มีบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุดแห่งเดียวสำหรับทั้งประเทศหรือไม่? ไม่. ตำแหน่งของบริษัทขึ้นอยู่กับทั้งสถานะการพำนักและประวัติการขับขี่ส่วนบุคคลของคุณ
แต่นั่นไม่ได้หยุดเราไม่ให้มากับรายชื่อบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุดของเรา โดยพิจารณาจากสิ่งที่แต่ละบริษัทนำเสนอ และอันดับของบริษัทอย่างน้อยที่สุดในภูมิภาคส่วนใหญ่ของประเทศ
เราไม่สามารถพูดอย่างเป็นหมวดหมู่ได้ว่ารายการนี้จะใช้ในรัฐของคุณหรือกับโปรไฟล์การขับขี่ส่วนบุคคลของคุณ แต่เราสามารถพูดได้อย่างมั่นใจว่าเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี บริษัทเหล่านี้ส่วนใหญ่ปรากฏใน "บริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุด" ในหลายรัฐและภูมิภาคทั่วประเทศ
เพื่อช่วยคุณในการค้นหาบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุด ไม่ว่าคุณจะอาศัยอยู่ที่ใด เราจึงได้จัดทำโปรไฟล์ของแต่ละบริษัทที่ได้รับการจัดอันดับและเหตุผลที่เราให้คะแนนพวกเขาตามที่เรามี
สารบัญ
- เราเลือกบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุดอย่างไร
- อันดับความพึงพอใจของลูกค้า
- เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย
- คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน
- ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์
- ส่วนลดกรมธรรม์
- 10 บริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุด
- 1. AARP / The Hartford
- 2. GEICO
- 3. ฟาร์มรัฐ
- 4. Amica
- 5. ความก้าวหน้า
- 6. อีรีประกันภัย
- 7. ประกันภัยรถยนต์สำหรับเจ้าของรถ
- 8. Allstate
- 9. สำนักฟาร์ม
- 10. Liberty Mutual
- โบนัส: USAA
- บรรทัดล่าง
เราเลือกบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุดอย่างไร
ก่อนที่เราจะเจาะลึกรายชื่อบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุด เรามาเริ่มด้วยการสรุปปัจจัยที่เราใช้ในการพิจารณาการจัดอันดับนี้กันก่อน
อย่างไรก็ตาม ทำความเข้าใจว่าโปรไฟล์ที่นำเสนอภายใต้แต่ละบริษัทนั้นอิงตามข้อมูลระดับประเทศ เนื่องจากการประกันภัยรถยนต์ถูกควบคุมโดยกฎหมายของรัฐ สิ่งที่บริษัทเสนอ และอันดับที่พวกเขาจะอยู่ในรัฐของคุณอาจแตกต่างจากค่าเฉลี่ยของประเทศอย่างมาก ตัวอย่างเช่น บริษัทที่อยู่ในรายชื่อของเราต่ำอาจเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการชั้นนำในรัฐของคุณเอง
ด้านล่างนี้เป็นเกณฑ์ที่เราใช้สำหรับรายการของเรา:
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า
ข้อมูลนี้ดึงมาจาก J.D. Power 2020 การศึกษาความพึงพอใจประกันภัยรถยนต์ในสหรัฐฯ. ตามชื่อของการศึกษานี้ มันแสดงถึงระดับความพึงพอใจที่ผู้บริโภคมีต่อแต่ละบริษัท ซึ่งรวมถึงไม่เพียงแต่การบริการลูกค้าในระหว่างขั้นตอนการลงทะเบียนครั้งแรกเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการจัดการและการชำระค่าสินไหมทดแทนด้วย
เราได้ให้เกณฑ์นี้เป็นจำนวนมาก เนื่องจากวัตถุประสงค์ของการมีประกันภัยรถยนต์ทั้งหมดมีไว้เพื่อชำระค่าสินไหมทดแทนในกรณีที่เกิดอุบัติเหตุ ไม่สำคัญว่าคุณมีประกันรถยนต์ที่ถูกที่สุดหรือไม่ ถ้าผู้ให้บริการมีชื่อเสียงไม่ดีในการจัดการและจ่ายค่าสินไหมทดแทน
แต่โปรดทราบว่าการจัดอันดับความพึงพอใจของลูกค้าของเรานั้นมาจากการให้คะแนนของบริษัทใน 11 ภูมิภาคที่แตกต่างกัน โดยแยกย่อยในแบบสำรวจของ J.D. Power บริษัทที่ให้คะแนนการบริการลูกค้าสูงในภูมิภาคหนึ่งของประเทศสามารถอยู่ด้านล่างสุดของรายการในอีกภูมิภาคหนึ่งได้
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย
จากมุมมองของผู้บริโภค นี่อาจเป็นเกณฑ์อันดับต้นๆ ในการเลือกบริษัทประกันภัยรถยนต์ และในขณะที่เราให้น้ำหนักกับหมวดหมู่นี้มาก รายการไม่ได้ไปจากราคาต่ำสุดไปสูงสุด ดังที่ได้กล่าวไว้ข้างต้น ความเต็มใจของบริษัทในการจ่ายค่าสินไหมทดแทนอย่างน้อยก็มีความสำคัญพอๆ กับค่าเบี้ยประกันภัยที่เรียกเก็บ
แต่มีเหตุผลอื่นในการลดความสำคัญของเบี้ยประกันรายปีเฉลี่ยให้เหลือน้อยที่สุด ตัวเลขพรีเมียมที่แสดงภายใต้คำอธิบายของบริษัทแต่ละแห่งด้านล่างเป็นค่าเฉลี่ยของประเทศ พรีเมี่ยมแตกต่างกันไปอย่างมากจากรัฐหนึ่งไปอีกรัฐหนึ่ง บริษัทที่เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการต้นทุนต่ำที่สุดในรัฐหนึ่งอาจเป็นอันดับที่ 8 ในอีกรัฐหนึ่ง
นอกจากนี้ยังมีความแตกต่างที่สำคัญตามโปรไฟล์ส่วนตัวของคุณเอง ค่าเฉลี่ยไม่ได้คำนึงถึงตัวแปรต่างๆ เช่น อายุ ประวัติการขับขี่ จำนวนความคุ้มครองความรับผิดที่คุณต้องการ มูลค่ารถของคุณ หรือจำนวนไมล์ที่คุณใส่ในรถในปีเฉลี่ย แต่ละรายการจะมีผลกระทบอย่างมากต่อเบี้ยประกันภัยที่คุณจะจ่าย
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ยนำมาจาก ม้าลายเว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน
นี่เป็นเกณฑ์ที่ผู้บริโภคส่วนใหญ่อาจละเลยโดยสิ้นเชิง ภายใต้สมมติฐานว่าบริษัทประกันภัยรถยนต์ทุกแห่งมีความเท่าเทียมกันในเรื่องความแข็งแกร่งทางการเงิน อย่างไรก็ตาม นั่นไม่เป็นความจริงเลย
เป็นปัจจัยสำคัญมากกว่าที่ผู้บริโภคส่วนใหญ่คิด การจัดอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัทประกันภัยสามารถบ่งบอกถึงความสามารถของบริษัทหรือแม้กระทั่งความเต็มใจที่จะจ่ายค่าสินไหมทดแทน
อันดับความแข็งแกร่งทางการเงินมาจาก เป็น. ดีที่สุดซึ่งเป็นที่มาของการจัดอันดับทางการเงินของบริษัทประกันภัยที่โดดเด่นที่สุด การให้คะแนนเหล่านี้อาจเป็น “Superior” (A++ หรือ A+), “ดีเลิศ” (A หรือ A-) หรือ “ดี” (B+ หรือ B) ไม่มีบริษัทใดที่เรารวมไว้ในรายชื่อนี้มีคะแนนต่ำกว่ายอดเยี่ยม
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์
บริษัทประกันภัยรถยนต์ส่วนใหญ่เสนอข้อกำหนดความคุ้มครองมาตรฐาน เช่น ความรับผิด การชนกัน ผู้ขับขี่รถยนต์แบบครอบคลุมและไม่มีประกันภัย/ไม่มีประกันภัย แต่สิ่งที่มักจะทำให้บริษัทหนึ่งแตกต่างไปจากอีกบริษัทหนึ่งคือตัวเลือกนโยบายที่พวกเขาเสนอ
ตัวอย่างเช่น หากคุณเข้าร่วมในการแชร์รถเป็นงานหลักหรืองานรอง คุณจะต้องมีบริษัทที่เสนอความคุ้มครองอย่างน้อยบางประเภทสำหรับการขับขี่ประเภทนั้น และหากคุณเป็นหนี้รถของคุณมากกว่าที่ควรจะเป็น คุณจะต้องมีประกัน GAP นั่นคือประเภทของตัวเลือกที่ครอบคลุมส่วนต่างระหว่างจำนวนเงินกู้คงเหลือในรถกับมูลค่าที่เอาประกันภัยได้
นี่เป็นเพียงสองทางเลือกที่เป็นไปได้สำหรับการประกันภัยรถยนต์ ยิ่งเสนอบริษัทมาก อันดับของบริษัทก็จะยิ่งสูงขึ้น
ส่วนลดกรมธรรม์
บริษัทประกันภัยรถยนต์หลายแห่งเสนอส่วนลดที่คล้ายกัน แต่แต่ละเมนูมีเมนูส่วนลดที่แตกต่างกันออกไป และสามารถสร้างความแตกต่างได้อย่างแท้จริงเมื่อพูดถึงของพรีเมียม
ตัวอย่างเช่น สองบริษัทอาจเสนอเบี้ยประกันที่คล้ายกันสำหรับความคุ้มครองพื้นฐานและหลายทางเลือก แต่บริษัทหนึ่งอาจเสนอส่วนลดเฉพาะที่มีผลกับคุณซึ่งจะทำให้เบี้ยประกันภัยต่ำลงอีก ยิ่งบริษัทมีส่วนลดมากเท่าใด อันดับโดยรวมที่เรามอบให้ก็จะยิ่งสูงขึ้น
10 บริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุด
1. AARP / The Hartford
AARP ให้บริการประกันภัยรถยนต์สำหรับสมาชิกผ่าน The Hartford Hartford ยังให้บริการประกันภัยรถยนต์สำหรับสมาชิกที่ไม่ใช่ AARP ในระดับประเทศ แต่ในฐานะสมาชิกของ AARP คุณจะเพลิดเพลินไปกับสิทธิประโยชน์ที่สมาชิกมอบให้ พวกเขาโฆษณาว่าคุณสามารถประหยัดได้ 449 ดอลลาร์สำหรับประกันรถยนต์ของคุณ ความคุ้มครองมีให้สำหรับสมาชิก AARP อายุ 50 ปีขึ้นไป
AARP/The Hartford อยู่ในระดับกลางของช่วงราคาสำหรับเบี้ยประกันภัย แต่มี A.M. ที่แข็งแกร่ง คะแนนที่ดีที่สุด ซึ่งบ่งชี้ถึงโอกาสที่บริษัทจะสามารถครอบคลุมการเรียกร้องได้มากขึ้น พวกเขาเสนอทางเลือกนโยบายต่างๆ มากมาย หนึ่งในเงื่อนไขที่พิเศษที่สุดคือข้อกำหนด RecoverCare ซึ่งครอบคลุมบริการเกี่ยวกับบ้านหากคุณได้รับบาดเจ็บจากอุบัติเหตุ ในขณะเดียวกัน พวกเขามีรายการส่วนลดนโยบายที่ครอบคลุมมากที่สุดรายการหนึ่งในอุตสาหกรรม
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Hartford อยู่ในห้าอันดับแรกในบรรดาผู้ให้บริการประกันภัยรถยนต์ในภาคตะวันตกเฉียงเหนือ (#4) และภาคตะวันตกเฉียงใต้ (เช่น # 4)
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,332
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ค่ารักษาพยาบาล, ค่าคุ้มครองการบาดเจ็บส่วนบุคคล (PIP), การชนและความคุ้มครอง, การลากจูง, ความคุ้มครองกระจกเต็ม, รถเช่า, ผู้ขับขี่รถยนต์ที่ไม่มีประกัน/ไม่มีประกันภัย, อัตรา 12 เดือน ความคุ้มครอง, RecoverCare (จ่ายค่าบริการถึงบ้านหากคุณได้รับบาดเจ็บจากอุบัติเหตุ), เปลี่ยนรถใหม่, ประกันการซ่อมตลอดอายุการใช้งาน, ประกันช่องว่าง, ร่มส่วนตัวและริมถนน ความช่วยเหลือ.
ส่วนลดกรมธรรม์: ค่าเสียหายส่วนแรกหาย, การให้อภัยอุบัติเหตุครั้งแรก, ค่าลดหย่อนหนึ่งส่วน (ระหว่างยานพาหนะที่ได้รับความคุ้มครองสองคัน), การหักลดหย่อนการชนกัน $ 100 หากคุณเลือก ร้านซ่อมที่ได้รับอนุญาต, อุปกรณ์ความปลอดภัยและกันขโมย, ยานพาหนะไฮบริดหรือไฟฟ้า, การฝึกอบรมผู้ขับขี่, นักเรียนดี, การรวมกลุ่ม, หลักสูตรผู้ขับขี่ป้องกันและ ชำระเต็มจำนวน
รับใบเสนอราคาจาก AARP
2. GEICO
Geico อยู่ในอันดับต้น ๆ ของเราในด้านการผสมผสานของเบี้ยประกันภัยที่พอประมาณ ความแข็งแกร่งทางการเงินที่ยอดเยี่ยม และเป็นที่หนึ่งในด้านความพึงพอใจของลูกค้าในพื้นที่ไม่น้อยกว่าสามใน 11 แห่งทั่วประเทศ และด้วยรายการส่วนลดนโยบายมากมาย Geico มักเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการต้นทุนต่ำที่สุดในหลายรัฐ
ตัวอย่างเช่น บริษัทให้ส่วนลดสำหรับพนักงานของรัฐบาลกลางและสมาชิกในกองทัพสหรัฐฯ รวมถึงผู้ขับขี่ที่อายุมากกว่า 50 ปี แต่เราก็ชอบตัวเลือกนโยบายต่างๆ เช่นกัน ซึ่งรวมถึงความคุ้มครองการแชร์รถ การเดินทางไปยังเม็กซิโก และความคุ้มครองสำหรับยานพาหนะพิเศษ แต่คุณควรระวังว่าพวกเขาไม่ได้ให้ความคุ้มครอง GAP หากคุณมีเงินกู้ที่สูงกว่ามูลค่ารถของคุณ
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Geico เป็นผู้ให้บริการอันดับหนึ่งด้านความพึงพอใจของลูกค้าในภูมิภาค North Central, Northwest และ Southwest
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,164
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: การคุ้มครองการบาดเจ็บส่วนบุคคล (PIP), ความคุ้มครองทางการแพทย์, การแชร์รถ, การชดเชยค่าเช่า, การชำรุดของกลไก, ริมถนนฉุกเฉิน ความช่วยเหลือ ความคุ้มครองสำหรับการเดินทางไปเม็กซิโก และตัวเลือกสำหรับยานพาหนะพิเศษ เช่น รถสะสม รถจักรยานยนต์ และการพักผ่อนหย่อนใจ ยานพาหนะ
ส่วนลดกรมธรรม์: ปลอดอุบัติเหตุห้าปี นักเรียนดี การศึกษาของผู้ขับขี่ พนักงานของรัฐบาลกลางและสมาชิกในกองทัพ รถยนต์หลายคัน การรวมกลุ่ม ผู้ขับขี่อายุมากกว่า 50 ปี ยานพาหนะใหม่ และอุปกรณ์ความปลอดภัยบางอย่าง Geico ยังเสนอส่วนลดสำหรับการเป็นสมาชิกหรือการจ้างงานโดยบางองค์กร
รับใบเสนอราคาจาก Geico
3. ฟาร์มรัฐ
ฟาร์มรัฐ ไม่ใช่ผู้ให้บริการที่มีต้นทุนต่ำที่สุดในประเทศ แต่บริษัททำคะแนนได้ดีในด้านความพึงพอใจของลูกค้าและความแข็งแกร่งทางการเงิน นอกจากนี้ สเตทฟาร์ม เป็นบริษัทประกันภัยที่มีฐานมั่นคงและให้ความคุ้มครองการประกันภัยทุกประเภทที่จะ ไม่เพียงแต่นำเสนอส่วนลดการรวมกลุ่มเท่านั้น แต่ยังช่วยให้คุณสามารถรักษานโยบายการประกันหลายรายการได้เช่นเดียวกัน บริษัท.
หากบริษัทมีข้อเสีย – หากเป็นหนึ่งเดียว – คุณต้องผ่านเครือข่ายหน่วยงาน State Farm เพื่อรับนโยบาย ด้วยบริการจำนวนมากที่เปลี่ยนไปใช้รูปแบบออนไลน์ อาจทำให้ผู้บริโภคบางรายรู้สึกไม่สบายใจ
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: State Farm มีคะแนนความพึงพอใจของลูกค้าสูงสุดในนิวยอร์กและภูมิภาคกลางมหาสมุทรแอตแลนติก แต่ยังได้คะแนนสูงในแคลิฟอร์เนีย (#3) ในนิวอิงแลนด์ (#2)
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,296
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ความคุ้มครองการแชร์รถ, รถยนต์โบราณและรถสปอร์ต, ยานพาหนะสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก, บริการช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน, การแพทย์ ค่าผ่อนรถ ค่าผ่อนรถ และค่าเดินทางกรณีเกิดอุบัติเหตุเกิน 50 ไมล์จาก บ้าน.
ส่วนลดกรมธรรม์: การรวมกลุ่ม, ยานพาหนะหลายคันในนโยบายเดียวกัน, อุปกรณ์ความปลอดภัยของยานพาหนะ, ประวัติการขับขี่ที่ดี, หลักสูตรการขับขี่เชิงป้องกัน, อุปกรณ์กันขโมย, และ ส่วนลด Steer Clear Safe Driver ซึ่งต้องผ่านหลักสูตรการฝึกอบรมบางหลักสูตร และไม่มีอุบัติเหตุจากความผิดพลาดหรือการละเมิดการเคลื่อนไหวในสามข้อก่อนหน้า ปี.
รับใบเสนอราคาจาก State Farm
4. Amica
แม้ว่าจะไม่ใช่บริษัทประกันภัยรถยนต์ที่รู้จักกันดีในอเมริกา Amica อยู่ในอันดับที่สามในรายการของเราเนื่องจากเบี้ยประกันต่ำ ความแข็งแกร่งทางการเงินที่ยอดเยี่ยม และตัวเลือกนโยบายและส่วนลดมากมาย อย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะอยู่ในอันดับที่ 1 ในด้านความพึงพอใจของลูกค้าในภูมิภาคหนึ่ง แต่ก็ไม่ได้ติดอันดับในภูมิภาคอื่น
ในฐานะบริษัทประกันร่วมกัน Amica ให้ทางเลือกแก่คุณในการเข้าร่วมนโยบายการจ่ายเงินปันผล แม้ว่าคุณจะจ่ายเพิ่มเมื่อคุณรับกรมธรรม์ก็ตาม Amica ยังให้บริการประกันเจ้าของบ้านและผู้เช่า ประกันชีวิต ประกันภัยธุรกิจขนาดเล็ก ประกันน้ำท่วม และความคุ้มครองทางทะเลและรถจักรยานยนต์
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Amica ครองตำแหน่งสูงสุดในด้านความพึงพอใจของลูกค้าในภูมิภาคนิวอิงแลนด์ แต่ไม่มีการจัดอันดับในภูมิภาคอื่น ๆ อย่างน่าสงสัย
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,071 (ที่มา: WalletHub)
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ค่ารักษาพยาบาล, การคุ้มครองการบาดเจ็บส่วนบุคคล, ไม่มีการคิดค่าเสื่อมราคาสำหรับการสูญเสียทั้งหมดของรถใหม่ (ใช้กับปีแรก เท่านั้น), เปลี่ยนกระจก, เปลี่ยนล็อคกุญแจหาย, ซ่อมถุงลมนิรภัยที่ใช้งานฟรี, ชดเชยค่าแรงที่หายไป, และการซ่อมแซม ความช่วยเหลือ. บริษัทยังเสนอทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับเงินประกันตัวสูงถึง $1,000 หากจำเป็น
ส่วนลดกรมธรรม์: ความภักดีของลูกค้า (สองปีขึ้นไป), ไม่มีการเรียกร้องใด ๆ ภายในสามปีที่ผ่านมา, นอกเหนือจากกระจกหรือลากจูง, เจ้าของบ้าน, เบี้ยประกันภัยชำระเต็มจำนวน, จดหมายอิเล็กทรอนิกส์, การรวมกลุ่ม รถสองคันขึ้นไปในกรมธรรม์เดียวกัน การชำระเงินอัตโนมัติ และส่วนลดสำหรับครอบครัวหากคุณอายุต่ำกว่า 30 ปีและพ่อแม่ของคุณมีความคุ้มครองกับบริษัทเป็นอย่างน้อย ห้าปี.
ขอใบเสนอราคาจาก Amica
5. ความก้าวหน้า
แม้ว่า ความก้าวหน้า มีเบี้ยประกันรายปีเฉลี่ยสูงทั่วประเทศ มีหลายตลาดทั่วประเทศที่เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการที่มีต้นทุนต่ำที่สุด บริษัทยังมีอันดับความพึงพอใจของลูกค้าที่แข็งแกร่งในหลายประเทศและอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินที่เหนือกว่า เรายังชอบที่พวกเขามีตัวเลือกนโยบายที่สำคัญมากมาย เช่น ความครอบคลุมของ GAP ความครอบคลุมการแชร์รถ และการขับรถในเม็กซิโก
แต่สิ่งที่ทำให้ Progressive โดดเด่นกว่าคู่แข่งก็คือเมนูส่วนลดที่ยาวมากที่พวกเขาเสนอให้ นี่อาจเป็นเหตุผลหลักว่าทำไมพวกเขาจึงเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการต้นทุนต่ำในหลายรัฐ โปรเกรสซีฟมอบส่วนลดสำหรับทุกอย่าง – ครอบคลุมอย่างต่อเนื่อง รับใบเสนอราคาออนไลน์ ลงนาม เอกสารกรมธรรม์ออนไลน์ บิลไร้กระดาษ ชำระเบี้ยเต็มจำนวน ลงทะเบียนชำระเงินอัตโนมัติ – คุณชื่อ มัน.
หากมีแง่ลบกับบริษัท นโยบายการประกันเพิ่มเติม เช่น เจ้าของบ้านและการประกันภัยของผู้เช่า จะได้รับการจัดการโดยผู้ให้บริการบุคคลที่สาม แม้ว่าสิ่งเหล่านี้จะให้ส่วนลดรวมสำหรับการประกันภัยรถยนต์แก่คุณ แต่ก็อาจไม่ใช่ผู้ให้บริการกรมธรรม์ประเภทอื่นๆ ที่ราคาถูกที่สุด
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: โปรเกรสซีฟไม่ใช่อันดับหนึ่งในด้านความพึงพอใจของลูกค้าในภูมิภาคใด ๆ แต่อยู่ในอันดับต้น ๆ ห้าแห่งในภาคกลาง นิวอิงแลนด์ ภูมิภาคตะวันตกเฉียงเหนือ เช่นเดียวกับในฟลอริดาและเท็กซัส (ซึ่งอยู่ในอันดับที่ #2).
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,692
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ค่ารักษาพยาบาล, ความคุ้มครอง GAP, ความคุ้มครองการแชร์รถ, การขับรถในเม็กซิโก, การชำระเงินคืนรถเช่า, การช่วยเหลือริมถนน และความคุ้มครองสำหรับชิ้นส่วนและอุปกรณ์ที่กำหนดเอง
ส่วนลดกรมธรรม์: มัดรวม, รถหลายคัน, นักเรียนดี, คุ้มครองต่อเนื่อง, เจ้าของบ้าน, ใบเสนอราคาออนไลน์, เซ็นออนไลน์, บิลไร้กระดาษ, จ่ายเบี้ยประกันภัย การชำระเงินอัตโนมัติเต็มรูปแบบ และการให้อภัยอุบัติเหตุขนาดเล็กและขนาดใหญ่ (ขั้นต่ำสามปี แต่คุณต้องเป็นลูกค้าอย่างน้อยห้าปี) Progressive ยังมี Name Your Price Tool ซึ่งคุณป้อนจำนวนเงินพรีเมียมที่คุณต้องการ และบริษัทจะสร้างนโยบายเกี่ยวกับเบี้ยประกันภัยนั้น
รับใบเสนอราคาจาก Progressive
6. อีรีประกันภัย
อีรี เป็นบริษัทประกันรถยนต์อีกบริษัทหนึ่งที่ไม่ใช่ชื่อครัวเรือน แต่บริษัทมีความพึงพอใจของลูกค้าอย่างมั่นคงและมีเบี้ยประกันรายปีเฉลี่ยต่ำที่สุดแห่งหนึ่งในประเทศ พวกเขายังมีตัวเลือกนโยบายที่ยอดเยี่ยมมากมาย เช่น ความคุ้มครองสำหรับของใช้ส่วนตัว บริการช่างทำกุญแจ และความคุ้มครองสัตว์เลี้ยง ในด้านส่วนลด พวกเขาเสนอการให้อภัยอุบัติเหตุครั้งแรก ผู้ขับขี่ที่มีระยะทางต่ำ และข้อกำหนดการหักลดหย่อนที่ลดลง
ตัวเลือกนโยบายที่น่าสนใจคือ Erie Rate Lock เป็นโอกาสในการรักษาระดับพรีเมี่ยมของคุณไว้ตลอดชีวิต - อย่างน้อยก็ในทางทฤษฎี แต่จะเปลี่ยนไปหากคุณย้าย เพิ่มรถ หรือคนขับใหม่ เนื่องจากทั้งสามมีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นในบางจุด การล็อกอัตราอาจไม่น่าสนใจเท่าที่เห็นในแวบแรก
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Erie ไม่ได้รับการจัดอันดับให้อยู่ในอันดับต้นๆ ของภูมิภาคใดๆ ในด้านความพึงพอใจของลูกค้า แต่อยู่ในห้าอันดับแรกในมหาสมุทรแอตแลนติกตอนกลาง (โดยที่ #2), North Central (#3) และตะวันออกเฉียงใต้ (#2)
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $972
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ความคุ้มครองของใช้ส่วนตัว แพ็กเกจรถยนต์และค่าเช่า บริการช่างกุญแจ การซ่อมแซมกระจกรถยนต์ และความคุ้มครองสัตว์เลี้ยง พวกเขายังเสนอตัวเลือก Auto Plus ซึ่งให้การหักลดหย่อน การสละสิทธิ์ที่หักลดหย่อนใน สถานการณ์บางอย่าง ขีดจำกัดที่เพิ่มขึ้นสำหรับความคุ้มครองเฉพาะ และผลประโยชน์การเสียชีวิตสูงถึง $10,000 รวมถึงอื่นๆ ประโยชน์. ตัวเลือก Erie Rate Lock หมายความว่าเบี้ยประกันภัยของคุณจะเปลี่ยนแปลงก็ต่อเมื่อคุณเพิ่มหรือลบรถหรือคนขับ หรือคุณเปลี่ยนที่อยู่ของคุณ
ส่วนลดกรมธรรม์: การรวมกลุ่ม, ยานพาหนะหลายคันในนโยบายเดียวกัน, ผู้ขับขี่ที่ปลอดภัย, อุปกรณ์ความปลอดภัยของรถยนต์, ไมล์สะสมน้อย, การให้อภัยอุบัติเหตุครั้งแรก, และค่าลดหย่อนการหักลดหย่อนที่ $100 ต่อปีรวมสูงสุด $500
รับใบเสนอราคาจากอีรีประกันภัย
7. ประกันภัยรถยนต์สำหรับเจ้าของรถ
นี่เป็นอีกบริษัทประกันรถยนต์ที่ไม่เป็นที่รู้จักในหมู่ผู้ขับขี่ แต่นั่นเป็นสาเหตุหลักเพราะไม่มีให้บริการในทุกรัฐ อันที่จริง มีให้ใน 26 เท่านั้น บริษัทอยู่ในระดับปานกลางในระดับพรีเมียม และโดยทั่วไปให้คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าเป็นอย่างดี แต่ยังเป็นบริษัทที่ได้รับคะแนนสูงสุดในรายการนี้โดยพิจารณาจากความแข็งแกร่งทางการเงินด้วยอันดับที่เหนือกว่าของ A++
เจ้าของรถยนต์ ยังมีตัวเลือกนโยบายที่น่าสนใจอีกด้วย โดยครอบคลุมรถยนต์คลาสสิก ยานพาหนะที่ดัดแปลงหรือดัดแปลง (เช่น เพื่อรองรับผู้พิการ) และรถใหม่ทดแทน แต่สิ่งที่น่าสนใจที่สุดคือการปกปิดมูลค่าที่ลดลง หากรถของคุณสูญเสียมูลค่าเนื่องจาก a อุบัตติเหตุทางรถตัวเลือกนี้ช่วยให้คุณได้รับการชดเชยสำหรับการลดลงนั้น
แต่โปรดทราบว่าคุณสามารถซื้อกรมธรรม์จากบริษัทนี้ผ่านตัวแทนประกันอิสระเท่านั้น นั่นอาจทำให้สะดวกน้อยกว่าบริการออนไลน์ทั่วไปที่มีให้ทั่วทั้งอุตสาหกรรมเล็กน้อย
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Auto-Owners Insurance ได้รับสล็อตอันดับต้น ๆ ของภาคกลาง เช่นเดียวกับห้าอันดับแรกใน North Central และภูมิภาคตะวันออกเฉียงใต้
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,168 สำหรับผู้ชายที่แต่งงานแล้วอายุ 35 ปี (ที่มา: ความคุ้มค่าเพนกวิน)
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A++
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์s: เปลี่ยนรถใหม่, รถคลาสสิก, รถเช่า, ความคุ้มครองมูลค่าลดลง (อันเนื่องมาจากอุบัติเหตุ), ความคุ้มครอง GAP สำหรับทั้งเจ้าของและเช่า ยานพาหนะ ยานพาหนะดัดแปลงหรือดัดแปลง และแพ็คเกจความคุ้มครองทางเลือก 10 แบบ รวมถึงการล็อคกุญแจ การเปลี่ยนโทรศัพท์มือถือของคุณ การโจรกรรมข้อมูลประจำตัว และ อันตรายอื่นๆ
ส่วนลดกรมธรรม์: จ่ายตรงเวลา 36 เดือนขึ้นไป, มัดรวม, รถยนต์หลายคัน, นักเรียนดี, จ่ายเบี้ยประกันเต็มจำนวน, คนขับที่ดี, และคุณสมบัติความปลอดภัยของรถ
รับใบเสนอราคาจากประกันภัยรถยนต์สำหรับเจ้าของรถยนต์
8. Allstate
หนึ่งในข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของ Allstate เป็นความจริงที่ว่าเป็นหนึ่งในบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่ยอมรับมากที่สุดในประเทศ นอกเหนือจากการประกันภัยรถยนต์แล้ว พวกเขายังให้ความคุ้มครองอันตรายแทบทุกอย่าง บริษัทยังมีคะแนนความแข็งแกร่งทางการเงินที่เหนือกว่าและความพึงพอใจของลูกค้าโดยรวมที่ดี
แต่มีตลาดไม่กี่แห่งทั่วประเทศที่ Allstate จะเป็นผู้ให้บริการที่ราคาถูกที่สุด และในบางตลาด เบี้ยประกันก็สูงกว่าคู่แข่งส่วนใหญ่มาก อย่างไรก็ตาม พวกเขาเสนอทางเลือกที่ยอดเยี่ยม เช่น ความคุ้มครองแบบแชร์แชร์ ความคุ้มครองจากร่มส่วนบุคคล การเดินทางไปยังเม็กซิโก และการครอบคลุมสำหรับรถยนต์คลาสสิกและระบบเสียงระดับพรีเมียม
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Allstate อยู่ในอันดับต้นๆ ของรายการความพึงพอใจของลูกค้าในฟลอริดา และได้คะแนนตำแหน่งที่น่านับถือในภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้ (#3) และนิวยอร์ก (#5)
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $2,028
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A+
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ความคุ้มครองการแชร์รถ, การให้อภัยอุบัติเหตุ, การคุ้มครองการบาดเจ็บส่วนบุคคล, ความคุ้มครองร่มส่วนบุคคล, คืนเงินค่าเช่า, เดินทางไปเม็กซิโก, รถคลาสสิก, บริการช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน, เปลี่ยนรถใหม่ และความคุ้มครองเสียงระดับพรีเมียม ระบบต่างๆ
ส่วนลดกรมธรรม์: การรวมกลุ่ม, อุปกรณ์ความปลอดภัยของยานพาหนะ, รถใหม่, การเรียกเก็บเงินแบบไร้กระดาษ, การชำระเงินด้วยดราฟต์อัตโนมัติ, การชำระเงินเต็มจำนวน, ก่อนกำหนด การลงนาม นักเรียนดีและรางวัลหักลดหย่อน ซึ่งลดหย่อนการหักลดหย่อนของคุณได้ $100 ในแต่ละปีที่คุณเป็น ปราศจากอุบัติเหตุ
รับใบเสนอราคาจาก Allstate
9. สำนักฟาร์ม
สำนักฟาร์ม อยู่ในกลุ่มบริษัทระดับพรีเมียมที่ต่ำกว่าในรายการนี้ และมีการจัดอันดับความพึงพอใจของลูกค้าที่มั่นคง ไม่เป็นที่รู้จักเท่ากับบริษัทอื่นๆ ส่วนใหญ่ในรายการนี้ แต่สามารถเป็นผู้ให้บริการชั้นนำในหลายตลาดได้
Farm Bureau ค่อนข้างซับซ้อน เนื่องจากดูเหมือนว่าจะมีบริษัทแต่ละแห่งที่จัดตั้งขึ้นในแต่ละรัฐที่พวกเขาเสนอความคุ้มครอง ซึ่งหมายความว่าเบี้ยประกันภัย ระดับบริการ ตัวเลือกนโยบาย และส่วนลดอาจแตกต่างกันไปตามรัฐที่พำนัก
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Farm Bureau ได้รับการจัดอันดับเป็นผู้ให้บริการชั้นนำในตะวันออกเฉียงใต้และในรัฐเท็กซัส
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,193 สำหรับผู้ขับขี่ที่มีเครดิตดี (ที่มา: The Zebra)
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A อย่างไรก็ตาม การให้คะแนนจะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ ตัวอย่างเช่น การให้คะแนนคือ B+ ในจอร์เจีย A ในรัฐอินเดียนา และ A- มิชิแกน
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: การคุ้มครองการบาดเจ็บส่วนบุคคล ค่ารักษาพยาบาล การชำระเงินคืนรถเช่า การลากจูงและค่าแรง การช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน และการชดใช้ค่าเสียหายอัตโนมัติ
ส่วนลดกรมธรรม์: คนขับปลอดภัย, การรวมกลุ่ม, ยานพาหนะหลายคันในนโยบายเดียวกัน, คนขับระยะต่ำ, นักเรียนดี, การฝึกอบรมคนขับ, และอุปกรณ์ความปลอดภัยในรถ
รับใบเสนอราคาจากสำนักฟาร์ม
10. Liberty Mutual
หนึ่งในข้อได้เปรียบหลักกับ Liberty Mutual คือมีอยู่ในแทบทุกรัฐในประเทศ แต่ค่าเบี้ยประกันภัยมักไม่ค่อยถูกที่สุด และการจัดอันดับความพึงพอใจของลูกค้าทำให้สิ่งที่ต้องการ บริษัทมีตัวเลือกนโยบายมากมาย รวมถึงการครอบคลุม GAP ความสามารถในการลดการหักลดหย่อนการชนของคุณ ตัวเลือกพิเศษสำหรับครูและการขับรถในเม็กซิโก
พวกเขายังเสนอส่วนลดมากมาย รวมถึงบางส่วนสำหรับเจ้าของบ้าน ยานพาหนะพลังงานทดแทน และส่วนลดสำหรับสมาชิกปัจจุบันและอดีตสมาชิกของกองทัพ
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: Liberty Mutual ไม่ติดอันดับต้นๆ ของรายการความพึงพอใจของลูกค้าใน 11 ภูมิภาคในแบบสำรวจความพึงพอใจของลูกค้า J.D. Power แต่ก็จบในห้าอันดับแรกในฟลอริดา (#4) ภาคตะวันตกเฉียงเหนือ (#5) และเท็กซัส (#5) อย่างไรก็ตาม มันไม่ได้อยู่ในอันดับที่สูงเกือบเท่ากับภูมิภาคอื่นๆ อีกแปดแห่ง
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,728
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: NS
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ความคุ้มครอง GAP, ค่ารักษาพยาบาล, ค่าลดหย่อนการชน, รับประกันการซ่อมตลอดอายุการใช้งาน, ใหม่หรือดีกว่า การเปลี่ยนรถ, การช่วยเหลือฉุกเฉินบนท้องถนน, การชำระเงินคืนรถเช่า, ความคุ้มครองสำหรับครูผู้สอน, และการขับรถใน เม็กซิโก.
ส่วนลดกรมธรรม์: การรวมกลุ่ม, รถหลายคันในนโยบายเดียวกัน, คนขับดี, เจ้าของบ้าน, นักเรียนดี, รถยนต์พลังงานทางเลือก, อุปกรณ์ความปลอดภัยบางอย่าง, ออนไลน์ การซื้อ ร่างการชำระเงินอัตโนมัติ พรีเมี่ยมที่ชำระเต็มจำนวน เอกสารไร้กระดาษ นักช้อปก่อนใคร และส่วนลดพิเศษสำหรับสมาชิกที่ใช้งานหรือเกษียณอายุของ ทหาร.
รับใบเสนอราคาจาก Liberty Mutual
โบนัส: USAA
สหรัฐอเมริกา จะอยู่ในอันดับต้น ๆ ของรายการของเราโดยพิจารณาจากการจัดอันดับความพึงพอใจของลูกค้าสูงสุดใน 11 ภูมิภาคของประเทศ คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงินสูงสุด และเบี้ยประกันภัยที่พอประมาณ แต่เราจัดให้อยู่ในอันดับที่ 10 เพราะให้บริการเฉพาะสมาชิกปัจจุบันและอดีตสมาชิกของกองทัพสหรัฐฯ
บริษัทเสนอทางเลือกนโยบายและส่วนลดมากมาย แต่เราชอบโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่พวกเขาให้การให้อภัยอุบัติเหตุที่ฟรีหลังจากห้าปีโดยไม่มีอุบัติเหตุที่ผิดพลาด แต่โปรดทราบว่าบทบัญญัตินั้นไม่สามารถใช้ได้ในทุกรัฐ
อันดับความพึงพอใจของลูกค้า: สหรัฐอเมริกา อยู่ในอันดับสูงสุดของความพึงพอใจของลูกค้าทั้ง 11 ภูมิภาค โดยแยกย่อยในการสำรวจความพึงพอใจของลูกค้า J.D. Power อย่างไรก็ตาม พวกเขาถูกแยกออกจากแต่ละรายการ เนื่องจากมีให้บริการสำหรับสมาชิกปัจจุบันและอดีตของกองทัพสหรัฐฯ เท่านั้น
เบี้ยประกันภัยรายปีเฉลี่ย: $1,068
คะแนนความแข็งแกร่งทางการเงิน: A++
ตัวเลือกกรมธรรม์ประกันภัยรถยนต์: ความคุ้มครองการแชร์รถร่วมกัน การให้อภัยอุบัติเหตุ (ไม่มีอุบัติเหตุจากความผิดพลาดภายใน 5 ปี) การชำระเงินคืนค่าเช่า และความช่วยเหลือริมถนน
ส่วนลดกรมธรรม์: รถใหม่ นักเรียนดี คนขับปลอดภัย (ห้ามเคลื่อนย้ายหรือเกิดอุบัติเหตุที่จุดบกพร่องภายใน 5 ปี) หลักสูตรการขับขี่เชิงป้องกัน การรวมกลุ่ม รถยนต์หลายคันในคันเดียวกัน นโยบาย ไมล์สะสมน้อย ระยะเวลาการเป็นสมาชิก และการจัดเก็บยานพาหนะของคุณบนฐานทัพทหาร (โปรดจำไว้ว่า USAA มีไว้สำหรับสมาชิกปัจจุบันและสมาชิกก่อนหน้าของสหรัฐอเมริกาโดยเฉพาะ ทหาร).
รับใบเสนอราคาจาก USAA
บรรทัดล่าง
ข้อมูลที่นำเสนอสำหรับแต่ละบริษัทข้างต้นเป็นข้อมูลทั่วไปในระดับประเทศ จำนวนเงินพรีเมียม การจัดอันดับความพึงพอใจของลูกค้า และตัวเลือกนโยบายและส่วนลดจะแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ และอีกครั้งที่เบี้ยประกันภัยจะขึ้นอยู่กับประวัติการขับขี่ส่วนบุคคลและสถานะการพำนักของคุณเป็นอย่างมาก
แต่ใช้รายชื่อบริษัทประกันภัยรถยนต์ที่ดีที่สุด 10 อันดับแรกของเราเพื่อเริ่มค้นหาผู้ให้บริการที่เหมาะสมกับคุณ โอกาสที่บริษัทจะเป็นหนึ่งในบริษัทเหล่านี้ ไม่ว่าคุณจะอยู่ที่ใดหรือโปรไฟล์ของผู้ขับจะเป็นอย่างไร