นอีกหนึ่งข้อได้เปรียบที่เป็นไปได้ของการถือครอง บาง ของสินทรัพย์ประเภทนี้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

งานศิลปะที่ดี

สินทรัพย์อื่นที่ไม่เกี่ยวข้องกัน ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น เป็น งานศิลปะมูลค่าหลายล้านดอลลาร์. ในอดีต วิจิตรศิลป์ ไม่มีความสัมพันธ์อย่างมากกับตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ ท้ายที่สุดแล้ว ราคาของ Picasso นั้นไม่ผันผวนเหมือนราคาหุ้นของ Tesla

ตามที่นักวิเคราะห์ของ Citi ระบุว่างานศิลปะมีความสัมพันธ์กับหุ้นเกือบ 0 ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าหุ้นจะตก การลงทุนด้านศิลปะของคุณอาจจะไม่ลดลงตามไปด้วย การวิจัยยังแสดงให้เห็นว่างานศิลปะร่วมสมัยมีกำไรเฉลี่ย 13.8% ต่อปีตั้งแต่ปี 1995 ซึ่งแซงหน้า S&P 500

และในขณะที่ค่าใช้จ่ายสูงทำให้นักลงทุนรายวันไม่สามารถเพิ่มงานศิลปะลงในพอร์ตการลงทุนได้ แต่สิ่งนี้เปลี่ยนไปด้วยแพลตฟอร์มการลงทุนแบบเศษส่วน

ตัวอย่างเช่น บริษัท เช่น ผลงานชิ้นเอกให้คุณลงทุนในส่วนแบ่งงานศิลปะบลูชิปจากศิลปินอย่าง Banksy, Monet และ Picasso หุ้นเริ่มต้นเพียง 20 ดอลลาร์ แต่สมาชิกลงทุนโดยเฉลี่ยมากกว่า 30,000 ดอลลาร์ เมื่อคุณซื้อหุ้นแล้ว Masterworks มักจะเก็บงานศิลปะไว้สองสามปีเพื่อให้ชื่นชม

หลังจากการขายในที่สุด Masterworks จะจ่ายเงินให้ผู้ถือหุ้น และผลงานของพวกเขาก็น่าประทับใจทีเดียว
ตามเว็บไซต์พวกเขาได้มอบผลตอบแทนสุทธิแก่สมาชิก +21%, + 27% และ +32% จากข้อเสนอที่ผ่านมา

ได้รับนี่คือ การลงทุนระยะยาว. อย่างไรก็ตาม ยังมีตลาดรองที่คุณสามารถซื้อและขายหุ้น ซึ่งให้สภาพคล่องแก่คุณ ในอดีต มีเพียงมหาเศรษฐีเท่านั้นที่สามารถใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องนี้ได้

โดยรวม, แพลตฟอร์มการลงทุนทางเลือก เช่นเดียวกับที่ผลงานชิ้นเอกกำลังช่วยทำให้โลกของการลงทุนด้านงานศิลปะเป็นประชาธิปไตย และกลายเป็นว่ามีผู้คนจำนวนมากต้องการเข้าถึง เมื่อเร็ว ๆ นี้มีผู้ลงทะเบียนมากกว่า 587,000 คน ต้องการดูสิ่งที่มีอยู่ในปัจจุบันหรือไม่

รับสิทธิพิเศษในการเข้าถึงที่นี่

อสังหาริมทรัพย์และ REITs

อสังหาริมทรัพย์และตลาดหุ้นไม่ได้เกี่ยวข้องกันโดยสิ้นเชิง ท้ายที่สุดแล้ว เมื่อตลาดกำลังปั่นป่วน เรามักจะเห็นว่าอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ซึ่งมีผลกระทบโดยตรงต่ออัตราการจำนอง

ที่กล่าวว่าการลงทุนเช่น กองทรัสต์ ไม่มีความสัมพันธ์อย่างมากกับตลาด ตาม อิควิตี้เซนส่วนหนึ่งของเหตุผลสำหรับความสัมพันธ์ที่อ่อนแอนี้คือข้อเท็จจริงที่ว่าอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้อ่อนไหวต่อข่าวเศรษฐกิจมหภาคเสมอไป นอกจากนี้ ทรัพย์สินที่กอง REIT ถือโดยทั่วไปจะมีการเช่าระยะยาว ดังนั้นกระแสเงินสดจึงมีเสถียรภาพมากขึ้น

สำหรับวิธีเริ่มต้นลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้นมีตัวเลือกมากมาย ถ้าคุณมีทุนไม่มากโดยใช้ แพลตฟอร์มการระดมทุนอสังหาริมทรัพย์ ชอบ ระดมทุน หรือ มาถึงบ้าน เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีเยี่ยม บริษัทเหล่านี้เช่นคุณลงทุนในหุ้นที่สร้างรายได้ด้วยเงิน 10 ดอลลาร์และ 100 ดอลลาร์ตามลำดับ และคุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

แน่นอน คุณสามารถพิจารณาซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าได้หากคุณมีเงินทุน แต่วิธีนี้มีความเสี่ยงมากกว่ารูปแบบการระดมทุน

ไวน์

เมื่อพูดถึงการระดมทุน ความคลั่งไคล้ในการลงทุนนี้ไม่ได้สัมผัสแค่โลกแห่งอสังหาริมทรัพย์และงานศิลปะเท่านั้น ในความเป็นจริงมีแพลตฟอร์มมากมายที่ให้คุณ ลงทุนในไวน์ให้คุณกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยสินทรัพย์ประเภทอื่นที่ไม่ซ้ำใคร

และเช่นเดียวกับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ในรายการนี้ ไวน์ไม่มีความสัมพันธ์อย่างมากกับตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ ในความเป็นจริงมันเป็นประเภทสินทรัพย์ที่มีเสถียรภาพในอดีตและตามแพลตฟอร์มการลงทุนไวน์ วินอเวสต์ไวน์ชั้นดียังมีประสิทธิภาพดีกว่า S&P 500 ตั้งแต่ปี 2000

Vinovest ให้คุณสร้างพอร์ตโฟลิโอไวน์ชั้นดีโดยเริ่มต้นที่ 1,000 ดอลลาร์ มันเลือกไวน์ตามความเสี่ยงและเป้าหมายของคุณ คล้ายกับที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ค่าธรรมเนียมรายปีเริ่มต้นที่ 2.85% แต่ยิ่งลงทุนก็ยิ่งลดลง

แพลตฟอร์มเช่น เหล้าองุ่น ยังให้คุณลงทุนในไวน์ด้วยเงินเริ่มต้นเพียง 25 ดอลลาร์ หากคุณต้องการเพิ่มไวน์ในพอร์ตโฟลิโอของคุณแต่เริ่มต้นด้วยเงินน้อยลง

พันธบัตรตลาดเกิดใหม่

สินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์ขั้นสุดท้ายที่คุณสามารถพิจารณาสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณคือพันธบัตรตลาดเกิดใหม่ เป็นพันธบัตรที่ประเทศกำลังพัฒนาออกให้เพื่อเป็นทุนสนับสนุนโครงการพัฒนาต่างๆ โดยทั่วไปแล้วจะมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุน เช่น พันธบัตรบริษัทหรือรัฐบาลจากประเทศที่พัฒนาแล้ว อย่างไรก็ตามผลตอบแทนอาจสูงกว่ามาก

ตาม ชวาบพันธบัตรในตลาดเกิดใหม่ไม่มีความสัมพันธ์อย่างมากกับตราสารทุนของสหรัฐฯ และสามารถให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูง พันธบัตรเหล่านี้ ทำ มีความสัมพันธ์กับตลาดมากกว่ากระทรวงการคลังของสหรัฐฯ แต่ก็ยังมีความสัมพันธ์ที่อ่อนแอถึงปานกลาง:

อย่างไรก็ตาม ข้อเสียที่สำคัญของพันธบัตรในตลาดเกิดใหม่คือมีความผันผวนและมีความเสี่ยงสูงกว่า ตัวอย่างเช่น ในช่วงโควิด-19 พันธบัตรในตลาดเกิดใหม่ลดลง 16% ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ก่อนที่ธนาคารกลางจะก้าวเข้ามา โดยเน้นว่าการลงทุนนี้มีความผันผวนเพียงใด:

กล่าวโดยย่อ พันธบัตรตลาดเกิดใหม่เป็นอีกทางเลือกหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน แต่รู้ไว้เถอะว่างานนี้ต้องใช้เงินลงทุนสูง การยอมรับความเสี่ยง กว่าทางเลือกมากมาย

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน

ข้อดี:

• การป้องกันข้อเสีย: ข้อโต้แย้งหลักสำหรับการลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันคือการป้องกันพอร์ตการลงทุนของคุณ กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากตลาดตกต่ำ สินทรัพย์บางส่วนที่ไม่สัมพันธ์กันและสัมพันธ์ผกผันกันสามารถช่วยปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณและรักษาผลตอบแทนบางส่วนได้ นี่คือกลยุทธ์เฮดจ์ฟันด์ที่ใช้เพื่อปกป้องลูกค้าของพวกเขา
• ศักยภาพสำหรับผลตอบแทนที่เกินมาตรฐาน: ข้อได้เปรียบที่เป็นไปได้อีกประการของสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันคือศักยภาพในการทำผลงานได้ดีกว่าตลาด นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับสินทรัพย์ที่สัมพันธ์กันแบบผกผัน ซึ่งเห็นกำไรอย่างมากเมื่อตลาดตกต่ำ
• ง่ายต่อการเริ่มต้น: ด้วยแพลตฟอร์มการลงทุนแบบเศษส่วน ตอนนี้คุณสามารถลงทุนในหลากหลาย สินทรัพย์ทางเลือก ด้วยเงิน $10 หรือน้อยกว่านั้นในบางกรณี

ข้อเสีย:

• การขาดรายได้ที่อาจเกิดขึ้น: ข้อเสียอย่างหนึ่งที่สำคัญของสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันคือสินทรัพย์จำนวนมากไม่ได้สร้าง รายได้คงที่. สิ่งนี้สามารถทำให้พวกเขาไม่น่าสนใจสำหรับการลงทุนเพื่อการเกษียณหรือนักลงทุนที่ชอบหลักทรัพย์ หุ้นปันผล หรือพันธบัตร
• ความกังวลเกี่ยวกับสภาพคล่อง: สินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กันจำนวนมากมีสภาพคล่องสูง สิ่งนี้ทำให้พวกเขาเป็นตัวเลือกที่ไม่ดีสำหรับการล็อคพอร์ตส่วนใหญ่ของคุณ ซึ่งเป็นสาเหตุที่นักลงทุนจำนวนมากยึดติดกับช่วง 5-10%
• ข้อกำหนดในการตรวจสอบสถานะ: การลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกและสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันอาจซับซ้อนกว่าการซื้อหุ้นหรือ ETF มีข้อกำหนดในการจัดเก็บข้อมูลทางกายภาพสำหรับทรัพย์สินบางอย่าง เช่น ทองและเงิน การปลอมแปลงและของปลอมอาจเป็นปัญหาในพื้นที่งานศิลปะและของสะสม ท้ายที่สุด หมายความว่านักลงทุนควรใช้เวลาศึกษาและตรวจสอบสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันประเภทนี้ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน

บรรทัดล่าง

เมื่อการลงทุนทางเลือกได้รับความนิยมมากขึ้น การลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันก็จะยิ่งง่ายขึ้นเท่านั้น นี่เป็นข่าวดีสำหรับนักลงทุนรายวัน และไม่ใช่แค่กองทุนเฮดจ์ฟันด์และบริษัทหลักทรัพย์เอกชนเท่านั้นที่จะได้รับประโยชน์จากการป้องกันขาลงประเภทนี้

ที่กล่าวมานี้ไม่ได้หมายถึงการลงทุนในหุ้น ETF กองทุนรวมและ พันธบัตร ไม่ใช่ความคิดที่ดี ในความเป็นจริง การลงทุนประเภทนี้เป็นกลุ่มของพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจำนวนมาก และหากคุณลงทุนเพื่อรายได้หรือการเติบโต นี่ไม่ใช่การโทรที่แย่

ท้ายที่สุด คุณต้องกำหนดกรอบการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมาย จากนั้นจึงสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมกับคุณ การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ แต่ต้องแน่ใจว่าคุณกำลังลงทุนด้วยแผนการเล่นเสมอ

พร้อมที่จะลงทุนในงานศิลปะกับ Masterworks แล้วหรือยัง? ใช้ลิงก์นี้เพื่อข้ามคิวรอคิว >>>