Interactive Advisors Review 2022: ราชาแห่งการลงทุน ESG แบบพาสซีฟ?

ในแต่ละวัน นักลงทุนอายุน้อยอย่างฉันกำลังเรียนรู้ ไม่ว่าจะเป็นวิธีที่ง่ายหรือยาก การลงทุนแบบพาสซีฟเป็นวิธีที่ปลอดภัยกว่าในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวมากกว่าการซื้อขายรายวัน

เป็นผลให้เราจะมองหา ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ชั้นนำของวันนี้ เพื่อช่วยเราสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ขี้เกียจของเรา

แต่จะเลือกแบบไหน?

เมื่อพิจารณาจากค่าธรรมเนียมที่ต่ำ การสนับสนุนไม่จำกัด และการมุ่งเน้น ESG แล้ว Interaactive Advisors เป็นแพลตฟอร์มหนึ่งที่เหมาะสมอย่างยิ่งที่จะรองรับผู้สร้างความมั่งคั่งรุ่นใหม่นี้ อันที่จริง ทุกชั่วอายุคนสามารถพบสิ่งที่ชอบในข้อเสนอเฉพาะของแพลตฟอร์ม

อย่างไรก็ตาม มันยังคงเป็นถุงผสม ดังนั้นเรามาดำดิ่งสู่ข้อดี ข้อเสีย และความน่าเกลียดของที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบกัน

ข้อเสียข้อดี

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบคืออะไร?

Interactive Advisors ซึ่งเดิมเรียกว่า Covester เป็นข้อเสนอ robo advisor ที่เรียบง่ายและเป็นมิตรกับผู้เริ่มต้น ค่าธรรมเนียมต่ำ การสนับสนุนฟรีไม่จำกัด และพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายโดยเน้นที่ ESG. เป็นพิเศษ การลงทุน

แม้ว่าจะสั้นมากในประเภทบัญชีและยังไม่มีการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี (ยัง) ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบยังคงโดดเด่นในด้านการออกแบบที่ใช้งานง่าย การเลือกที่มีการจัดการอย่างดี และค่าธรรมเนียมการจัดการที่แข่งขันได้

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบเหมาะสำหรับใคร

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบเหมาะที่สุดสำหรับ:

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบอาจไม่เหมาะสำหรับ:

คุณสมบัติที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

การลงทุนขั้นต่ำ	$100
การซื้อขายหุ้น/ETF	$
การซื้อขายออปชั่น	ไม่มี
กองทุนรวม	ไม่มี
ประเภทการลงทุน	หุ้น, หุ้น OTC/เพนนี, ETFs, กองทุนรวม, พันธบัตร, ตัวเลือก, ฟอเร็กซ์, สกุลเงินดิจิตอล, ฟิวเจอร์ส
ประเภทบัญชี	ต้องเสียภาษี ข้อต่อ IRA .แบบดั้งเดิม Roth IRA โรลโอเวอร์ไออาร์เอ SEP IRA ง่าย ๆ IRA 401(k) โซโล 401(k) ความไว้วางใจ ห้างหุ้นส่วนจำกัด ห้างหุ้นส่วน Coverdell 529 คุมขัง องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร ค่างวด กำลังตรวจสอบ ออมทรัพย์ ตลาดเงิน ซีดี
นายหน้าช่วยการค้า	ไม่มี
การซื้อขายเสมือนจริง
บริการลูกค้า	ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับอนุญาตมีให้บริการทางโทรศัพท์ (1-866-825-3005) และแชทสดระหว่างเวลา 9.00 - 17.00 น. EST

สิ่งที่เราชอบเกี่ยวกับที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

Interactive Advisors สร้างชื่อให้ตัวเองอย่างรวดเร็วในพื้นที่ robo-advisor นี่คือรายละเอียดโดยย่อของคุณสมบัติที่น่าสนใจที่สุด

78 ผลงานตามธีมพร้อมข้อเสนอ ESG ที่แข็งแกร่ง

หนึ่งในจุดดึงดูดหลักของ Interactive Advisors คือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย มีทั้งหมด 78 รายการ โดยแต่ละรายการมีป้ายกำกับที่ชัดเจนและอธิบายตนเองได้เพื่อช่วยในการตัดสินใจเลือกการลงทุนของคุณ

พอร์ตโฟลิโอยังแบ่งออกเป็นธีมต่างๆ โดยประมาณครึ่งหนึ่งมุ่งเน้นไปที่การลงทุน ESG ที่รับผิดชอบต่อสังคม

สำหรับผู้ที่ไม่ได้ฝึกหัด ESG ย่อมาจากสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ยังเป็นที่รู้จักกันในนามการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม ESG เคยได้รับการพิจารณาว่าเป็นการกุศลหรือเป็นสิ่งที่จำเป็นต่อบรรทัดล่างสุดของกองทุนเฮดจ์ฟันด์สำหรับคะแนน PR

อย่างไรก็ตาม ในปัจจุบัน หุ้น ESG มีแนวโน้มที่จะทำได้ดีกว่า S&P 500 เนื่องจากส่วนใหญ่มาจากความสามารถในการดึงดูดผู้มีความสามารถและทุนรุ่นใหม่

ต่อไปนี้คือตัวอย่างบางส่วนของธีมของที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบและพอร์ตการลงทุนภายใน:

• พอร์ตโฟลิโอความยุติธรรมทางสังคมรวมถึงแรงงานที่เป็นธรรมและชุมชนที่เจริญรุ่งเรือง, การรวม LGBTQ, ความเท่าเทียมกันทางเพศและอื่น ๆ
• พอร์ตการลงทุนของบริษัทที่ประเมินราคาต่ำ เช่น Small Cap Value, Long Term Value, Long Term GARP และอื่นๆ
• พอร์ตการจัดทำดัชนีรวมถึงอุตสาหกรรม โทรคมนาคม Broad Market และอื่นๆ
• พอร์ต ESG รวมถึง ESG Dividend, ESG Growth, ESG Broad Market และอื่นๆ
• กลุ่มผลิตภัณฑ์ Better Planet ได้แก่ Clean Air, Land Health, Ocean Life และอื่นๆ

ขั้นต่ำและค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ

เป็นเรื่องปกติที่ที่ปรึกษาหุ่นยนต์จะมีค่าธรรมเนียมการจัดการเริ่มต้นที่ประมาณ 0.25% และเพิ่มขึ้นจากที่นั่น และสำหรับใครก็ตามที่มีเงื่อนไขว่าจะต้องจ่ายมาตรฐานอุตสาหกรรมมาอย่างยาวนานที่ 1% การประหยัดค่าธรรมเนียมการจัดการ 75% มักจะน่าดึงดูดมากพอที่อย่างน้อยจะพิจารณาให้หุ่นยนต์จัดการเงินของพวกเขา

แต่ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบก้าวไปอีกขั้นโดยลดค่าธรรมเนียมให้เหลือขั้นต่ำสุดเพื่อซื้อใน ETF เหล่านี้

จากพอร์ตการลงทุนทั้งหมด 78 รายการของ IA มี 55 รายการมีค่าธรรมเนียมสุทธิ 0.20% หรือต่ำกว่า 16 มีค่าธรรมเนียมเพียง 0.10% หรือต่ำกว่า และคุณสามารถซื้อกองทุน Smart Beta 5 กองทุนของที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบได้ (มูลค่า คุณภาพ การเติบโต เงินปันผล และตลาดกว้าง) ในราคาเพียง 0.08%

นอกจากนี้ พอร์ตโฟลิโอ 54 จาก 78 รายการต้องการเงินลงทุนเริ่มแรกเพียง 100 ดอลลาร์ โยนการสนับสนุนการแบ่งปันแบบเศษส่วนและคุณมีจุดเริ่มต้นที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่/นักลงทุนรายย่อย

ประสบการณ์ผู้ใช้ที่ใช้งานง่าย

โบรกเกอร์ออนไลน์และที่ปรึกษา robo มักจะพยายามหาสมดุลที่เหมาะสมระหว่างการนำเสนอข้อมูลมากเกินไปและน้อยเกินไป แม้ว่าพวกเขาจะจัดการเพื่อเอาใจตัวเลือกของ Goldilocks ในด้านข้อมูล พวกเขามักจะจัดระเบียบในลักษณะที่สับสนและไม่ได้ใช้งาน

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบเป็นข้อยกเว้นที่หายากที่ตอกย้ำทั้งสองด้าน. เรียกสิ่งนี้ว่าอัตนัย แต่ฉันรู้สึกว่าได้รับคำแนะนำและแจ้งอย่างสมบูรณ์แบบตลอดประสบการณ์การลงทุนสมมติของฉัน

หน้า Portfolios ได้รับการจัดระเบียบอย่างดีโดยล้อหมุนที่ลื่นไหลซึ่งเต็มไปด้วยธีมต่างๆ:

และหน้าพอร์ตโฟลิโอแต่ละหน้าเสนอการสลับการเปรียบเทียบสำหรับ S&P 500 รวมถึง KPI *เพียงพอ* โดยไม่รู้สึกอ้วนหรือล้นหลาม

โดยรวมแล้ว ประสบการณ์ผู้ใช้ของ Interactive Advisor นั้นสงบ ตรงไปตรงมา และใช้งานง่าย — และจะสร้างความพึงพอใจให้กับผู้สร้างพอร์ตโฟลิโอในทุกระดับของประสบการณ์

การจัดสรรสินทรัพย์และพอร์ตสมาร์ทเบต้า

ไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นด้วยพอร์ตโฟลิโอใด? เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่ Interactive Advisors จะปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายและราคาไม่แพงสำหรับคุณตามความต้องการ เป้าหมาย และ การยอมรับความเสี่ยง.

สิ่งที่โดดเด่นเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอการจัดสรรสินทรัพย์แบบกำหนดเองของ IA คือค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำ: 0.12% ซึ่งน้อยกว่าครึ่งหนึ่งของที่คู่แข่งคิดค่าใช้จ่าย

สำหรับค่าธรรมเนียมที่น้อยกว่า 0.08% คุณยังสามารถซื้อหนึ่งในพอร์ตโฟลิโอ Smart Beta ของ Interactive Advisor ที่กล่าวถึงข้างต้นได้ บริหารจัดการภายในโดย CIO และทีมการจัดการการลงทุน โดยพอร์ตโฟลิโอทั้งห้านี้ “มีพื้นฐานมาจากการวิจัยเชิงวิชาการ” และตั้งเป้าที่จะบรรลุ “โปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงทางเลือก”

การสนับสนุนของมนุษย์ไม่ จำกัด

สุดท้าย Interactive Advisors ให้การสนับสนุนฟรีอย่างไม่จำกัดจากทีม “ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่ผ่านการฝึกอบรมมาอย่างดี” คนเหล่านี้ไม่เพียงแค่ได้รับการสนับสนุนด้านเทคนิคเท่านั้น IA อ้างว่าได้รับใบอนุญาต ลงทะเบียน และ "พร้อมให้ความช่วยเหลือลูกค้าในการเลือกพอร์ตการลงทุน"

เป็นเรื่องยากที่ที่ปรึกษา robo จะเสนอคำแนะนำทางการเงินแบบสดเลย นับประสาโดยไม่ต้องคิดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

ตัวแทนสดเหล่านี้ให้บริการทางโทรศัพท์ (1-866-825-3005) และแชทสดระหว่างเวลา 9.00 - 17.00 น. EST

อย่างไรก็ตาม พึงระลึกไว้เสมอว่า ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ได้รับการฝึกฝนมาเป็นอย่างดีแล้ว พวกเขาไม่สามารถแทนที่ a. ได้ ที่ปรึกษาทางการเงินที่แท้จริง ผู้ที่เข้าใจเป้าหมาย ความกลัว และความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณในระดับที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น นอกจากนี้ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถแนะนำการลงทุนนอกพอร์ตการลงทุน 78 ETF ของ Interactive Advisors ซึ่งแตกต่างจากตัวแทนของ IA

ที่เกี่ยวข้อง>> วิธีหาที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณเชื่อถือได้

ที่ซึ่งที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบสามารถปรับปรุงได้

แม้จะมีประโยชน์มากมาย แต่ Interactive Advisors ก็ยังไม่ใช่แพลตฟอร์ม Robo-advisor ที่สมบูรณ์แบบ ต่อไปนี้คือพื้นที่บางส่วนที่ยังขาดอยู่

รายชื่อประเภทบัญชีโดยย่อ

เมื่อพิจารณาจากที่ปรึกษา robo ได้รับการออกแบบมาเพื่อดึงดูดนักลงทุนระยะยาวและผู้สร้างพอร์ตที่ขี้เกียจ จำเป็นต้องมีชุดประเภทบัญชีที่กว้างขวาง

น่าเสียดายที่ Interactive Advisors ล้มเหลวในเรื่องนี้ แพลตฟอร์มเสนอบัญชีเพียงสามประเภท:

ตรงกันข้าม คู่แข่งอย่าง M1 และ มั่งคั่ง เสนอตัวเลือกต่อไปนี้มากที่สุด หากไม่ทั้งหมด:

จริงอยู่ที่ ตัวเลือกบัญชีเปล่าของ IA จะครอบคลุมนักลงทุนส่วนใหญ่ที่ใช้แพลตฟอร์ม แต่ถ้าไม่ใช่คุณ อาจเป็นดีล=เบรกเกอร์

ไม่มีการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี

การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ช่วยประหยัดเงินซึ่งมีลักษณะดังนี้:

1. ขายการลงทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำที่ขาดทุน
2. ลงทุนใหม่ทันทีในการลงทุนที่คล้ายกันเพื่อรักษาการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ
3. รายงานการสูญเสียฤดูกาลภาษีเพื่อลดภาษีกำไรของคุณ

อ่านเพิ่มเติม>> การเก็บเกี่ยวความสูญเสียทางภาษี: ใช้ประโยชน์จากการสูญเสียการลงทุนของคุณ

ไม่ใช่กระบวนการที่ง่ายหรือตรงไปตรงมาที่สุด ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมที่ปรึกษา robo ชั้นนำจำนวนมากในปัจจุบันจึงทำงานอัตโนมัติให้กับคุณ และเนื่องจากคุณสามารถชดเชยรายได้ประจำมูลค่า 3,000 ดอลลาร์ผ่าน TLH ได้ นักลงทุนที่อยู่ในวงเล็บภาษีสูงสามารถประหยัดเงินได้มากกว่า 1,000 ดอลลาร์ต่อปี

แต่แตกต่างจากคู่แข่งหลายราย Interactive Advisors ไม่ได้เสนอการเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษี มีรายงานว่ากำลังทำงานอยู่ แต่ถ้าตอนนี้มันสำคัญสำหรับคุณ มันอาจจะคุ้มค่าที่จะระงับการเปิดบัญชีจนกว่าพวกเขาจะเปิดตัวฟีเจอร์นี้

ไม่มีคุณสมบัติทางสังคม

คุณลักษณะการลงทุนทางสังคม เช่น ความสามารถในการชอบ แสดงความคิดเห็น และคัดลอกกิจกรรมการซื้อขายของนักลงทุนรายอื่น ไม่มีให้บริการในที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

หากคุณเป็นนักลงทุนประเภทที่ไม่สนใจประสบการณ์การลงทุนที่ "โดดเดี่ยว" น้อยลง สิ่งนี้จะไม่สร้างความแตกต่างให้กับคุณ ในความเป็นจริง คุณอาจจะชอบมันด้วยซ้ำ

แต่ถ้าคุณชอบประสบการณ์ทางสังคมของแพลตฟอร์มนายหน้าบางประเภทเช่น สาธารณะ หรือ eToroคุณสามารถลองใช้สิ่งเหล่านั้นแทนได้ หรือคุณอาจต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอขี้เกียจกับ การเงิน M1ซึ่งอย่างน้อยก็เป็น subreddit ที่ใช้งานอยู่

ไม่มีการเปิดรับ Crypto ทั้งทางตรงและทางอ้อม

ที่ปรึกษา robo บางคนได้เริ่มอนุญาตให้คุณแอบดู crypto บางส่วนในพอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจของคุณ แม้กระทั่งบัญชีเกษียณของคุณ

อาจจะเป็นทางอ้อมมากกว่าผ่าน crypto และ blockchain ETFs หรือเปิดเผยโดยตรงผ่าน Bitcoin และ Ethereum

คุณต้องการใส่ crypto ในบัญชีเกษียณอายุหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับคุณ แต่ถ้าคุณต้องการเปิดตัวเลือกนี้ไว้ คุณควรรู้ว่า Interactive Advisors เป็นอุปสรรคต่อทั้งสองฝ่าย เท่าที่ฉันสามารถบอกได้ ไม่มีพอร์ตโฟลิโอใดใน 78 รายการที่เสนอให้เข้าถึงบล็อคเชนหรือคริปโตทางอ้อม ยกเว้น Blue Chips

อ่านความเสี่ยง>> คุณควรลงทุนใน Bitcoin หรือไม่? (เจาะลึกความเสี่ยงในปี 2565)

ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ & ขีด จำกัด

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบใช้ IBKR Lite ซึ่งเป็นบริการซื้อขายที่ไม่เสียค่าธรรมเนียมของนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลัก Interactive Brokers ซึ่งหมายความว่าไม่มีค่าคอมมิชชั่นการค้าหรือค่าธรรมเนียมใดๆ ในการเข้าออกหรือเงินสดที่ไม่ได้ลงทุน

อันที่จริง ค่าธรรมเนียมเดียวที่คุณจะได้รับคือค่าธรรมเนียมการจัดการตามสินทรัพย์ตั้งแต่ 0.08% ถึง 1.5% ขึ้นอยู่กับพอร์ตโฟลิโอ

หากคุณกำลังคิดว่า “1.5% เป็นที่ยอมรับว่าค่อนข้างสูง” คุ้มค่าที่จะย้ำว่าพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ (53 จาก 78 รายการ) คิดค่าธรรมเนียม 0.20% หรือน้อยกว่า และ 54 มีเงินลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำเพียง 100 ดอลลาร์

ค่าธรรมเนียมและขั้นต่ำที่ต่ำดังกล่าวน่าประทับใจเป็นพิเศษเมื่อคุณให้การสนับสนุนสดฟรีแบบไม่จำกัด

การเปิดบัญชีที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ

ในการเปิดบัญชีกับ Interactive Advisors ก่อนอื่นคุณต้องเปิดบัญชีกับนายหน้าซื้อขายหลัก Interactive Brokers

(โบรกเกอร์แบบอินเทอร์แอกทีฟเป็นที่ที่คุณจะสามารถซื้อขายหลักทรัพย์แต่ละรายการและลงมือปฏิบัติกับการลงทุนของคุณได้มากขึ้น หากคุณต้องการ เช็คเอาท์ บทวิจารณ์ฉบับสมบูรณ์ของ Interactive Brokersซึ่งเราได้คะแนน 7.5 เต็ม 10)

เมื่อคุณข้ามผ่านห่วงของ SEC และสร้างบัญชี Interactive Brokers แล้ว ไซต์จะเปลี่ยนเส้นทางคุณกลับไปที่ Interactive Advisors ซึ่งคุณจะดำเนินการตามขั้นตอนการสมัครต่อไป

จากที่นี่ คุณสามารถเลือกพอร์ตการลงทุนของคุณได้ด้วยตนเอง อีกทางหนึ่ง คุณสามารถทำการประเมินเพื่อกำหนดคะแนนความเสี่ยงของลูกค้า ซึ่งจะช่วยให้ IA แนะนำพอร์ตโฟลิโอหรือสร้างพอร์ตการลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบปลอดภัยแค่ไหน?

ที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบ is ก.ล.ต. จดทะเบียน และมีเอกสารทางกฎหมายและการเปิดเผยทั้งหมด วางไว้อย่างชัดเจน.

เท่าที่ฉันสามารถบอกได้ แพลตฟอร์มนี้ไม่เคยถูกฟ้องร้อง ดำเนินการตามหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ หรือมีสิ่งใดต้องปิดบัง (แม้ว่า, เราไม่สามารถพูดแบบเดียวกันเกี่ยวกับ Interactive Brokers).

เมื่อพิจารณาจากทุกสิ่งแล้ว Interactive Advisors ไม่ได้ให้เหตุผลใดๆ แก่ฉันในการตั้งคำถามถึงความปลอดภัยและความซื่อสัตย์ของพวกเขา

ทางเลือกที่ดีที่สุด

ต้องการมีส่วนร่วมในการลงทุน ESG แต่ไม่แน่ใจว่าที่ปรึกษาเชิงโต้ตอบนั้นเหมาะกับคุณใช่หรือไม่ ต่อไปนี้คือที่ปรึกษาหุ่นยนต์อีกสามคนที่เสนอพอร์ตการลงทุนและกลยุทธ์ที่รับผิดชอบต่อสังคม

ไฮไลท์
เรตติ้ง	9.5/10	9/10	9/10
ขั้นต่ำในการเปิดบัญชี	$100,000	$0	$500
401(k) ความช่วยเหลือ
การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย
ตัวเลือกคำแนะนำ	อัตโนมัติ มนุษย์ช่วยเหลือ	อัตโนมัติ มนุษย์ช่วยเหลือ	อัตโนมัติ
การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม
ลงชื่อ รีวิวทุนส่วนบุคคล	ลงชื่อ การปรับปรุงให้ดีขึ้น	ลงชื่อ รีวิวความมั่งคั่ง

บรรทัดล่าง

ในสถานะปัจจุบัน Interactive Advisors มีคู่แข่งสำคัญอยู่แล้วในประเด็นสำคัญบางประการ ค่าธรรมเนียมต่ำ ข้อกำหนดในการลงทุนต่ำ การสนับสนุนแบบสดไม่จำกัด และการมุ่งเน้น ESG ที่น่าสนใจ ทำให้อยู่ในตำแหน่งที่เหมาะสมในการดึงดูดนักลงทุนรุ่นใหม่ๆ

หากในที่สุดมันก็ขยายการเลือกประเภทบัญชีและติดตามผลการเก็บเกี่ยวที่ขาดทุนทางภาษีได้ อาจกลายเป็นผู้เล่นที่จริงจังในหมู่ประชากรที่ลงทุนที่กว้างขึ้น — และกลายเป็นราชาแห่ง ESG แบบพาสซีฟ การลงทุน