การเงิน M1 เทียบกับ Robinhood - อันไหนดีกว่าสำหรับคุณ?

Robinhood เป็นผู้บุกเบิกการซื้อขายหุ้นแบบไม่มีค่าคอมมิชชันซึ่งเปลี่ยนวิธีที่นักลงทุนซื้อขายตลอดไป อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่นั้นมา โบรกเกอร์รายอื่นๆ ได้ปฏิบัติตามข้อเสนอที่มีการแข่งขันสูง หนึ่งในผู้แข่งขันดังกล่าวคือ M1

โบรกเกอร์ทั้งสองเสนอทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนประเภทต่างๆ นอกเหนือจากการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นและการซื้อและขายหุ้น แม้ว่าบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งสองจะนำเสนอแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายและใช้งานง่าย แต่สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาคุณลักษณะของทั้งสองบริษัทก่อนที่คุณจะลงทุนเงินของคุณ

รีวิวนี้เปรียบเทียบ M1 เทียบกับ โรบินฮูด เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายหุ้นแบบไม่มีค่าคอมมิชชันใดเหมาะสมกับความต้องการการลงทุนของคุณมากที่สุด

M1 เทียบกับ Robinhood: ภาพรวม

M1 คืออะไร?

M1 (เดิมชื่อ M1 Finance)เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินในสหรัฐฯ ที่ให้บริการซื้อขายหุ้นแบบไม่มีค่าคอมมิชชันและมีตัวเลือกการลงทุนอื่นๆ อีกหลายอย่าง M1 Holdings Inc. ก่อตั้งขึ้นในปี 2558 โดย Brian Barnes (รวมถึงบริษัทในเครือ M1 LLC และ M1 Spend LLC) M1 เป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนที่ต้องการผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย

บริษัทจัดการเงินส่วนบุคคลแบบ all-in-one ให้ผู้ใช้เข้าถึงบริการการยืม การลงทุน และการใช้จ่าย แพลตฟอร์มนี้ให้การจัดการเงินที่ชาญฉลาดและการลงทุนอัตโนมัติสำหรับนักลงทุนที่เฉยเมย ทำให้เป็นเครื่องมือทางการเงินส่วนบุคคลที่ครอบคลุม

อ่านรีวิว M1 ของเรา >>>

Robinhood คืออะไร?

ในปี 2013 Vladimir Tenev และ Baiju Bhatt ได้ขัดขวางวิธีที่ชาวอเมริกันซื้อขายหุ้นด้วยการแนะนำ โรบินฮูด- แอพซื้อขายหุ้นฟรี แทนที่จะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นจากการซื้อขาย บริษัทที่ให้บริการทางการเงินสร้างรายได้จากการให้กู้ยืมเพื่อมาร์จิ้น คำสั่งซื้อขาย ดอกเบี้ย การตั้งสมมติฐานใหม่ และค่าธรรมเนียมการบริการที่อัปเกรด

โบรกเกอร์ที่อยู่ในสหรัฐฯ มีแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดหุ้นเพื่อซื้อขายหุ้นและ ETF นอกจากนี้ยังมีการซื้อขายตัวเลือก

ด้วย Robinhood Crypto นักลงทุนทุกคนบนแพลตฟอร์มสามารถใช้ประโยชน์จาก สกุลเงินดิจิทัล ตลาด. อย่างไรก็ตาม ขณะนี้มีเพียงเจ็ด cryptocurrencies ที่ระบุไว้ในแพลตฟอร์มการลงทุนของ Robinhood

อ่านรีวิว Robinhood ทั้งหมดของเรา >>>

M1 เทียบกับ Robinhood: คุณสมบัติที่สำคัญ

คุณสมบัติเฉพาะของ M1:

• การใช้จ่าย M1 M1 Spend กำลังตรวจสอบบัญชีด้วยบัตรเดบิตที่ให้ผู้ใช้ได้รับเงินคืนจากการซื้อ โดยปกติ เมื่อนักลงทุนสมัครบัญชี M1 Invest พวกเขาจะสามารถเข้าถึง M1 Spend ได้เช่นกัน คุณสามารถโอนเงินระหว่างบัญชีที่มีการใช้จ่าย M1 ได้อย่างง่ายดายและรวดเร็วโดยไม่มีค่าธรรมเนียมหรือยอดคงเหลือขั้นต่ำ
• M1 ยืม. M1 Borrow เป็นโปรแกรมให้ยืมพอร์ตของโบรกเกอร์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้มาร์จิ้น ด้วย M1 Borrow ผู้ใช้จะได้รับอัตรามาร์จิ้นที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม ผู้ใช้ทุกคนสามารถเพลิดเพลินกับอัตรามาร์จิ้น 3.75% ผู้ใช้ที่เป็นสมาชิก M1 Plus จะได้รับอัตรามาร์จิ้น 2.25% นักลงทุนสามารถยืมเงินได้มากถึง 40% ของยอดเงินที่ลงทุนโดยใช้คุณสมบัติการยืม M1
• เอ็ม1 พลัส M1 Plus เป็นตัวเลือกบัญชีพรีเมียมที่ให้เงินคืน 1% สำหรับการซื้อของคุณและ 1% APY สำหรับยอดคงเหลือของคุณ ด้วย M1 Plus นักลงทุนสามารถเข้าถึงคุณสมบัติ Smart Transfers ที่อนุญาตให้โอนเงินอัตโนมัติระหว่าง M1 Invest และ M1 Spend
• ที่ปรึกษาโรโบ M1 Finance เสนอราคาที่ไม่แพง บริการที่ปรึกษาโรโบ ที่ให้คำแนะนำการลงทุนและบริการจัดการพอร์ตโฟลิโอ นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดการพอร์ตโฟลิโอได้โดยอัตโนมัติ
• เอ็ม1 พาย หนึ่งในคุณสมบัติเฉพาะของ M1 คือวิธีการซื้อขายหุ้น ETFsและกองทุนปิด อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายในพายซึ่งเป็นหลักทรัพย์ที่คัดสรร นักลงทุนสามารถสร้างพายของตัวเองหรือซื้อขายที่นายหน้าเสนอให้ แต่ละพายสามารถประกอบด้วยหุ้นได้ถึง 100 ชิ้น ETF และกองทุนปิด

จากภาพรวม M1 นี้ เห็นได้ชัดว่าปรัชญาของนายหน้าขึ้นอยู่กับสามเสาหลัก: การลงทุน การยืม และการใช้จ่าย ซึ่งจะทำให้แพลตฟอร์มนี้เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนที่ต้องการโบรกเกอร์การจัดการส่วนบุคคลแบบครบวงจร

คุณลักษณะเฉพาะของ Robinhood:

• บัญชีโรบินฮูดโกลด์ นักลงทุนสามารถอัพเกรดเป็นบัญชี Robinhood Gold เพื่อซื้อขายบน ระยะขอบ (ในอัตรามาร์จิ้นที่ต่ำ 2.5%) เข้าถึงการวิจัยตลาดแบบเอกสิทธิ์เฉพาะบุคคล และรับข้อมูลระดับ II อย่างไรก็ตาม คุณต้องมีอย่างน้อย $2,000 จึงจะมีคุณสมบัติ
• ซื้อขายต้นทุนต่ำ Robinhood เสนอการซื้อขายหุ้นในต้นทุนต่ำและไม่มีค่าคอมมิชชัน นักลงทุนที่สนใจในเดย์เทรดจะพบว่าค่าธรรมเนียมต่ำค่อนข้างน่าสนใจ
• ห้องสมุดเสมือน: เหตุผลหนึ่งที่ผู้เริ่มต้นพบว่า Robinhood เหมาะสมกว่าก็เพราะพวกเขาสามารถเข้าถึงห้องสมุดเสมือนได้ ห้องสมุดเป็นแหล่งข้อมูลที่หลากหลายซึ่งมีหัวข้อต่างๆ เกี่ยวกับการซื้อขายและการลงทุนโดยทั่วไป
• ขยายเวลาทำการ ผู้ซื้อขายสามารถเพลิดเพลินกับชั่วโมงการซื้อขายได้มากขึ้นบนแพลตฟอร์มการซื้อขายของ Robinhood ไม่เหมือนกับ M1 Finance ซึ่งไม่มีคุณลักษณะนี้ Robinhood เสนอการซื้อขายก่อนเปิดตลาดและหลังเวลาทำการ เปิดตลาดล่วงหน้าเวลา 9.00 น. ET – เร็วกว่าเวลาทำการปกติของตลาด 30 นาทีในวันทำการปกติ การซื้อขายนอกเวลาทำการสิ้นสุดเวลา 18:00 น. ET – เพิ่มอีกสองชั่วโมงหลังจากเวลาทำการปกติของตลาดในวันทำการปกติ
• ซื้อขายด้วยตนเอง Robinhood ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ รวมถึงหุ้น ETF ตัวเลือกและสกุลเงินดิจิตอล

Robinhood เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นที่สนใจในเดย์เทรดเพราะช่วยให้นักลงทุนซื้อขายได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องค่าธรรมเนียมสูง นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับการซื้อขายมาร์จิ้น

M1 เทียบกับ Robinhood: ตัวเลือกการลงทุนที่มีอยู่

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอหุ้นและ ETF และ M1 ก็ไม่ต่างกัน แม้ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนรายย่อย คุณสามารถใช้ประโยชน์จากหุ้นเศษส่วนที่มีอยู่บนแพลตฟอร์มเพื่อซื้อหุ้นใหญ่ได้ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนใน M1 นั้นจำกัดการลงทุนในหุ้นเดี่ยวและ ETF

ในทางกลับกัน Robinhood รองรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลและอนุญาตให้นักลงทุนซื้อหุ้นเศษส่วน ผู้ใช้สามารถซื้อหุ้น, ETF, ADR และโบรกเกอร์อนุญาตให้ซื้อขายออปชั่นโดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่น

น่าเสียดายที่โบรกเกอร์ทั้งสองไม่สนับสนุนตัวเลือกการลงทุนอื่น ๆ สองสามตัวรวมถึง ซีดี, กองทุนรวม, ฟิวเจอร์ส, forexและพันธบัตร

M1 เทียบกับ Robinhood: แพลตฟอร์มการซื้อขายและการใช้งาน

ทั้งสองแพลตฟอร์มเป็นมิตรกับผู้ใช้มากและมอบประสบการณ์ที่คล่องตัว เว็บไซต์ของ M1 ช่วยให้ผู้ใช้มีการวัดประสิทธิภาพที่ชัดเจนด้วยแท็บต่างๆ ที่แสดงการถือครองพอร์ตและกิจกรรมต่างๆ แพลตฟอร์มนี้ใช้งานง่าย มีปุ่มง่ายๆ ให้คุณขาย ซื้อ หรือ ปรับสมดุล. นักลงทุนสามารถเข้าถึงรายละเอียดการจัดสรรโดยใช้กราฟ

ในทางกลับกัน Robinhood ขึ้นชื่อเรื่องความเรียบง่ายสุดขีด ซึ่งแสดงให้เห็นในการออกแบบแพลตฟอร์ม แม้แต่มือใหม่ก็สามารถนำทางและค้นหาเส้นทางได้อย่างรวดเร็วบนแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย แพลตฟอร์มนี้ให้ข้อมูลประกาศ IPO รายงานธุรกรรม อัพเดต Robinhood และฟีดข่าวของรายการหุ้นที่ปรับแต่งได้

M1 เทียบกับ Robinhood: ประเภทบัญชี

การเงิน M1 เสนอบัญชีคุมขังและบัญชีร่วมซึ่งช่วยให้สามารถโอนความเป็นเจ้าของบัญชีระหว่างนักลงทุนได้ง่าย ลูกค้าสามารถเปิดบัญชีเช็คแบบครบวงจร ซึ่งรวมการยืม การลงทุน และการธนาคารเข้าไว้ในบัญชีประเภทเดียว โบรกเกอร์ยังมีบัญชีบัตรเครดิตและบัญชีมาร์จิ้น

นอกจากนี้ M1 ยังเสนอบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลหลายประเภท รวมถึง IRA แบบดั้งเดิม Roth IRA และ SEP IRA

ในขณะเดียวกันลูกค้าของ Robinhood ก็มีตัวเลือกบัญชีน้อยลง คุณสามารถเข้าถึงบัญชีมาร์จิ้นสำหรับการยืมได้ก็ต่อเมื่อคุณมีบัญชี Robinhood Gold ในฐานะนักลงทุน และขณะนี้ Robinhood ไม่รองรับบัญชีเกษียณอายุใดๆ

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม >>> วิธีรวยจากหุ้น

M1 เทียบกับ Robinhood: ค่าธรรมเนียม

โรบินฮูด มีชื่อเสียงในด้านการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชัน โบรกเกอร์ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการซื้อขายหุ้น ETF สกุลเงินดิจิทัล และออปชั่น นอกจากนี้ ไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับการบำรุงรักษาบัญชี ทำให้เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ต้นทุนต่ำที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนที่เลือกบัญชี Robinhood Gold สำหรับการซื้อขายมาร์จิ้นจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชีรายเดือน 5 ดอลลาร์

เช่นเดียวกับ Robinhood M1 ยังมีหุ้นปลอดค่าคอมมิชชันและการซื้อขาย ETF และในขณะที่ไม่เรียกเก็บเงินจากลูกค้าสำหรับการรักษาบัญชี นักลงทุนที่มีกิจกรรมเป็นศูนย์นานกว่า 90 วันจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสำหรับการไม่มีการใช้งานบัญชี

ค่านายหน้า	การเงิน M1	โรบินฮูด
คลังสินค้า	$0	$0
ETF	$0	$0
ตัวเลือก	ไม่มี	$0
สกุลเงินดิจิตอล	ไม่มี	$0
ค่ารักษาบัญชี	$0	$0 ($ 5 ต่อเดือนสำหรับบัญชี Robinhood Gold)
ค่าธรรมเนียมการโอนบัญชี	$100	$75
กองทุนรวม	ไม่มี	ไม่มี

โดยรวมแล้ว บริษัทนายหน้าทั้งสองแห่งเสนอค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่าโบรกเกอร์อื่นๆ อย่างไรก็ตาม การปิดบัญชีของคุณทำให้เกิดค่าใช้จ่าย Robinhood เรียกเก็บค่าธรรมเนียม 75 ดอลลาร์สำหรับการโอนบัญชี ในขณะที่ M1 เรียกเก็บค่าธรรมเนียม 100 ดอลลาร์สำหรับธุรกรรมเดียวกัน

M1 เทียบกับ Robinhood: บริการลูกค้า

M1 ให้บริการลูกค้าที่ดีด้วยทางเลือกที่หลากหลาย ซึ่งรวมถึง:

• การสนับสนุนทางโทรศัพท์
• การสนับสนุนทางอีเมลพร้อมเวลาตอบกลับสูงสุด 24 ชั่วโมง
• แชทบ็อกซ์ทันที

นอกจากนี้ M1 ยังมีศูนย์ช่วยเหลือที่มีประสิทธิภาพบนเว็บไซต์ซึ่งมีบทความที่เป็นประโยชน์มากมาย ซึ่งจะให้คำตอบที่เข้าใจง่ายสำหรับคำถามเกี่ยวกับการลงทุนที่พบบ่อยที่สุด

ในอดีต Robinhood มีชื่อเสียงในด้านการให้บริการลูกค้าอย่างจำกัด แต่เมื่อเร็ว ๆ นี้มีความก้าวหน้าในการปรับปรุงในด้านนี้ ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2564 มัน ประกาศ การเปิดตัวการสนับสนุนทางโทรศัพท์ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันไม่เว้นวันหยุด สามารถโทรติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าได้จากภายในแอป Robinhood

M1 เทียบกับ Robinhood: แอพมือถือ

M1 มีคะแนนสูง แอพมือถือโดยเฉพาะเพื่อความสะดวกในการใช้งาน แอพนี้ใช้งานได้กับอุปกรณ์ Android และ iOS และมาพร้อมกับคุณสมบัติแทบทุกอย่างที่คุณจะพบบนเว็บไซต์

โรบินฮูดยังมีแอพมือถือที่มีคุณสมบัติครบถ้วนสำหรับอุปกรณ์ Android และ iOS แอปนี้ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะโดยคำนึงถึงนักลงทุนรายใหม่ ดังนั้นจึงไม่มีฟีเจอร์ขั้นสูงมากเกินไป อย่างไรก็ตาม มันใช้งานง่ายและช่วยให้ซื้อขายได้ง่ายและรวดเร็ว

M1 เทียบกับ Robinhood: ความปลอดภัย

โบรกเกอร์ทั้งสองให้ความสำคัญกับความปลอดภัยเป็นอย่างมากและมีมาตรการหลายอย่างเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและการแฮ็ก พวกเขายังปกป้องเงินทุนของนักลงทุนในกรณีที่นายหน้ารายใดรายหนึ่งอยู่ภายใต้

M1 คุณลักษณะด้านความปลอดภัยรวมถึงการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยและการเข้ารหัส 4096 บิตระดับการทหาร การลงทุนของนักลงทุนอยู่ภายใต้การประกัน SIPC และเงินฝากเป็นผู้ประกันตน FDIC

คุณลักษณะด้านความปลอดภัยของ Robinhood รวมถึงการจดจำไบโอเมตริกซ์และการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย หุ้นของนักลงทุน เงินสด กองทุน และอีทีเอฟเป็นผู้ประกันตน นอกจากนี้ นักลงทุนสามารถยกเลิกการเชื่อมต่ออุปกรณ์ที่ไม่รู้จักจากบัญชีซื้อขาย crypto ของพวกเขา

ข้อดีและข้อเสียของ M1

ข้อดีและข้อเสียของ Robinhood

M1 เทียบกับ Robinhood: โบรกเกอร์ไหนดีกว่าสำหรับคุณ?

นี่คือคำตัดสินสุดท้ายของเรา: พิจารณาเลือก M1หากคุณเป็นนักลงทุนที่มีความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อนหรือสถานการณ์ทางภาษี นอกจากนี้ ประเภทบัญชีของแพลตฟอร์มและตัวเลือกการลงทุนทำให้ M1 ทำงานได้ดีขึ้นสำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟที่สนใจในการลงทุนระยะยาว

โรบินฮูดในทางกลับกัน ทำงานได้ดีที่สุดสำหรับผู้ซื้อขายที่มีความกระตือรือร้นในการซื้อขายรายวัน นอกจากนี้ยังเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าหากคุณต้องการซื้อและขาย crypto (แม้ว่าจะมีจำนวนสกุลเงินที่จำกัด) เนื่องจาก M1 ไม่รองรับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลเลยในขณะที่เขียน

กล่าวอีกนัยหนึ่ง หากคุณสนใจที่จะยืมและลงทุน M1 อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่า

สุดท้ายนี้ พึงระลึกไว้เสมอว่าโบรกเกอร์รายหนึ่งไม่จำเป็นต้องดีกว่าโบรกเกอร์อื่น พวกเขาแตกต่างกันและเหมาะสำหรับนักลงทุนประเภทต่างๆ